黑名单
我们有三个可能的选择：
允许所有转让为重大金融犯罪打开了大门，但禁止所有转让，除非列入许可名单会使商业和创新陷入停顿并冻结经济弱势群体。黑名单机制是一个很好的平衡：禁止非法转移并冻结与金融犯罪有关的资金，同时允许商业活动。
值得强调的是：如果您需要许可名单才能进行交易，那么所有的商业活动都会崩溃。这就好像如果你想在街角的商店买一块饼干，你得准备你的护照、地址证明、电话和电子邮件。保持点对点转账和去中心化区块链的假定自由是绝对必要的。
FTX持有股份的AI初创公司Anthropic宣布完成1亿美元融资:金色财经报道，人工智能（AI）初创公司Anthropic于8月13日宣布，获得韩国电信巨头SK Telecom追加1亿美元投资。?根据公告，这项投资是在两家公司合作的同时进行的，旨在为电信人工智能平台开发多语言大语言模型（LLM）。
金色财经此前报道，破产的加密货币交易所FTX已暂停出售其在人工智能(AI)初创公司Anthropic中价值5亿美元的股份。[2023/8/14 21:22:19]
与此同时，目前制裁合规性方面的最大差距是时机——如果非法金融活动的资金在被监测到之前就将所有的资产转移到其他地址会怎么样？
FTX比特币钱包余额仅剩0.12 BTC:12月26日消息，据Coinglass数据显示，FTX比特币钱包在过去7天流出13.98BTC，当前钱包余额接近归零，仅剩0.12BTC，按当前价格计算不足2000美元。[2022/12/27 22:09:27]
最后：我们应该尝试实现一些类似上面的系统来帮助我们快速响应事件。如果这在链上快速并立即更新，我们可以立即有效地做出响应和资产冻结。
黑客
黑客对数字资产生态系统极具破坏性。不过加密行业在识别和标记因安全漏洞而携带资金的地址方面做得不错，因此即使资金消失，黑客实际上也可能无法利用其中的大部分资金。
FTX现任CEO：FTX在SBF统治期间未对钱包的私钥进行加密:金色财经报道，FTX现任首席执行官John Ray在向美国众议院金融服务委员会准备的证词中表示，FTX之前在SBF统治期间没有对加密钱包的私钥进行加密，导致“数亿美元”容易受到盗窃或其他恶意活动的攻击。并且他表示自己已采取措施保护价值超过10亿美元的数字资产。
非托管钱包提供商Casa的首席执行官Nick Neuman称，“FTX存储未加密的私钥将允许任何具有内部系统访问权限的员工，或任何能够获得系统访问权限的外部参与者，都可以轻而易举的移动或窃取客户资金。”
根据安全公司Halborn和PeckShield的估计，在11月，属于FTX的交易钱包似乎被黑客入侵，估计损失价值3至4亿美元。[2022/12/14 21:43:24]
我们应该将这一点正式化，主要受信任方将与安全漏洞相关的地址添加到他们的可疑地址公开列表中。因此，中心化和去中心化协议都将能够迅速冻结相关地址。
美参议员致信SBF和John Ray III：要求提供有关FTX崩盘的更多信息:11月18日消息，美国参议员Elizabeth Warren和RichardJ.Durbin致信FTX前任CEO Sam Bankman-Fried和现任CEO John Jay Ray III，要求在11月28日之前提供2019年到现在FTX和子公司资产负债表的完整副本，提供所有从FTX转账到Alameda的完整列表（包括日期、金额以及原因）和FTX和Alameda之间的关系证明副本，以及解释路透社关于FTX17亿美元客户资金失踪的报道，提供有关导致交易平台倒闭的更多信息，并要求就11月11日的黑客攻击事件作出答复和内部沟通。
信件称，公众有义务对导致FTX倒闭以及数十亿美元客户资金损失之前和之后的商业行为和金融活动进行完整和透明的核算。[2022/11/18 13:19:59]
每当出现安全漏洞时，黑客与协议之间往往会进行协商；通常，黑客会提出返还部分但不是全部资金，以换取某种豁免权。
从理论上讲，这样的交易是健康的：它可以保护客户、拯救公司和协议，并且仍然以丰厚的漏洞赏金奖励发现漏洞的各方。但在实践中，每次谈判对所有参与者来说都是有压力和争议的。
资产上市和证券
至少到目前为止，行业参与者有时必须回答的一个核心问题是特定资产是否是证券。
一般来说，BTC和ETH不被视为证券；而许多合约的原生代币都被视为证券。但是，还有一些代币的范畴不清楚。
代币化股票
随着这些股票的价格上涨，按市值计价，投资者赚了很多钱。但这给市场带来了问题。
股票需要两天才能结算，存在一定程度的不确定性和风险，即对方在此期间无法交付。这意味着，在1月28日，散户投资者获得了数十亿美元的未结算收益。
客户保护
帮助保护投资者的最明确方法是提供透明度并防止欺诈。
我们应向投资者提供描述他们正在考虑的资产的清晰易懂的信息，监管机构应打击任何虚假陈述或做出重大误导性营销主张的行为。
有很多方法可以尝试确定适用性，这些方法通常是在经济自由与风险之间进行权衡。
没有单一的完美程序来确定适用性，但总的来说，我认为基于知识的测试是合适的方法，并且比基于财富的标准更适合客户。
DeFi
DeFi对于数字资产最终可能带来的许多创新至关重要。在当前监管框架的背景下，这也是需要考虑的更棘手的事情之一。
但永远不会有完美的答案；我们所能做的就是一步一步。因此，这里有一个粗略的监管启发式提案，可与DeFi一起使用。
稳定币
稳定币为国内外支付现代化和民主化提供了巨大的机会。我们应该采取支持他们的监管政策，同时防范任何系统性风险。
简而言之，任何自认为相对于美元稳定的稳定币都应该得到至少与流通中的稳定币代币一样多的美元的支持，并且应该保持最新和公共信息和审计证明。
此外，参与入口/出口过程的交易者应该有KYC。这很容易纠正——我们认为有许多合适的监管框架可以实施稳定币计划——前提是运营实体维护资产的相关信息，并拥有并执行适当的KYC要求。需要明确的是，这并不意味着从7-11购买百吉饼需要护照和社会安全号码，但稳定币的发行和赎回应该是BSA级别的KYC活动。
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