作者：PlatON
北京时间7月16日凌晨3点左右，著名社交网站Twitter爆发严重安全事件，大批粉丝数量极高的Twitter账号陆续被黑，从密码货币行业的大型交易所、知名媒体、知名人士账号开始，蔓延到多位全球知名公众人物，其中包括比尔·盖茨、亚马逊创始人杰夫·贝索斯、彭博社创始人布隆伯格、特斯拉CEO埃隆·马斯克、著名歌手坎耶·韦斯特、美国前总统奥巴马和约瑟夫·拜登等等。
被黑账号全都转发了同一条堪称“经典”的内容：以发福利为名义，诱导这些Twitter大号的粉丝们往某个账号转账比特币。截止今晨，该账号已经收到12.86个比特币，约合人民币82万余元。
密码货币巨大隐患
密码货币行业诞生短短十余年间，由于其长期处于缺乏合规性监管的空白地带，加上一旦完成了转账交易即无法撤回和恢复的特定属性，所以各类型局屡见不鲜。
Ripple政策主管反驳SEC主席观点：加密货币与证券不同，一刀切的方法不可行:4月8日消息，在最近的一篇推文中，美国证券交易委员会（SEC）主席Gary Gensler表示，加密市场与证券法没有任何不兼容之处。他强调，SEC的目标是使加密领域符合这一立法，确保数字资产的投资者获得与其他市场相同的保护。
然而，Ripple的政策主管Susan Friedman表示，Gensler的声明中存在一个关键缺陷。他指出，与证券不同，加密货币通常不涉及对要约人的财务索赔，并且可以在没有中介的情况下实时结算。她认为，这种差异需要具体的规则，而不是千篇一律的保证，即一刀切的方法是正确的运作方式。（U.Today）[2023/4/8 13:51:08]
今天凌晨盗取知名人士Twitter账号进行的属于典型的社交媒体赠送局——只要你向指定账号转账若干密码货币，他们会在随后回馈你该金额的若干倍作为回报。用户看到这些大V如此慷慨地发放福利，往往深信不疑。以前这种局通常是采用冒充用户熟知的账号进行，而今晨这场局可谓做到了极致，竟然盗用了真正的知名人士账号来展开。
观点：期权交易平台Deribit上期权市场出现看涨偏好:4月1日消息，期权交易平台Deribit上的比特币期权出现看涨情绪，因比特币距离历史新高只差约4.6%的涨幅。期权分析平台Genesis volatility称，期权波动率倾斜正在缓慢上升，意味着看涨期权的需求或溢价再次高于看跌期权，显示出看涨倾向。
瑞士期权分析公司Laevitas表示，一旦突破6万美元的心理阻力位，“烟花将随之而来”。交易员们正在通过诸如执行价为8万美元的深度虚值看涨期权，为短期内的强劲反弹做准备。[2021/4/1 19:38:09]
观点：NEAR协议抢先实施EIP-1559 但效果可能适得其反:开放性网络平台NEAR Protocol （NEAR）已于近日迎来主网。该网络目标是与以太坊竞争，争夺智能合约开发者。与此同时，NEAR也采用了EIP-1559提案，而根据加密货币研究员Hasu的分析表明，NEAR所采用的设计可能存在严重的错误，这会导致市场有强烈的动机来规避其目前的机制，从而产生适得其反的效果。EIP-1559大大改变了当前以太坊的费用模型，其带来了很多实质性的好处，其中之一是使用户更容易预测费用，几乎完全消除了出价过高的情况。乍一看，NEAR完全是复制了以太坊的EIP-1559。
例如，以太坊中每个区块的最大费用变化为12.5%，区块时间大约为12-13秒，而在NEAR中，每秒区块时间的最大变化为1%。但再细看，NEAR所实施的EIP-1559有两个大的不同：1.用户无法在协议中打赏（激励）区块生产者；2.它向智能合约支付基础费用的30%。综合考虑，NEAR的解决方案不仅不能改善结果，反而会使结果变得更糟。通过禁止向区块生产者支付费用，NEAR的解决方案会鼓励形成一个交易优先权的“黑市”。通过向应用开发者增加一个强制租金，其只会强迫应用向用户退款，甚至可能在此过程中破坏它的EIP-1559。（Deribit Insights）[2020/10/20]
另外知名的庞氏局在密码货币领域也是时有发生。局的组织者承诺高额的投资回报来吸引投资者，并将新收取投资者的资金添加到现金池中，这个现金池唯一的现金流入都来自于新的入场者，之前的投资者则会得到新入场投资者的资金作为投资回报。只有随着新入场者的加入，这种循环才能够持续下去。一旦没有更多的现金维持来保障投资者的收益时，该局就会迅速瓦解。
动态 | 观点：2020年将是机构投资比特币之年:据Cyptodaily分析文章指出，2020年似乎即将成为真正的大型机构开始支持加密货币的一年。一旦大型机构开始投资，人们将会看到比特币的价格和受欢迎程度完全飙升。支持比特币的人越多，主流采用的机会就越大。根据福布斯的说法，“事实证明，2019年是区块链科技步入正轨的一年。与比特币和加密货币早期的疯狂相比，区块链几乎在每个行业都取得长足的进步，从保险到药品再到奢侈品。”此外，“在大型企业的支持下，我们看到了底层协议的成熟以及安全和隐私方面的改进。还有很多工作要做，因为核心区块链基础设施需要足够成熟，以便为黄金时段做好准备。与Q1和Q2一样，2019年下半年肯定会有新的发展。”随着区块链和比特币在Facebook手中变得更加成熟，其他公司也将跟进。明年的这个时候，市场看起来可能与今天有很大不同，这是肯定的。[2019/8/14]
2019年BEX数字资产管理平台跑路就是此类局的典型案例，该平台向投资人承诺每日利息率高达2.5%以吸引他们存入比特币或者以太坊，但由于平台根本没有任何盈利能力，实际上前面投资者赚的利息都来自于后面新进的投资人。
金色财经现场报道 圆桌环节嘉宾关于EOS是否能担当起区块链3.0时代的代表的观点:金色财经现场报道，今日在纽约举行的2018区块链无国界峰会上，Certik联合创始人顾荣辉EOS及TPS不是区块链3.0，需要用数学方法证明程序没有bug。IOST联合创始人及CEO钟家鸣表示，EOS过于“简单粗暴”，21个超级节点中联盟无法避免，长远来看不看好超级节点。Hydro Protocol联合创始人王博闻表示需要等到EOS主网6月上市后再做评测。[2018/5/13]
而传统互联网世界的网络钓鱼、模仿知名软件的恶意应用程序等手段也承继到了密码货币产业中进一步“发扬光大”。这些局是整个行业发展极其重大的隐患，一方面给新用户的加入带来了巨大门槛，同时对整个行业的形象破坏力惊人，可以说是密码货币在全球普及的首要障碍。
全球加强产业监管
密码货币，或称虚拟货币背后的技术其本身无疑是中性的，但其发行和交易却存在着被者利用的巨大风险。随着密码货币产业的高速发展，目前全球各国对密码货币的法律监管也日趋严格，各国政府采用了不同力度的监管措施，例如基于现有体系来谨慎监管，或者专门出台针对性的成文法规，也有通过沙盒的方式在受控环境中监管发行等等。
其中比较典型的是日本政府专门出台针对性成文法规的道路。日本政府首先从正面界定了“虚拟货币”的法律含义，并要求“虚拟货币交易服务提供商”完成登记注册程序，才能向日本居民提供虚拟货币兑换服务。日本政府的主要监管目标是：
保护在货币交易所中进行交易的客户
反和反恐怖融资。为应对虚拟货币监管要求，日本于2017年专门修改了《支付服务法》，增加了虚拟货币的相关章节。
而根据根据日本《防止犯罪收益转移法》的要求，“虚拟货币交易服务提供商”有义务：
验证客户和对客户业务有实质控制权的人的身份数据
保持验证记录和交易记录七年
向有关当局报告可疑交易
合规发展势在必行
密码货币产生于互联网，发展也高度依赖互联网，这就导致了其也具备互联网高效传播和影响能力巨大的特征，加上金融属性浓厚，极易触发人的逐利心态，因此密码货币中存在的各类型风险非常容易传染和放大。
随着科技的不断创新和普及，密码货币产业发展带来的风险也逐渐影响到社会的各个方面：
密码货币持有者主要会承担交易和持有过程中的市场风险，例如今晨发生的来自于世界顶尖平台的风险，或者来自于系统技术漏洞的安全风险，以及非法交易承担的法律合规风险等等。
从国家的角度来看，密码货币的无序野蛮发展将严重危害国家金融安全，一旦监管不力，则极易为跨境和恐怖犯罪活动提供便利条件。
而密码货币的交易商和发行人，除了要承担市场风险、信用风险和合规风险外，还得承担可能遭受技术漏洞或人为因素带来的安全风险。这类事故屡见不鲜，一旦发生则会造成极为重大的损失。
所以密码货币相关产业如果要继续前行，则必须在国家相应法律法规的许可之下遵守监管规定，加强合规性管理，以尽量杜绝各类违法犯罪行为的发生，保护好大到国家，小到投资人的各方面利益。
当然，密码货币诞生的时间还只有十余年，我们对其本质内涵的认知还远远不够全面和深刻，各国监管当局和国际组织对于它的监管理念和法律制度也存在分歧和差异。但我们相信，今晨这种轰动性的事件的出现，一定会让政府以及密码货币发行人和交易商进一步强化对监管和合规发行的认知深度，统一协调监管，共同推动密码货币走上健康发展的道路。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。