文/WilliamM.Peaster，Bankless贡献者；译/金色财经xiaozou
在过去几年里，?DeFi的活动中心一直是以太坊，同时还扩展到了以太坊虚拟机链，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。
然而，比特币有自己的原生DeFi生态系统，虽然规模比基于EVM的DeFi小得多，但正稳定地聚集在该网络各层。
因此，本文将向你展示一个新手要如何使用比特币DeFi。
*目标：学习如何玩转比特币DeFi生态系统
*技能要求：中级
*所需努力：几个小时
*投资回报：深入DeFi新前沿，通过STX质押收获高达8%APY收益。
比特币DeFi，让我们开始吧!
Defi，回到比特币
2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”键，进入r/ethtrader，开始了我的加密之旅。
因此，我成为了通过以太坊——而不是加密经济的OG比特币——进入加密世界新浪潮中的一员。
当时我一开始做的是加密新闻写作，可以说我起初是个多面手，并没有专于某个特定领域。2018年，我把自己的最后一个比特币兑换成了ETH，从那以后我就把注意力转向了以太坊。
我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用户，用我的ETH借出DAI稳定币，从那以后我就是靠这么做在现实生活中盈利的。
这种能力让我很早就成为了DeFi的忠实拥护者，也促使我在近年来尽可能多地探索DeFi项目，同时该生态系统的总锁仓价值也达到了历史新高。
金色财经挖矿数据播报：BTC今日全网算力下跌1.91%:金色财经报道，据蜘蛛矿池数据显示：
BTC全网算力158.758EH/s，挖矿难度25.05T，目前区块高度684260，理论收益0.00000581/T/天。
ETH全网算力625.485 TH/s，挖矿难度7856.15T，目前区块高度12468505，理论收益0.00731468/100MH/天。
BSV全网算力0.981EH/s，挖矿难度0.12T，目前区块高度687974，理论收益0.00091765/T/天。
BCH全网算力2.428 EH/s，挖矿难度0.44T，目前区块高度688645，理论收益0.00037074/T/天。[2021/5/20 22:23:57]
截止当前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820亿美元——源于DeFiLlama
在这股热潮中，我们也见证了越来越多的创新和多样化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通过LPing赚取交易费，可以在Aave和Compound上借贷，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！
去中心化金融正在蓬勃发展。
从Alt-L1到以以太坊为中心的L2，在同样的浪潮中也出现了其他链的繁荣。
在大多数情况下，出于网络效应，这些新链中最大的那些链都是基于EVM的，这使得已存的大批用户更容易去尝试新链。
金色财经行情播报丨BTC大幅反弹 多头尚有发力空间:据火币行情显示，今日上午BTC行情大幅反弹，近中午时最高探至9584USDT，此后小幅震荡在9500USDT区间。从日线图看，BTC价格重新站回了均线MA5和MA30的上方，但是依然受到均线MA10的打压。日线图昨日的长下影线构成了多头重要的反击姿态，但在周线级别也只能呈现大周期横盘的基本节奏。局部行情，多头的趋势未完结，后市还有发力空间。截至18:30，主流币的具体表现如下：[2020/6/16]
Solana是目前DeFiTVL排名前十中唯一一个非EVM链——源于DeFiLlama
到目前为止，我已经尝试了大多数已知的EVM链。最近我一直在研究非EVM的DeFi项目，想要了解更多内容，比如，如何在Cosmos的Osmosis应用链上进行交易。
我觉得自己对大多数智能合约平台已经相当熟悉，可是我需要挑战。
比特币网络上有DeFi项目吗？
可以确定的是，我已经很多年不关注比特币了。
但现在，这个区块链OG确实已初步建立了自己的DeFi生态系统。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑
因此，我认为作为一个EVM人，尝试一些最大的比特币DeFi项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章应该是件很有趣的事。
在开始行动之前，让我们快速回顾一下比特币的“层”对于DeFi的意义。
我来进行如下解释：
比特币DeFi基础知识：超越基础层
虽然DeFi可以建立在以太坊的基础层，但比特币的基础层只能处理基本交易。不存在智能合约逻辑！
因此，比特币DeFi场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在这一层上建设，并继承比特币的安全性。
金色相对论 | 钟宏：数据要素的建设必须依赖区块链技术来进行确权:在今日举行的金色相对论中，针对“为什么在这个时间段区块链技术会得到国家层面的高度重视”的问题，清华x-lab数权经济实验室主任钟宏表示，在去年的10月24号关于区块链技术和产业创新发展的讲话，整个区块链产业迎来了一个高速发展的一个热浪，我们可以看到区块链技术产业的发展已经形成了国家战略，那为什么会在这个时间我们要提出把区块链技术作为核心技术、自主创新的一个重要窗口和重要的方向来发展呢？原因就是现在的中国跟美国去对比，我们会发现中国是一个数字经济的消费大国，而美国是一个数字经济的技术强国，如何把从消费大国变成技术强国，是中国不得不面对的一个重要的技术的一个方向。所以新旧动能的转化要靠科技，数字经济的发展的核心要靠数据，刚才胡继晔教授也专门提到了国家在今年的3月30号发布了相关要素市场的机制体制建设建议，其中把数据要素作为第五要素专门提出来，就是数据要素作为数字经济发展的核心的生产要素，它决定着未来数字经济的发展的规模和强度，而数据要素市场的建设就必须依赖于区块链技技术来进行数据的确权，来保证数据可信的交换，来实现数据交易和数据资产化的新的这个模式。[2020/6/2]
目前最大的比特币DeFi协议是LightningNetwork，这是个比特币L2，使用支付通道，让人们以去中心化方式进行极快、极低成本的支付。
今天，已有超过5000个比特币存入Lightning，约相当于9600万美元。
不错！这让Lightning成为排名第78的DeFi协议，仅次于RibbonFinance等协议。
然而，尽管人们正持续努力在Lightning自身基础上构建一个更具表现力的应用程序层，但该网络目前只适用于支付。
要想使用更先进的比特币DeFi功能，如借款、放贷等，你还必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。
分析 | 金色盘面：ETC布林缩口 面临方向选择:金色盘面综合分析：ETC布林轨道持续缩口，成交量萎靡，面临方向选择，短线预防向下破位风险。[2018/8/9]
目前这类协议的两个最大范例是RSK和Stacks，在撰写本文时，RSK拥有5100万美元的TVL，而Stacks则为1100万美元。
RSK的TVL与上次峰值的2.29亿美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama
下面，让我们来具体探索Lightning、RSK和Stacks这三个比特币DeFi。
使用Breez尝试Lightning
去中心化支付是DeFi的核心，因此LightningNetwork就是比特币DeFi的核心。
如果你像我一样是一个比特币DeFi新手，你会对如何以最简单的方式与Lightning交互感兴趣，能让你先进入状态，掌握一些窍门。
分析 | 金色盘面午评：BTC6小时趋势是调整周期:维持时间反弹的判断。Btc6小时趋势是调整周期，多空暂时找到了平衡点，估计双方会围绕7600展开拉锯行情。[2018/8/2]
为此，Breez可以说是一个可靠的选择，这是一款为移动设备设计的非托管Lightning客户端。
你不需要掌握任何技术诀窍，只要下载此应用到你的手机上，从另一个钱包或你所选的加密交易所存入一些比特币，就可以了！
你已做好准备开启Lightning之旅了。
具体步骤如下：
从AppleAppStore或GooglePlay下载Breez。
点击“Receive”及“ReceiveviaBTCaddress”按钮，生成存款地址。
在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易确认。
好了！现在你就可以开始在比特币网络的第一个L2上发送/支付BTC了。
就我个人而言，我想尽量用好我新存的那些Lightningsats，所以我通过二维码找到了人权基金会的Lightning地址，并发送了价值约50美元的比特币。
非常简单！虽然Breez还是beta版本，但使用体验很顺滑。
让我印象深刻，但这只是基本的支付。我们还想要借贷、兑换和赚钱。我们需要DeFi。
所以，让我们通过探索RSK去了解更加复杂的比特币DeFi的种种可能性。
在RSK上进行兑换、借贷及更多操作
RSK是比特币网络上一个兼容EVM的智能合约协议。
该侧链通过合并挖矿来继承比特币的一些广泛的安全保证，允许用户将他们的BTC与RSK的原生代币RBTC相连接，然后将RBTC应用于类似以太坊的智能合约。
目前RSK上最大的DeFi应用之一是Sovryn。
缺点是，RSK和Sovryn要求用户必须用RSK的原生代币支付交易，也就是与BTC挂钩的RBTC。
有以下三种解决方式：
快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此类交易的交易所购买一些RBTC，然后转移到你的钱包。
常速方式：使用FastBTC转移选项，通过Sovryn上的RBTC“Receive”按钮将BTC存入RSK。
慢速方式：使用官方转换流程将BTC转换为RBTC，这可能要耗费一天时间。
在深入Sovryn之前，你会想把RSKEVM链添加到你的钱包，例如你的MetaMask。
为此，你可以登录chainlist.org，从那里搜索并添加链。
一旦你准备好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn应用程序，选择某项DeFi活动，如借款、放贷、提供流动性、保证金交易、质押，等等。
如果你只想兑换代币，可以前往Swap中心兑换你想兑换的任何代币，就像在任何一个EVM去中心化交易所上一样。
在Stacks上质押STX，获取Sats收益
Stacks是另一个比特币上的智能合约协议。
与RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用该协议之前使用过其他任何智能合约平台，那么你应该并不会对它感到陌生。该网络的原生代币是STX，用于支付交易。
值得注意的是，Stacks提供了一个Stacking程序，允许用户质押他们的STX代币，以支持网络，并从Stacks的BTC矿工参与者那里获得BTC奖励。你可以按照以下步骤加入该活动：
为Stacks下载流行的Hiro桌面钱包
为后续更多交易备份你的钱包账户
从你所选的加密交易所获取STX，然后将其存入你的新Hiro钱包地址
在你的STX存款进入你的Hiro钱包之后，点击“Stacking”选项下面的“Getstarted”按钮，然后点击“Stackinapool”选项。
在stacks.co上找到你所选的stackingpool地址，然后将其复制到你的HiroUI上。
输入要锁定的STX金额，以及选择想要你的存款是有期限的还是无限期的。
用你的钱包确认交易。好啦！现在你将质押STX，获取sats收益。当前预计APY最高可达8%以上。
比特币需要DeFi
从当前情况来看，比特币的DeFi场景比以太坊的DeFi场景要原始稚嫩得多，但当然，它已然存在。
随着比特币的区块补贴持续每四年下降一次，这个OG区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中大为获益，随着时间的推移，将产生越来越多的BTC交易费用。
在这方面，Lightning、RSK和Stacks等项目的崛起非常令人欣慰，尽管它们无疑仍处于发展初期。此外，这些项目只是更多即将到来项目中的第一批，一直有新的竞争者加入，比如DeFiChain的侧链努力。
所以，请密切关注比特币DeFi领域的老将和新手！
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