众所周知，币圈朋友银行账户常因不明原因被机关冻结。由于机关往往不会主动联络银行账户的所有人，被冻账户的朋友在一头雾水的同时，亦不知法律上的救济渠道。为此，飒姐团队整理了与此相关的原因、法律问题及解答，望有所帮助，供各位参考。
司法风向
币圈朋友的银行账户被冻，与近年司法机关的办案倾向息息相关，飒姐团队就此情况总结如下：
01打击类犯罪的倾向
自今年刑法修正案生效，自行为入罪以来，行为已被各地侦查机关纳入打击犯罪的工作重点。而无论是罪，还是掩饰隐瞒犯罪所得罪，上游犯罪的赃款走向都是该类犯罪构成要件中的关键。虚拟货币的法币交易往往忽略对资金来源的审查，当侦查机关认定赃款流向并介入调查时，银行账户的冻结就不足为奇了。
Ripple首席法律官：新的加密法可能需要数年时间:金色财经报道，Ripple首席法律官Stuart Alderoty表示，他认为SEC和Ripple案裁决最重要的部分是法院明确表示XRP本身不是证券。鉴于此，Alderoty指出，XRP的裁决现在是一个法律问题，无需接受审判。
此外，其他不受审判的调查结果包括以下内容：交易所的销售不是证券，高管的销售不是证券，以及向开发商、慈善机构和员工分配的其他 XRP 也不是证券。
虽然 XRP 法院的裁决标志着整个加密货币行业的一个重要里程碑，但 Alderoty 指出，他希望国会利用该裁决来创建一个明确的监管框架。虽然“中间上诉是允许的，但在实践中很少被批准。”因此，如果SEC决定对法院裁决提起上诉，可能需要几个月甚至几年的时间。[2023/7/24 15:55:54]
律师：依照当下法律法规 虚拟货币应当受到法律保护:北京德恒律师事务所顾问、刑委会执委、执业律师刘扬表示，公检法机关办案人员个体对虚拟数字货币价值有了更深刻的确认。随着国家监管政策的不断出台和刑事打击力度的加大，目前不排除被过度打击的可能性。其代理的多起币圈刑事案件中，其中不乏关于ICO的、DAPP等比较新颖的案件，说明司法机关的打击力度确实在不断加强。刘扬律师认为，无论是比特币、以太坊还是其他虚拟货币，依照当下的法律法规，被认定为是一种虚拟财产，应当受到法律保护。（华夏时报）[2021/6/26 0:07:07]
02打击两卡犯罪的余波
去年年底，五部门联合出台《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》，决定着重打击由电话卡、银行卡引发的电信网络犯罪。基于此，电信行业监管部门、人民银行以及机关在近期加强了对银行卡资金流水的管控，容易存在疑点的币圈账户，正是“零容忍”态度的执法、司法机关关注的重点之一。
Coinbase首席法律官：欢迎SEC就加密货币监管展开对话:金色财经报道，针对美SEC主席Gary Gensler周四在其首次公开听证会上发表的讲话，加密货币交易所Coinbase首席法律官Paul Grewal在推特表示：“我们欢迎诸如此类的关于如何正确执行加密监管的对话。事实上，我们欢迎有任何机会分享我们自己的经验，包括哪些适用于消费者、用户和执法部门，哪些没用。”此前消息，Gary Gensler建议国会为加密交易所制定投资者保护措施。[2021/5/8 21:36:22]
Compound总法律顾问：交易所下架隐私币令人失望:针对Bittrex将下架XMR、ZEC及DASH的公告，Compound总法律顾问Jake Chervinsky刚刚在推特上评论道：“隐私权是一项宪法权利，不是一种犯罪。看到交易所仅仅因为它们具有保护隐私的功能而将其资产删除，真是令人失望。没有法律或法规要求这样做，只是司法部认为隐私‘预示着可能的犯罪行为’。”[2021/1/2 16:14:52]
03帮助犯正犯化
事实上，收到并处理赃款多是帮助犯的行为表现之一，但在近年刑法规定的正犯化的帮助犯罪名愈发变多。以刑法修正案规定的帮助信息网络犯罪活动罪为例，该罪名将明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助行为入罪，这正是网络犯罪领域帮助犯正犯化的典型罪名。币圈的银行账户收到赃款是帮助行为的特征之一，因与网络犯罪关联而被侦查机关关注亦是情理之中。
声音 | 李林：分布式账本最大的挑战是法律:据经济参考报消息，近日，火币CEO李林表示：“分布式账本最大的挑战是法律，如果没有最高法解释，如果债权关系登记到区块链上法院不认，就没有实际应用意义。还有链下真实世界的问题，如何防止链下到链上的过程不作弊，有待探索完善。”[2018/11/5]
冻结的原因
银行账户被冻结的原因有很多，而在币圈，冻结的多数原因可特定化为银行账户钱款来源不法，系属赃款，在银行账户所有人的主观方面无法确定的情形下，为避免赃款被隐匿，司法机关往往会采用较为激进的手段扩大可控制的银行账户范围。
从法律依据来看，《刑法》第六十四条的规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”
《机关办理刑事案件程序规定》第二百三十七条与《人民检察院刑事诉讼规则》第二百一十条更是分别确定了机关与检察机关在不同阶段对涉案财产的控制权。
当银行账户被冻结时，或是说明账户所有人被认定为某刑事案件的犯罪嫌疑人，或是说明该账户中的资金流向可作为某刑事案件犯罪嫌疑人罪轻罪重的证据。如确属赃款的，即使账户所有人与案件毫无关联，按照一般实践习惯，无论账户所有人是否秉持“善意”，有关资金都存在较大概率的被追缴之可能。
银行卡被冻结后该怎么办？
考虑到我国法律赋予了司法机关追赃的义务，虽然一次冻结通常不超过6个月，但各级机关可通过续冻的方式将涉案财产控制至审判结束。在漫长的等待周期中，飒姐团队为无辜而被牵连的圈内老友准备如下策略以备不时之需：
1．向账户中的资金来源方询问情况，是否存在被冻结的情形，找到“问题”资金，同时，准备好各笔资金来源的说明性文件，包括但不限于合同、交易所截图、聊天记录等材料；
2．与账户所属的银行取得联络，确认行使冻结账户权力的司法机关及联系方式；
3．与司法机关取得联络，主动提供账户内全部资金来源的线索与证据，说明其合法性；
4．如确有来源不明资金，应当向司法机关如实告知自己收取该笔资金的主观状态及与之相匹配的客观证据；
5．如司法机关建议到现场说明的，须做好被采取强制措施配合调查的准备，确涉嫌犯罪的，应当保留好证明自首情节的证据，如：喊朋友陪同前往司法机关、在当地拨打110表示愿意配合调查并录音等；
6．如办案人员不愿听取说明的，可根据《刑事诉讼法》第一百一十七条的规定，向该机关提起申诉或控告，对处理结果不服的，可向同级人民检察院申诉。申诉时，可将前述准备的资金来源说明性文件一并向有关机关提供。
写在最后
在偶发的场外交易中，行为人很难核实相对人的法币资金来源，亦因此，冻结银行账户在币圈已成为常见问题，且该问题在未来仍会继续。当遭遇账户冻结时，不要过分惊慌寻求不正当救济，亦不要抱有过多不忿指责办案人员，做好我们能做的工作，依照法律赋予的权利推进前述程序性事项即可。
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