OKLink数据显示，从6月14日到目前，以太坊网络的日均转账手续费最高上涨了接近20倍。同时，大量资金流入DeFi协议，流动性挖矿奖励变得越来越少，各协议的收益率开始回归理性。?
手续费的这「一增」和DeFi挖矿收益这「一减」，让用户参与DeFi需要的资金成本越来越高，对小资金散户的友好度降低。此时，CEX们此前布局的DeFi改造产品迎来的机会。
OKEx的赚币板块已经接入了4个DeFi协议，帮助用户代挖DeFi资产的同时还给付用户活期利息。MXC抹茶、ZB两家平台用DeFi协议的代币为用户提供理服务。BiKi则结合自身的网格交易产品，用DeFi协议代币奖励为产品提供流动性的用户。
CEX们低门槛、收益稳定的DeFi产品，开始迎接用户和资金的回归。
以太坊手续费上涨DeFi挖矿收益下降
「以太坊矿工赚翻了，」在各种DeFi协议轮番轰炸市场期间，这句话没少被流动性挖矿用户提及。
去中心化金融协议栈xDeFi将于今日16点开启流动性挖矿:去中心化金融协议栈xDeFi宣布将于3月25日16点在区块高度12107000处开启流动性挖矿，首批支持17个X/ETH/DAI/XDEX（32:32:32:4）资金池，包括XDEX、UNI、SUSHI、LINK、SNX、sUSD、1inch、CRV、ZRX、BAL、KNC、BNT、LRC、ZKS、FRAX、FXS和LON相关资金池。目前，总锁仓金额约为438万美元。[2021/3/25 19:16:43]
OKLink数据显示，9月27日，以太坊全网单日产生的手续费总和为6667ETH，按照当日币价，约合233万美元，每笔日均转账费为0.0062ETH，约合2.17美元。
这个数据相较高点已大幅下降。
以太坊每日手续费今年以来变化趋势
6月15日，构建在以太坊上的抵押借贷协议Compound启动流动性挖矿，点燃DeFi热潮，此后，以太坊链上日均转账笔数和手续费都呈现大幅上涨的趋势。
杜均：2021年底排名前30的币种将有60%是DeFi项目:金色财经报道，火币联合创始人，节点资本创始合伙人杜均在朋友圈表示，2021年底，排名前30的币种，将有60%是DeFi项目。[2021/1/29 14:17:45]
OKLink数据显示，6月14日，以太坊上的转账已经达79万笔，3个月后的9月18日，最高上涨到129万笔，涨幅63%。
转账数量增加直接造成网络的拥堵程度加剧，用户若要缩短到账时间，则需要支付更高的Gas费用，这就推高了链上转账的手续费。
OKLink显示，6月14日，以太坊上的日均手续费为0.00167ETH；至9月2日，日均手续费最高上涨到0.0341ETH，涨幅超20倍。按照当日ETH均价450美元计算，费用高达15.3美元。
伴随以太坊使用成本大幅上涨的是各大DeFi协议上资金的总存款量和交易量。相对应的则是用户挖矿收益的下降。因为，DeFi流动性挖矿产生的是有限的协议治理代币，然后再按用户提供流动性的资金比例为用户分配代币。
以Compound协议为例，COMP的总量恒定为1000万，其中约42%的COMP通过流动性挖矿的方式分配给用户。这部分代币分配与以太坊的出块绑定，即以太坊网络每出一个块可产生0.5个COMP。综合计算，每日产出的COMP数量为2880个，总池里用户供给的流动性资金越多，能分到的COMP就越少。
IOST链上首个跨链质押流动性挖矿项目RampDeFi将于今日正式上线:据官方消息，IOST链上首个跨链质押流动性挖矿项目RampDeFi将于北京时间2020年12月9日晚正式上线。跨链质押流动性挖矿rStake是IOST节点合伙人RampDeFi开创的一项创新机制，将实现IOST一币三挖，即用户在RampDeFi智能合约中质押IOST可同时获得IOST、RAMP（已上线gate.io、MXC抹茶、Bibox等交易平台）奖励，同时在挖矿过程中获得的稳定币还可以用于投资以太坊上新的 DeFi 项目、交易或者兑换成法定货币等，从而跨链打通IOST与以太坊生态。
RAMP DEFI致力于成为一种最具影响力的去中心化金融解决方案，从质押的数字资产中释放流动资金。以RAMP DEFI 的解决方案，用户既能获得质押收益，保持原有的资产，还可以进一步解锁出资金，提升资金效率。[2020/12/9 14:42:53]
Compound启动流动性挖矿后，锁仓资金一直在大幅上涨。6月14日，Compound的总锁仓量在900万美元，2个月后的8月14日，已经超过了10亿美元；截至9月28日，这个数字回落至8.8亿美元，官网显示，USDT用户参与流动性挖矿的年化收益已经低至1.1%。
以太坊的使用成本在增加，而DeFi挖矿的收益在减少。一增一减之下，除去生成钱包、管理私钥等复杂的流程，光是参与挖矿时需要的高资金成本就将一众普通散户挡在门外。
波卡DeFi平台Acala宣布为波卡及kusama推出开放式预言机服务:12月2日，波卡DeFi平台Acala官方宣布为波卡及kusama生态系统推出开放式预言机网关服务。该服务将提供多个预言机服务，DApps可选择任何提供商或使用聚合喂价服务。[2020/12/2 22:54:08]
8月初，微博大V「比特币超级君」在发布DeFi协议挖矿教程时就提醒用户，「挖矿手续费较高，虽然最近低了一点，但建议5万美元以上」。拿几千美元去成熟的DeFi协议上参与短期流动性挖矿，可能连手续费成本都无法收回。
OKEx已上线4个DeFi挖矿协议
DeFi协议中掘金的成本增加之时，CEX们顺DeFi之势改造的挖矿玩法有了用武之地，从投入产出比看，中心化操作的简单、收益的稳定倒迎合了小资金的用户的痛点。
最接近纯DeFi挖矿的是OKEx。
9月2日，OKEx宣布在赚币板块提供DeFi服务，帮助用户「代挖」DeFi资产。赚币本来是OKEx早就推出的理财产品，原有余币宝和C2C借贷两个功能。如今，用户可以用自己的ETH和USDT申购OKEx接入的DeFi协议中，享受利息和协议代币奖励的双重收益。
OKEx支持代挖的UniswapETH-USDT、Curve、YFII和Compound四个协议。其中，UniswapETH-USDT年化收益一直保持在最高，截至9月29日14时，该标的参考年化收益率为29.65%，与该协议官方给出的USDT-ETH资金池的收益相符。需要指出的是，所有OKEx赚币板块的DeFi挖矿收益率都与协议官方的数据相符。
币赢DeFi专区MINI 24小时涨幅64.14%:据官方消息，币赢DeFi专区MINI 24小时涨幅64.14%，现报价0.206486U。据悉，MiniSwap 是一个具有可持续性激励机制的分布式自动化交易平台，通过全新的预言机和跨链机制，支持并保障用户交易不同区块链生态系统提供的多元化金融产品，致力于成为超越Uniswap的新一代去中心化金融衍生协议。[2020/8/31]
OKEx赚币板块的4个DeFi流动性挖矿协议
在OKEx上参与DeFi挖矿，最实惠的地方在于节省成本，用户将资产划转到赚币板块选择协议申购后，存入资金即可，这中间不产生任何的链上转账费用，按照平台规则，只需要支付总收益的3%作为服务费。
代挖服务的原理并不复杂。OKEx将用户授权的资金集中后，可以将多笔资金汇集在一起转到相应的DeFi协议资金池中。当用户发起赎回后，再将相应的本金和挖矿奖励一次性提出，按照比例分配给用户。由于缩减了转账次数，且转入时协议时的手续费并不以资金量来收取，因此，用户的成本自然大大降低了。
不过，相对于直接参与DeFi协议挖矿来说，用户并未掌管账户私钥，OKEx存入资产这一过程并未上链，链上转账的公开透明性不足。除此之外，OKEx接入的协议相比市场上琳琅满目的各种协议来说，数量和资金池还十分稀缺。
对此，OKEx相关负责人解释，平台推出赚币主要是为了解决用户长期以来持币成本较高的痛点，他们希望为用户提供一个在持币的同时还能够获得稳定收益的产品，「从这个角度而言，上线的DeFi协议数量并不是考量赚币产品质量的主要指标。」
目前，这四个协议上都支持USDT抵押，在DeFi世界的流动性挖矿中，稳定币USDT的收益低于其他币种。9月28日，抵押借贷协议Aave的官网上，过去30天DAI的年化收益为14.27%，USDT为3.03%，注意力币BAT为22.5%。
OKEx表示，目前仅支持USDT挖矿是由平台用户的习惯所决定，他们在长期的调研中发现，OKEx平台的大部分用户更倾向于使用USDT参与挖矿项目，而且整体的使用体验对大多数用户而言会更加友好。
不过，在OKEx选择代挖服务，除了DeFi协议的挖矿收益，用户还可以获得活期「存钱」的利息，相当于是一币双挖。9月27日，OKEx余币宝的存币理财年化收益约为1.37%。上述负责人表示，用户使用赚币参与DeFi挖矿的整体年化收益可以达到30%-80%之间。
这个数据也高于传统金融市场上的大部理财产品。近日，OKEx用户Jane在赚币上存了1000USDT，参与UniswapETH-USDT挖矿，三天后挖矿收益和存币利息加起来的总收益约为1美元。按这个数据计算，其年化收益总计约12%，支付宝上余额宝的7日年化为1.68%，「这个收益远高于支付宝」。
多家CEX融入DeFi挖矿
拥抱DeFi的CEX不仅有OKEx。过去3个月，DeFi举着「革命」CeFi的旗帜袭击币圈，打得CEX们措手不及，赶紧追赶热点。
MXC抹茶、ZB、BiKi等交易所都以付存款利息、奖励提供流动性的用户等形式，将DeFi协议代币融入自身平台。
9月1日，MXC抹茶上线「DeFi挖矿宝」，支持用户用平台币MX、稳定币USDT以及NEO质押，获得SUSHI、CRV或其他代币奖励，每期最短质押5天，最长为60天，官网显示目前已进行三期。
一天后，BiKi「网格宝」上线DeFi流动性挖矿，用户在网格交易区挂单，为BiKi平台提供流动性后即可自动挖矿。BiKi上的DeFi流动性挖矿目前已开放了SUSHI、CRV、YFI、YFV、JFI等项目，参与挖矿的用户每日自动获得流动性挖矿收益。
9月10日，ZB交易所发布公告上线DeFi一站式挖矿业务，用户抵押平台币ZB、稳定币QC、USDT和ETH，可挖DeFi代币SUSHI、UNI、QFIL。
抓住以太坊网络高使用成本的短板，发挥现在DeFi流动性挖矿需要的资产规模优势，CEX们开始迎接用户的回归。
不过，以太坊2.0主网即将上线，波卡这样高效公链也开始逐步投入使用，用户在收益的诱惑下逐步习惯链上交易后，CeFi该如何追赶？毕竟，从日交易额看，Uniswap正在向一众头部平台看齐。
Uniswap日交易数据
Coingecko数据显示，9月28日，UniswapV2池的24小时交易额为2.89亿美元。同一时间，Coinbase的24小时交易额为2.29亿美元。
对于未来，OKEx并不担心DeFi会取代CeFi，他们认为两者必将走向深度融合发展的方向。赚币上的DeFi挖矿服务，也会根据市场需求随时调整，「如果赚币产品中某些板块未来不能让户实现多元、简单的资产增值，我们会第一时间考虑对产品进行迭代与升级。」
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