去中心化金融(DeFi)已成为金融领域的一股变革力量，为用户提供了无需中介机构即可进行借贷和投资的新机会。参与DeFi的一个关键组成部分是使用Web3钱包，它使用户能够安全地与各种DeFi服务交互。尽管DeFi提供了充满希望的机会，但必须承认和理解这个快速发展的生态系统所涉及的固有风险。本文旨在对与DeFi和Web3钱包的使用相关的风险进行学术分析，重点介绍可信示例以及应避免的警告实例。
智能合约漏洞
智能合约是DeFi应用程序的构建块，容易受到编码错误、错误和漏洞的影响。智能合约中的缺陷可能导致用户资金丢失或被盗。2016年DAO黑客攻击和最近的事件等著名事件凸显了在部署智能合约之前对其进行审计和测试的重要性。为了降低这种风险，用户应该选择经过知名公司彻底安全审计的DeFi平台。例如，Compound和Aave是著名的协议，它们经过了多次审计，并已成为DeFi领域中的可信实体。
科学家学术论文描述针对以太坊PoS链的3种攻击方法:10月31日消息，来自斯坦福大学和以太坊基金会的计算机科学家Caspar Schwarz-Schilling、Joachim Neu、Barnabé Monnot、Aditya Asgaonkar、Ertem Nusret Tas、David Tse最近撰写一份新白皮书，描述了针对以太坊PoS（权益证明）链的3种攻击方法。该白皮书揭示了最近出现的两次以太坊网络攻击，并且该论文的作者改进了这些技术。
除了前两种方法（理论上会造成“短程重组”和“对抗性网络延迟”）的改进之外，计算机科学家还提出了第三种攻击。“结合两种改进的攻击技术，我们获得了第三种攻击，它允许拥有极少权益（stake）且无法控制网络消息传播的对手进行甚至是远程（long-range）共识链重组。”作者们补充说，“诚实但理性或有意识形态动机的验证者可以利用这种攻击来增加他们的利润或阻塞协议，从而威胁到PoS Ethereum的激励一致性和安全性。该攻击还可能导致投票处理拥堵导致共识不稳定。”
同时，以太坊网络批评者使用这篇论文强调当网络过渡到完整的PoS系统时与这些攻击相关的潜在漏洞。Chia创始人、Bittorrent创建者Bram Cohen发布关于这项新研究的推文。Chia支持者回应称，“让我们在一年后重温你的推文，看看Chia与ETH相比取得了什么成就。请考虑你的态度，正在拒绝像我这样的社区成员。”
该论文的作者总结道，“我们的攻击也使得可能出于意识形态动机的先天性恶意行为者推迟并在某些情况下彻底拖延达成共识的决定。第4.2节的改进攻击为攻击者提供了一种工具来做到这一点，即使攻击者无法控制消息传播延迟（这被认为是概率性的）。”（Bitcoin.com）[2021/10/31 6:23:20]
集中式故障点
2020年学术期刊中比特币的引用量有所增加:The Block使用Google Scholar的数据研究了学术期刊中与区块链相关的引用量的增长。其发现，2020年学术期刊中比特币的引用量有所增加。2019年和2020年是区块链相关引用增长率最低的两年。[2020/12/18 15:37:48]
尽管DeFi的核心理念围绕着去中心化，但生态系统的某些组成部分，例如价格预言机、借贷池，甚至开发团队本身，都可能带来中心化风险。依赖单一来源的价格数据或一小群人的行为可能会导致操纵或恶意活动，从而造成重大损失。建议选择通过利用多个数据源或去中心化治理机制来争取去中心化的DeFi项目。此类项目的示例包括Uniswap和SushiSwap，它们由于致力于去中心化而受到欢迎。
监管和合规风险
人物 | 互金会区块链研究组组长出任凤凰网财经研究院学术委员:据凤凰网消息，中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、中国银行原行长李礼辉受聘担任凤凰网财经研究院学术委员。凤凰网方面称，李礼辉的加盟将提高研究院在金融科技，特别是区块链技术方面的研究能力，提升研究院的专业影响力。[2018/11/26]
DeFi的新生性质导致监管环境仍在发展，而且往往不确定。全球各国政府和监管机构都在努力解决如何处理DeFi及其潜在影响。用户必须了解与在法律界限不明确的环境中操作相关的潜在风险。参与在已建立的司法管辖区内运行并已证明为遵守法规所做的努力的DeFi协议可以帮助减轻这种风险。例如，Coinbase和Gemini等平台在监管合规方面取得了重大进展，并赢得了加密社区的信任。
网络钓鱼和社会工程攻击
动态 | 中管院学术委区块链研究中心华南课题组成立:11月3日，中国管理科学研究院学术委员会区块链研究中心在深圳召开了学习研讨会，会上重点介绍区块链这一前沿科技对于推动我国改革创新的重要意义和重大价值，解读区块链研究和发展中的重大课题，分析运用区块链技术推动我国继续全面深化改革的路径，为建设科技强国、网络强国聚力聚智。会议宣布，中国管理科学研究院学术委员会区块链研究中心华南课题组暨麒麟国际（深圳）区块链研修学院正式成立。[2018/11/5]
作为DeFi服务网关的Web3钱包可能容易受到网络钓鱼攻击或社会工程尝试的攻击。恶意行为者经常试图用户泄露他们的私钥或其他敏感信息，从而导致未经授权的访问和潜在的资金损失。用户在与任何与钱包相关的通信或请求进行交互时应谨慎行事，确保他们仅与合法且可信的来源进行交互。使用硬件钱包或使用来自MetaMask等知名钱包提供商的浏览器扩展可以提供额外的安全层来抵御这些威胁。
以下是用户在使用Web3钱包时应注意的网络钓鱼和社会工程攻击的一些其他示例：
假钱包网站：恶意行为者可能会创建模仿流行Web3钱包外观的欺诈网站，试图诱用户输入他们的私钥或助记词。例如，攻击者可以创建一个具有类似于合法钱包提供商的URL的网站，并引诱用户输入他们的凭据。
网络钓鱼电子邮件和消息：用户可能会收到看似来自可信来源的电子邮件或直接消息，例如Web3钱包提供商或DeFi平台。这些消息通常包含指向恶意网站的链接或提示用户共享他们的私钥或其他敏感信息。
社交媒体冒充：攻击者可能会创建虚假的社交媒体账户，冒充知名钱包提供商或DeFi项目。他们使用这些账户向毫无戒心的用户发送直接消息，诱使他们共享钱包详细信息或将资金转移到欺诈地址。
移动应用程序：可以在应用程序商店中发布模仿合法Web3钱包应用程序的虚假移动应用程序。下载和使用这些假冒应用程序的用户会在不知不觉中为攻击者提供对其私钥和敏感数据的访问权限。
网络钓鱼广告和搜索结果：恶意行为者可以创建性在线广告或操纵搜索引擎结果，将用户引导至模仿流行钱包提供商的虚假网站。点击这些广告或搜索结果的用户可能会无意中泄露他们的私钥或其他机密信息。
为了防范这些风险，保持警惕并遵循最佳实践至关重要：
始终通过仔细检查URL并确保它与官方域匹配来验证网站或应用程序的真实性。
警惕未经请求的电子邮件、消息或社交媒体通信，这些通信要求提供个人信息或引导您点击可疑链接。
安装浏览器扩展程序或附加组件，以提供额外的安全功能和针对网络钓鱼尝试的保护。
定期更新您的Web3钱包软件，并使用具有安全性和用户信任记录的信誉良好的钱包提供商。
尽可能启用双因素身份验证(2FA)，为您的钱包增加一层额外的安全保护。
通过随时了解情况并采取稳健的安全措施，用户可以保护自己免受DeFi生态系统中的网络钓鱼和社会工程攻击。
无常损失和波动
某些DeFi服务，例如去中心化交易所(DEX)中的流动性提供，使用户面临无常损失的风险。当流动性池中持有的资产的价值与池外持有的资产的价值不同时，就会发生无常损失。此外，加密货币的波动性带来了价格风险，可能导致重大损失。用户评估与提供流动性相关的风险并分散其投资组合以减轻价格突然变动的影响至关重要。像CurveFinance和Balancer这样的协议已经实现了最小化无常损失的机制，并且是DeFi领域中值得信赖的例子。
结论
随着DeFi继续革新金融格局，用户必须意识到这个新兴生态系统中固有的风险。智能合约漏洞、中心化风险、监管不确定性、网络钓鱼攻击和市场波动都是需要仔细考虑的挑战。与经过安全审计、促进去中心化和证明合规性的知名DeFi平台合作可以帮助减轻这些风险。通过采用最佳实践、保持知情和谨慎行事，用户可以驾驭DeFi格局并利用其潜力，同时最大限度地减少潜在的陷阱。
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