最近收到一些粉丝给我推荐LSD新上线的一个项目0xAcid,对于新上线的项目老八很少参与,因为泡沫最大的周期往往都在新上线之初,项目方为了快速回笼一波资金,高开低走是常用伎俩,尤其是山寨项目,鉴于有粉丝提出这个项目,老八就了解了一下,做了以下的简单分析,仅供参考;
LSD本身就是一个无限套娃增长用户质押收益的模式,目前LSD可以理解为三层,最底层就是以DVT技术为核心的SSV.Network和ObolNetwork;第二层就是为我们熟知的Lido、RocketPool等协议,它们负责帮助用户以更轻松且更高资本效率地质押以太坊;最上层便是DeFi层,DeFi层协议将通过各类DeFi手段来提升如stETH等相关LSD流动性质押凭证的收益率,比如我们之前说过的$PENDLE和$AURA等;
$ACID:0xAcid专注在以太坊原生资产收益管理,是一个高效且灵活的管理协议;但他是介于二层和三层之间的存在,0xAcid协议中,用户出资给到ACID协议的ETH,并没有返回任何资产证明代币,这部分的资产价值与协议自身代币进行了融合;用户既可以直接用ETH参与到协议内部循环,也可以用LSD流动性质押凭证参与;
Polygon推出由ChatGPT提供支持的Polygon Copilot:6月21日消息,以太坊扩展解决方案Polygon推出人工智能驱动的界面Polygon Copilot,只需询问即可解锁交互世界。名为Polygon Copilot的人工智能界面由GPT-4大语言模型提供支持,并根据有关Polygon区块链的文档进行了培训。Polygon Copilot还具有三个不同的级别(初级、高级和高级),这将根据用户使用界面的舒适度为用户提供帮助。[2023/6/22 21:52:54]
0xAcid初始募集是4000ETH/5000ACID;
研究:A16z在区块链方面的投资占金融科技领域的22%:金色财经报道,CB Insights的研究显示,风投公司红杉资本和Andreessen Horowitz在2022年对金融科技的投资超过了其他任何类别。红杉去年总体上投资超过100笔。金融科技占该公司交易的近四分之一。在a16z去年参与的206笔交易中,近四分之一的交易对象是金融科技公司——高于其他任何行业。A16z去年在金融科技领域投资了49家公司,其三大金融科技投资目标是支付(28%)、区块链(22%)和数字贷款(12%)。[2023/2/27 12:30:56]
核心逻辑:
先从外部经济来说下ACID协议的经济来源:
1.管理大量LSD资产,长期稳定获得ETH节点收益;
2.国库策略将在保证资产高安全性的情况下在defi中追求最高回报率;
Ripple汇款技术合作伙伴Airwallex在Shopify推出线上支付APP:7月21日消息,金融科技平台 Airwallex 宣布在 Shopify 上推出其 Airwallex 线上支付应用程序,商家可以将其集成到在线商店中以接受其全球客户的付款。
Airwallex 于 2017 年加入 Ripple 企业区块链网络 RippleNet,以利用区块链的力量实现全球支付现代化,作为 RippleNet 的一部分,该公司也在采用商业区块链为其客户提供独特的全球支付体验。通过 Airwallex 账户,商家可以以一种方便、快速和经济实惠的方式安全地访问全球和本地多种支付方式。(U.today)[2022/7/21 2:29:50]
3.LP收益,因为0xACID协议的协议控制流动性机制,所以绝大部份swap收益都将被国库获取;LP将被添加在Sushiswap中,swap手续费设置为1%;
Danal和LG CNS将合作开发Web3支付平台:7月12日消息,韩国支付服务平台Danal与LG CNS合作开发支付网络,希望将Web3相关的数字资产支付引入现有的金融系统。
“Danal One Payment Platform”将提供移动端和信用卡支付,支持加密货币、NFT和元宇宙“未来”支付方案。Danal表示,计划利用最近与美国支付解决方案提供商Fiserv签订的谅解备忘录(MOU)进行全球扩张。
据悉,LG CNS是韩国第四大企业集团LG Corporation的信息技术咨询和解决方案子公司。(Forkast)[2022/7/12 2:07:33]
4.0xACID的借贷模块利息;
5.ETH增值收益,Acid底层资产全部由ETH相关资产组成,持有ACID等于长期做多ETH;
持有ACID可以获得协议的治理权、DAO金库所有权、协议分红权
持有esACID只拥有协议的治理权
内部经济体系:
用户获取ACID除了在Camelot二级市场购买,也可以在官网的Market中去折扣价兑换bond债券,这个折扣价兑换有一天的锁仓期,目前仅支持ETH,wstETH和ACID-ETH的兑换;
ACID可以获得外部经济提供的收益,内部经济同样可以创收,主要方式就是质押和借贷:
1.质押ACID:可以获得esACID和esACID的奖励,质押比例为1ACID:1esACID,esACID相比ACID来说只拥有协议的治理权;质押部分可以随时赎回为ACID,奖励部分可以通过Vest进行兑换,兑换条件是需要质押和锁定双倍ACID,并且是为期30天的线性解锁;
2.质押和锁定ACID:可以获得esACID和协议ETH分红双重奖励,锁仓时间从1个月到1年不等,时间越长,奖励越多;每次领取奖励将更新锁仓剩余时长和加成,也就是说每次领取收益都会导致之后的奖励加成变少。用户在领取奖励时可以选择领取奖励并重新锁定,这样就不会影响锁仓奖励加成;
值得一提的是,用户获得奖励的esACID本质上是不可买卖或转移,只能通过上述规则转换成ACID,这实际上相当于延长了获取ACID的时间并进行了更多的质押,变相能够减缓抛压,使ACID更容易被质押到协议中,实现内部循环;
3.抵押借贷ACID:抵押ACID借出wstETH,借出wstETH需要支付利息给0xACID协议,最大可借出价值为backing价格的40%,清算值为50%,这部分利息会反哺给ACID的质押锁仓用户;
以上就是0xACID的逻辑和玩法,看似简单,但在LSD竞争如此激烈的环境下还是有一定的优势可言的:
1.协议并不强制要求锁定期以及周期性的释放,用户不用和项目方的长期利益进行绑定,投资者在协议上线之初便可拿到所有代币,可自行对代币进行处理,增加了用户对资产的灵活掌控性;
2.用户可以自主选择收益和流动性的权衡,质押可以获得esACID,保证自己的代币在整个系统中占比的稳定;质押锁仓可以拿到ETH的质押收益,但是牺牲了一定的资产流动性;
3.多重的选择性也更利于系统的长期成长,防止飞轮负螺旋后,后期参与用户反噬协议承受过量伤害;
同时不可忽视的风险更重要:
1.esACID在整个经济模型中有点多余,完全是为了让用户体验随存随去而设计,赋能属性相对ACID也不多,虽然获得的奖励可以归属至ACID,但需要质押双倍对用户来说一样是要锁仓;
2.项目的前期宣传充斥着大量的国产因素,大概率是国产项目,存在一定的国产基因风险;
3.0xAcid协议由ToxinLab团队孵化,该团队曾经发行过一个项目MetaversePRO,在上涨期决定将国库资金退给投资人,导致项目代币直接归零,然后改名CongruentFi;
4.资金安全使用多重签名,多签由ToxinLab的团队组成,也就是内部成员完成多签;
总体看来,0xAcid的理论逻辑就是正向的飞轮通过募集的资金对外做LSD和DEFI获取协议收益,内部ACID大量锁仓减少抛压,使ACID价格提升,再进行借贷又使协议获得利息反馈给ACID;但新上线的项目还没有经历过市场的考验周期,功能上跟原有的Defi项目对比并没有带来很大的创新预期,具体产品的表现还需要后期观察,加上国产因素的影响和团队前科,建议不要随风盲目冲锋,可等项目稳定后再做定夺;
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