来源：上海证券报
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作者：唐燕飞
小心！你信奉的“财富神话”可能真的只是神话，而你或许正成为被盯上的待收割的“韭菜”！
去年以来，比特币的暴涨带动了整个虚拟货币圈的疯狂。包括马斯克在内的一些知名人士更是成为许多虚拟币的“带货者”。“狗狗币”“柴犬币”在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌。
随着炒币风潮兴起，缺乏辨别能力的投资者正成为围猎目标。一边是“山寨币”大行其道，一边是庄家野蛮收割，行业乱象对居民财富的威胁日益增加。众多业内人士呼吁，该领域亟待有关部门进行整顿与规范。
炒币“资深人士”的心路历程
孟大妈今年60岁，口口声声自称“维家人”。她在2018年开始斥巨资买入维卡币。
河北明年实施《防范和处置非法集资条例》办法：以虚拟货币等名义吸收资金应当进行调查认定和处置:金色财经报道，河北省人民政府宣布自2023年1月1日起施行《河北省实施〈防范和处置非法集资条例〉办法》，其中规定，以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金涉嫌非法集资的行为，应当进行调查认定和处置。[2022/11/15 13:07:43]
维卡币的管理员对她说，维卡币将成世界通用货币，一枚维卡币价值等于10克黄金。对此，她深信不疑。
2020年，机关等多部门曝光了维卡币的“+炒币”模式，但孟大妈还是执拗地相信，维卡币将是“超越比特币”的数字货币。
孟大妈的女儿小姝对记者说，母亲在维卡币血本无归之后，又加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群，依然对靠炒币实现财富自由抱有幻想。
内蒙古发改委开始受理虚拟货币挖矿企业问题举报:5月19日消息，内蒙古发改委官方公众号发布“关于受理虚拟货币‘挖矿’企业问题信访举报的公告”。公告称，为深入贯彻落实《内蒙古自治区关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》部署要求，全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目，充分发挥群众监督保障作用，完善虚拟货币“挖矿”企业问题情况举报渠道，自治区能耗双控应急指挥部办公室特设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，全面受理关于虚拟货币“挖矿”企业问题信访举报。举报范围包括：1、虚拟货币“挖矿”企业（含其他多种隐藏形式“挖矿”企业和主体）；2、伪装成数据中心享受税收、土地、电价等方面优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业；3、为从事虚拟货币“挖矿”企业提供场地租赁等服务的企业；4、通过非法手段获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。[2021/5/19 22:17:42]
“这些年已经帮我妈还了几次债，但她都不肯听我们的。”小姝说，孟大妈炒币多年，每个项目都砸进去几万元，“每隔一阵就听她兴冲冲地来说有一个新项目，隔一阵就有一个，还让身边亲朋好友拉人头，给全家都注册了虚拟币钱包。”
虚拟货币行情引爆挖矿市场 最火显卡华强北报价1.4万元:2月24日消息，虚拟货币引发爆热行情，“矿场”马达重启，这一波行情竟带动高端游戏显卡市场，“炒显卡”在深圳华强北爆红。经实地探访深圳赛格广场和新华强，一张英伟达RTX 3080本周最新叫价1.4万元，较官方指导价贵出8500元。RTX 30系列的英伟达其他显卡、美国超微半导体（AMD）的RX显卡，均走俏市场、十分缺货。传统矿机一般都以挖比特币为主，属于“定制”产品，然而显卡挖矿则不一样，可以挖以太币、莱特币等各种虚拟货币。按照网上教程，只需要下载写好的程序文档，操作十分便利。由于以太币价格涨幅超过比特币，投资者不一定考虑矿机挖矿，因此带动了“显卡挖矿”成为风潮。（21世纪经济报）[2021/2/24 17:48:12]
钱投进虚拟币平台后就无法提现，次数多了，孟大妈心里也明白这是资金盘。可她还是退了加、加了退，在各种币圈群里进进出出。“她就是心存侥幸，一会对我说，只要自己不是最后的接盘侠，就能割别人‘韭菜’；一会对我说，赔了十个项目，只要有一个项目翻身就行。”小姝说。
声音 | 日本总务省：使用虚拟货币向家进行捐赠的行为合法:日本总务省表示，关于使用虚拟货币向家进行捐赠的行为不构成违法。日本《资金规正法》原则上禁止向人士个人进行捐款，但虚拟货币不属于法律所禁止的“金钱及有价证券”范畴。
就此，日本大学岩井奉信教授点评称“现行法律无法跟上时代潮流的变化”。他进一步表示：“通过加密资产进行捐赠，可以期待的是以年轻人为中心的用户群体参与的效果。但加密资产可轻松兑现，如果不公开将会违背确保透明性的理念。”（Cointelegraph.jp）[2019/10/5]
终于，孟大妈不光赔完了毕生积蓄60万元，还背上了一身银行贷款。
加密货币市场警报拉响
今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币及各种“小众币”暴涨暴跌的行情，让“炒币”进入了许多普通投资者视野，更是让一系列问题渐次浮出水面。
中国或将进一步监管比特币等虚拟货币:据彭博援引知情人士称，针对当前包括比特币在内的虚拟货币交易中出现的跨境流动情况，中国监管部门计划采取进一步监管措施。知情人士称，监管部门发现，有国内公司或个人通过到国外设立交易所，或者把服务器迁至国外，或者通过境外注册公司等方式，来规避中国对虚拟货币交易的监管。监管机构计划采取措施，要求金融机构和支付机构不但不得直接，而且不得间接为客户提供与比特币等虚拟货币相关的服务。考虑中的措施包括加强银行和支付账户监管，建立银行账户与虚拟货币交易场所账户联动监控，必要时冻结相关账户；将相关公司或交易所负责人列入黑名单，禁止或限制其在境内开展相关金融业务等。[2018/2/27]
大量虚拟币公司打着“虚拟货币能发横财”旗号，发行各种加密货币。而这些币被过度高估价值，加上炒家市场操纵价格，币圈泡沫得以不断膨胀。幻想一夜暴富的普通投资者对币圈趋之若鹜，深陷庄家和吹鼓手编织的幻梦，成为山寨币的受害者。
项目方精心编织的暴富“白皮书”，顷刻间就能变为收割“韭菜”的“镰刀”，而投资者的毕生积蓄可能已经成为围猎目标。
如“雷达币”“KUN”“火神币”等虚拟币，通过嘘寒问暖拉老年人投资，利用老年人有退休金但嫌存银行利息低的心理，不断编织创富神话引诱老年人购买“山寨币”“空气币”。虚拟货币爆款之一的英雄链，其网络案的受害人达数百万人，涉案资金达3亿余元，非法获利上亿元。
香港中文大学高等金融研究院研究员吴海峰表示，如今市面上五花八门的虚拟币已达百万种之多，主要通过发币、多层级拉人头、宣传让散户投资者接盘、项目方大量抛售筹码“割韭菜”来获得盈利。
据统计，截至去年12月底，全球范围因加密货币遭受的损失近40亿美元，手段包括“空气币”、社交媒体、加密劫持、非法应用程序等，预计未来数年情况会愈演愈烈。
当心“灰犀牛”一触即发
除了各种“空气币”外，在交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机。
自2020年3月13日比特币创下4705美元的近年新低之后，比特币目前价格已比低点暴涨超12倍，极端行情不断上演。此外，狗狗币、柴犬币也在马斯克的“摇旗呐喊”之下，轮番上演翻倍或暴跌行情。多方人士认为，暴涨行情蕴含着“价格暴动”的风险。
中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏认为，比特币交易的“信息不对称性”，让投资变成了投机。“比特币本身受到全球央行和金融系统的政策监管和宏观经济影响，价格飙升中有很大的炒作成分。比特币的市场集中度水平非常高，绝大多数币被极少数账户控制，具有非常明确的坐庄属性，导致比特币价格波动非常大。这种高风险资产并不是个人散户适合投资的标的。”他说。
吴海峰则担心，加密货币的“价格暴动”或在部分个人投资者和私募基金中演变为“灰犀牛”。
据区块链行情网站CoinGecko统计，截至5月10日，全球加密货币总市值超过2.54万亿美元，已超越美元货币流通量，后者为2.15万亿美元。其中，主流加密货币比特币只占据18%，大部分加密货币都充满了资产泡沫。
“马斯克在推特‘喊单’、全球最大的专注于加密货币投资的基金——灰度基金的持仓，成为币圈最大的催化剂，刺激着投资者扎堆冲向交易所买入加密资产，甚至一些私募也加入了炒币大军。”吴海峰认为，私募机构的入场，令虚拟币衍生品玩法也变得五花八门，合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频出，涨跌都变得无所顾忌。一旦爆仓，风险可能从个人投资者传导至金融机构，对我国金融稳定性构成威胁。
亟待整顿与规范
业内人士也发出警告：虚拟货币正成为跨国的新手段。从目前的态势上看，全球虚拟货币反形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反报告，2020年未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。
中国银行法学研究会理事肖飒认为，虚拟币乱象中涉嫌的大致可分为四类：编造发行白皮书，向社会公众吸收资金，将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类，利用被害人投资虚拟货币的冲动，诱使被害人进行投资的，将涉嫌构成罪；具有非法占有为目的，使用方法非法集资，携款潜逃或者侵吞资金的，将涉嫌构成集资罪；以及组织领导罪。
基于币圈滋生的各种风险，央行近年以来正不断加码监管力度。肖飒认为，应当适时修改法律或出台规范性文件，对不规范的虚拟货币行为进行制裁。
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