8月24日，“万卉Dovey”在社交媒体上爆料称，新的流动性挖矿项目chick被审计团队发现留有合约后门，团队可以随时将合约中的资金转走。
这正是火爆DeFi盛夏的一个真实缩影，在层出不穷的极高收益流动性挖矿项目面前，“年化1000%”、“万倍涨幅”的吸引力往往掩盖了“未经合约审计”的致命风险。在爆炸式增长的体量尤其是令市场参与者心动的“万倍造富效应”之下，Fomo(FearofMissingOut)情绪前所未有地蔓延。
01?火热的“DeFi盛夏”，渐行渐近的“天际线”
自从uniswap等AMM类型DEX应用引爆市场以来，预言机、流动性挖矿、YieldFarming等诸多DeFi概念板块交替接棒，一步步将市场情绪推向高潮。
DAI稳定币供应量在7天内增加近10亿美元:金色财经报道，在MakerDAO提高利率后，DAI的市值在过去7天内增加了近10亿美元。根据CoinMarketCap数据，DAI的市值从8月6日的44.5亿美元增至53.3亿美元。根据Makerburn仪表板，这一激励措施立即影响了DSR合约去中心化稳定币的数量，从8月6日记录的3.394亿增加到12.7亿。[2023/8/14 16:24:00]
截至2020年8月30日，整个DeFi世界中的总锁仓量已经达到93.8亿美元，距离百亿美元仅咫尺之遥，这可能也是人类历史上首次实现近百亿美元的资产直接明牌托管于一堆可嵌套的协议代码之上。
而不断膨胀的DeFi市场体量中，目前锁定资产排名前三甲的分别为：
动态 | Coinbase已解决Cryptsy集体诉讼案，并向受害者移交近100万美元:金色财经报道，Coinbase已经解决了由前Cryptsy加密货币交易所用户提出的集体诉讼。根据日期为2019年11月27日至12月10日的一系列法院文件，Coinbase已同意将962,500美元移交给托管代理，该托管代理负责处理与先前针对Cryptsy的诉讼有关的集体诉讼索赔。原告的律师周一宣布和解，并赢得了11,325 BTC。据此前报道，Cryptsy在2016年初因欺诈和管理不善而声称倒闭，并声称已被黑客攻击并随后耗尽其资金。2016年12月，Cryptsy投资者对Coinbase提起集体诉讼，指控Coinbase没有阻止Cryptsy的首席执行官Paul Vernon利用Coinbase的服务将被盗资金转换为法币。[2020/1/14]
Aave锁定资产总价值16亿美元；
Maker锁定资产总价值14亿美元；
Curve锁定资产总价值13亿美元；
市场的分化也在DeFi爆炸式增长中加速，除了Maker之外，Aave、Curve、Yearn几乎都是后来居上的新秀，各种新设计与玩法规则的项目让人眼花缭乱，甚至冰火两重天。
行情 | EOS重回3美元上方，24小时涨近10%:EOS短线上涨，重回3美元上方，暂报3.0368美元，24小时涨近10%。[2019/10/1]
DEX类也开始逐步碾压二线甚至挑战一线交易平台，就在8月30日，Uniswap也再次达到一个新的里程碑——24小时交易量有史以来首次高于Coinbase，Uniswap24小时交易量超过4.26亿美元，同期CoinbasePro24小时交易量则为3.48亿美元。
但繁荣之下亦隐忧渐显，急匆匆滚滚向前的车轮之下，亦埋藏了不少漏洞地雷，尤其是对多层嵌套的DeFi协议而言——各种DeFi金融工具结合成为常态，以自动化算法为驱动，价值虽然在整个区块链网络中能以更加迅速的方式流动，但也同时意味着任何一个单点风险都有可能引发“蝴蝶效应”。
分析 | TokenInsight：TI 指数大跌近10% ?28个细分行业全线下跌:据 TokenInsight 数据显示，反映区块链行业整体表现的 TI 指数北京时间 11 月 15 日 8 时报 537.51 点，较昨日同期下跌 58.13 点，跌幅为 9.76%。此外，在TokenInsight 密切关注的 28 个细分行业中 24 小时内全线下跌。其中跌幅最小的为锚定与储备行业，跌幅为2.09%；最大的为信息技术服务平台行业，跌幅为17.23%。
?另据监测显示，BTC 全球搜索值较上周同期下降 15.8%，前100地址持币数本周均值创年内新低。BCtrend 分析师 Jeffrey 认为，BTC 价格创今年新低，年度支撑位变年度阻力位，市场恐慌或将延续，请严防投资风险。
投资有风险，入市须谨慎。
本资讯不作为投资理财建议。[2018/11/15]
02?层出不穷的“乱象”，技术人才的天堂
尤其是在体量已经达到百亿级别的同时，庞大的体量下任何一处细微的漏洞，都会造成不可估量的后果，甚至成为技术人才的万能提款机。
远的就有今年上半年在15秒内通过“DeFi乐高”获取数十万美元的“bZx事件”。“攻击者”利用bZx的“合约漏洞”，在一个以太坊区块时间内充分利用“DeFi乐高”——5个DeFi产品之间互相的合约调用，在未曾动用自有资金的前提下，一环紧套一环，最终通过在漏洞间操纵价格，成功“套利”数十万美元。
行情 | BitMEX比特币期货空头合约1分钟内平仓近1000万手:据BitMEX交易所消息，北京时间10点左右，比特币期货（XBT）空头合约1分钟内平仓近1000万手；比特币短线上扬，最高触及6405美元，现Bitfinex交易平台报6346.29美元/枚，24小时涨幅0.44%。[2018/9/11]
近的则有8月13日的“YAM漏洞事件”，短短24小时内价格和社区气氛经历了一场罕见的“过山车”，最终造成治理合约中75万枚yCRV被永久锁定。
与此同时，在所有的合约风险类型中，疏忽的合约漏洞如果算是无法避免的“概率性天灾”，那恶意设计的局则是彻底无法避免的“人祸”，尤其是在没有自带合约审计的前提下，一旦用户不加考察地将资产转入，就无异于给“黑客“送钱。
有人揭露了最近的一个典型流动性挖矿圈套，该项目在用户第一次授权时是给了stakingcontract，但它还进一步在第二次授权时要求用户授权给他们转账权。
“要是没看合约的，估计大部分韭菜就无脑授权了。这种情况下你把钱从合约里面拿走都没用，需要手动取消授权，真的是杀猪盘中的杀猪盘，估计很多韭菜还死的不明不白”，包括文章开头提到的流动性挖矿项目chick，后续就被发现团队向合约中打的第一笔资金是通过Tornadocash匿名币进行转账，也极大可能是从一开始做的一个局。
而在目前的火热“挖矿”氛围下，这种类似的局只多不少，因而看似狂飙猛进的DeFi，更像是将百亿美元金山放在露天不设防环境下的“火中取栗”游戏。
作为托管着近百亿美元资产的一堆互相嵌套的协议代码，DeFi已经有足够底气去逐步承担起变革的可能，在绝大多数的“区块链”眼中，它也在一步步成为拥有无限可能的“希望之地”。
但它需要走的更加稳健，“希望之地”变成“万恶之源”的，仅一线之隔。
03?去中心化保险方兴未艾，能否为DeFi保驾护航？
在DeFi世界中，智能合约本身就意味着一切，而合约代码中的任何一项漏洞都有可能直接造成致命的后果。不同于传统世界中较为清晰的理赔逻辑与权责划定，智能合约本身的保险尝试则才刚刚起步。
以去中心化保险NexusMutual为例，作为建立在以太坊网络上的互助保险项目，NXM是目前区块链生态中最先也是几乎唯一一个相对较为成熟“智能合约保险”产品，目前总锁仓价值在所有DeFi项目中排名14，也是唯一上榜的去中心化保险项目。
作为以智能合约为保险标的的保险产品，NXM保险责任明确为“代码的非预期使用”。在具体的使用流程中，用户通过需要先通过KYC成为会员后方可以支付对应的DAI、Ether或NXM购买该保险产品。
其中90%的NXM用于购买保险后销毁，剩下10%，当指定的智能合约遭到黑客攻击时，投保的会员可以进行索赔从而挽回损失，如果不索赔，则会返还给用户。
“bZx事件”也是NXM理赔通过的典型案例，初步自证了NXM这类去中心化保险在防范用户表智能合约风险方面的有益尝试。
不过目前DeFi领域的去中心化保险，相较于已经颇为成熟的传统保险业态，还处在一种探索的早期阶段——索赔事件发生后需要进行索赔治理，但在去中心保险中，结合代币治理模型，索赔请求恰好与拥有决定是否进行理赔权力的持币人站在利益对面。
仍是以NXM为例，至今为止26起相关的索赔，成功索赔的只有3例。“fhrp”就对此一针见血，“赔不赔是持币人投票决定的，你买了保险，车撞了让保险公司的股东来决定赔不赔？那答案当然是不赔咯”。
而且从严格意义上讲，NXM的理赔付款更偏向于由象征性的经济激励措施强制执行，和传统的保险公司理赔兜底仍有很大区别。
不过在体量催生下，大家也逐步把越来越多的目光投到去中心化保险需求上，YFI在近期也宣布正式进军DeFi保险领域，相信未来一定也还会有更多新的保险机制涌现出来。
对于黑客而言，托管于代码之上的百亿资产不啻于一座裸露在他们面前的金矿，而对DeFi即将到达的远方而言，百亿美元只是起点，谁将为接下来无限可能的DeFi世界保驾护航，让我们拭目以待。
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