随着区块链技术越来越重要，许多人都在寻找参与加密世界的方法。加密货币和区块链项目最重要的方面之一是KYC/AML。
如果没有适当的KYC/AML程序，项目很可能就会被认为是欺诈和非法活动。本文将讨论可用的KYC解决方案的类型，以及如何为项目选择正确的解决方案。还将提供关于如何正确实现这些解决方案的方式。最后，我们将讨论KYC/AML在加密世界中的未来。
什么是KYC/AML，为什么Crypto和NFT项目需要它?
如果你参与过加密货币或NFT，就会很清楚“KYC/AML”这个术语。但它到底是什么?
AML代表“反”，KYC代表“了解你的客户”。它们共同形成了一套指导方针和最佳实践，企业可以使用这些指导方针和最佳实践来防止非法活动的进行。
为什么加密和NFT项目需要认真对待KYC/AML？首先，许多国家的法律法规要求企业实施KYC/AML措施。
Grayscale首席法务官：SEC与比特币ETF相关的行动应该以公平有序的方式进行:金色财经报道，Grayscale首席法务官Craig Salm在一份声明中表示，美国证券交易委员会（SEC）与比特币ETF相关的行动应该以公平有序的方式进行。作为一个以信息披露为基础的监管机构，SEC不应该挑选赢家和输家。Salm表示，无论SEC批准现货ETF是出于法院授权还是“他们在此事上立场的演变”，都应该“以对所有投资者和发行人公平的方式”。
灰度比特币信托基金 (GBTC) 管理着超过 180 亿美元的资产，让投资者能够接触到比特币敞口。该公司已将SEC告上法庭，因为该机构一再拒绝将其旗舰比特币基金转换为现货比特币ETF。[2023/7/28 16:03:20]
其次，即使一个项目在法律上没有被要求这样做，采取KYC/AML措施仍然符合该项目的最佳利益。这是因为不认真对待KYC/AML的项目有可能成为或其他非法活动的载体。
比特币长期持有者持有1452万枚BTC，已达历史新高:金色财经报道，glassnode发推称，比特币长期持有者持有1452万枚BTC，已达历史新高，相当于BTC流通供应量的75%。[2023/7/24 15:55:35]
KYC解决方案的不同类型
对于加密和NFT项目，哪些是最好的KYC/AML解决方案呢？以下是5个最受欢迎的选择。
SolidProof
SolidProof是一家总部位于德国的KYC提供商，其流程简单、高效且顺畅，符合最高安全标准。该公司的服务价格合理，没有隐藏成本，并为每个项目提供免费审计。
此外，SolidProof经验丰富的团队深刻理解区块链行业和相关监管要求。该公司提供广泛的服务，包括KYC/AML合规、区块链咨询和智能合约审计。
SolidProof的KYC方法利用了文档验证、视频识别和地址验证。该团队还提供一份报告，该报告会根据严重性对已识别的漏洞进行分类，并提出可能的补救措施。
美国加州监管机构命令Celcius停止在该州出售证券:8月10日消息，据Cointelegraph报道，美国加州金融保护与创新部（DFPI）已下令加密货币借贷平台 Celcius 停止在加州销售证券、营销等。DFPI 认为 Celcius 和 CEO Alex Mashinsky 在提供加密利息账户时做出了重大失实陈述和遗漏，没有向消费者正确解释购入数字资产的风险。
上个月，DFPI 曾下令 BlockFi 和 Voyager 停止在该州提供服务。[2022/8/10 12:15:47]
这家公司很快将推出一个自动审计工具，以帮助那些没有时间进行传统审计的人。该系统通过自动验证代码库、识别潜在漏洞并提供补救建议来加快审查过程。
Identity.com
另一个比较流行的KYC解决方案是Identity.com。该项目专注于去中心化身份验证，并提供一个市场和网关协议。该公司不交易个人信息，这增加了安全性和隐私性。该项目还注重去中心化。
艾薇儿加盟的元宇宙项目MetaCity与Gate.io建立战略合作关系:据官方消息，NFT孵化器公司Tlabs所开发的明星元宇宙项目MetaCity，自加拿大摇滚巨星艾薇儿与吸血鬼日记的男主角Ian Somerhalder宣布登陆元宇宙项目MetaCity后，Gate.io也确定登陆MetaCity。
据悉，MetaCity在过去一周已跟不同的合作单位展开了多场Twitter Space，包括NFT交易平台GateNFT、NFT二级市场交易平台LooksRare、Gate.io、Decentraland前中国区负责人。联合讲者表示：“MetaCity是一个可以长期持有的项目。”
目前，除了Gate.io之外，Double-A Chain亦官方宣告与MetaCity达成战略合作，会在近期于iNFTspace市场上线，会支持在Double-A Chain（AAC）发行。[2022/8/2 2:53:18]
Identity.com属于开源KYC解决方案的范畴。具体来说，这可以通过CVC代币访问实现按需、低成本和可重用的安全身份验证。为了确保来自用户、请求者和验证者的良好行为，它还采用了一种质押机制。
BitMEX 前首席执行官 Arthur Hayes 将于本周五宣判:金色财经报道，在承认违反美国银行保密法 (BSA) 后，BitMEX 前首席执行官 Arthur Hayes 将于本周五宣判。尽管Hayes可能面临最高五年的监禁，但违反 BSA 导致入狱的情况并不常见。（The Block）[2022/5/19 3:26:39]
当用户向请求者请求服务或申请购买时，该过程就会开始。请求者将查询钱包以获取由可靠验证者证明的所需PII。?
一旦用户批准了钱包中的信息，系统就会将其传输给请求者。如果没有有效证明，就会发生验证过程。发布证明的验证者在此过程中获得报酬。
Chainanalysis
Chainanalysis在加密行业也很著名，它为加密和NFT项目提供许多安全解决方案。该公司在纽约，涉及广泛的全球业务，在其他国家也设有办事处。
Chainanalysis是一个纯粹的区块链数据平台。刚开始，该公司加强了在加密市场上的服务，现在则提供了多种与安全相关的服务，例如：
加密调查和特殊项目：这是一套旨在帮助解决网络安全漏洞和追踪被盗资金的服务。它针对交易所、金融机构和网络安全公司。
加密事件响应：这是由专业人员提供的服务，用于在发生网络事件时找回丢失的资金。
培训和认证：该公司提供加密基础知识和产品课程。
此外，Chainalysis为加密和NFT项目提供了多种解决方案。例如，它的合规解决方案帮助公司确保它们符合不断变化的本地和全球法规。
调查解决方案帮助公司发现和调查加密犯罪。DeFi解决方案使用户能够安全地参与到去中心化的金融当中。最后，NFT解决方案确保了对NFT的安全访问和控制。
Elliptic
Elliptic是另一个出色的解决方案，可满足传统金融机构以及加密和NFT项目的KYC和合规需求。他们提供广泛的服务，包括钱包筛选、交易监控、VASP筛选和调查服务。
此外，他们提供咨询服务，帮助用户设计或审查自己的风险政策和程序。用户还可以在它们的帮助下配置风险规则并进行AML风险评估。
Elliptic的另一个优点是它们始终与最新法规保持同步。这意味着用户可以确信自己的项目将保持遵从性，即使监管环境在演变。
Elliptic具有高度多样化的功能集。例如，该公司可以帮助我们检测高风险的加密交易，加快合规检查和减少人工干预。它还有许多其他功能，如识别高风险客户，追踪资金来源和目的地，简化SAR提交等。
Blockpass
Blockpass以其快速、简单的注册过程和自动KYC解决方案而闻名。
Blockpass提供全方位、全面的解决方案，包括AML监控列表检查。如果在寻找一种快速、简单、易于集成的解决方案，Blockpass值得被考虑。它的用户可以创建可重用的身份，这意味着文档传递和验证是简化的过程。
此外，Blockpass是市场上最实惠的KYC解决方案之一。我们要知道，它是一个由超过一百万加密爱好者组成的去中心化网络。这是一个庞大的社区，最近的加密历史证明，社区可以在项目的成败中发挥重要作用。
如何为项目选择正确的KYC解决方案？
在选择KYC提供商时，我们必须考虑的因素有：
供应商的全球影响力：必须考虑供应商是否具有全球影响力。选择一个没有全球影响力的供应商是没有意义的。这种选择将限制参与项目的人数。
供应商的进入流程：所选择的供应商必须具有简单且易于使用的进入流程。如果供应商有一个复杂的流程，它将阻止人们参与项目。
供应商的客户支持：必须选择提供优秀客户支持的供应商。这一点很重要，因为如果KYC流程有任何问题，我们将需要与提供商联系。
供应商的定价：必须选择价格具有竞争力的供应商。选择收取过高费用的供应商是没有用的，因为它会阻止人们参与项目。
KYC解决方案的实施技巧
以下是为加密或NFT项目成功实现KYC解决方案的5个建议：
明确客户群和目标市场。这将帮助我们确定哪种KYC解决方案适合自己。做好研究，比较不同的KYC提供商。一定要阅读评论并比较价格。确保选择的KYC解决方案符合所有相关法规。在将KYC解决方案推广到整个客户群之前，要彻底测试它。KYC流程完成后，制定一个处理客户数据的计划。确保有适当的安全措施来保护这些数据。遵循这些建议可以确保加密或NFT项目可以符合所有KYC规定。
总结
KYC/AML在加密世界中的未来看起来很光明。随着越来越多的项目实施KYC解决方案，我们看到了一个更加规范和合规的行业。
这是一个积极的发展，因为它将有助于使该行业合法化，并吸引更多的主流投资者。
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