收益农耕已经席卷了加密货币行业，成为2020年DeFi的基础概念，并且可能远远超出此范围。这股热潮始于Compound，并于2020年6月首次启动这一投资机制。尽管收益农耕仍是一种利基策略，但它的普及程度正在加速增长。PlatinumSoftwareDevelopment公司的专家们对目前的收益农耕状况进行了深入分析，并准备分享他们的主要发现和见解。
什么是收益农耕?
在DeFi生态系统中，收益农耕或流动性挖矿是用户赚取被动收入的一种新方式，基本上是通过用他们现有的资产赚取更多的加密货币。一个人不仅可以赚钱，还可以赚钱以换取参与DeFi应用程序。
以下是收益农耕的工作原理。被称为流动性提供者的用户将其加密货币资产添加到某个DeFi平台的智能合约(流动性池)中。为此，他们将会获得一种代币形式的奖励。
目前，由于奖励通常也属于以太坊生态系统，因此通常在以太坊区块链及其ERC-20标准上执行收益农业。然而，随着对收益农耕需求的增长，这种情况在未来可能会发生变化。Platinum公司相信，在某个时刻，收益农耕战略将转向与区块链无关的方向发展，并会得到其他类型的区块链的支持。
随着Compound及其COMP治理代币分配系统的推出，作为一种投资策略的收益农耕开始流行起来，该系统为Compound借贷的贷款人和借款人提供了高额回报。在该计划于2020年6月实施之前，按其智能合约锁定的总价值计算，Compound是第二大DeFi应用程序。在上线一天之内，Compound超过了MakerDAO，COMP成为DeFi代币中市值的代币。
韩国政府将投资179亿韩元扶持元宇宙企业的内容开发及海外扩张:4月8日消息，据韩国政策简报会官网，韩国政府积极推动元宇宙公司发展，决定投资179亿韩元（约1460万美元）用于扶持元宇宙企业内容开发和海外扩张。作为数字新政的一部分，韩国科技信息通信部和通信产业振兴机构宣布，他们将向国内元宇宙初创公司和中小企业(SME)提供定制化支持，例如开发有前景的内容，以将它们发展成为具有全球竞争力的专业化元宇宙公司。
据悉，该“元宇宙专业企业发展项目”由60亿韩元的“融合内容开发支持项目”和119亿韩元的“全球能力强化支持项目”组成。
此前2月份消息，韩国科学信息通信技术部宣布投资1.85亿美元建立元宇宙生态系统。[2022/4/8 14:12:34]
许多DeFi协议都以Compound为例子，在各自的生态系统中引入了收益农耕活动。其中包括Yearn.Finance、Curve.Finance，Synthetix，Balancer，Sushi。
与通常的年收益率为10%的DeFi存款策略不同，收益农民可以期望更高的回报，每年可达到100%的年化收益率。然而，在收益农耕的背后存在着很多的复杂性和巨大的风险。为了寻找超高收益，用户通常需要频繁地将他们的资金从一个DeFi协议转移到另一个协议。同时，这需要深入的分析技巧、持续的监控和对市场的反应，即使是最微小的变化都要做出快速的反应。
通过对加密货币和DeFi市场的多种来源分析之后，我们在这里描述了收益农耕的关键特征——产量和年化收益率、流动性提供者、农民的行为模式、突出的趋势以及需要注意的信号。
CyberVein全球大使Jack：投资公链需要从联盟链、开放式金融和新机制三角度出发:12月23日，CyberVein全球大使Jack出席《瞰见未来—国际区块链技术创新峰会暨Cointelegraph中文一周年》，在主题为《如何抓住ETH2.0时代的投资机会？》的圆桌论坛环节发表了重要讲话。
?Jack表示：公链项目从2017年到现在经过了3年的洗礼，考察和投资公链需要看以下几点：
1、兼容联盟链：目前中国以联盟链为主，传统产业入局者巨多，如行业巨头、国有企业与机关单位。这些区块链应用场景很明确，落地与普及速度也会很快，明年应该会有很大程度的区块链采购需求，那么拥抱联盟链的项目可能会更快落地。
2、开放式金融：比如比较火的DeFi，它可以解决很多传统金融行业中不能解决的信任问题。
3、需要新机制：相比联盟链，许多初创公链团队通常没有雄厚的资金支持，也没有可以直接投入市场的成熟产业链条，一切都要从零开始。所以，借助通证来激活、促进生态，是很多区块链项目都在努力的事情。[2020/12/23 16:17:23]
PlatinumSoftwareDevelopment公司的这些见解可以帮助您完善当前和未来的收益农耕的策略。
市场概述
根据CoinMarketCap数据，截至2020年10月3日，收益农耕的流动性池锁定价值超过49亿美元。整个DeFi市场锁定的总市值为109.4亿美元。
风险投资家Tim Draper：比特币有可能改变银行业的性质:风险投资家Tim Draper在最近的播客节目中表示，比特币是一种无摩擦且透明的加密货币，有可能改变银行业的性质。他解释说，比特币消除了每次刷信用卡都需要支付大量费用的麻烦。此外，他还表示，如果政府不加控制地印钞，持有的BTC不会受到这种“通货膨胀爆炸”的影响，从而减少力量的干预。（U.Today）[2020/5/24]
这意味着，在DeFi锁定的资产中，有近一半涉及收益农耕。
平台排名
五大主要的流动性池如下:
Uniswap：其锁定总价值为17亿美元，据流动性池和加密货币对的不同，年利率的范围从23.82%(ETH/WBTC)到33.85%(ETH/DAI)，但无常损失很高。
Curve：该基金锁定的资金总额也超过了10亿美元。Curve的年利率比Uniswap要低得多，从每年5.80%到15.99%。
Sushi：TVL接近3.1亿美元，而年化率的年增长从17.07%到令人难以置信的109.24%(针对YAMv2-ETH交易对)。就像Uniswap一样，无常损失也很高。
Yearn.Finance：它锁定的总价值几乎是Curve和Uniswap的三倍，大约为3亿美元。Yearn的用户可以获得的年收益率从0.05%(对于aLINK代币)到13.29%(对于真实的USDT稳定币)。
观点：普通投资者应根据市场行情选择挖矿、炒币:4月9日14:30，XBIT算力存证直播间以“普通投资者适合挖矿还是炒币”为主题进行直播。
做客本场直播四位嘉宾有蚂蚁矿机亚太销售负责人范晓俊、蚂蚁矿池联合创始人田鑫、合约帝联合创始人小叮当、AmberGroup行业研究总监Lorry，同时根据市场行情提供了不同的观点。
范晓俊表示：普通投资者守住币，守住矿机。
田鑫表示：轻判断，重风险。
小叮当表示：用户为王，更多的需要脚踏实地。
lorry表示：注重现金流管理，注意熊市转化。
此外，XBIT猜币价赢比特币活动现已开启，本次活动共有五十家企业参与，百位大咖助力，百家媒体支持。[2020/4/9]
Harvest：这个资金池池的总价值锁定为1.7亿美元。其用户的年收益率为23.04%-106.82%。
在加密货币持有人中拓展收益农耕
根据Coingecko在2020年8月至9月进行的一项收益农耕调查，23%的受访者在过去60天(即7-8月)参与了收益农耕，这是四分之一。这是流动性挖矿从利基现象转变为一种在加密货币用户中稳定、广泛采用的投资策略。
从地域角度来看，大部分农民来自欧洲(31%)、亚洲(28%)和北美(18%)。这种分布是非常合乎逻辑，并且是预期的，因为这些特定地区是加密货币和DeFi运动的主要驱动力。
农民的动机和策略从长远来看，流动性挖矿协议提供了治理代币。治理代币是一种代币，使持有者有权影响有关其协议，产品开发和路线图的决策，从而影响治理参数的本质变化。然而，Coingecko的研究表明，大多数农民对治理或项目本身并不感兴趣，他们主要关心的是他们的资产和利润。
动态 | 赤子城科技拟赴港IPO 基石投资者包括火币资本:据新浪财经消息，12月17日，赤子城科技公布了港交所聆讯后的招股书，拟于本月底登陆港交所。据悉，赤子城科技是一家全球化人工智能信息分发平台，于2013年开始拓展全球移动互联网市场。在赤子城科技的基石投资者中，包含区块链科技集团火币集团旗下火币资本。此前，火币资本同意按发售价认购合共约782.67万港元的股份。[2019/12/17]
如图所示，绝大多数受访者认为自己的利益是参与收益农耕的主要动机；54%的用户打算参加；而32%的农场要出售。其次，只有11%的农民对治理机会感兴趣。
农民的风险意识
流动性挖矿提供了高利率，这使得这种投资策略对投资者和投机者都有利可图。与此同时，收益农耕也涉及巨大的风险，与2017年ICO暴涨所带来的风险非常相似。
以下是与流动性挖矿相关的最常见风险:
协议攻击。持有者借出的资产“存储”在协议中的一个智能合约，它是一个软件。黑客总是在寻找新的方法来利用代码中的漏洞，并窃取加密货币。
加密货币市场操纵。当用户将加密货币添加到任何协议中，然后再借回来时，基本上，他们就会扩大对这种代币的需求，并使其价格上涨。
过于复杂的策略。我们已经概述了，为了使收益最大化，农民经常将他们的资产从一个DeFi应用程序转移到另一个。任何错误都可能使用户损失到目前为止所获得的全部利润。
机构规定。安全代币、DeFi和加密货币是政府和金融机构之间无休止的争论主题。他们的立场和所采取的政策可以决定收益农耕的成败。
令人担忧的是，Coingecko的数据显示，尽管总体上采取了谨慎的方法，但很大一部分农民对流动性挖矿相关的风险了解的甚少，他们都把高回报放在首位。
特别是，有40%的受访者不知道如何检查智能合约中是否存在安全漏洞或欺诈信号，而近三分之一(33%)的受访者不知道无常损失意味着什么。
收益农耕还在继续
高回报是吸引投资者和投机者进入流动性挖矿市场的关键激励因素。与此同时，以太坊网络的高额GAS费和多重风险可能会让那些小的或没有经验的玩家望而却步。这个假设是真的吗?
出乎意料的是，似乎我们正在重复ICO炒作期间的相同情况。
尽管存在许多麻烦和潜在风险，大多数DeFi参与者(70%的Coingecko受访者)强烈打算继续挖矿，而25%的人仍持怀疑态度。
这意味着只有5%的参与者明确表示，他们将停止参与流动性挖矿。
DeFi的风险投资
收益农耕的风险投资有望成为DeFi领域的一线希望，它扩大了该行业，吸引了金融资本和新参与者进入该领域。来自硅谷的风险投资者已经表达了他们的兴趣。
比如，FrameworkVentures的联合创始人MichaelAnderson就投资了Chainlink(2017年作为天使投资者)和Synthetix(2019年投资380万美元，购买500万枚SNX代币)。
硅谷VCl基金ParaFiCapital通过向开源借贷协议Aave投资450万美元，专注于去中心化金融和区块链。截至今天，Aave是世界上领先的DeFi借贷协议之一。该平台最主要也是最具创新性的功能是“闪电贷”，用户可以在不需要任何担保的情况下，即时、轻松地借到钱。Aave还与Uniswap集成，成为第一个支持USDT的DeFi协议。
在2019-2020年期间接受资助的其他协议包括InjectiveProtocol筹集了280万美元，FinNexus筹集了一笔金额未公开的金额，Hedget筹集了050万美元，Alpha5筹集了150万美元，Serum筹集了100万美元，并且名单还包括VegaProtocol，Futureswap，MonteCarloDEX，StrikeProtocol，Auctus，HegicOption，Primitive，PodFinance等。
DeFi开发的现状
随着DeFi的普及(从2019年第二季度到2020年第三季度增长了1000%)，越来越多的金融服务公司希望拥抱区块链，并从传统的金融设置转向去中心化的生态系统。反过来，这就产生了对此类服务和平台提供商的高需求，即能够构建和交付复杂的企业级DeFi解决方案的IT公司。
DeFi开发的市场尚未成熟，原因很容易解释。区块链公司需要在以下方面拥有深厚的知识和多方面的专业知识：建立去中心化的交易所和dApp产品、代币化、非托管协议的部署、DeFi资产管理等等。
现在你可能认为不可能找到可以构建DeFi解决方案的合作伙伴。尽管如此，这样的供应商确实存在。AntierSolutions,DeFiSolutions,Technoloader，当然还有PlatinumSoftwareDevelopment公司。
总结
我们对加密货币领域的最新动向进行了简短而深入的研究，即收益农耕或流动性挖矿。
让我们概括一下关键的结论:
收益农耕是一种高回报的投资策略(最高可达100%年化收益率)，在COMP治理代币启动其分配系统后，这种策略经历了极端的炒作。在某种程度上，流动性挖矿的流行程度类似于2017年ICO的狂热。
收益农耕流动性池的锁定价值已接近50亿美元，因此农业和挖矿业可能还会进一步增长。
流动性挖矿的主要平台有Uniswap、Curve、Sushi、Yearn.Finance和Harvest。
收益农耕不再是小范围用户所知的现象。它正逐渐成为加密货币持有者广泛采用的投资策略。大部分农民来自欧洲、亚洲和北美。
尽管流动性挖矿通常涉及到治理代币，但用户对治理和投票不是很感兴趣。高收益仍然是他们从事收益农耕的主要原因。
收益农耕带来了巨大的风险，涉及到黑客攻击、监管和策略的整体复杂性。它要求农民有经验，反应迅速，对任何变化都很敏感。然而，很大一部分农民仍然不了解相关的风险。
收益农耕将继续存在。为了寻找巨大的利润潜力，大部分用户未来不打算放弃收益农耕。
流动性挖矿需求日益增长，吸引了风险投资者进入DeFi平台。Synthetix、Chainlink、Aave、InjectiveProtocol等都获得了风险投资。
尽管已经存在强大的竞争者，但DeFi软件开发公司的市场尚未形成。PlatinumSoftwareDevelopment公司就是其中之一。
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