EFI:DEFI跌幅最高92.7%,是真的崩盘,还是价值回归?

最近看到到处在宣传一张十月份价格大跌以来,DEFI项目代币的跌幅排行榜,跌幅最高为Curve,跌幅达92.7%,之后是寿司,BZX。

排行榜上跌幅最小的是ETH,MKR,AAVE,以及Loopring。跌幅在28.7%到41.8%之间。

据表格统计,榜上DEFI代币平均跌幅为61.8%。

估计这张跌幅榜吓坏了很多同学,以为DEFI真的崩盘了。

在之前也看到一张9月份DEFI的跌幅排行榜在整个币圈传阅。实话说有点不太明白,这张表格制作出来的目的是什么。

其实在9月底到十月初的大跌行情中,实际情况是所有币种都在跌,并非只有Defi在跌。

雪儿粗略统计了一下公链项目的几个龙头项目跌幅情况,分别如下:

Eight Capital Partners拟募资1000万英镑投资DeFi和潜在加密银行业务:11月3日消息,金融科技集团Eight Capital Partners宣布,作为其转型增长战略的一部分,该集团将通过配股方式(美股0.02便士的价格发现总计500亿份新股)募资1000万英镑。Eight Capital Partners董事会表示,他们将利用募集资金专注于投资金融科技、DeFi和“潜在”加密货币银行业务。(law360)[2022/11/4 12:15:03]

ATOM:51.5%

DOT:48.6%

ETH:37%

EOS:33%

BTC:18.5%。

币赢CoinW将于9月29日18:30在DeFi专区上线JFI:据官方消息,币赢CoinW将于9月29日18:30在DeFi专区上线JFI。 据悉,JFI用YFI的设计思路,借鉴并重新设计了JFI,一键defi挖矿聚合协议for JustSwap,让用户一键最大化挖矿收益,并在交易速度更快、gas费用更低的Tron网络上部署,来给Tron的用户提供defi收益挖矿最大化的工具。[2020/9/29]

我们抽取DEFI行业各赛道的龙头项目币种来看一下,他们的跌幅情况分别是

借贷赛道:Mkr34.9%;

DEX:Uni不在榜上,说明跌幅小于28.7%;

衍生品:SNX45%

预言机:Link53.9%

这一轮DEFI项目的大跌,雪儿认为有这样几种情况

1.这些DEFI龙头项目代币的跌幅情况跟大部分主流币跌幅都差不多。

OKEx CEO:DeFi挖矿中有必要引入DeFi保险:OKEx CEO Jay Hao通过微博表示:DeFi挖矿有必要引入DeFi保险。他在微博中指出:任何金融产品都是风险和收益并存的,尽管现阶段DeFi保险并不完善,就像任何事物一样,有一个发展阶段,需要探索和完善。从市场来看,各种数字货币领域风险类型越来越多,有市场风险、技术风险、信用风险等等。传统保险因技术隔阂不能有效对这些风险进行保障。现有的DeFi保险项目主要以互助保险和金融衍生品为主,虽然数量和类型比较有限,但有很大的发展空间。去中心化的保险解决方案是保护DeFi发展成熟所不可或缺的基础设施。[2020/9/9]

2.抗跌的都是有实际业绩支持,是真正做DEFI业务的项目。而那些跌幅特别大的,大多数是没有多少创新和自己的真实业绩支撑的项目。这里的Curve可能是个例外,它的价格跌幅如此大,可能跟挖矿释放量太大有关,每天200万的释放抛压一定是很大的。

声音 | Roger Ver:以太坊在DeFi中功能出色,但BCH可以表现更好:“比特币耶稣”、BCH支持者Roger Ver表示,他对DeFi的想法很感兴趣,因为DeFi具有非托管性金融服务的特点。Ver声称,在DeFi中,以太坊和ERC-20代币的功能非常出色,但是BCH代币可以在DeFi生态系统中以更精确的方式实现。此外,Ver表示,BCH的网络提供了创建证券型代币的理想平台。(AMBCrypto)[2019/10/15]

3.可能还有一种情况是前期涨得太多,泡沫比较大的项目,黑天鹅来临时,跌起来也就会更厉害。

这段时间在推特上流传的是另一张图。

是DEFI项目的30天收益增长率与价格下跌率之间的一个对比图。DEFI龙头项目的这个对比分别如下:

Makerdao:449.27%VS-24%

Uniswap:251.78%VS17%

AAVE:235.27%VS-29%

Curve:191.15%VS82%.

而排在后面的几个项目这个对比分别是

寿司:24.9%VS34%

Compound:29.29%VS41%

Idex:47.48%VS41%

上面这张表格显示的是各个DEFI项目资金锁仓情况。

排在前面的分别是Uniswap:23.5亿美金

Maker:18.58亿

AAVE:11.8亿

CURVE:11亿

一个项目的收益代表的是它的赚钱能力,资金锁仓量代表的是项目中吸引的资金价值。他们合起来基本上就代表了一个项目的基本面情况。如果在行情不好的情况下,项目赚钱能力和基本面没有太大的变化,那么价格的下跌很大程度上就应该是受整体行情的影响,而不是项目本身出了问题。

DEFI行情整体情况,我们还可以上面这一张图来做个大概的分析。

今天以太坊上面DEFI的锁仓中金额是104.9亿美金,确实比9月底有一些下降。不过我们可以算一下比例,锁仓金额最高发生在9月30日,为112.33亿,下降比例仅为6.6%。

当然在7号左右锁仓金额比今天低不少,这两天应该又涨起来了一些。

从这个数据和趋势来看,人们对DEFI的信心还是并没有受到太大的影响。

但是对于锁仓金额这个数据,雪儿认为应该要分成两个部分来看。

一部分是真正有金融需求的锁仓,比如Maker和Aave中的锁仓。因为这两个项目都没有实行流动性挖矿。应该大部分锁仓是真实的数据。

另外一部分是因为有流动性挖矿的收益刺激而产生的锁仓,很可能他们中的一部分本身是没有需求,只是为了获得奖励才来参与DEFI活动的。

因此对于DEFI,我们在参与的时候需要透过表面的一些激励活动,看到背后的本质。并采取不同的策略。

如果只是为了奔着挖矿的高收益去的,那么挖到之后就要赶快卖掉,而不是当做投资价值项目留在手里。

如果是因为看中项目本身的价值和基本面,那么就要有承受价格波动的心理准备,做好应对价格波动和各种诱惑的策略。

经常看到有人在说XXDEFI挖矿在割韭菜,开盘就大跌,跌倒脚脖子永远起不来。其实我们换个思路来思考这个问题,也许你会得出不一样的看法。

对于很多矿币来说,所有新币的发行都是通过挖矿的形式,也就是说人们其实是没有购买的刚需。而且每天都有大批新币产生出来,那么一路挖一路跌显然是必然的结果。

如果参与了这样的项目,那么从一开始其实就已经注定最后的结局,你要做的是一开盘就赶紧去卖掉,而不是接盘。

很多时候,可能割我们的是自己,因为自己没有去深入了解自己挖的是个什么东西。

真正有价值的项目,如果再配合比较好的经济模型,即使现在跌下去了,也会有起来的那一天。

雪儿还是认为,对于DEFI来说,不存在崩盘这个说法,崩的只是表面的各种营销和促销手段而已。

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