文：杨郑君
近年来，以虚拟货币、区块链等新概念包装的网络电信局层出不穷，犯罪分子作案手段不断翻新，近日，盘古社区借“庞氏局”的手法一夜之间卷走8亿元，保时捷虚拟货币也崩盘跑路。
在3月15日“消费者权益日”到来之际，财经链新联合成都链安举办“防诈反诈，如何突围‘虚拟的局’乱象‘财’安全？”线上沙龙活动，邀请宁夏反诈宣传大使李通、成都链安创始人&CTO郭文生、北京链通律师事务所主任丁飞鹏三位专家，以直播的形式向大众普及区块链反诈知识。
韩国信用金融协会前官员金柱贤被任命为金融委员会委员长，将研究如何监管加密货币:金色财经报道，韩国信用金融协会前官员金柱贤被任命为尹锡烈政府的首任金融委员会委员长。他是金融服务委员会主席高升范的继任者，担任金融服务委员会主席的候选人金柱贤将承担重大责任，例如新政府下的家庭贷款法规的合理化以及基于金融稳定对小企业的金融支持。他的任务还有如何监管仍处于法律盲区的虚拟资产（加密货币）的。
6月7日，韩国总统尹锡烈提名韩国信用金融协会前官员金柱贤为部长级金融委员会主席人选。[2022/6/7 4:08:00]
李通在直播中表示，目前网络电信案件高发，数量约占刑事案件总数的40%。在虚拟货币中，虚假投资是主要形式，团伙往往利用群众想要一夜暴富的心理，对项目进行精美包装。团队几乎都有专业人士，机制设计得很复杂，一般人难辨真假。
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郭文生从技术上对虚拟货币进行了解读，他表示，虚拟货币只是区块链技术的一个应用，有的虚拟货币只由几个人操控，可以任意发放，并没有实际价值。另外，还有人在发布虚拟货币程序时留有后门，当取的金额达到一定数量时，可以轻而易举的把有价值的虚拟货币转走。
坦桑尼亚银行正在研究如何管理数字货币:随着坦桑尼亚人对数字货币投资的增加，坦桑尼亚银行（BoT）正在研究如何管理新现象。BoT国家支付系统官员Bernard Dadi称，数字货币概念目前仍是新的，全球各地的中央银行仍在研究应对这项技术的对策。数字货币可供任何人使用，这使得监管变得更加困难。[2018/3/8]
郭文生提醒道，虚拟货币和中国正推广的数字人民币是完全不同的两种形态，虚拟货币不具有法偿性，从事相关交易不受法律保护。
2021年9月24日，央行联合十部委发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，通知指出，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。虚拟货币相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。
丁飞鹏表示，虚拟货币交易已被定性为非法金融活动，接下来可能成为重点打击对象。普通用户参与虚拟货币和法币交易时无法识别资金来源，很容易导致冻卡或涉案，职业从事场外交易业务还具有一定的刑事风险。
不过，李通提醒广大群众，虽然虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，但如果群众遭受虚拟货币时，一定要报警。虚拟货币就像网络一样，是精心包装的局，受害者是受法律保护的。
对于如何防止虚拟货币，李通表示，一是要有反诈意识，不要有一夜暴富的心理，“天下不会掉馅饼，贪小便宜吃大亏”。二是安装“国家反诈中心”App，并打开雷电预警功能，即可预防90%的。
国家反诈中心App是一款帮助用户预警信息、快速举报内容、提升防范意识的反电信应用，由部刑事侦查局开发。据部消息，国家反诈中心2021年共紧急止付涉案资金3200余亿元，拦截电话15.5亿次、短信17.6亿条，成功避免2800余万名民众受。
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