Silvergate是否让FTX和Alameda共享资金和银行账户？那不是违法的吗？此外，如果KYC和AML程序的目标之一是阻止，为什么SamBankman-Fried和公司的行为没有触发警报？据称他们在公开场合进行令人震惊的活动。当然，答案是富人和名人的规则不同。然而，在FTX崩盘之后，Silvergate可能不得不回答一些问题。
不过，让我们从头开始。值得称赞的是，一位名叫EventLongShort的假名Twitter用户提出了这个问题。
Silvergate是什么？他们如何为FTX和Alameda提供服务？
Meta正与AR创企Magic Leap洽谈多年期协议，以打造其元宇宙愿景:5月21日消息，Facebook母公司Meta正在与增强现实（AR）初创公司Magic Leap洽谈一项多年期协议，Meta将继续投入数十亿美元打造其元宇宙。
据知情人士透露，Meta正在探索Magic Leap在北美提供知识产权许可和合同制造的方式，以帮助其打造主流的AR产品。
Magic Leap生产定制组件，包括高科技镜片和相关软件，这些都是构建元宇宙可能需要的关键技术。然而，了解谈判情况的人士表示，预计双方的合作不会产生特定的联合Meta-Magic Leap头戴。两名前员工表示，Magic Leap“最大的资产”是其先进的“waveguides”技术，这种技术可以让用户眼前的薄玻璃在不同深度呈现出逼真的图像。[2023/5/21 15:16:53]
Silvergate的绝大多数客户都从事加密货币业务，来自“交易所、机构投资者和稳定币发行人。”他们的主要产品是SEN网络，“它允许这些客户24/7全天候访问在他们的Silvergate账户和SEN网络上的其他参与者之间汇款。”
Gitcoin联合创始人Kevin Owocki推出ReFi孵化器Supermodular:金色财经报道，Gitcoin联合创始人Kevin Owocki推出ReFi孵化器Supermodular。Supermodular旨在成为可再生Web3项目的风险工作室。在加密货币的牛市期间，数以百万计的人选择去中心化金融，而Supermodular希望专注于再生金融项目。ReFi由Owocki和Gitcoin联合创始人Scott Moore推广，旨在利用DeFi的优势，同时颠覆其更具剥削性的属性。[2023/3/5 12:42:36]
更多：https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu此外，@SBF_FTX昨天基本上证实了这一点——“人们可以将钱汇到Alameda以在FTX上赚钱”pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
USDC Treasury将1.75亿枚USDC转入Coinbase后又销毁1.75亿枚USDC:金色财经报道，据Whale Alert链上最新数据显示，USDC Treasury于北京时间2月10日9点19在以太坊区块链上销毁了1.75亿枚美元稳定币USDC，交易哈希：0xfb952f128b13e1df50005538849329a4f0124d8a9d4a9792014305ed37ab5dbf。
链上数据显示，在这笔发生销毁交易之前，USDC Treasury将1.75亿枚USDC（约合 174,982,500 美元）转入加密货币交易所Coinbase，交易哈希：0x057c8b2954e162d8e211c2a3f47c21872052081b3ac47c32de3a79243b8f1d76 。[2023/2/10 11:58:32]
因此，如果你想通过电汇为FTX钱包注资，他们会将你引导至他们的Silvergate账户。但是，FTX没有。阿拉米达做到了。有些文件似乎可以证明这一点，但它们不是必需的。在Vox最近发表的那篇奇怪的文字采访中，SamBankman-Fried描述了这种情况，“哦FTX没有银行账户，我猜人们可以电汇到Alameda’s在FTX上取钱。”Silvergate会因为允许这样做而遇到麻烦吗？
DeFi TVL已缩水超1200亿美元，较2021年11月峰值下跌75%:金色财经报道，据区块链分析公司Glassnode数据显示，随着加密货币市场走低，锁定在DeFi的总价值已大幅下降。在2021年11月的市场达到1600亿美元的峰值后，DeFi总锁仓TVL已经下降了超过1203亿美元（跌幅达75%），也造成DeFi抵押品价值下降到397亿美元，回到了2021年2月的水平。此外，从2020年7月到2021年5月，DeFi协议占据了所有gas fee消费的25%至30%，但目前已下降到只有14%。[2022/12/17 21:50:58]
这对$SI来说是个大问题，根据KYC规则，他们必须知道Alameda和NorthDimension不是https://t.co/dNGrpc8Dz6/FTXTradingLtd。他们是独立的公司。然而，他们正在帮助客户通过Alameda存入https://t.co/dNGrpc8Dz6。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
Cudos推出区块链基金“Cudos Basis”:8月15日消息，分散式计算网络Cudos宣布推出区块链基金“Cudos Basis”，以促进Cudos区块链网络的优化和进步。据悉，Cudos Basis旨在为Cudos区块链生态系统发展提供支持资金、资产支持，为相关团体、建设者提供帮助支持。（Crypto News BTC）[2022/8/15 12:25:47]
如果Alameda是FTX的子公司，反之亦然，那么整个情况就不是大事了。然而，“SamBankman-Fried和新法院任命的首席执行官JohnRay提供的结构图都表明Alameda是一家完全独立的公司。唯一的共同点是SBF拥有两者的大部分。”这是否意味着Silvergate破坏了KYC程序？它可能。
Silvergate及其风险与合规部门
在FTX申请破产两天后，Silvergate似乎承认有罪，更换了他们的首席风险官。在发生这些恶劣活动时，首席执行官的儿子和女婿负责风险与合规部门。哎呀根据EventLongShort的说法，这两位天才可能忽略了KYC和AML要求，因为“存款增长如此巨大且具有吸引力。”
这是一个大问题。这就像尝试向https://t.co/DZQYAIW8q0汇款，但Silvergate允许你将其汇款至BlueOrigin，因为JeffBezos拥有两者。现在你试着从亚马逊拿回你的钱，但他们没有，因为……他们从来没有得到它–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
这位化名调查员指出了另一个可能的原因，也许Silvergate不想直接与FTX做生意，因为“它在美国被禁止”，而“Alameda绕过了这一点”。这还不是全部，“新任首席执行官约翰雷在FTX和阿拉米达孤岛发现了约10亿美元的现金，表明FTX是这些实体的唯一银行。”哎呀
10亿美元只是某一天的缩影。FTX/Almeda转移$SI启用并延续FTX欺诈超过一个月，一年将是这个的许多倍。–EventLongShort(@EventLongShort)2022年11月18日
不过，对于Silvergate来说似乎有一个解决办法。由于Alameda有一个面向公众的场外交易柜台，因此人们向他们汇款是合理的。Silvergate是否可以声称他们是在按照客户的指示行事，并且不知道这笔钱是用于FTX的？即使这听起来像是一个糟糕的借口，但如果没有文件证明并非如此，它也可以在法庭上发挥作用。
那么，KYC和AML程序是否无用？
他们可能是。Silvergate是一家完全受监管的银行。据推测，他们的所有客户都提供了KYC和AML要求，并且这些要求都经过了彻底检查。那没有完成任何事情。FTX惨败将作为世界上最大的局之一而被铭记，也可能是最大的活动之一。
如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？似乎它是完全无效和无用的，只是对隐私的大规模侵犯而没有任何好处。https://t.co/YqXtxGdGsi–比特币正在储蓄(@BitcoinIsSaving)2022年11月18日
正如另一位匿名Twitter用户所说，“如果AML/KYC不能抓住SBF非法数十亿美元的行为，那它还有什么意义呢？看起来它完全无效和无用，只是对隐私的大规模侵犯，而且没有任何好处。”这还没有提到Chainalysis。监控公司可以直接访问FTX的所有数据，他们最终仍然在债权人名单上。这说明他们的服务怎么样？
有没有可能……KYC和AML程序只是人口控制的工具，与防止无关？也许？
在加密市场，机会很多，但未必你都能把握住，或者你都把握不住，这个时候你就需要一个优质圈子来保持洞察力，获取最新市场消息。如果只是你一个人，四顾茫然，想在这个市场里面坚持下来都是很难的。
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