文章来源：投资者的独白
交易比特币、以太坊、莱特币等数字货币，国内90%以上的交易者都是通过场外出金，部分交易者曾出现过冻结银行卡。
但最近不光是银行卡，支付宝和微信也出现了被冻结。
就算自己没有被冻卡，也总听别人在群里谈论，相信大部分人都见怪不怪了。
可真的轮到自己那天，第一次估计是懵逼的，多次被冻就习惯了，有独到防冻解冻思路，到最后甚至还有些酸爽。
01最早的冻卡
比特币中国是国内第一家交易平台，2011年创立。但那时候国内比特币规模太小，还没有引起黑灰产的注意，没听说冻卡情况。
甚至部分玩家当时都是去淘宝上买比特币，或者借道去mtg。
印象中国内币圈最早冻卡应该在2013年，从年初不到100元到年末8000元，近百倍涨幅让这个小圈子沸腾起来。
加密货币交易平台Gemini推出电子场外交易服务“Gemini eOTC”:金色财经报道，加密货币交易平台 Gemini 宣布推出符合 SOC2 Type 2 标准的电子场外交易（eOTC）服务“Gemini eOTC”，一种为全球机构交易对手量身定制的全自动加密货币交易解决方案，相关交易建立在 Gemini 现有的托管、结算和场外交易功能的基础上。据悉，Gemini eOTC 服务将通过 GTC 附属公司 Gemini NuSTAR, LLC 提供，目前已经支持全球 70 个司法管辖区，包括美国（除纽约州外的所有州）、英国、爱尔兰和新加坡。（crowdfundinsider）[2023/1/28 11:34:08]
野蛮生长下，各种乱象频发，gbl交易平台跑路，冻结涉案资金，部分来往密切的银行卡也受到了不同程度的影响。
链上OTC平台SIZE完成600万美元种子轮融资，三箭资本等领投:6月1日消息，链上OTC平台SIZE完成600万美元种子轮融资，三箭资本、Wintermute和mgnr领投，Alameda Research、D1 Ventures和Genblock Capital等参投。据悉，SIZE使用户可以轻松参与已归属或未归属代币的密封投标拍卖，目前正在开发MVB版产品。[2022/6/1 3:56:46]
2013年12月5日五部委发文后，2014年ok、比特币中国、火币等交易所取消直接充值企业账号方式，回归原始币圈状态，想入金需要充值给平台员工账户，在被做空交易者密集举报后这些账户也都gg。
那是个空军只要举报，哪怕是造谣也会下跌的时代背景。
02充值码出现
币圈的出金入金从此一直是猫鼠游戏，直到充值码的出现，印象中是比特时代首创。
Aavegotchi 推出生态赏金计划以激励 DApp 开发者:9月27日消息，Pixelcraft 工作室推出 Aave 生态 NFT 游戏 Aavegotchi 的生态赏金计划以激励生态中 DApp 开发者，该赏金计划将面向对已有游戏的再开发以及为 Aavegotchi 生态开发有价值的 DApp 的两类开发者。赏金的规模在 500 DAI 到 5000 DAI 之间，项目确定接受资助时将先获得一半赏金，另一半的赏金将在项目完成自定的目标时获得。[2021/9/27 17:10:09]
代理商交保证金后可以99购买面值100，再100卖给平台用户们。
这个充值码有时候因为行情好，交易者着急进场也会有溢价情况，是不是感觉有点像usdt？
第一代otc场外交易商就是这些平台的代理商，大平台“可能”还是平台员工在充当代理商，像比特时代当时基本都是玩家做代理商，可以说是比较硬盒了。
微信支付在加密货币交易所OTC交易中锐减:此前支付宝、微信支付占据加密货币交易所OTC交易主流支付方式的格局于近期发生了巨大变化。现今，支付宝支付和银行卡支付成为了加密货币交易所OTC交易的主要方式，微信支付在OTC交易中几近消失。经4月3日统计，目前三大交易所（OKEx、火币、币安）中的USDT OTC渠道支持微信支付的商家仅占7.35%，而支持支付宝支付的商家占比50.34%，支持银行卡转账支付的商家占比60.22%。（链上财经）[2020/4/7]
我的一个朋友就是代理商，因此知道不少奇葩用户、暴富传奇、徒故事，他也是最早被冻卡那批人。
时过境迁，当年和现在当然是不可同日而语。社会对于比特币的接受度也在提高，过去基本没人知道比特币，现在起码经侦警察基本都知道比特币，甚至还炒币。
分析 | BTC链上交易额小幅回落，但场外OTC流入增速保持强劲:据TokenInsight数据显示，反映区块链行业整体表现的TI指数北京时间06月26日8时报953.21点，较昨日同期上涨44.11点，涨幅为4.85%。此外，在TokenInsight密切关注的28个细分行业中，24小时内涨幅最高的为其它技术或协议行业，涨幅为15.15%；24小时内跌幅最高的为跨行业应用行业，跌幅为7.45%。
据监测显示，BTC 24h交易额为$256亿，活跃地址数和转账数分别较前日下降8.03%和1.91%。BCtrend分析师Jeffrey认为，BTC链上交易额小幅回落，但场外OTC流入增速保持强劲，短期或将加速上行。
另据Bituniverse智能AI量化分析，今日行情可开启XRP/BTC币币网格交易，区间0.00003812-0.00005202 BTC，赚取币种轮动收益。
注：以上内容仅供参考，不构成投资建议。[2019/6/26]
03个人经历
我的第一次冻结卡是当我使用支付宝绑卡支付，付不出钱的时候，登陆网上银行可以看到余额但是不可用。
第一个弯路：电话联系银行，答复是查询不到要去线下银行网点,白白浪费半小时。
第二个弯路：去线下银行网点查询结果是：司法冻结。柜员看我的神色怪怪的，我解释给他听:可能是我卖的比特币，给我钱的人资金有问题，然后又解释什么是比特币、什么是数字货币、什么是中本聪和区块链，从占拜庭聊到哈耶克。
直到柜员小姐姐劝我远离为止。孙宇晨说忘不了王小川采访他时那种看子的眼神，我是非常理解孙宇晨的，当时在银行我也有这种窘迫的感受。不同的是我感觉：柜员小姐姐认为比特币是，而我是受害者。
遇到冻结，最先做的应该是：查询冻结原因和冻结方是哪个地区的警察，如果有联系方式问一下就可以了，不要和柜员多bb。冻结这件事有错误的是资金方，你是受害者，不需要解释给别人听。
目前买卖比特币在法律层面是不违法的，积极联系，大部分发达地区还是很容易解冻的，一般资金少涉案人数多是3天后自动解冻。
如果你收到的钱涉及敏感问题、涉案金额比较大、资金流向靠近第一手黑钱等，那么一般是半年，半年后续冻。
有群友被冻半年后每天去银行尝试取现，最后有拿回来的，说明可能不完全是自动续冻，可能部分地区不是这样。
黑钱普遍是电信，理论上能够结案就会解冻。
如果涉恐涉涉行贿等敏感问题比较棘手，最多现在有超过两年没解冻的。电信分子钱后会转移，资金会从受害者a到b到c到d这样，你距离第一手a越近解冻难度越大。
联系，常见的有以下几种
1、让你传资料类似手持和声明等，大部分一个月左右解冻。
2、让你到异地配合调查，偏远地区为了追求破案进度，有可能关你一段时间。
3、主动上门找你的，这种还算好，不过一般都是需要结案后解冻。
4、让你等待破案。
5、告知你xx天后自动解冻。
想提前解冻一般需要偿还电信受害者的资金，个人不推荐，毕竟法律层面你没有过错。这里还有个资金周转利用的情况，也要看每个人实际情况做判断。
菠菜网站、外挂平台、网站、电信、黑客盗取资金、资金、涉恐敏感资金。
这么说吧，币圈黑钱态势越演越烈。
你在充钱炒币，他们在利用你洗黑钱。
04防冻结思路
刚出金一般不会马上冻卡，往往需要几天几周甚至几个月后你发现卡冻结了，涉及币圈业务的卡专卡专用。
所以，出金卡不要搞成常用的生活卡、工资卡、股票卡等等。
另外：涉及币圈的卡提现出金前先尝试往支付宝充值1元钱，看看被没被冻结再提现出金。
真的有很多倒霉蛋在不知道卡已经被冻结的情况下，往被冻结卡转钱
防冻基本步骤
1、出金提现完尽早转到其他银行卡、股票账户、理财账户里。
2、出金提现完尽可能去银行取现后再转存其他安全卡。如果身体条件允许，可以取完换家银行存，注意别被抢了。
3、出金提现完，去银行取完钱转存到父母妻子丈夫的卡里。
4、选择蓝盾等平台认证商家。电信分子高价买usdt，普遍是新号且没怎么交易过。
不过蓝盾不防封卡，因为分子首选蓝盾，交易金额更大更便捷，所以只能说你可能距离分子的资金流向远一点，你收到的不会是第一手第二手黑钱。
5、终极防冻：几乎百分百不被冻卡，遵法守法是王道，切勿因小失大小额出金防止遇到黑钱冻结方案
1、平时消费用信用卡，钱到账还信用卡。
2、先借一下借呗等金融工具到正常卡里，再用币圈的钱还借呗。
3、还可以用支付宝口令红包，发口令红包给亲人账号，记得口令设计的复杂一点。
4、让老婆/老公申请淘宝店，你去拍商品，可以发空包快递。
注意：遵法守法是王道，切勿因小失大。根据定义，黑产的所有赚钱的途径都已经写入刑法里了，请勿尝试。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。