杭州市机关近期侦破一个利用“跑分平台”和虚拟货币为跨境、电信网络等黑灰产提供资金支付渠道和结算服务的犯罪团伙，涉案金额达500余亿元。专家认为，在中国各部门严厉打击跨境，加大资金监管力度的背景下，犯罪团伙引入“跑分平台”，以虚拟货币结算方式为跨境提供新通道，此类犯罪形式升级迭代迅速，手法极度隐蔽，对我国外汇管理和金融秩序造成严重威胁，亟待采取有针对性的防范打击措施。
“跑分平台”每月“洗白”黑金近百亿元
2019年9月下旬，杭州市局西湖区分局在工作中发现一款名为“天天向上”的App平台，通过众多个人微信、支付宝二维码等进行收款转账，为境外网站、电信团伙等黑灰产的非法所得提供流转、结算服务，平台从中赚取大量的结算手续费。
西湖区分局副局长魏东介绍，经初步侦查，仅2019年6月至9月，平台注册会员跑分客7万余人，流转资金流水量达到500余亿元，产生的结算能力近300亿元，平均每月向上游黑灰产提供“洗白”资金近100亿元。
Digitex创始人被指控操纵原生代币DGTX被判支付1600万美元解决诉讼:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）在周三的一份声明中表示，联邦法院已下令加密货币交易所Digitex的创始人Adam Todd支付近1600万美元，以解决他经营非法平台并试图操纵其原生代币DGTX的指控。Todd在经营位于佛罗里达州的Digitex Futures交易所时违反了多项商品法，法官下令禁止他进行交易。Todd将面临1200万美元的罚款和约400万美元的罚金，但目前尚不清楚Todd或公司是否有能力偿还客户。[2023/7/13 10:51:25]
通过对平台“人员链”“资金链”“技术链”和“利益链”的深入剖析，逐步摸清了犯罪组织的架构。
经查，2019年初境外不法人员华某遥控境内人员搭建“天天向上”平台，引入上游黑灰产平台的资金支付需求，通过“分层代理、分级抽头”的方式，招揽大量“跑分客”开展“跑分”业务。
知情人士：美多家银行正在考虑收购硅谷银行:3月24日消息，据当地时间23日，知情人士称，美国客户合众银行正在考虑收购美国硅谷银行全部或部分资产。据报道，这家银行一直在寻求共同投资者，来合作完成这项交易。知情人士表示，客户合众银行还未作出最终决定。此外，报道称美国公民金融集团公司有意收购硅谷银行的私人银行业务。（彭博社）[2023/3/24 13:24:02]
2019年下半年，为躲避风控资金监管，该团伙引入数字货币“跑分”模式尝试转型。非法资金被兑换为与美元1：1锚定的泰达币，后进入“跑分平台”资金链。截至收网前，查明“天天向上”平台为1900余家跨境、电信网络等上游黑灰产提供资金支付渠道和结算服务，使300余亿元资金脱离监管流向境外。
2020年5月27日，杭州组织150余名警力，在全国范围内发起收网集群战役。截至目前，已抓获该平台境内技术团队、代理商、大额流水跑分客以及主要上游黑灰产商户、虚拟货币交易相关团队共计85余人，累计查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2个。
Open Forest Protocol宣布已完成410万美元种子轮融资:金色财经报道，碳中和区块链平台Open Forest Protocol??(OFP)宣布已完成410万美元种子轮融资，吸引了包括风险投资家和天使投资人在内的大约 17 个投资者团体。Shima Capital、übermorgen Ventures、Not Boring Capital、Mercy Corps Ventures、Byzantine Marine、Big Brain Holdings 和 Valor Capital 等风险投资技术专家与许多天使投资人一起支持该平台。[2023/1/11 11:06:58]
多条犯罪产业链编织地下资金通道
“随着我国对犯罪打击力度的加大，传统的三方支付对于各类黑灰产收款方而言，被监管的可能性很大，交易风险提升。”杭州市局经侦支队政委王飞介绍，“此时，作为第四方支付的‘跑分平台’异军突起、快速发展，呈现出多条犯罪产业链融合的态势。”
Alameda Research前CEO承认与SBF合谋误导借款人:金色财经报道，Alameda Research前首席执行官Caroline Ellison表示，她与FTX的联合创始人Sam Bankman-Fried故意误导借款人，未如实相告这家交易公司从其姊妹加密货币交易所获取的借款金额。Ellison在12月19日于曼哈顿联邦法院召开的认罪听证会上首次进行行为陈述。根据听证会的文字记录，她说“我知道那是错的”。[2022/12/24 22:04:47]
以平台为例，客在平台上有充值需求，平台会将该需求发送到对应的“跑分平台”上，平台根据充值金额的需求生成订单并挂单至App前端，跑分客抢单，成功后上传其本人的收款二维码，通过反向链路传输到客端，客进行付款，“跑分平台”随后确认订单完成，将等额的跑分客押金划拨、扣除，客充值成功，“跑分平台”和该平台后期进行对账结算。
过去 24 小时价值2.69亿美元的比特币空头被清算:金色财经报道，Watcher.Guru发推称，过去 24 小时，价值2.69亿美元的比特币空头被清算。[2022/6/19 4:38:22]
办案民警纪锦军介绍，“跑分平台”对于跑分客有着场景不受限制、支付简单、持续佣金回报等优势；对于上游黑灰产有着安全“隐身”、风险“下沉”、资金“分流”等方面的优势。
据悉，截至目前，仅“天天向上”一个平台的跑分客注册量已经达到十万人以上，对接的历史商户账号超过5000余个。
王飞认为，当前“地下钱庄”类犯罪，主要呈现以下特点：
——业态升级快。从1.0版本的利用手机黑卡、银行黑卡搭建“水房”，到2.0版本的多种二维码合一的“聚合支付”，到3.0版本的虚假跨境贸易对冲洗白资金，到4.0版本的二维码“跑分”，再到本案涉及的5.0版本的数字货币“跑分”，前后不过数年，特别是区块链技术与现实犯罪结合，给传统侦查理念、经验带来巨大冲击。
——衍生犯罪链条多。该平台为维持犯罪生态，在发展大量“跑分客”、数字货币兑换商、代理商、“黑卡”交易商的同时，也衍生了一大批帮助信息网络犯罪活动、妨碍信用卡管理、非法经营等犯罪行为。
——逃避打击能力强。犯罪团伙选择境外数据搭建，引入数字货币跑分等方式，逃避国家外汇管制和金融监管，将大量黑灰产的非法所得清洗干净后安全输送到利益集团顶端，躲避机关侦查打击。
亟待整合资源全链条打击
“与传统的地下钱庄相比，‘天天向上’跑分平台融入了区块链技术，以锚定价格的虚拟货币作为通道，隐蔽性更强，社会危害更大。”杭州负责人表示。
——严重破坏国内银行监管体系。平台收入兑换为数字货币后，难于追踪监管，“跑分平台”内的资金形成了隐蔽闭环，国家银行体系对交易资金的监管链失效。
——严重破坏国家外汇管理制度。本案中涉及的泰达币以数字货币的形式做了外币兑换、流转的业务，实质性影响了外汇兑换的平衡性，挑战了人民币作为国家信用货币的权威性和兑换外汇法币的唯一性。
——极大助长了跨境及电信网络新型犯罪等上游黑灰产的犯罪气焰。本案涉及的“漂白”资金流向及资金通道的输送出口方向基本上都在境外，造成了大量资产外流、助长上游犯罪的恶劣后果。
——犯罪的辐射性强，影响范围广。在跑分客端，因为入门门槛低、返佣金额大等诱惑，平台较为完善的代理发展制度，跑分客辐射速度快，基础体量大，涉及犯罪的人员多达数万人；在平台端，因为技术难度低、源码泛滥，搭建一个简单的跑分平台难度不大，网上也充斥着销售跑分平台代码的广告，“跑分平台”辐射速度也很快。
“打击地下钱庄工作事关国家金融和经济安全，事关国家经济社会发展大局，我们必须始终保持高压严打态势，坚持问题导向、标本兼治，坚持境内境外同步，网上网下一体，坚决斩断黑金跨境通道。”杭州市委常委、局长金志表示。
金志认为，随着新型犯罪团伙的多链条融合态势不断升级，传统的打击模式已经不再适应，必须要坚持多警种合成作战，加强与人民银行、外汇管理局等部门的沟通协调；加强线索联合研判和传递，建立完善涉案资金快速调查协作机制；加强国际执法合作，强力缉捕在逃人员。
业内人士表示，当前美国将加密货币的反划归到专门的机构负责，将比特币等虚拟货币按照“货币服务业”进行反监管，该机构对数字货币的监管覆盖了从持有到交易的所有环节，同时也覆盖了传统金融机构和数字货币交易所。我国对于加密货币的监管也要不断升级，仅凭禁止交易无法阻止加密货币市场的运行。可建立配套的资金监控体系，借助科技完善追踪机制，同时进行国际合作，形成威慑力，让的不法分子不再嚣张，让区块链不再成为法外之地。
来源：人民网
吉林日报全媒体编辑：赵树凯
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