主打“第四方支付平台”这一概念，发展新会员就可获得奖励，朋友称是“稳定的副业”……65岁的王芳听到这些，不由得心动。直到充值4.6万元成为“网联嘉”平台的“县代理”后，她的美梦逐渐破碎。
上海市局杨浦分局经侦支队民警经过层层深挖，最终撕下“网联嘉”的华丽外衣，捣毁一个家族式网络组织，共抓获犯罪嫌疑人16名，涉案金额达3500多万元。相比“拉人头”的传统线下，网络活动依托无接触、网络化、分散化的线上平台快速传播，影响范围更广、隐蔽性更强，近年来更呈现蔓延势头。
“三颗糖”的诱惑
王芳回想自己加入“网联嘉”的整个过程，就好像是有人拿着3颗诱人的糖果，一颗接着一颗地向她展示，最终把她引了进去。
第一颗糖叫“稳定的副业”。那是2021年，一个朋友找王芳聊天，说老年人临近退休，要发挥自身价值。在她的阐述中，集第四方支付平台、电商和新消费体验于一体的“网联嘉”，是一份面向未来、造福大众的事业，更是一份稳定又安逸的副业。她以自己为例，加入平台后每月收入近万元，只要动动手指、发发微信介绍朋友加入，很轻松就能赚到钱。
第二颗糖是“小投入大回报”。朋友反复强调成为“网联嘉”会员最低不到200元，钻石会员也不到1000元，只要拉3个朋友就能回本，“如果成为高级代理，每个月赚上万元也很轻松，级别越高，
1inch治理团队成员提议削弱一些内部人员投票权:金色财经报道，加密交易聚合商1inch周五举行了社区电话会议，团队成员提议削弱部分内部人员的投票权重，拟议的治理改组将大大减少核心贡献者、投资者和其他内部人士积累的投票权。1inch社区和治理团队成员Jordan Reindl表示，当前的系统“某种程度上赋予了投资者不成比例的大量投票权，尤其是在他们的v1inch代币合约完全锁定的情况下”，该提案目前还未进行表决，v1inch代币是一种可赎回1inch的衍生代币。[2023/4/1 13:38:34]
奖励和分润都越多”。王芳听信了，2021年12月，她通过对方分享的二维码下载了“网联嘉”应用，支付988.8元的会费，成为钻石会员，可以得到下级会员60%会员费的奖励，还能获得万分之九的分润比例。所谓奖励，其实是下线缴纳的会员费分成；而分润，则是会员每笔交易的手续费分成。
机关认定，“网联嘉”并没有建立与其宣传相匹配的电子商务系统，网站功能非常简单，会员使用最多的其实是信用卡套现功能——借用网络商城的外壳，“网联嘉”与第三方支付机构合作，变相为会员提供信用卡套现服务，从中赚取手续费。
王芳被蒙在鼓里，积极地发展会员。加入“网联嘉”1个月后，她又在那位朋友鼓动下，来到“网联嘉”的运营公司办公地，当场充了4.6万元会员费，成为县代理。“县代理要充5万元，但我当时带的卡里只有4.6万元，公司的人说给我优惠，总共就交了这些钱让我做了升级。”成为县代理，意味着王芳可以拿到下线及无限代下线会员65%的会员费，分润比例也提高到每笔万分之十一。
Aptos Labs联合创始人：NFT将突破上一代区块链的界限:金色财经报道，Layer 1区块链Aptos Labs联合创始人Mohammad Shaikh在采访中表示，NFT有可能不仅仅是收藏品。我的看法是，NFT正在突破我们在上一代区块链中所见的界限，过去你无法真正将NFT带入不同的协议和平台，NFT让持有者能够证明对数字项目的所有权，它应该有机会在游戏和社交平台中生存。
Shaikh还表示，突破NFT用例的界限还可以连接世界各地的社区。到2023年，他预计NFT将通过大品牌和作为一种支付方式进入主流。[2023/1/28 11:33:07]
那位朋友随即又给了王芳第三颗糖，“再努努力，就能成为运营合伙人，进入核心层，未来公司上市可以拿股份”。
接下来的1个多月，王芳像是魔怔了，每天什么事都不做，捧着手机给各种年龄相仿的朋友转发公司讲师的宣讲话术和二维码链接，鼓动对方加入“网联嘉”。然而效果并不理想，王芳总共拉了4个下线，他们每人交了988.8元成为钻石会员后，她按比例共拿到1800多元的奖励金。随着时间推移，预想中的甜蜜逐渐变得苦涩。第一颗糖还没实现，第二颗糖也已碎裂，第三颗糖更是不见踪影，回报远不及投入，“稳定的副业”濒临倒塌。
美国SEC要求上市公司披露加密风险敞口和潜在影响:金色财经报道，美国证券交易委员会希望公司公开披露他们是否接触过加密资产，包括他们是否与任何与加密相关的公司有业务往来。 SEC 公司财务部周四向美国上市公司提供的建议表明，最近加密资产市场参与者的破产和财务困境已经对这些市场造成了广泛的破坏。根据联邦证券法，公司有义务披露这些事件和附带事件已经或可能对其业务产生的直接或间接影响。
公司必须披露他们是否与已申请破产、经历过过度赎回或提取加密资产、持有客户加密资产未入账以及企业合规失败的公司有直接或间接关系。此外，公司必须描述某些公司的破产如何影响他们的业务，以及公司必须采取保护措施来保护其客户的加密资产。[2022/12/9 21:32:40]
科技公司的两面
努力尝试过，但再也拉不到新人了。半年多过去，4.6万元的投入要回本几乎无望，王芳这才跟女儿袒露自己参与“网联嘉”的真实情况。女儿觉察其中有诈，带着母亲到机关报案。
第四方支付平台、发展下线、会员费奖励……听到这些词，上海市局杨浦分局经侦支队民警金力很快做出判断，“又是网络”。但要立案侦查，掌握符合司法要求的证据，并没有这么简单。“网联嘉”从表面看只是一个普通的带有支付功能的电商平台，但应用商城里直接搜名字找不到这个应用，只能通过老会员分享的二维码下载运行。
新加坡副总理：淡马锡投资FTX失败，并不意味着治理体系没有发挥作用:金色财经报道，新加坡副总理表示，其他领先的全球机构投资者，如贝莱德和红杉资本也投资了FTX，但这并不能缓解这一问题。淡马锡在FTX的损失正在被认真对待，损失并不意味着我们的治理体系没有发挥作用。令人失望的是，淡马锡在的FTX投资中亏损了2.75亿美元。
据此前报道，新加坡国家投资基金淡马锡（Temasek）发布声明称，其在2021年10月至2022年1月的两轮融资中投资2.1亿美元购买FTX International约1%的少数股权，并投资6500万美元购买FTX US约1.5%的股权。截至2022年3月31日，其对FTX的投资成本占投资组合净值4030亿新元的0.09%，且“目前没有加密货币的直接敞口”。[2022/11/30 21:11:26]
更多的不寻常，逐渐展露在侦查员面前：“网联嘉”商城里面的商品价格明显高于市场价，销量很少；所谓的商业链路，其实是会员用信用卡在自己名下的商户消费，随意输入的消费金额经过合作的第三方支付平台流转，最后进入会员绑定的银行卡中。“这个公司把每个会员都注册为商户，利用电商平台的壳子来规避监管，本质就是一个信用卡套现平台。相比其他信用卡非法套现渠道，这个平台的手续费更低。”在金力看来，这是“网联嘉”发展会员的主要吸引力。
数据：当前比特币日交易额跌至30-40亿美元区间:金色财经报道，据区块链分析公司Glassnode最新数据显示，当前比特币日交易额已跌至30-40亿美元区间，较2021年1月至5月圆顶期间的每天130亿美元的高峰下跌了约77%。其中，0美元到1万美元的交易从2021年1月的每日4300亿美元跌至目前的每日2200亿美元/天，下降了-49%。价值100万美元以上的交易形成了一个相反的结构，大型参与者的总交易量持续下降，与2018年底部有相似之处。[2022/11/13 12:58:44]
另一方面，“免费旅游”“一元换购黄金饰品”等古老的拉新手段，对“网联嘉”的主要目标群体来说也很具诱惑力。调查发现，“网联嘉”曾多次召集钻石及以上级别的会员到浙江、云南等地，以团建名义组织开会、培训，由讲师教授拉人头的专业话术。在网络商城中，“网联嘉”运营方也曾推出过“一元秒杀”等优惠活动，吸引新人缴费入会。
王芳记得拉她入伙的朋友口中经常念叨“刷脸支付”“第四方支付”这些词，“具体的东西人家没细讲，听起来是蛮厉害的东西”。撕下种种外衣，“网联嘉”背后的运营公司——上海巨赢客数字科技有限公司，除了几名创始人外，其余人员尽是财务、销售和客服，负责应用软件开发和运营的技术人员都是第三方公司的兼职者。
典型的架构
“网联嘉”的模式究竟是否属于网络？“一要看收益方式，二要看会员层级。”厘清和固定这两个关键环节的犯罪证据，是金力与同事们面临的最大挑战。
不同于传统的线下模式，网络的参与人员地域分布广、人员结构松散、资金流向复杂。“我们会同专业机构，对‘网联嘉’自有后台及合作的第三方支付平台的几百万条数据进行逐一梳理统计，发现‘网联嘉’的资金流水高达8.5亿元。”金力介绍，这个数目只是信用卡套现部分的资金流水数额，按照平台规定的每套现1万元需缴手续费72元，“粗略统计，光手续费收益就达数百万元”。
这还不是大头。调查发现，“网联嘉”的大部分收益是会员费，不到一年时间就高达3500万元。“网联嘉”将会员分成6个等级：黄金、铂金和钻石3个级别的会员，通过充值会员费就能升级；运营代理、运营合伙人和“运营中心”这3个高等级别的会员，后期需要达成下线发展数量的指标才能升级。“最低的黄金会员是充值198.8元，钻石会员是988.8元。而运营代理及更高级别的会员，起初可以通过交5万元、10万元和25万元的会员费直接晋升，到后期要求变了，需要发展足够数量的下线才能晋升为代理。”金力说。
经由互联网裂变式推广和营销，“网联嘉”迅速壮大，会员遍及全国各地。截至案发，共有注册用户近42万人，其中实名注册并缴纳会员费的参与者多达35万余人。统计发现，这些参与者中，50岁以上中老年人占绝对多数。“‘发挥剩余价值’‘稳定的副业’等，这些话术都是针对这个年纪的人群的。信用卡套现功能也是一样，以手续费低为卖点，吸引他们成为会员。”金力说。
经过近半年的侦查，掌握了“网联嘉”从事网络犯罪活动的确凿证据，平台运营公司实际控制人曹某及与其配合的家族式犯罪团伙被成功抓获。
根据刑法及相关司法解释，组织、领导活动罪要具有“入门费”“设层级”“拉人头”等客观特征。而网络的组织者，为逃避监管、掩盖犯罪活动，可谓极尽伪装之能事。“表面上看，‘网联嘉’对外并没有展示层级，会员的获利方式也没有直接与拉新人数挂钩。”金力介绍，但在“网联嘉”的后台系统中，上级会员可以通过下线发展的会员获取收益，表明其存在实质上的层级关系。还查证，“网联嘉”的发展层级最多达32层，也就是说，一个老会员收取32个层级的下线会员费奖励。这种无限代计酬的方式，就是典型架构。另一方面，“网联嘉”所有人财物的安排及主动活动，都围绕如何引诱会员缴纳会员费、自己从中牟利展开。“这符合犯罪活动没有创造价值，用加入者的财物支付给前加入者，通过发展下线牟利的取财物本质。”
网络攻与防
如果不是王芳报警，“网联嘉”也许还会继续运行下去。金力坦言，网络的隐蔽性和迷惑性，给遏制此类犯罪带来不小挑战。
“活动参与人往往心存侥幸，在实际办案中对参与人员进行取证时，很多人不愿配合，对项目继续发展挽回投资损失仍抱有幻想，甚至想着把‘雷’传给下家以避免自身损失。”另一名参与案件侦破的民警说。
类似“网联嘉”的运行模式，新型网络不仅蔓延迅速、扩散广泛、隐蔽性强，而且名目繁多，不法分子常歪曲利用数字货币、区块链技术、元宇宙、互联网金融创新、积分返利等热门概念，混淆视听，极具迷惑性。此外，网站搭建技术简易、可复制性强、违法成本低，不法分子还可以同时运作多个平台，“这些人熟谙犯罪手法和参与人的投机心理，花样不停翻新。有的为逃避打击选择做‘短线’生意，出一个新的平台了一波钱，立马改头换面，打击速度跟不上换‘马甲’的速度。”上述民警说。
部门正通过大数据分析等手段，对异常交易行为及时预警，提升堵截能力和精准打击能力，力争对网络行为“露头就打”。同时，部门还加强与市场监管、银行等部门和机构的协同联动，提升防范网络风险的能力，共同整治各类活动。
“公众要认识到，参与不仅会造成财产损失，还可能涉嫌违法犯罪，不能抱有侥幸心理和投机心态。”专业人士认为，在有关部门依法摧毁组织体系的同时，公众也要提高防范意识和守法意识。
民警举例说，资本运作、消费返利、原始股、推荐奖等，都是活动的惯用词，“看到这些词汇要有所警觉”。其次，对于“收入门费”“拉下线”的行为，要保持高度警惕。大多数情况下，活动就是“上线瓜分下线投入资金”的圈钱游戏。公众还要提高对高收益、高回报等投资陷阱的警惕性，“一旦发现活动及时举报，共同维护良好社会经济秩序”。
来源：上观新闻
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