DAI:引介 | DAI 的变形之旅

编者注:本文讲的是一系列在以太坊网络上出现的、名字中带有DAI的金融产品,可以把它们都当作稳定币DAI的金融衍生品。我认为,既可以把本文当作一窥DeFi新产品的门径,也可以视为对以太坊“可组合性”的实证研究。

DeFi已经到达逃逸速度了!现在基本的元素都已经齐备了,在以太坊社区无穷无尽的创造力推动下,我们正进入一个新产品的组合爆炸时代。新产品每天都有,让人简直无法跟进所有新项目和新工具。别担心,本文这就来帮你了解一下这些新产品。

DAI

最本原的由抵押品来背书的稳定币,是由MakerDAO始创的。它已经成为了DeFi生态系统中最常用的记账单位。Dai使用抵押债仓来为自身的价值背书,现在只有ETH能作为抵押品。多抵押Dai已现出曙光,只剩下少量更新就可以面世了。MakerDAO.com上可以了解更多信息。

xDAI

OUSD发行方Origin Protocol已集成借贷优化协议Morpho:12月22日消息,稳定币OUSD发行方Origin Protocol已集成借贷优化协议Morpho,以提高OUSD抵押品的利用率。[2022/12/22 22:00:26]

xDAI?是最早的DAI衍生品。一开始,xDAI是放在一个权威证明侧链上的,在上面人们可以用xDAI无摩擦地极速转账。现在,xDAI运行在一条DPoS侧链上,该侧链使用POSDAO共识算法。POSDAO是通过一套通用的BFT共识协议来实现的。该协议还安排了一个可调整的奖励结构来激励验证者,让后者的利益与整个网络的根本利益相协调。该算法也提供了抗女巫机制,用于管理验证者集合、分发收益、报告并惩罚恶意验证者?。你可以在xdai.io上使用xDAI。

iDAI

iDAI?是由bZx在2018年7月的一篇与MakerDAO共同撰写的文章中提出的概念。其技术详述则是在2019年3月放出的。iDAI是最早将“代币化出借资金池”这一强大的理念引入社区的。iDAI的价值会不断累积,其价格也会不断上升,因为其底层资产会被出借给贷款人。iDAI有两个突出特点:一是,其利息是以秒来计算的;二是,如果底层资产池蒙受了损失,其价格也会下降。这就使得人们很适合在它的基础上开发风险管理衍生品。你可以用fulcrum.trade铸出iDAI。

cDAI

派盾:孙宇晨一地址将1.64亿枚USDC转账至Circle:10月14日消息,据派盾预警监测,标记为孙宇晨的0x611F开头的地址将164,000,000枚USDC转账至Circle。此外,孙宇晨另一个以0x3Dd开头的地址已从Aave Protocol V2 中提取约2000万美元的TUSD并转移到币安。[2022/10/14 14:27:26]

去中心化借贷协议Compound在2019年4月首次提出了cToken和?cDAI?的概念,那时候正值他们发布Compoundv2。cDAI跟iDAI相似,也是代币化的出借资金池,会因为底层的DAI不断出借给贷款人而不断积累价值。cDAI跟iDAI在架构上有两点核心区别:一,它仍然是以区块为单位来计算利息的;二,哪怕底层资金池遭受了损失,cDAI与DAI的比价也不会下降。如果爆发了黑天鹅事件,这一点可能会导致挤兑,那么最后一个取出资产的借款人就会承担全部损失。可在compound.finance上铸出。

rDAI

Rtoken,或者叫ReedemableToken,是一种ECR20代币,它与背后的ERC20代币是1:1可赎回的。底层的代币会根据分配策略投入到生息协议中,比如?Compound?和?Fulcrum?协议中。RToken的持有者可以用一个叫做?hat?的定义来指定利息的受益人。Rtoken可以用于社区基金、慈善、众筹,等等。它也可以作为dApp的组件,如果人们使用那个dApp需要锁定代币,但用户又不想放弃利息的话?。可在redeem.money处了解更多。

gDAI

Glassnode:近期比特币矿工抛售或主要来自币印矿池:10月9日消息,根据区块链分析公司Glassnode最新报告,通过追踪所有矿工30天净头寸变化发现,目前大部分比特币抛售来自与币印矿池(Poolin)有关的矿工,几乎所有的卖出都与这个群体有关。

币印(Poolin)矿池一直都是行业内最大的矿池之一,在2020年初一度占有全网超过15%的算力,今年9月初占12% 的算力。但在宣布遇到 \"流动性问题\"后,Poolin算力骤降,现在仅占比特币算力网络的约3.7%。[2022/10/9 12:50:27]

gDAI?是CryptoManiacsZone在ETHBoston黑客松期间开发出来的。它使用了Fulcrum来出借资产,同时使用GasStationNetwork、Kyber和Uniswap,让用户可以用DAI来支付Gas费。这是链上出现的第一种可以赚取利息,同时无需考虑Gas的DAI。可以在gdai.io上试着用一下。

dDAI

dDAI就是rDAI遇上gDAI。dDAI使用了Fulcrum的iDAI来借出资产,用GasStationNetwork实现无需用ETH来支付Gas的交易。它扩展了rDAI中的hat,创建了“收据”。这些收据让人们可以向接收合约发起回调函数,而且还可以在callback函数中加入数据。它整合了GSN,所以用户可以用DAI来支付交易手续费。这是一个在KyberDeFi黑客松期间开发的项目,可在dDAIDevpost处了解更多信息。

LSDai

数据:Uniswap和dYdX分别占据44%和38%的DEX市场份额:8月19日消息,Messari统计数据显示,Uniswap和dYdX分别占据DEX市场44%和38%的市场份额。[2022/8/19 12:35:33]

LSDai?是一个基于Market协议和rDai构建的DAI利率衍生品市场,首次亮相是在ETHBerlin。LSDai创造了一种与离岸美元类似的结构,也就是在合约存续期间对CompoundDai存款利率的期货。这是用Market协议来实现的,后者可以通过“iron-crossoption”来构建指数型期货。LSDai通过看涨和看跌代币解耦了双方的风险?。可以在lsdai.market上尝试用一下。

IdleDAI

IdleDAI?是一种用作代币化DeFi再平衡机制的DAI。IdleDAI是在GitcoinBeyondBlockchain期间诞生的。把你的DAI存入Idle合约以后,可以可以收到IdleDAI,然后你的DAI会自动出借给Fulcrum或者Compound市场上的贷款人,端看哪个市场上的存款利率高。IdleDAI是一种代币,因此它可以很容易与其它协议相组合。你可以在Idle.Finance处了解更多。

SwanDAI

-NassimTaleb的新标志-

SwanDAI?是一种合成资产,使用Coinbase交易所的DAI/USDCAPI以指数形式跟踪DAI与锚定价格的价格偏差。到期时,合约将完全以指数价格成交。买家获得时间溢价,作为对他们减轻了DAI脱锚风险的报酬?。

京东推出颐和仙境百鸟朝凤数字藏品:金色财经消息,5月27日,一款以颐和园乐寿堂原慈禧居所粤绣屏风“百鸟朝凤”为主题的数字藏品将上线京东灵稀平台。《颐和仙境·百凤图》系列数字藏品将于5月27日10点在京东灵稀平台发售,限时3天,限量8000份。据介绍,“百鸟朝凤图”所在的颐和园乐寿堂原为慈禧居所,内有两幅粤绣屏风,其中一幅即为“百鸟朝凤”,图中有多种飞禽围绕在凤凰周边,体现出“百鸟朝凤”的吉祥寓意。[2022/5/30 3:50:24]

iSwanDAI

iSwanDAI是一种合成资产,使用Fulcrum智能合约来跟踪iDAI的价格与其被记录的最高价格之间的偏差。到期时,合约会完全按指数价格成交。卖家获得时间溢价,作为对他们承担风险的报酬。不像SwanDAI只能覆盖DAI脱锚的风险,iSwanDAI实际上覆盖了iDAI合约被黑、Fulcrum不能正常清算贷款人、DAI脱锚等多种风险。重点是,这种模式只对iDAI有用,对Compound的cDAI没用,因为iDAI的价格可能会下降,而cDAI的不会。iSwanDAI还没有开发好,所以暂且当成是个黑客松点子就好。

AztecNote

AztecNote是一种特殊形式的DAI,它会保证发送者、接收者和转账金额的机密性。Aztec是用零知识证明来实现这一点的,不过不是ZK-SNARK技术,而是一种代数型的零知识证明,它利用了Boneh-Boyen签名来创造一种承诺机制,在每个承诺中都嵌入了一个高效的范围证明。这使得AztecNote变成了一种实用且节约Gas的机密交易。在此处了解更多,或者访问aztecprotocol.com。

zkDAI

-我喜欢假装这是一条衔尾蛇-

zkDAI?使用ZKSNARK来隐蔽交易的发送方、接收方和转账金额。该项目也是ETHSingapore上的MakerDAOAPI奖项得主。它使用的ZKSNARK实现是从Zcash启发而来的。ZKDAI的票据用起来就像UTXO一样。想给接收方发送一定金额时,你要选定一些机密note,这些票据的净价值是大于等于你要传输的价值的。而价值会以一张新的zkDAI票据的形式发送给接收方,而剩余的价值也会形成一张新的、用你的密钥签名的机密票据?。这种办法的一个缺点是,ZKSNARK需要耗费大量的Gas,所以用起来可能很贵。

pDAI

PoolDAI是一种无风险的捐赠协议,让人们可以把钱汇集在一起,出借这些资金,然后把利息捐赠给一个项目。PoolDAI是建立在Compound、KyberNetwork、TheGraph以及Blocknative之上的。始创者是ZeframLou,Betoken.fund的创始人。

aDAI

aDAI当前仍处于开发阶段,但已上线测试网,AAVE团队把它作为DecentralizedLendingPools的一部分。aDAI的原理与iDAI相同,利息以秒来计算并不断积累,如果底层资产池遭受损失,其价格也会下降。这使得aDAI也可以作为一个乐高积木,用在风险管理产品中。

nmDAI

nnmDAI可以将NexusMutual的风险整合进iDAI、IdleDAI或者cDAI中。这就使得它变成了一个对冲智能合约被黑风险的风险承担者。该产品还停留在理论阶段,还没被开发出来。HughKarp指出,在实际上线以前,还需在协议上解决一些问题。

wxDAI

weDAI是封装的xDAI,作为一种ERC20运行在以太坊主网上。xDAI是xDAI链上的原生代币,但它是由锁定在以太坊主网上的DAI对应在xDAI链上发行的。如果用户用xDAI链桥返回了xDAI,则这些xDAI会被销毁,然后相应数量的DAI也会解锁。如果用户使用wxDAI链桥来传输xDAI,则这些xDAI会在xDAI链上锁定,然后在以太坊主网上放出相应数量的wxDAI。当wxDai解锁的时候,其数量与xDAI是1:1的比例,跟DAI也是1:1。

xDAI的一种用途是是锁定在xDAI链桥上,用rDAI的形式实现被锁定的DAI的再抵押。解锁的xDAI,如果要返回以太坊主网,则会使得DAI从rDAI中移除。因此,解锁的xDAI可以通过另一个链桥转为wxDAI,然后回到以太坊主网上为市场提供流动性。

yDAI

由Paradigm的DanRobinson提出,使用yDAI使得你可以利用那些使用DAI作为记账单位的看涨资产。购买yDAI在另一方面等价于出借资金来收取利息。yDAI的一个缺点在于它不是永久性的,必须定期滚动利息。而其当前价格与到期价格之间的差价则反映了其实际利率,使得我们可以构建出DeFi中的第一条收益曲线。

MetaDAI/MaxDAI/rfDAI

由MetaMoneyMarket的JacobSchiach提出,MetaDAI或者叫MaxDAI是一种很像IdleDAI的代币化再平衡器。MetaDAI当前会在Compound和dYdX两个市场上做再平衡;而MaxDAI将在Fulcrum、Compound和dYdX之间做再平衡。Jacob正在研究如何通过像NexusMutual这样的保险机制让MaxDAI实现无风险利率,初始定名为rfDAI。

原文链接:??https://medium.com/bzxnetwork/a-tour-of-the-varieties-of-dai-9ff155f7666c

作者:?KyleJKistner

翻译:?阿剑

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