6月3日，前新加坡金融局Deputy director何川、聚币CEO Jeff做客「掌柜调查署」线上直播，直播由金色财经合伙人佟扬主持，主题为“监管视角谈交易所合规之路”。
直播过程中，两位嘉宾就交易所的合规发展现状、新加坡政府对交易所的监管态度、如何看待交易所的“跑路”现象、聚币交易所“合规”的不同性以及聚币交易所发展的新思路等话题做了分享。
以下为本次直播核心要点：
何川：交易所合规，首先对涉及法币的交易，要符合相当于传统交易所的要求；其次交易需要透明化；最后交易要实名制。
Jeff：交易所本身是一种金融产品，聚币交易所的“底色”就是合规。
聚币交易所获得多项豁免权主要在于我们本来是做支付业务的公司，专做出境结算、跨境结算、KYC、风控、技术运营等，而交易所是金融产品之一。我们本身申请的牌照覆盖的范围较广，包括跨境、清算、收单等，这是聚币能够脱颖而出的重要原因。
社区方面，我们希望有影响力的社区加入聚币社区节点，社区参与的用户能够得到长期收益。社群是我们重点抓的，我们也会尝试更多方式去减少同质化竞争，让用户真正获益。
掌柜调查署｜钟庚发：Filecoin的潜力是有可能成为区块链和下一代网络的基础设施:在今日举行的掌柜调查署中，针对“IPFS和Filecoin有哪些重大创新，为什么大家如此关注“的问题，ChainUP创始人兼CEO钟庚发表示，1.首先解释一下IPFS和Filecoin的关系，IPFS是一个去中心化的网络存储和内容分发协议。FileCoin是IPFS的激励层，是基于IPFS协议的一个去中心化分布式的存储网络。2.我个人觉得Filecoin的最大创新还是在于它实现了数据的控制权从中心化的平台往用户转移，用户具有自己数据的控制权和数据价值的收益权。3.Filecoin的潜力是它有可能成为区块链和下一代网络的基础设施，已经具有从矿机、矿池、大数据中心等完整的产业链。最近FIL Token的二级市场期货价格在不断创新高，Filecoin的云算力也是销售火爆，所以最近Filecoin的热度在不断上升。更多详情见原文链接。[2020/7/4]
以下为直播详情：
佟扬：尽管各国对于加密资产交易的态度各不相同，但交易所申领合规化牌照已逐步成为行业的发展趋势，作为前新加坡金融局Deputy director，您是如何看待当前交易所合规化进程与现状的？
何川：总体来讲， 新加坡政府的宗旨是鼓励发展，政策后行。首先不会阻止新的事物发展，包括加密货币及其交易所的发展。同时，政府一直在跟进新的发展动向。比如积极参加各种crypto国际性会议，和本地交易所保持密切联系，交流交换意见。交易所牌照是新加坡金融管理局的必行之路。当然，主要也会参考其他国家的实行方案。主要关注的点在交易通明化，法币交易，等等。
掌柜调查署 | 何川：涉及法币交易的交易所会受到更严格的金融管控:在今日举行的掌柜调查署中，针对“合规化究竟是合哪些规”的问题，前新加坡金融局Deputy director何川表示，首先，如果涉及到法币交易，就要符合相当于传统交易所的要求，其次，交易需要透明化，第三，交易的实名制，其实这个也是交易透明化的一部分，政府主要关注的金融市场交易的重点在于资金来源，去向，是否有的嫌疑，所以涉及法币交易的交易所会受到更严格的金融管控，当然，由于数字货币交易的特殊性，数字钱包无法真正实名制，关于这方面，政府也在进一步和交易所探讨中。[2020/6/3]
佟扬：2020年上半年，有多个交易所出现了雷暴跑路的情况，给投资者带来了巨大的损失，从监管角度来看，造成这种局面的原因是什么？请您解读一下交易所合规的必要性，以及投资者在选择交易所时需要注意哪些方面？
何川：从政府的角度来讲，对于询问如何投资加密货币的问题，我们的统一口径是“投资是个人选择，需要自己意识到投资风险”。当然，这并不是推卸责任，而是说尽量让投资人本人考量交易所、币种的真实可靠性。也就是说政府不会给单个币种做认定，但是为了保障合法公平交易，政府会尽量监管交易所的行为，为投资人提供合法的保障。也就是说我们目前只是给交易所发牌照，但不会具体到币种。交易所能多方面发展，是好的趋势，政府鼓励交易所首先要自行监控，不是硬性规则，也不会要求到具体哪种币。
掌柜调查署 |? ChainUP Felix：ChainUP目前已经在KYC、AML等多环节进行了升级:在今日金色财经举行主题为《交易所拥抱合规 ChainUP助力破局》的掌柜调查署中，针对“面对不同地区合规政策的不同，ChainUP又有哪些相应的“定制化”的服务和布局”的问题，ChainUP大客户业务合伙人Felix表示，ChainUP的定制服务体现在三个方面：第一本土服务，在合规要求非常严格的日本和合规热门地区新加坡，ChainUP都有非常好的本土服务，比如在日本有专门的分公司和本地化团队，在总部新加坡也有很好政府关系，这些都可以更好的为客户服务。第二是定制开发的系统，目前ChainUP已在KYC、AML、资金存储及提现改造、当地政府对接审计报表/API、底层钱包存储方案改造等环节完成多处升级。第三是跟欧美国家合规公司的合作。[2020/4/15]
佟扬：目前国际上尚未确立一套通用的合规标准，您觉得以后会有统一的标准吗？当前各国态度不同的原因是什么？
何川：首先，新加坡政府对加密数字货币的发展也在不断观察，监管机构的监管行为，我们不是第一个推出的，但也绝不是最后一个，我们会先比较美国等其他国家的政策后，再推出监管行为，因为前期政策宽松，吸引到了很多头部交易所，政府总的态度还是尽量先让交易所得到发展。
掌柜调查署 | 深耕衍生品领域 Bybit战略版图再添“新军”:3月26日下午14:00，金色财经合伙人佟扬邀请Bybit创始人兼CEO Ben Zhou做客掌柜调查署，一起聊聊Bybit的战略版图“新军”，扫码添加小助手进群或点击原文链接查看详情。[2020/3/26]
对于国际统一的合规标准，我的理解是，虽然数字货币交易是国际化的，但是交易所的交易还是需要落地的，既然落地，那么会遵循本地的政策法规和规范。举个例子，美国SEC的交易所管理条例和新加坡的交易所管理条例虽然大方向一致，但细则很多不同，也就是说每个国家在监管的时候都会有参考其他国家政策法规的地方，但是又结合本地发展的特点和特性，之后推出自己的法规。当然，这也涉及到各国对加密货币本身的态度，尤其是法币交易的敏感程度，比如一些小国希望增加货币流通量，这些国家的法规就会比较宽松，相对美国和欧洲一些主要国家。
佟扬：合规化究竟是合哪些规？交易所要想顺利取得牌照，需要满足哪些条件？新加坡目前有哪些相关的政策？
何川：首先，如果涉及到法币交易，就要符合相当于传统交易所的要求；其次，交易需要透明化；第三，交易的实名制，其实这个也是交易透明化的一部分。政府主要关注的金融市场交易重点在于资金来源、去向，是否有的嫌疑，所以涉及法币交易的交易所会受到更严格的金融管控。当然，由于数字货币交易的特殊性，数字钱包无法真正实名制，关于这方面，政府也在进一步和交易所探讨中。
掌柜调查署丨兰建忠：阶梯强平制度能帮助用户降低“全部强平”风险:在今日的掌柜调查署上，火币集团副总裁兰建忠针对“火币上线阶梯强平制度”发言指出：所谓阶梯强平，是指当用户触发强平时，系统根据用户的总净持仓和阶梯调整系数的档位，对部分仓位进行强平，直到计算出减仓到某个档位的净持仓上限时，保证金率大于0，则强平到该档位，剩余仓位不再强平。阶梯强平制度能帮助用户降低全部强平风险，尤其对于大仓位用户而言该功能更加友好。[2020/3/10]
佟扬：2020年2月新加坡Uniweb收购了聚币网，请介绍一下Uniweb集团，此次收购对于聚币有何意义？
Jeff：聚币的母公司Uniweb公司是15年就开始做跨境支付的，最早为阿里，微信都做过支付服务。选择一同重启聚币，一个是因为我们一直走的很近 ，其次我们目标一致，重启聚币的目标都是想做回超一线交易所，就像亚洲版本的Coinbase。
佟扬：Jubi聚币网曾在2017年由于监管等各方因素，暂时关闭，如今再度回归，是否已在合规化层面做好了布局？请具体介绍一下。站在交易所角度，您是如何解读交易所合规的必要性的？
Jeff：交易所本身是个金融产品，交易所属于中心化的，监管的除了技术，还有对流程的监管。有人执行的地方就要有监管，我们的KYC等技术，团队配置，各项流程，都是按照金融的标准做的。从行业的角度讲，交易所合规与监管都是必要的，否则无法长期发展。
所以，我认为之后交易所的门槛会越来越高，不仅仅是技术、运营，还有各国法律的监管。这个将会对整个行业规范化以及让更多的人参与进来起到积极的作用。
佟扬：我们知道聚币交易所获得了多项豁免权，聚币为何能够获得多项豁免权？具体包括了哪些？除此之外，在合规方面聚币还有哪些独特的优势与成果？
Jeff：主要在于我们本来就是做支付的公司，专做出境结算、跨境结算、KYC、风控、技术运营等，而交易所是金融产品之一，我们底色就是做支付的，所以用业务上来讲，我们本身申请的牌照就覆盖更多的范围，比如跨境、清算、收单等。这样对于监管机构来说，我们的优势更加明显，因为监管就是要看到企业的透明以及操作的规范性。这个就是聚币能够脱颖而出的重要原因。当然取得豁免权还是第一步。监管会一个长期的伴随我们业务的成长。
佟扬：相比2017年，如今的行业已有了天翻地覆的变化，除了合规化，Jubi聚币网还有哪些新的发展理念来顺应潮流？具体是如何践行的？
Jeff：聚币目前有现货、合约、OTC。合规是基本底色，除此之外发展的考虑是用户的服务体验，资金是否安全？用户的需求是否得到满足？项目是否优质？这些也是交易所的核心能力。我们从三月份上线以来，一路上举办的活动都得到大家的认可，我们感谢老用户一直以来的的支持，JT第1、2期申购效果很好，认购近2千万USDT，19倍超募，PUSH溢价超80%，这里也感谢大家很信任。说明聚币的品牌在用户心中的位置。
我们是发展思路是想做超前的东西，现在交易所已经过几个熊市的洗牌，我们想为用户做一个长期的投资标的。我们花了很大力气做合规，做海外，我们会关注用户的需求，做用户关注的东西。这半年交易所的市场也不是很太平，相信我们一步一步稳扎稳打，聚币一定可以再创辉煌。
佟扬：目前许多交易所都已经推出平台币，在模式、用途上大同小异，在您看来当前平台币是否已经成熟，是否还存在痛点？何川老师又是如何看待平台币的？
何川：首先，我认为平台币是交易平台的衍生品，相当于是用户对交易所品牌的认知度和粘合度。举个例子来讲，目前排行靠前的交易所都推出了自己的平台币，其价格也是根据平台交易量和品牌认知度来估价的。我认为这是一种好的尝试，尤其是对于希望从开始就希望稳扎稳打，踏踏实实做事的交易所，这种平台币实际上是可以让用户和交易所一起成长。
佟扬：聚币目前正在推进JT的节点计划，想请问一下平台币采取社区节点治理模式的出发点在哪？相比于传统的回购销毁拉升币价的方法，它可以给投资者带来怎么样的收益？
Jeff：从长远角度考虑社区节点，我们希望有影响力的社区加入聚币社区节点，社区参与的用户能够得到长期收益。这种是众人拾柴火焰高，社群是我们重点抓的，我们也会尝试更多方式去减少同质化竞争，让用户真正获益。
我们第一次节点锁仓的活动就是一次很好的尝试。有300多社群节点参与我们的活动。现在节点每天还在不断扩大，这说明更多的人参与到我们平台币的生态建设中。我会不断推出新的活动。比如我们今天刚刚推出的老用户召回活动。越来越多的人看好平台，早期的投资人的收益会越高。具体节点锁仓的收益率大家可以查看聚币平台。
佟扬：正好提到这里，近日聚币开启了“聚币老用户时光机”等一些列针对老用户的活动，请您介绍一下活动详情，老用户会享受怎样的权益？此类活动对于聚币的发展有何深远影响？
Jeff：这个活动很有意思，每一个老用户扫描二维码后，输入曾经在聚币的邮箱账户，会调取老用户曾经在聚币的各项数据，例如何时在聚币开启的第一次交易，持有过哪个币种，曾经达到过什么样的收益。有点像支付宝年底晒账单一样。不过这个就是你入圈的一个凭证，早期的用户的光荣榜。这些老用户很多已经变成了“老韭菜 ”，很多都成为了行业的KOL。老用户对于我们意义很大，他们是最早一批进入行业，参与聚币，也是看最准确的一批人。相信有了老用户的加入，社区会更成熟，就像老兵带新兵一样，平台发展会更平稳和健康。就是聚币的昨天，今天，明天。现在是回顾昨天，参与现在平台就是今天，辉煌就是明天
佟扬：最后请两位嘉宾分别对聚币平台来一句寄语吧。
何川：聚币网作为当年在国内排行第一的交易所，其公众认知度和交易量是有目共睹的，现在凤凰涅槃，稳扎稳打，从合法合规做起，一步一个脚印，我相信会是一个更好的开始，重回业界巅峰。
Jeff：虽然我们一直强调我们是老牌交易所，但我们会以新的心态对待这件事。我们以创业的心态，谨慎态度，拥抱监管，开放发展，迎接新的起点。希望大家多关注我们，多提意见，一起见证我们重回一线，带动行业的发展。
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