研究发现，欧洲和美国的主要加密货币交易所和钱包提供商中超过三分之二未能对客户进行适当的身份审核。对这些交易所和钱包公司的现行措施进行研究后发现，大多数平台不符合即将出台的欧盟反指令中最新法规的要求。
「加密身份危机」
这项名为《加密货币身份危机：KYC和AML数字身份验证的行业计分表》的研究，调查了欧洲和美国主要加密货币交易所和钱包提供商的现行身份验证措施。其主要目标是确定这些知名平台是否实施了适当的新用户KYC程序。该研究由P.A.IDStrategies进行，受数字身份验证解决方案供应商Mitek的委托开展。
结果显示，25个被检查的加密交易所和托管钱包中有68％允许用户在不进行正式身份验证的情况下交易加密货币和法定货币。这些公司没有满足即将出台的欧盟法规所规定的很多要求。它们没有对官方身份证件和敏感人物名单进行核实检查。也没有进行制裁筛查或审计追踪，以追踪犯罪活动。
动态 | 青岛市经信委副主任王唯：青岛将积极推动区块链相关产业研究发展:2018中国区块链生态建设峰会在青岛举办，会上青岛市经信委副主任王唯表示，青岛高度重视区块链技术应用和产业发展，今后将在营造健康的发展环境、加强区块链核心技术能力建设、开展区块链领域的创业创新、构建完善区块链标准体系等方面积极采取有效措施，推动区块链相关产业研究、技术研发和应用推广工作。 此外昨天会上还发布了《中国城市区块链发展水平评估报告（2018年）》，报告从政策环境、科研实力、产业基础、资本支持四个方面对中国45座重点城市的区块链发展水平进行评估，并评选出中国城市区块链发展25强。北京居于榜首，杭州、上海和深圳紧随其后。[2018/12/8]
欧盟第五次反指令AMLD5将于明年生效。预计将使为银行金融产品设定的标准适用于加密相关服务。这包括对新客户进行法定的身份检查，就像传统金融机构进行的那样。
研究发现：去年加密货币价格暴涨中，至少一半的上涨可能是由价格操纵活动推动的:本周三，德克萨斯大学的金融学教授John Griffin和研究生Amin Shams发表的一篇论文显示，通过对数百万交易记录的研究分析以及对Tether流向的检查，他们认为去年比特币及其他主流加密货币价格上涨中，其中至少一半的上涨可能是由价格操纵活动推动的。[2018/6/13]
欧洲议会于今年4月19日通过了欧盟委员会关于第五次反指令的提案。该文件旨在防止不法分子通过欧盟金融体系进行和恐怖主义融资。欧盟委员会在2016年就发起了这个提案，甚至早于AMLD4在所有成员国的全面实施时间。更新后的指令对客户尽职调查程序和身份验证提出了更严格的要求。
研究发现：门罗币代码存漏洞，很容易被追踪:普林斯顿、卡内基梅隆、波士顿和MIT的研究人员发现，在2017年2月门罗币修改代码前，这一货币存在隐私漏洞，相关交易很容易被识别身份。即使在代码修改之后，在交易中识别身份也比用户以为的要简单。这一设计缺陷让不法分子在交易中提取出用户信息成为可能。[2018/3/29]
交易所和钱包排名
根据新法规，加密货币交易所和钱包提供商将有义务申请注册。P.A.IDStrategies的研究对交易所和钱包的现行流程与AMLD5的合规程度进行了排名。
排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit这样的交易所。这些交易所都要求用户出示官方身份证件才能开始交易。他们获得了9分的「身份验证分数」。调查中还包括Kraken、Bitstamp、Wirex、LocalBitcoins、Bitpanda和Bitwala等平台。
一个通过验证的电子邮件地址和一个手机号码，通常足以让用户在没有KYC程序的交易所和钱包上注册。研究人员指出，邮箱地址和手机号码都很容易在没有身份验证的情况下获得。用户可以使用任何电子邮件地址和预付费手机号码开始进行交易。
「加密货币钱包和交易所希望获得与传统金融服务相同的信任。」P.A.IDStrategies首席分析师JohnDevlin说，「在AMLD5生效之前满足监管要求可能会成功改变对这个行业的印象——‘狂野西部’。」
Mitek首席运营官KalleMarsal认为，加密交易所和钱包提供商想要改变「无法无天的印象」，用他的话来说这是一个直截了当的解决方案。「如果实施得好，身份验证流程对于客户来说会很简单，客户注册也不会有障碍。」他说。
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