DEF:DeFi总锁仓量腰斩 资管协议TVL上升

随着加密资产市场下行,链上DeFi锁仓数据也在下降。根据DeFiPules数据显示,7月22日,DeFi市场锁仓资金额在575亿美元,据顶峰时期的1000亿美元,缩水近50%,但别个资管协议的锁仓资金和用户活跃值则在近期上升,诸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。

熊市行情下,去中心化资管协议正在冒头,这些DeFi资产管理综合协议集资管、借贷和交易等众多功能于一身。有趣的是,在本轮牛市中,这些协议并没有像DEX、借贷及机池类项目因赛道火爆而形成红海市场,不少人把原因归于这些应用在牛市期间都没有发行治理通证,缺少激励机制。

由于近期InstaDApp等应用的锁仓量激增,人们开始重新审视DeFi资产管理协议在市场低潮期体现出的价值。其实早在DeFi发展初期,就有开发者朝资管方向努力,只不过之前由于可用公链较少,DeFi协议及其产生的资产较少,需要跨协议操作和交互的需求没有爆发,资管协议未得「出头之日」。如今,在市场牛熊转换之际,发挥价值的机会似乎出现了。

如何通过一站式资产管理平台管理多样化的DeFi协议及资产?本文梳理了以太坊上较有代表性的去中心化资产管理协议,呈现各自运行的方式。

以太坊链上资管龙头InstaDApp

简介

InstaDApp是一个面向用户的去中心化资产管理协议,2018年开始部署在以太坊上,目前协议主要提供针对Aave、Compound、Maker等借贷协议相关的资产管理功能。

Cobo推出DeFi as a Service产品Cobo Argus:金色财经消息,Cobo团队宣布推出DeFi as a Service产品Cobo Argus,Cobo Argus是一种全新的服务形式,目的是帮助机构团队和DAO组织高效并安全地访问链上DeFi协议。

据官方介绍,Cobo Argus可以在三种环境中实现:集中式(托管)平台、智能合约平台和专用区块链(支持跨链、跨层的资产管理和协议交互)。Cobo Argus根据机构用户团队成员所扮演的不同角色,比如交易员、流动性矿工、基金管理人、会计、财务人员等,授予与其职位相当的权力,将整体资产的控制权分层。[2022/8/4 5:21:48]

InstaDApp官网

InstaDApp旨在通过一个应用层聚合DeFi协议,用户只要在这个应用层上即可与链上DeFi协议进行交互,无需来回切换。它实际上是简化了用户操作DeFi应用的复杂步骤,试图成为各个以太坊应用协议的统一入口。

运营机制

DeFi基准利率今日为11.89%:金色财经报道,据同伴客数据显示,05月13日DeFi去中心化金融基准利率为11.89%,较前一日下跌0.73%。同期美国国债抵押回购率(Repo Rate)为0.02%,二者利率差为11.87%。

DeFi基准利率代表了DeFi融资难易程度,利率越高说明融资成本越高,利率越低说明融资成本越低。其与Repo Rate的利率差则便于DeFi与传统市场作进行同类比较。[2021/5/13 21:57:43]

为实现DeFi协议统一入口的目的,InstaDApp提供了2个端口——DeFi智能账户DSA和DeFi智能层DSL,后者是支撑前者的重要基础。

「DeFi智能层DSL」聚合了不同DeFi协议的基础应用层,使用户和开发者都可以通过它轻松进入DeFi世界。而「DeFi智能账户DSA」是用户在InstaDApp协议管理DeFi应用资产的账户,通过以太坊钱包就可以创建多个DSA账户,无需私钥和助记词。用户可以通过它管理InstaDApp支持的DeFi协议中的资金池内资产,实现资产跨协议流通,比如Aave和Compound协议资金池中的DAI,通过DSA账户,可以直接在协议间互转,无需走「协议-钱包-协议」的弯路。

InstaDApp的DSA账户支持Aave、Compound、Maker协议中的头寸一键导入,导入后即可在账户中看到各协议中的资金分布情况。此外,InstaDApp平台除支持这三个协议内的存、借、提等常规功能外,还支持一键提取各协议内抵押品,包括一键债务转移、债务互换、抵押品互换等功能。这样,既能节省GAS费,还免去了操作上的麻烦。

分析师:过去几个月以来DeFi发展迅猛:金色财经报道,根据推特分析师Ceteris Paribus汇编的数据,过去几个月以来DeFi发展迅猛。5月、6月、7月和8月的数据显示,DeFi加密资产的价格分别平均上涨了42.9%、56%、60.5%和168.4%,这对于任何资产类别来说都是大幅的收益。[2020/9/2]

举个例子来说,如果你在Compound有一笔债务100DAI和资产100ETH,想要转移到Aave协议上。通常操作是你要先把Compound的100DAI债务还上,然后从协议中提出剩余的DAI和ETH至钱包,再将分别存入Aave,执行借贷操作。而通过InstaDApp,你只需利用平台提供的「桥」,通过一笔交易就可完成债务与资产从Compound上转移到Aave上。

同理,如果你在Aave应用中有债务需要还款时,只要你在Compound、Maker平台有资产,那么你就可以直接通过InstaDApp完成还款,无需再向平台充值资产还款。

业务数据

根据DeFiPules数据显示,InstaDApp协议锁仓资金量达82.9亿美元,创建的DSA账户有5500个。该协议除支持以太坊链上的协议外,还支持资产在L1和L2层网络之间转移。协议的治理通证INST发行于今年6月17日,总发行量为1亿枚,用户使用该协议可参与流动性Farming。

高管:DeFi推动Pantera Capital数字资产基金大幅增长:金色财经报道,专注于加密货币的风险投资公司Pantera Capital今年为其投资者带来了丰厚的回报,这在很大程度上要归功于去中心化金融(DeFi)的惊人增长。根据Pantera Capital首席投资官Dan Morehead和另一位联合首席投资官Joey Krug的说法,截至7月27日,Pantera数字资产基金同比增长86%,其ICO基金增长了60%,比特币基金增长了43%。Morehead和Krug认为,DeFi是数字资产基金迄今为止表现优异的原因。然而,他们警告称,DeFi协议需要增强可扩展性、拥有更好的基础结构以及更容易的法币入口,才能见证主流采用。[2020/7/31]

跨链资管应用Zapper.fi

简介

Zapper.fi是一个支持跨链的去中心化资产管理协议。目前支持以太坊、币安智能链BSC、Polygon、Fantom链上的DeFi协议资产管理。

数据:DeFi代币总市值超79亿美元:DeFiMarketCap数据显示,去中心化金融(DeFi)代币的总市值超79亿美元,现报约79.35亿美元。[2020/7/12]

Zapper.fi官网

Zapper.fi的定位是DeFi资产管理一站式入口,用户可以在协议上访问多种主流DeFi应用,进行一站式的投资、监控及管理多条链上的DeFi资产和收益。它类似DeFi的门户类应用。该协议致力于简化DeFi操作步骤,让小白用户也能便捷使用DeFi服务。

运营机制

用户用钱包链接Zapper.fi,通过仪表盘可以看到钱包的资产分布情况,当前的收益,链上交易流水,资产抵押和负债。该协议还会提供相应的投资策略,如根据资金池收益排名随时切换资金的使用。同时,用户在该协议上可通过ZapperExchange直接兑换所需资产,支持资产跨链。

Zapper.fi实现跨协议操作的桥梁是产品Zaps,它的核心功能是一键完成DeFi资产流动性的相关操作,如一键进入流动池,一键退出流动池,一键替换流动池。

平台支持单一资产的流动性,无需用户非得组成LP。

举个例子,假设你只有ETH,但想为Curve3Pool添加流动性。通常的做法是你需要先用ETH兑换这3种稳定币,然后将这3种资产存入3Pool中。但在Zapper.fi上,你可以直接将ETH质押在Zapper.fi协议上,Zaps会自动帮你把ETH兑换成稳定币存入3Pool。当你决定撤回流动性时,可以通过Zapper.fi这个端口从Curve3Pool提出ETH或其它单一资产。

业务数据

根据官网显示,自2020年5月,通过Zapper.fi管理的资金量有45亿美元,追踪的资产账户有50万个,平台支持的DeFi协议有54个,支持交易的Token多于2000个。需要注意的是,Zapper.fi没有发行任何治理通证。

一站式DeFi资管入口Zerion

简介

Zerion是一个主流DeFi协议的一站式入口协议,用户可以在这里完成投资、兑换、跟踪和管理DeFi投资组合。

Zerion官网

Zerion协议提供了投资、行情查看、交易、储蓄、添加流动性及借贷等功能,用户在应用内就可通过Uniswap交易资产,通过Maker存入资产,通过Compound借出资产,它是一个综合性DeFi资产管理平台。

用户通过链接以太坊钱包,就能在Zerion上看到自己的DeFi资产分布情况和资产价值K线图。除此之外,该协议还支持通过信用卡等渠道购买加密资产。

功能

投资功能:Zerion协议把DeFi资产进行了分类,包括DeFi指数代币、还有DeFi蓝筹、Layer-2层代币、NFT代币及社交代币。其中DeFi指数代币汇集了DeFi板块的优质资产,如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等,用户可以直接在该协议交易DeFi指数资产,无需再分别买入DeFi资产。

交易功能:Zerion协议不仅支持单币兑换,还支持单币兑换LP资产。

流动性和借贷管理功能:Zerion支持一键操作流动性,也支持借贷协议之间转移资产。

业务数据

根据官网显示,Zerion协议目前支持60多种DeFi应用及相关资产。截至今年6月,该协议交易量超7.5亿美元,每月日活用户在20万人次。

自动化资产管理平台DeFiSaver

简介

DeFiSaver也是一个一站式DeFi资产管理解决方案,目前主要集中在借贷协议资产管理及相关交易。

DeFiSaver官网

DeFiSaver最初是为Maker的借贷用户服务的一个工具类产品,帮助DeFi用户在借贷时管理抵押头寸,避免抵押资产清算的发生。后期集成了Aave、Compound等借贷协议,并在此基础上提供智能储蓄、自动清算保护等功能,目前的定位是一站式DeFi管理解决方案。

除此之外,DeFiSaver还提供了一个智能储蓄功能,在仪表盘中集成了Compound、dYdX和Aave的借贷利率。用户可以跟踪利率情况,找出最佳方案,随时一键将其资产从A借贷协议转移到B借贷协议内,博取适合自己的收益,提高资金利用率。

运营机制

DeFiSaver的借贷资管如何实现?

DeFiSaver提供了一个用于抵押债务头寸的自动化管理系统,该系统可实现自动杠杆管理和自动清算保护。用户可以根据自己的资产情况参数配置,系统会根据抵押资产价格的变化而增加或减少杠杆,随资产的市场波动自动介入杠杆调节和清算保护,以避免抵押用户由于资产价格变动而引发清算损失。

DeFiSaver协议为集成的每个借贷应用都提供了一个仪表盘,用来监控各个协议的收益及借贷资产的债务安全情况。该协议还推出了聚合交易功能,整合了Uniswap、0x协议、Kybernetwork等DEX的流动性,用户可以通过该协议完成资产兑换。

业务数据

根据官网显示,DeFiSaver的资产锁仓量为37.5亿美元,交易笔数达7.9万,自动化管理服务管理的借贷头寸有528个,管理的资金规模达3.62亿美元。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

地球链

FTXThe B Word 会议:一场唱多的盛宴

前面分别是几个机构的演讲,最后是四个人的聊天。尽可能记录了全过程,但是肯定有一些遗漏甚至错误的地方,还请见谅。有兴趣的推荐观看原视频.

fil币价格今日行情DAO:治理的思考:Token与DAO

DAO是Web3时代社区应有的样子,所以下面的内容不再强调DAO,均称为社区。社区是有着共同价值观和愿景的人汇集在一起,彼此尊重,相互支持,并朝着共同的目标努力,同时让所有成员受益(精神和物质).

[0:0ms0-1:5ms