首先，个人之间交易比特币目前在中国是不违法的，所谓“法无禁止即可为”。并且，五部委第一次给比特币定性的时候也说明了它是一种特殊商品，民众在自担风险的情况下有参与的自由。不过一旦出现冻结银行卡的情况，基本可以断定是收到黑钱了，无意中成了犯罪分子的帮凶，只要向解释清楚并出示证据，应该不会有太大问题。
目前大家的银行卡冻结主要分为两个类型，银行冻结和司法冻结。
第一种，银行冻结。
银行冻结主要有：
某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到)，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;
BestChange：FTX的崩溃或将引发对加密OTC服务的更大需求，去中心化将在明年加速开发:12月27日消息，俄罗斯OTC加密货币交易所聚合商BestChange首席分析师Nikita Zuborev表示，FTX的崩溃可能会引发对加密OTC服务的更大需求，因为由于对CEX的信任度减弱，投资者正在寻找替代方法来转换法币。此外，他还表示受FTX崩盘的影响，去中心化和去中心化应用程序的开发将在2023年加速。[2022/12/27 22:10:54]
也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等。
Aavegotchi与Taker Protocol达成合作，为Aavegotchi NFT增加流动性:6月15日，Aavegotchi 被列入 Taker Protocol 的 NFT 资产白名单，这意味着现在可以作为借款人将 Aavegotchis 抵押在 Taker 协议，从而获得贷款。平台的借贷功能也在开发中，用户可以将Aavegotchis存入Taker协议，获取利息，借贷利率可以达到主流借贷协议的2倍左右。
Taker Protocol通过为NFT提供流动性解决方案来加强Polygon上的 NFT 基础设施建设。[2021/6/15 23:38:12]
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
Hotcoin?Global将于08月01日15:00开放MSC交易:据Hotcoin?Global(热币全球)最新公告，其将于(UTC+8)2020年07月26日15:00开放MSC充提业务，08月01日15:00开放MSC/USDT交易。
据介绍，MSC是基于MSU公链的POC共识机制发行的通证。MSU公链是一个利用分布式云计算基站提供算力解决分布式存储数据应用和边缘计算资源共享的区块链应用平台。MSU公链携手国际领先算力供应商在全球范围内共同打造超级算力中心，为政企办公、手机、车载互联网等场景的智能终端设备提供强大的分布式算力支持。[2020/7/22]
处理方法：
Bitget现支持24小时OTC服务:据官方消息，为了给用户提供更加流畅的交易体验，Bitget现已支持24小时OTC服务，用户可随时在网页端或APP购买和出售USDT。
据悉，Bitget OTC支持两种交易方式：极速购买和自选交易，且每日00:00-08:00仅支持极速交易。详情见官网。[2020/6/18]
直接联系您的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。
预防方法：
第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。
第二种，司法冻结。
司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。
受害者在被以后，向报案，按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F;那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。
冻结，一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。
暂时冻结的处理方法：
如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线，去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系电话?这三个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这三个信息。
大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。
如果显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。
冻结半年的处理方法：
尽快和当地联系，请提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。如果他们提供了，那么就按照当地的要求，提供相关信息。相关信息，一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内您在OTC交易平台的订单记录(可以登陆对应OTC交易平台账号导出打印)或者场外交易群的交易聊天记录截图，被冻结的银行卡流水等。另外，如果需要您提供某位成交对手方的个人资料，您可以联系OTC平台客服，按照客服提供的法务流程即可，在场外群交易的只能自行寻找。
当以上材料提供给，按照各地系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后，不肯直接解冻，则可以问下涉案资金，如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上，如果您真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。
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