文/Jack Niewold，Crypto Pragmatist创始人；译/金色财经xiaozou
DeFi 1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI
DeFi 2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。
关于DeFi 3.0我有一些观点，对于这些观点我也会提供相关理由：
DeFi 3.0特性：
多链
资本效率
激励重新设计
产品流动性飞轮
Fantom链上DeFi总锁仓量突破58亿美元，创历史新高:1月4日消息，据DefiLlama数据显示，当前Fantom链上DeFi总锁仓量达58.4亿美元，创历史新高。目前，Fantom链上DeFi总锁仓量低于以太坊（1588.4亿美元）、Terra（190.4亿美元）、BSC（164.3亿美元）、Avalanche（120.9亿美元）、Solana（115亿美元），公链中排名第6位。[2022/1/4 8:24:18]
首先要说的是，哪些协议引领了我的“DeFi 3.0”的观点？
多链借贷市场：Radiant、TapiocaDAO
快速迭代的永续去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial
被动流动性项目：Thales、Arcadeum
Solidly分叉：Satin、Velodrome
Hive Capital战略投资用“NFT + DeFi”创造的PokerFi:5月31日消息，Hive Capital战略投资用“NFT + DeFi”创造的新型加密货币系统PokerFi。
目前PokerFi已获得Hive Capital、Redline Capital（红链资本）、7 O'Clock Capital、安芙兰资本、极客资本、辉客资本、ECO2 Foundation Ltd、点石基金 等机构战略投资，具体投资金额暂未披露。
?据悉，PokerFi是用“NFT + DeFi”创造的新型加密货币系统。PokerFi应用DeFi智能合约代码确保整个生态的信任机制，利用卡牌NFT在ETH、BSC等公链上建立了一个全新的货币生态。[2021/5/31 22:58:54]
下面我们详细来看：
1、多链
DeFi 3.0的典型代表是：RADIANT ($RDNT)。
聚币Jubi DeFi将于11月16日20:00上线一键挖矿AGS:据官方消息，聚币Jubi DeFi 将于2020年11月16日20:00（UTC+8）上线一键挖矿AGS。AGS挖矿为无损挖矿，聚币平台承担由于交易及链上费用带来的磨损。聚币Jubi将于2020年11月17日15:00（UTC+8）开放AGS/USDT交易。
Aegis是一个可扩展的DeFi平台，可让用户根据其个人信用评分访问借贷和无抵押借款服务。宙斯盾在资本桥中起着关键作用，使用户能够充分利用并无缝转移菲亚特货币和加密生态系统之间的流动性。[2020/11/16 20:57:29]
各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎：
团队在多个链上过度扩张
产品使用碎片化
流动性碎片化
这个问题是如何解决的？
中币（ZB）DeFi挖矿播报：DeFi挖矿总锁仓量约3447万美元:根据中币（ZB）平台数据，今日DeFi挖矿总锁仓量约为3447万美元，其中存QC挖矿、存USDT挖矿以及存ZB挖矿的锁仓量小幅下降；存QFIL挖矿的锁仓量小幅上涨；存ETH挖矿的锁仓量不变。[2020/11/5 11:43:39]
实现统一：可参考Radiant。
就Radiant而言，他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作：
存入原生抵押品（例如，Arbitrum上的USDC）
在新的链上以USDC抵押借入ETH
将其出售给其他资产
在产品层面上，Radiant成为了大本营，而不仅只是一个特定的链。
Radiant的全链模型解决了什么根本性问题？
流动性的统一：
（1）吸引流动性的协议成为赢家
（2）对于协议来说，使用全链模型更容易吸引流动性
（3）全链协议胜算更大
2、资本效率
Radiant在以下领域也有所创新：
如果我想要100万美元的ETH敞口，我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。
或者我应该用我的ETH借入USDC，然后使用USDC进行收益耕作。
借贷+杠杆可以释放效率。
3、激励重新设计
典型代表：Solidly分叉
虽然DeFi 2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型，但它确实开创了新型激励设计。
现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。
请看以下分叉：
@SatinExchange (MATIC)
@VelodromeFi (OP)
@ThenaFi_ (BNB)
@solidlizardfi (Arbitrum)
这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。
为什么？
这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来：
用户
生态系统
其他协议
流动性提供者
团队成员
费用收益
与此同时，Uniswap分叉在艰难挣扎着。
4、产品流动性飞轮
由GMX开创的DeFi 3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。
DeFi 1.0 + 2.0：发行代币，然后慢慢增加代币供应量，以激励流动性。
DeFi 3.0：找到一个完全不需要代币奖励的模型！
GMX和@vela_exchange等分叉证明，推动流动性不需要代币奖励。
在这个模型中，代币是股权，而不是通胀的激励。
@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明，不需要使用代币也能获得采用。
在上述很多协议中，我们看到是用户在为流动性付费，而非协议。
这便可产生一个更加可持续的模式，让代币持有人坐收费用。
你认为DeFi 3.0会是什么样的？
我所说的哪部分是对的，哪部分是错的？
请回复我告知你的想法。
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