DeFi还能火多久？自6月起，DeFi迎来井喷式发展，DeFi通证总市值和DeFi总锁仓价值暴涨，点燃了市场情绪。但目前，DeFi仍存在智能合约安全性差、可扩展性较差、Gas费用过高等问题。ETH2.0的问世，或将助力DeFi的发展。
行情：ETH暴涨，搜索热度飙升。本周数字通证总市值为3421.1亿美元，相比上周上涨493.5亿美元，涨幅约16.9%；日均成交量为894.1亿美元，较上周上涨60.1%，日均换手率为27.5%，较上周上涨7.9%。BTC现价11323.47美元，周涨幅为18.7%，日均成交量为246亿美元。ETH现价345.55美元，周涨幅为23.8%，日均成交量为122.2亿美元。本周交易所BTC余额为239.1万个，较上周增加了3.2万个。交易所ETH余额为1373.5万个，较上周增加9765个。BICS二级行业中，银行服务行业占比明显上升。
产出与热度：BTC、ETH算力上涨。BTC本周挖矿难度为16.85T，较上周下降0.5T，日均算力为124.78EH/s，较上周上涨5.54EH/s；ETH本周挖矿难度2394.73，较上周下降57.41，日均算力195.1TH/S，较上周上涨6.3TH/S。
行业：以太坊2.0即将启动。以太坊2.0测试网启动进度已完成100%；Filecoin官方：最迟8月12日启动测试网奖励计划；蚂蚁集团发布国内首款区块链自研软硬件一体机。
风险提示：监管政策风险、市场趋势风险
DeFi还能火多久
DeFi游戏化产品GoodGhosting宣布完成125万美元种子轮融资:3月31日消息，DeFi游戏化产品GoodGhosting宣布完成125万美元种子轮融资，Arca Endeavor Fund、Big Brain Holdings、Cogitent Ventures、dWeb3 Capital、Global Coin Research、Hashigo VC、Komorebi Collective、R8 Block Capital、Stake Capital、The LAO、web3 studios、ZMT Capital等参投。[2022/3/31 14:28:04]
1.1DeFi井喷式发展
截至8月2日12时，DeFiMarketCap上市值排名前100的DeFi通证市值为71亿美元，相较于6月初的20亿美元，涨幅超200%。
除DeFi通证市值外，DeFi总锁仓价值近两月也增长明显，至今涨幅超300%。
DeFi的发展带动了市场情绪。自6月份以来，DeFi领域的应用和质押通证数量迎来爆发式增长。DeFi生态的发展给借贷平台注入了新鲜血液和量能，后续跟进的一系列的DeFi概念项目，也吸引了大量新资金入场，DeFi的井喷式发展点燃了市场情绪。
然而，鉴于DeFi爆发式的增长和一系列问题，市场部分投资者对DeFi的未来发展表示担忧。
1.2?DeFi存在的问题
首先，DeFi存在着智能合约的安全性问题。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.86%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为0.86%。47个币种中22个上涨，25个下跌，其中领涨币种为：YFV(+30.64%)、PEARL(+19.51%)、UMA(+17.03%)。领跌币种为：REP(-14.48%)、FOR(-9.14%)、TRB(-6.94%)。[2021/4/11 20:06:52]
DeFi智能合约遭黑客攻击时有发生，安全性饱受质疑。今年4月份，Uniswap和Lendf.me就相继受到攻击，将DeFi安全性的问题摆在市场投资者面前。目前，DeFi发展时间较短，尚未经历长时间的安全攻防对抗检验。
其次，DeFi的可扩展性较差。
目前，当出现大规模交易时，ETH公链极容易产生拥堵、交易速度缓慢的情况，用户体验较差，甚至造成财产损失。比如，在312的黑天鹅事件中，有些抵押头寸需要通过链上交易完成赎回，但当市场处于快速下跌期间，无法及时达成交易可能会导致头寸被清算，造成损失。
第三，Gas费用过高。
ETH的gas费用成为DeFi走向大规模用户的最大障碍之一。DeFi的发展使得更多参与者进入DeFi生态，然而ETH链上Gas费用却出现持续上涨情况，极高的费用可能会限制DeFi市场的发展。比如，Compound的流动性挖矿，对于部分参与挖矿资金有限的投资者来说，可能会因为gas费用极高和挖矿风险的存在而放弃挖矿，无形中抬高了DeFi项目参与门槛，不利于市场的发展。
ETH2.0的问世，或将助力DeFi的发展。DeFi成为热点是因为经过两年多的摸索，找到了产品和市场的契合度，在锁定资产量和交易量等方面有了巨大进展。当解决了目前存在的一些问题后，DeFi或将成为一个长期的发展趋势。
行情：ETH暴涨，搜索热度飙升
2.1?整体行情：市场上行
本周ChaiNext数字资产100指数收于1061.27点，上涨18.4%。ChaiNext数字资产100X指数收于2966.69点，上涨17.5%。
OKEx CEO：币安智能链误导公众 导致DeFi的退化:OKEx CEO Jay Hao刚刚发推特表示：“要被称为公链，区块链需要有两个特性：开源和开放节点。币安最近建立了一个新链，他们是唯一的验证者(拥有完整的链上治理权)，但这条链被推广为“去中心化的智能链”。币安的“去中心化”解决方案是基于允许其团队在任何时候更改链上数据，而不需要任何治理或约束。对于任何加密专家来说，该公司的“智能链”会被认为是对公众的误导。我之所以这么说是因为，作为Defi的支持者和信徒，我必须做紧迫的事情。通过误导公众，币安不仅伤害了加密社区，而且还导致DeFi的退化。加密业正在迅速发展。作为关键角色，我们的团队始终致力于实现我们的愿景并保护用户的利益。这样的事情可能是不可避免的，我希望用户可以继续学习新趋势并谨慎进行加密投资。”[2020/9/14]
本周数字通证总市值为3421.1亿美元，相比上周上涨493.5亿美元，涨幅约16.9%。
数字通证市场日均成交量为894.1亿美元，较上周上涨60.1%，日均换手率为27.5%，较上周上涨7.9%。
优盾钱包CTO：DeFi在提升隐私性、资产安全性、去信任化等方面具备不可比拟优势:DeFi 项目的开发者普遍认为 DeFi 将是历史发展必然的趋势，在提升隐私性、公平性、资产安全性、降低金融成本、去信任化等方面具备不可比拟的优势。DeFi 在萌芽阶段所遇到的问题，非常类似于互联网早期所遇到的问题，DeFi 必须要经历一段必不可少的崎岖之路，才能到达远方。目前DeFi市场热度居高不下，优盾钱包CTO表示，近期优盾有钱包全面对接了目前主流的DeFi项目，继续完善优盾钱包生态。
优盾钱包，是一款企业级数字资产管理系统，以安全完善的技术重新定义数字资产钱包，为比特币、以太坊等100多种币种提供API接入；顶级私钥BOSS自主掌握，子私钥动态计算不触网，硬件加持，纯冷操作；多级财务审核策略，资产动向、操作日志一目了然；海量地址统一管理，余额一键自动归集[2020/9/12]
本周交易所BTC余额为239.1万个，较上周增加了3.2万个。交易所ETH余额为1373.5万个，较上周增加9765个。
USDT市值为99.9亿美元，USDT相对美元溢价基本不变。
分析师Max Keiser：目前的DeFi浪潮与庞氏局非常相似:比特币支持者、金融分析师Max Keiser表示，目前的DeFi浪潮在本质和方法上与BitConnect庞氏局非常相似。此外，他还评价了同样为DeFi项目的COMP，他称COMP和其他山寨币的目的是把BTC从投资者的口袋里拿出来。（UToday）[2020/6/24]
2.2?核心通证：ETH领涨加密市场
BTC现价11323.47美元，周涨幅为18.7%，月涨幅为22.7%。日均成交量为246亿美元，日均换手率为12.4%。
ETH现价345.55美元，周涨幅为23.8%，月涨幅为49.5%。日均成交量为122.2亿美元，日均换手率34%。
本周主流数字通证波动率均小幅上升，价格波动相较上周趋于剧烈。BTC月波动率较上周上涨5.9%；ETH月波动率较上周上涨2.3%。
2.3?BICS行业：银行服务行业占比明显上升
在市值排名前五位的BICS二级行业中，休闲娱乐行业占比明显上升；项目服务行业市值占比显著下降。
本周通证数量增长较为明显的BICS二级行业为银行服务、支付结算，下降较为明显的有媒体内容、稳定通证。
2.4?市场观点：市场站上高位，再现“插针”行情
本周，ETH延续上周暴涨势头，周涨幅超20%，BTC也再次站上11000美元，市场情绪高昂。8月2日午间，突然出现跳水行情，5分钟内暴跌1000美元，BTC合约一小时爆仓超7亿美元。随后，BTC回到11300美元一线。市场多头情绪高涨，市场或将震荡上行。
长期持币者可考虑定投或逢低买入。长期来看，BTC具有较高的投资价值，当前仍不失为投资BTC等数字资产的较好时机，长期持币者可考虑定投或逢低买入。
产出与热度：??BTC、ETH算力上涨
BTC、ETH算力上涨。BTC本周挖矿难度为16.85T，较上周下降0.5T，日均算力为124.78EH/s，较上周上涨5.54EH/s；ETH本周挖矿难度2394.73，较上周下降57.41，日均算力195.1TH/S，较上周上涨6.3TH/S。
本周，GoogleTrends统计的Bitcoin词条搜索热度为17，Ethereum词条搜索热度为30。
行业要闻：以太坊2.0即将启动
4.1??以太坊2.0测试网启动进度已完成100%
7月31日，据以太坊官方数据，截至目前，已有527584枚ETH被质押到以太坊2.0测试网中。这意味着，启动进度已经完成了100%。此前7月23日消息，以太坊官方宣布，多客户端测试网络Medalla将于8月4日下午21点开始启动。而开始启动需要16384个验证者并存款524288个ETH。如果8月2日21点验证者数未达到最低16384个，则推迟启动。
4.2?Filecoin官方：最迟8月12日启动测试网奖励计划
2020年7月31日晚19点，官方在Slack频道发布最新消息：虽然测试网奖励计划可能会有所推迟，原因是希望有更多具备实力的矿工能够达到相应的标准，即多数大矿工都能实现超过75%的交易成功率。但是，如果多数大矿工没能达到上述标准，官方依然将于8月12日为有资格的矿工开启测试网奖励计划。
4.3??蚂蚁集团发布国内首款区块链自研软硬件一体机?
7月30日，蚂蚁链一体机正式发布。作为国内首款区块链自研软硬件一体机，为开发者提供强隐私、高性能、高安全、即用即上链的区块链技术服务，节省90%以上的部署时间。目前，蚂蚁链已经是全国最大的区块链生产力平台，在共识机制、智能合约、可信计算、隐私保护、跨链交互等方向的核心技术上都取得了突破。
附注：
因一些原因，本文中的一些名词标注并不是十分精准，主要如：通证、数字通证、数字currency、货币、token、Crowdsale等，读者如有疑问，可来电来函共同探讨。
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