来源：加密谷
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。
欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。
为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。
OpenSea2021年2月总交易额达1117.73万美元，创历史新高:据DuneAnalytics数据显示，截至发稿时，OpenSea2月总交易额在5天内便已达到1117.73万美元，创历史新高；OpenSea用户人数突破4万人。据OpenSea数据显示，NFT盲盒项目自上线不到一周的时间里，二级市场成交额已达7236.95ETH。[2021/2/4 18:54:18]
2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。
监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。
现场 | 万向区块链董事长肖风：到2020年底 区块链的总体框架已经搭建完成:金色财经现场报道，10月27日，第六届区块链全球峰会于上海开幕，峰会上万向区块链董事长肖风演讲表示，到2020年底，区块链的总体框架已经搭建完成，很类似互联网确认了TCP/IP协议，可预见的是应用的大爆发。整个区块链应用的分层，分别是网络、数据库、存储、计算、账本、治理、应用、商业。从上到下就是从互联网到区块链，从下往上就是从区块链到互联网，而分布式账本就是两者的分界线。[2020/10/27]
谁将受到影响？
这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:
数字资产交易提供商
进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。
MOMOEX平台于2020年3月1日上线ONC/USDT:据官方消息，MOMO交易平台已开放ONC的充值、提现，并开放ONC/USDT交易对，具体时间如下： 1、开放充值时间：3月1日 15：00 （GMT+8）； 2、开放提现时间：3月1日 15：00 （GMT+8）；
3、开放交易时间：3月1日 15：00 （GMT+8）；
ONC 基于自身团队丰富的区块链底层技术经验，独创未有的创新模式，为社区用户提供灵活、多样安全的产品服务。
MOMOex数字资产管理与交易平台，是现有平台中币种数量最多，币对数量最全，流动性最好的数字货币交易所平台之一。即将全面UI及产品升级。[2020/3/1]
托管钱包供应商
为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。
在英国，数字资产的定义如下:
动态 | Bakkt计划在2020年效仿ICE提供一套与布伦特原油期货合约类似的数字货币产品:Bakkt或已制定了明年的产品路线图，该交易所正寻求效仿其母公司洲际交易所的模式。Bakkt表示：“我们正在使用类似的战术来扩大我们在Bakkt的产品组合。”目前还不清楚谁将领导Bakkt进入2020年，但该公司的产品路线图在某种程度上已经明了。根据Bakkt首席运营官Adam White撰写的一篇博客文章，Bakkt希望效仿其母公司，提供一套与布伦特原油期货合约（Brent Crude Oil Futures）类似的数字货币产品。一星期前，Bakkt首席执行官Kelly Loeffler被任命接替佐治亚州一个空缺的美国参议院席位。目前还不清楚谁将接任CEO一职。（The Block）[2019/12/10]
是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。
对受影响者有什么影响？
所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。
实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。
控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。
董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。
只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。
在FCA注册
从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。
FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。
新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。
作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。
企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。
董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。
FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。
总结
从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。
FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。
虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。
了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。