作者：笑岩
1919年，一战刚刚结束，一个意大利裔的美国年轻人趁着战后经济的混乱，向美国民众售卖一种投资理财产品，他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。在这位年轻人的推销词语中充满了各种经济学逻辑与国贸概念，当时的美国民众听的云里雾里，很难理解这些概念背后的意义。最后重点来了，年轻人承诺，如果投资者将钱投资于他的邮票套利交易，在90天之内都可以获得40%的回报。
年轻人紧接着开始训练理财推销师，给这些销售人员10%的提成，在高额的利润下，销售人员疯狂发展下线，层层裂变。狡猾的年轻人把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。仅一年内，接近有4万名波士顿民众参与其中，吸收了近2000万美元的资金。
PlusToken案一审判处16名被告人两年至十一年不等有期徒刑:江苏省盐城经开区检察院提起公诉的PlusToken网络案一审结果已公开：法院以组织、领导活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人两年至十一年不等的有期徒刑，并处罚金，涉案赃物、赃款及孳息、犯罪工具依法予以没收上缴国库。查明，自2018年5月至2019年6月，陈某、丁某、彭某等人架设搭建PlusToken平台，发展会员200余万人。除境内会员外，还有不少境外会员，层级关系高达3000余层。在一年时间里，这个平台吸收会员比特币、以太坊币等数字货币948万余个，按当时市场行情计算，折合人民币总值500多亿元。其中大部分数字货币被用于发放会员“”拉人头”奖励，还有部分被变现用于陈某、丁某、彭某等人日常开销和个人挥霍。陈某等人将平台包装成跨国企业，而彭某有犯罪前科，推广经验丰富，丁某在区块链领域“有身份、有资源”，熟悉区块链技术。（检察日报）[2020/9/29]
最后《波士顿邮报》揭露了这个金融局，年轻人被判处5年刑期。这位年轻人叫查尔斯·庞兹，金字塔局的始祖、庞氏局之父。庞氏局的本质，用中国话讲就是“拆东墙补西墙”。
分析：昨日XRP两笔大额转账与加密局PlusToken有关:Whale Alert和XRPL Monitor日前监测到两笔大额转账，包含28480万枚XRP。按当前价格计算，价值约5380万美元。分析网站Bithomp已经将这些转账标记为“欺诈警报”，因其发送和接收地址与加密局PlusToken有关。（U.Today）[2020/6/20]
然而历史没有终结，只有重复。
币圈第一大庞氏局崩盘
据财经网消息，财经网接到多位PlusToken投资者反馈，自6月27日晚开始，被称之为“币圈第一资金盘”的PlusToken钱包已无法提现，按目前的用户提币规模估算，这个币圈第一大资金盘项目的崩盘已成定局。一位自称与接近的人士表示，PlusToken的涉案金额或在200亿元。
动态 | 北京商报：Plus Token钱包马脚毕现:7月3日，北京商报刊文《Plus Token钱包马脚毕现 》，文章表示，7月2日，北京商报记者调查发现，多位投资者表示Plus Token钱包已经数日不能提现，并且App无法登录，同时闲鱼平台上有不少于30条售卖Plus Token虚拟货币的信息。业内专家指出，Plus Token涉嫌局，利用高利息诱惑投资者，人为控盘达到巨额钱财的目的。此前Plus Token钱包曾因涉嫌被查处。[2019/7/3]
在去年熊市惨淡的行情中，各种打着区块链名义的资金盘刷屏社群和朋友圈，PlusToken是其中最火爆的一个盘子。简而言之，PlusToken是一款理财钱包，核心卖点是智能狗搬砖套利，每月可获得6%至18%的收益。重头戏是动态收益，玩家可享受直接推荐第一层搬砖收益的100%，第二至第十层的10%。
动态 | PoS抵押服务商InfStones 完成200万美元融资，丹华资本及PlugandPlay参投:美国 PoS 区块链抵押服务提供商（Staking-as-a-service）InfStones宣布完成200万美元种子轮融资，投资方包括丹华资本和Plug and Play。[2019/5/16]
本质上，智能狗搬砖套利与庞兹的邮票套利交易一样，只是个迷惑人的幌子，通过极高的推广佣金鼓励玩家发展下线吸收更多的玩家和资金，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而取更多的投资。
很显然，这种击鼓传花的游戏必然崩盘，奇怪的是，很多PlusToken老玩家坚信禁止提币只是暂时的，PlusToken还会重新回归。咱们假设一下，PlusToken重新开放提币了，然而币圈各大媒体都已爆料此事，用户的恐慌指数达到了顶点，一旦重开提币，势必发生大规模的挤兑，会迅速再次让其崩盘。在从项目方的角度看，到手的鸭子岂有还回去的道理。
PlusToken崩盘对整个币圈的影响
PlusToken的项目方吸了价值上百亿的数字货币，不少人怀疑项目方会套现砸盘。换位思考一下，如果你是项目方，虽然人已经逃到了国外，但在这个风口浪尖上去套现，反而极度危险，谁都知道你的币都是来的，你找谁去套现，这是一笔巨大的金额，本身来源不正，不是那么容易能出货的，流入交易所，交易所很可能联合冻结其资产。一定是先躲一阵子，看事态进展如何，确认事态平息后，在会考虑如何分赃。
再者，PlusToken涉及的金额之大，波及的人数之广，当国家机器是吃白饭的吗，在确认是否会受到法律制裁之前，PlusToken项目方也不敢轻举妄动。所以短期不太可能出现大砸盘。
另外市场上的一些仿盘将会因此受到影响，盘圈的用户已经恐慌了，会加速类似钱包的撤资速度，很多仿盘会撑不住的。
盘圈的用户肯定会受到影响，但对整个区块链来说，PlusToken崩盘是大好事，这颗瘤终于被清扫出门了。
投资者该如何避免踩上类似的雷
1、学会识别庞氏局
从查尔斯·庞兹起，庞氏局横行了近百年，每个局看似五花八门，其实万变不离其中，结合币圈总结为5大特征。
“低风险”“高回报”的反投资规律。
承诺稳赚不赔。
发展下线、拉人头的金字塔模式。
中心化不开源。
主流交易所未上线，自建交易所。
再加一点，只要是智能搬砖、高频套利的钱包统统都是子。
2、不要心存侥幸
玩盘子的人基本也都知道是局，但禁不起高收益的诱惑，幼稚的认为自己不是最后一个接棒的人，捞一把就出来。试问，你是项目方高层的亲戚还是多长了个脑袋。就算你很聪明，项目方玩不过你，但资金盘就跟吸一样，尝到甜头就难以戒除，形成了路径依赖，总有一款来收拾你。用中国的一句古话讲：常在河边走，哪有不湿鞋。
总结
正如凡人皆有一死，暴雷是庞的宿命。然而历史没有终结，只有重复，历史给人的唯一教训，就是人们从未在历史中吸取过任何教训。
庞氏局——一场永无止尽的人性游戏。
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