本文来源：CBInsights
投资者正在向热门的Web3技术投入资金。但是Web3是如何运作的，谁在构建？从去中心化金融到靠玩游戏赚钱的游戏，我们分析了当今的Web3及其对消费者和创作者的意义。
围绕Web3的炒作——一个建立在开放、无需许可的区块链网络上的去中心化互联网——已经超越了硅谷的咖啡店和Discord服务器。
随着公司构建应用程序来为专注于赋予消费者权力的互联网提供动力，这项技术正在迅速获得投资者的关注。尽管全球风险投资放缓，但Web3公司在2022年前三个季度筹集了130亿?美元的股权融资，已经比2021年的融资总额增长了30%。
对于Web3的布道者来说，这种势头不足为奇。完全去中心化的互联网将改变一切。像谷歌和Meta这样的科技巨头将无法从个人数据中获利。Youtube创作者和Spotify音乐家将转向直接将他们与粉丝联系起来的平台，而不是由技术中间商支付费用。
但批评者认为Web3只不过是炒作而已。许多人认为Web3无法克服区块链三难困境，即区块链网络不能同时实现安全、去中心化和可扩展。其他人，如Twitter和Block创始人JackDorsey，表示去中心化本身是无法实现的，Web3将只是?“一个带有不同标签的中心化实体”。
尽管如此，初创公司已经在挑战主要的互联网公司，其解决方案承诺让消费者对其内容有更多的所有权，改善数据隐私，并减少中间商收取的费用。在本报告中，我们分解了Web3的各个层次，并强调了为消费者拥有的互联网奠定基础的关键参与者。
访问和身份
访问和身份层使消费者能够访问去中心化应用程序(dApp)并证明他们的身份。
这个领域的许多公司也在开发工具来帮助消费者控制他们的数据，包括在无需共享个人信息的情况下验证身份、控制消费者与dApp共享的数据以及完全匿名地与dApp交互。
钱包
Web3钱包有两个关键特征：
1.访问：它们为用户提供唯一地址，作为dApp的用户名和密码。
2.存储：它们存储数字资产，例如NFT、加密货币，甚至个人数据。
数据：Hooked国库钱包向币安转入100万枚HOOK:金色财经报道，链上数据显示，刚完成币安IEO的项目Hooked Protocol的国库钱包在1小时前向币安转入100万枚HOOK代币。数据显示，此前国库钱包在IEO时转入2500万枚HOOK后，又在12月1日向币安转入650万枚HOOK。[2022/12/10 21:36:18]
要访问Web2应用程序，例如游戏或电子邮件，可能会要求用户输入他们的用户名和密码。在Web3中，唯一的钱包地址取代了这些登录凭据。例如，像MetaMask这样的钱包用于自动登录去中心化应用程序，例如游戏、去中心化金融、元宇宙应用程序等。MetaMask是最受欢迎的Web3钱包之一，拥有约2100万月活跃用户，并与近4,000个Web3应用程序集成。它还正在开发一个网络插件，用户可以通过熟悉的网站格式访问dApp。?
同时，Web3钱包存储是去中心化和互操作性的关键。Web2游戏可能允许用户进行应用内购买，但这些购买仅存在于游戏范围内。要出售、购买或接收游戏内物品的付款，玩家需要重新登录。?
在Web3游戏中，应用内购买在玩家的钱包中显示为非同质化代币(NFT)。因此，玩家可以在不进入游戏的情况下购买、出售或交易这些NFT。NFT可以在OpenSea或Rarible等市场上挂牌，这些市场完全存在于游戏之外。?
随着互操作性的提高，玩家还可以从一个游戏中获取NFT，并在另一个游戏中访问它们。虽然尚不清楚Web3将如何解决游戏内物品保真度或价值等问题，但钱包使玩家能够自动证明他们在去中心化应用程序中拥有的资产。例如，一些Web3社区要求用户拥有特定的NFT或加密货币，这可以通过Web3钱包进行验证。
浏览器
目前，Chrome、Firefox和Explorer等互联网浏览器无法连接到去中心化互联网的所有方面。例如，互联网用户可以在Web2浏览器上以访客身份玩Web3元宇宙游戏，但他们无法接收物品或进行游戏内交易。
另一方面，Web3浏览器要么与Web3钱包集成，要么提供自己的浏览器内钱包，以促进对去中心化互联网的访问。例如，Acent正在开发可以连接多个钱包的Web3浏览器。它还在开发自己的钱包、Metawallet和dApp商店，以帮助用户发现Web3应用程序。
其他钱包通过独特的奖励系统脱颖而出。
例如，Brave的浏览器会屏蔽广告，但用户可以选择观看广告以获得奖励。如果他们选择观看广告，则会根据本地机器学习为用户匹配个性化广告。从那里，用户以基本注意力代币(BAT)的形式获得广告产生的70%的收入，这些代币会自动存入用户的钱包。?
YOLO Bunny #9555以100 ETH成交，创该系列迄今美元交易最高记录:金色财经报道，据最新交易数据显示，YOLO Bunny #9555以100 ETH的价格成交，约合161,380.11美元，创下该NFT系列迄今美元交易最高记录。YOLO Bunny NFT系列由Web3.0音乐元宇宙平台Muverse推出，总计包含9,999只来自1,402号宇宙的兔子音乐艺术家&爱好者，7月27日YOLO Bunny #3839也以100 ETH价格成交，当时交易额约合142,094.71美元。[2022/7/29 2:44:50]
去中心化数字身份
这些公司正在开发平台和钱包，允许用户在访问去中心化应用程序时控制他们的个人身份信息(PII)。
在Web2中，一些应用程序为用户提供了跨平台的持久身份。例如，Google登录允许用户使用单一身份连接到大量应用程序。在这种情况下，Google拥有可以验证用户身份的信息和数据的所有权。有时集中式Web2标识符可以访问消费者的PII并从中获利。由于它们存储的大量数据，它们也容易受到网络攻击。
去中心化数字身份公司为用户存储和保护PII数据。一些Web3浏览器和钱包正在构建去中心化数字身份解决方案。一些公司还在开发与流行的现有钱包集成的身份平台。
2022年4月，Spruce筹集了由AndreessenHorowitz领投的3400万美元A轮融资，用于开发去中心化身份解决方案。其中包括其面向消费者的产品Kepler，该产品与Web3钱包集成，可帮助消费者定义如何使用他们的数据、存储数据的位置以及谁可以访问数据。
去中心化金融
DeFi是指在开放的点对点区块链上提供的金融服务生态系统，包括借贷和交换资产。
DeFi经常被误认为是任何涉及加密货币的金融服务。事实并非如此——DeFi是去中心化的，因为它的区块链网络和智能合约可以使交易自动化。
对于消费者而言，DeFi可以通过消除对银行等金融中介机构的需求来降低费用。在最好的情况下，DeFi不仅会减少许多金融交易中的中间人，还会为个人提供一种更快、更透明的方式来获取金融服务。
去中心化交易所(DEX)
去中心化交易所(DEXS)是使用智能合约使消费者能够购买、出售或交易代币的加密货币和代币市场。
中心化交易所与金融中介机构合作，例如银行或对冲基金，以确保流动性或高交易量。在流动性低的情况下，价格可能会波动并且交易时间会很长。因此，金融中介机构在后台完成中心化交易所的几乎所有交易。
加密交易服务公司Floating Point Group完成1000万美元A轮融资:9月16日消息，加密交易服务公司Floating Point Group完成1000万美元A轮融资，Tribe Capital、Coinbase Ventures、F A S T by GettyLab、Borderless Capital、CapitalX和Formulate Ventures参投。SkyBridge Capital的Anthony Scaramucci以及来自GoldenTree Asset Management、HC Tech和Pythagorus Investments的高管以个人身份参投。Floating Point成立于麻省理工学院，为对冲基金、资产管理公司和经济商等机构投资者提供托管和算法交易等关键交易服务。去年，该公司通过AngelList创始人Naval Ravikant、pif.vc以及BoxOne Ventures等筹集了200万美元种子轮融资。Floating Point Group的新平台为机构客户提供了直接进入中心化和去中心化加密货币交易所及场外交易平台的途径。其产品已被数十家对冲基金、资产管理公司和经纪商用于交易加密货币。（Coindesk）[2021/9/16 23:28:27]
然后，中心化交易所必须向做市商支付提供流动性和承担风险的费用。这种支付给做市商的款项通常以价差、费用或两者兼而有之。部分负担转嫁给了消费者。
DEX使用流动性池来消除金融中间商。流动资金池是加密货币的缓存，在中心化交易所中充当做市商。消费者可以将他们的资产与流动资金池中的资产进行交换，而不是与做市商进行交易。这些交易被称为自动做市商(AMM)，因为它们由算法定价，交易由智能合约自动完成。
为了激励人们参与流动性池，DEX提供流动性池代币作为奖励。这些代币充当消费者在池中份额的数字收据，并表示因提供流动性而获得的利息。
因为他们不使用中介，所以DEX上的交易是中心化交易的更便宜的替代方案。2021年，毕马威对多家交易所进行了测试，发现DEX?Uniswap对10万美元的交易收取0.05%的交易费，而中心化交易所Coinbase和Kraken分别收取0.1%和0.2%的交易费。
贷款
DeFi借贷使用由智能合约而非金融中介提供支持的点对点代币系统。
有了DeFi，任何消费者都可以成为贷方。像Aave和Compound这样的协议会奖励用户将资产存入借贷池以供其他人借用。交易由智能合约自动执行和执行。一段时间后，智能合约通常以协议的原生代币形式向贷方发放利息。利息是借款人支付的费用的一部分——DeFi贷款利率可以下降1%到20%之间的任何地方。
行情 | BTC持续下跌 再次跌破10000美元:火币全球站数据显示，BTC持续下跌，再次跌破10000美元，日内跌幅近1%，现报价9996美元，波动较大，请做好风险控制。[2019/8/16]
这些贷款对借款人来说也可能更便宜。金融机构对风险较高的贷款收取较高的保费。在加密货币中，大多数贷款都需要超额抵押。如果有人拖欠加密货币贷款，智能合约将自动补偿贷方。较低的风险通常意味着借款人的利率较低。
尽管如此，目前，超额抵押贷款对借款人来说并不一定是理想的选择。需要钱来经营企业或支付教育费用的人不太可能拥有价值远远超过他们所要求贷款100%的抵押品。在这些情况下，金融机构更适合评估信誉并承担风险。然而，一些协议正在试验在区块链上证明信誉并提供抵押不足的贷款的方法。
将来，该技术可用于支持抵押不足的加密货币借贷。这也意味着DeFi贷方的风险大大增加。
保险
此类别包括两种类型的Web3保险公司：使用去中心化为传统保险提供动力的公司，从航班延误到农作物保险，以及开发保险以保护数字资产的公司。
Etherisc属于第一类。2022年，这家总部位于德国的公司宣布推出其基于区块链的旅行延误和取消保险，名为FlightDelay。该产品使用智能合约为超过45分钟的延迟提供支付。它涵盖了大约80家航空公司，并提供加密货币支付。
2021年，UnslashedFinance筹集了200万美元的种子轮资金，以帮助开发智能合约，自动向受交易所黑客攻击、钱包漏洞利用、智能合约故障等影响的Web3用户付款。
质押
这些Web3公司通过抵押为消费者投资者提供收益生成，其中分配加密资产以处理交易和安全协议以换取奖励。
供应商运行节点，帮助处理、验证和记录区块链上发生的交易。虽然这对开发人员有帮助，但运行节点可能需要大量加密货币。例如，一个以太坊节点需要32个ETH。管理节点还需要技术开销，从购买正确的硬件到设置和管理软件。
质押服务允许全球消费者将他们的加密货币汇集在一起，并通过验证和保护区块链网络获得质押奖励。例如，一个人可以使用质押服务并向节点贡献0.1ETH，而不是贡献运行节点所需的总计32ETH。然后，此人将获得0.1ETH的奖励，从而为任何人释放质押的好处。这些服务还消除了运行节点所需的技术开销。?
由于以太坊网络已完全过渡到权益证明共识机制，质押服务的需求可能会增加。LidoFinance在200,000名利益相关者中拥有超过60亿美元的抵押资产，其中97%是以太坊。2022年，Web3质押平台Stader以4.5亿美元的估值获得了1250万美元的种子轮融资。?
现场 | 比特天使基金会主席郭宏才：比特币会涨到100万美元 ?:金色财经现场报道，2018年8月11日，在2018纷智金融科技峰会（香港）上，比特天使基金会主席郭宏才指出：比特币价格其实没有上涨也没有下跌，苹果的股票是一万亿美元，亚马逊股票8500万美元，谷歌股票8600亿，而加密货币领域中，仅仅比特币的市值就是1000多亿。互联网巨头加在一起，大约是10万亿美元的规模，而加密货币规模总量为2500亿左右。有人说区块链是未来的价值互联网，但很多人低估了它的价值。不论大家玩了什么山寨币，最后都要变成比特币。一个行业挣钱越快，也可能赔钱更快，挣钱和赔钱的人一定是成比例的。未来，比特币会涨到100万美元。[2018/8/11]
体验
这一层突出了Web3互联网将增强或成为可能的体验，从赚取游戏代币奖励到销售NFT，再到与元宇宙交互。?
元宇宙
Web3元宇宙或去中心化虚拟世界是用户可以参与并构建交互式体验的环境，从游戏到空间再到视频群聊。
Decentraland和TheSandbox是最著名的两个去中心化世界。居民购买、销售和创造商品和体验；然而，这些交易都是基于每个世界独特的加密货币。世界上的物品或土地作为NFT进行交易，作为数字资产的去中心化所有权证明。?
区块链的去中心化方面可以促进游戏和其他平台之间的互操作性。例如，在未来，一个人可能能够将他们的NFT游艇从一个去中心化的世界“移动”到另一个。
去中心化世界也倾向于使用与中心化世界不同的商业模式。他们通过出售虚拟土地、加密货币和其他数字资产来产生收入，而不是从世界创造者产生的利润中抽取一定比例。将其与集中式虚拟世界Roblox进行比较，后者为创作者每产生一美元支付29美分。
一些去中心化的虚拟世界甚至让它们的居民通过去中心化的自治组织(DAO)方法帮助管理。这些设置——由智能合约支持——通常授予用户与他们拥有的世界加密资产成比例的投票权，使他们能够对世界规则和法规有发言权。
NFT市场平台
这些初创公司通过开发平台支持去中心化世界中的商业，用户可以在平台上买卖从虚拟土地到化身服装再到虚拟游艇的一切事物的NFT。
非同质化代币(NFT)不仅仅是一个元宇宙概念——人们可以在不参与元宇宙的情况下买卖推文、视频等的NFT。然而，NFT正在成为去中心化虚拟世界中经济活动的支柱，因为它们为基于元宇宙?的财产提供所有权证明。
元宇宙项目的NFT也可以在外部NFT市场上销售。例如，像OpenSea或Rarible?这样的市场已经支持Decentraland和TheSandbox的虚拟房地产和物品的销售。同样，像DMarket这样的初创公司正在开发专门为去中心化世界和游戏交易商品的NFT市场。
社交媒体
Web3社交媒体公司旨在通过帮助创作者拥有内容并从中获利并让他们更好地控制自己的数据来改善用户体验。
对于许多社交媒体公司而言，最终用户也是产品。Instagram、Facebook和Reddit都从广告中获得收入，但为了准确地做广告，这些公司利用平台上的数据向用户推送相关内容。用户不会因积极参与该平台并推动社交媒体公司获取数据和广告收入而获得任何补偿。
像Steemit这样的Web3社区正在寻求改变这一点。Steemit被描述为Web3版本的Reddit，它用代币奖励喜欢和发布社交媒体内容的用户。随着用户获得更多代币，他们也在应用程序中获得更好的声誉，这使他们的活动具有更大的权重。来自信誉良好的帐户的“赞”比新帐户更有价值。?
Web3社交媒体平台也在转向其他收入来源，以在没有数据收集和广告的情况下生存。Web3浏览器Brave允许用户通过观看广告赚取代币；这可能成为Web3社交媒体公司的规范。与此同时，像Entre和Diamond这样的平台允许用户购买代币来打赏他们最喜欢的创作者。
开发人员还在构建全新的区块链基础设施以启用Web3社交平台。例如，DeSo正在创建支持Web3社交媒体所需基础设施的去中心化协议，包括平台之间的互操作性、去中心化消息传递和对创作者的代币奖励。2021年9月，该公司从AndreessenHorowitz、红杉资本和CoinbaseVentures等投资者那里筹集了2亿美元。
虽然保护用户数据的无广告社交媒体平台的想法听起来很诱人，但在Web2社交媒体平台大部分免费的情况下，Web3公司在说服用户投入时间和金钱来赚取代币方面能否成功尚不完全清楚。
社区与筹款
Web3还通过使用去中心化的自治组织(DAO)改变社区聚集在一起并为共同目标筹集资金的方式。?
DAO是基于区块链的管理机构。要加入DAO，一个人需要成为利益相关者——这需要他们获得DAO的代币。这些代币使用智能合约赋予利益相关者投票权，使他们能够影响组织的运作方式。通过赋予成员投票权，社区可以感受到更多的参与。
LinksDAO是一个高尔夫爱好者社区，他们集资购买和经营一个专属高尔夫球场。LinksDAO的目标是打造只有独家会员才能享受的丰富的高尔夫体验。未来，DAO成员还可以从经营成功的高尔夫球场中获得收益。?
虽然这听起来有些牵强，但LinksDAO在24小时内售出了9,000多个会员并筹集了超过1000万美元。其他DAO有更雄心勃勃的目标：KrauseHouseDAO正在建立一个社区来购买一支NBA球队。
DAO在慈善事业中也越来越受欢迎。例如，UkraineDAO通过销售NFT筹集了超过600万美元，以帮助乌克兰平民和军方。支持者声称DAO是必要的，因为许多众筹平台不支持军事筹款，而且相关慈善机构行动不够快。许多最大的众筹平台还收取少量费用来支付网站运营费用，而DAO确保几乎所有资金直接流向预期受益人。
但是DAO并不完美。ConstitutionDAO筹集了大约4000万美元以赢得对美国宪法的竞标。当它竞标失败时，这笔钱似乎被锁在了DAO中。寻找资金并将资金返还给相关方变成了一个艰巨的手动过程。虽然此时大部分资金已经退还，但在GAS费上损失了?数百万美元，这是与转移加密货币相关的价格。
视频流媒体服务
Web3视频流服务旨在通过赋予创作者内容和利润的所有权，同时保护用户的隐私和数据来增强创作者的能力。他们还在探索使用区块链协议来减少视频流服务中的摩擦。
例如，Livepeer?使用以太坊区块链通过跨基于区块链的计算机网络共享处理能力来降低与托管和转码实时视频相关的成本。任何人都可以通过贡献计算机资源加入网络。作为回报，贡献者将获得加密货币奖励。?
2022年1月，Livepeer从DigitalCurrencyGroup和TigerGlobalManagement等投资者那里筹集了2000万美元的B轮融资。最近，这家初创公司发布了一个工具包，以帮助Web3开发人员将直播和视频NFT铸造整合到项目中。
音乐
Web3旨在为创作者提供一种更好的方式来通过他们的音乐获利并在没有技术中间商和标签或分销商的情况下与观众互动。
音乐流媒体服务Spotify从流媒体收入中分成约30%。此外，音乐只能通过唱片公司或独立分销商发布到Spotify或AppleMusic等平台。有些可能只收取固定费用，但有些发行商和唱片公司也会从流媒体收入中收取一定比例的费用。
Web3音乐流媒体公司Audius希望为艺术家解决这一难题。该平台允许创作者在没有分销商或标签的情况下上传，并获得90?%的流媒体收入。?
2021年9月，Audius从KatyPerry、Disclosure、SteveAoki和TheChainsmokers等音乐名人那里筹集了500万美元。Audius还得到了GeneralCatalyst、LightspeedVenturePartners和KleinerPerkinsCaulfied&Byers等投资者的支持。
Web3音乐平台也在改变艺术家和粉丝互动的方式。
AndreessenHorowitz支持的Royal允许粉丝通过购买自动赚取流媒体利润的代币来投资艺术家。Royal由艺术家3lau创立，他使用该平台发布了333个免费NFT，这些NFT占他的一首新单曲流媒体收入的50%。这些代币已经产生了超过600万美元。
内容与出版
随着个人博客和时事通讯的兴起，Web3公司正在寻求帮助创作者更好地货币化和拥有他们的内容。
Web3初创公司Mirror在区块链上发布内容。虽然内容是免费的，但创作者可以通过将作品铸造成NFT来从他们的作品中获利，从而使他们能够从读者和粉丝那里获得收入。2021年6月，Mirror以1亿美元的估值从AndreessenHorowitz和UnionSquareVentures筹集了1000万美元的种子轮融资。?
边玩边赚
在玩赚(P2E)社区中，游戏玩家会因使用代币玩游戏而获得奖励。
迄今为止最受欢迎的边玩边赚游戏是AxieInfinity。玩家可以战斗、繁殖并最终出售“Axies”，这是NFT形式的可收藏怪物。Axie将自己定位为一款赋予玩家权力的游戏——而不是游戏工作室收取所有利润，利润可以在玩家之间分享。
然而，随着用户减少和公司收入低于预期，加密货币和NFT的崩溃使许多赚钱游戏处于不稳定的境地。批评者指出，大多数P2E游戏的成员只对投机目的感兴趣——玩家实际上只是投资者，对游戏发行的NFT没有真正的需求。
虽然P2E的未来并不完全明朗，但VC并没有回避。Axie在一次黑客攻击中损失了6亿美元后，于2022年4月筹集了1.5亿美元的资金。与此同时，区块链游戏工作室MythicalGames在2021年11月以1.3B美元的估值筹集了1.5亿美元，用于构建BlankosBlockParty等Web3游戏。
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