RWA:RWA叙事涌来 一文探讨其优缺点和影响

撰写:ZERO IKA

编译:深潮 TechFlow

现实世界资产代币化正成为一个备受关注的领域。通过将实物转化为数字代币,现实世界资产可以在区块链上变得可交易、可分割,并为更多人所持有。这一概念不仅可以提供更多的投资机会,还可以为传统资产类别注入巨额流动性。

本文将讨论现实世界资产代币化的优势和缺陷,同时作者还介绍了一些他在该领域中关注的协议和项目,以及它们对于加密货币市场和全球金融市场的影响。

RWA 指的是现实世界资产(Real World Assets),简单来说就是将任何实物资产数字化,然后将其拆分成更小的部分,并以代币的形式存在,也就是所谓的代币化。

Frax Finance创始人提议引入FinresPBC作为FRAX v3的链下RWA合作伙伴:8月8日消息,混合算法稳定币协议Frax Finance创始人Sam Kazemian近日在社区发布将FinresPBC作为FRAX v3的链下RWA合作伙伴提案。该提案旨在为Frax协议提供一种持有现金存款和其他低风险现金等价物的方法,以执行其FRAX v3 RWA资产策略。FinresPBC是一个在特拉华州注册的公益性公司,将负责此任务。其公益使命是为公众带来传统金融资产,并为Frax协议提供安全的现金等价物和接近联邦储备利率的收益,而不寻求从这种关系中获利。[2023/8/8 21:31:46]

想象一下,由于区块链技术,您可以完全拥有实物资产的所有权,这就是 RWA 的意义。

Arweave生态研发公司Forward Research购买约25万美元HackerNoon普通股:5月15日消息,Arweave生态研发公司Forward Research已经以每股42.55美元的价格购买5,728股HackerNoon公司普通股,HackerNoon公司在这笔交易中总计募集到约25万美元资金,投前估值为5000万美元。HackerNoon是一家Web3媒体公司,旨在构建一个受社区驱动、可持续发展的阅读、写作、学习和发布集成的去中心化内容平台。据悉,此前该公司曾在2019年和2020年进行过两次股权融资。(Accesswire)[2023/5/15 15:04:06]

所有类别的资产都可以被代币化,这种可能性是无限的:

土地;

房地产;

去中心化衍生品交易平台Forward完成500万美元种子轮融资:金色财经报道,去中心化衍生品交易平台Forward完成500万美元种子轮融资,由Primestreet Capital领投。此外,泰国银行Kasikornbank和Bank of Ayudhya的风投部门以及Ratanakorn Technology Group、GBV Capital和Varys Capital等参与了此轮融资。(The Block)[2022/9/12 13:23:31]

汽车;

股票;

金属;

艺术品;

奢侈品。

考虑到全球金融资产净值,想象一下有多少资金可以流入区块链领域。这是一个巨大的机遇。

看看最新的 BCG 报告。预计到 2030 年,代币化资产的价值将达到 16 万亿美元,占全球 GDP 的 10%,这是一个非常保守的估计。

MyEtherWallet成为“.crypto”域名经销商:金色财经报道,Unstoppable Domains发推文称,以太坊钱包MyEtherWallet成为“.crypto”域名的经销商,用户现可从MyEtherWallet购买.crypto域名。据悉,.crypto域名是由Unstoppable Domains创建的,托管在以太坊上,无法被政府或域名服务等中心化机构关闭。[2020/4/25]

上链的好处:

民主化 ~ 将现实世界资产去中心化,允许任何人都可以投资,无论其资本规模如何。

完全所有权 ~ 由于每笔交易都写入区块链,因此没有人可以通过欺诈手段声称拥有资产。

Kyber Network与MyEtherWallet达成合作:Kyber Network(KNC)宣布与MyEtherWallet达成合作,MyEtherWallet月访问量超过1400万,并且免费、开源。接入Kyber Network的协议意味着上百万的MyEtherWallet用户能够直接在钱包内瞬间完成代币兑换。同时,Kyber Network将在四月30号正式向所有用户开放兑换系统。[2018/4/24]

提高行政效率 ~ 通过减少中介机构的需要,成本和时间都可以显着降低。

增加流动性 ~ 通过向全球购买者开放市场,不太流通的资产可以通过增加参与者来实现流动性。

缺点:

黑客攻击 ~ 智能合约中的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。

许可 ~ 获得资产代币化的监管许可证可能是一个繁琐的过程,加上未定义的税收制度。

KYC/AML ~ 代币化涉及KYC和AML流程,这是许多加密货币参与者会反对的。

资产规模 ~ 政府可能会冻结现实世界资产。

清算问题 ~ 加密货币可以立即出售,而现实世界资产需要进行所有权变更才能实现清算。

众所周知,在牛市中,由于流动性更为稳定且参与者的流动性增加,DeFi 的收益率会提高。但是在熊市中,由于价格暴跌,人们失去了兴趣,导致 TVL(总价值锁定)急剧下降。

RWA 资产可以帮助 DeFi 世界提供更可持续和可靠的收益,支持传统资产类别,因此独立于加密市场的波动。此外,提供更高的收益率非常重要,否则新资本将无法流入。

实现 RWA 采用的道路是漫长而复杂的,但已经有一些在这个领域工作的协议在我们关注之列。

Sologenic 是建立在 XRP 账本上的去中心化交易所,旨在提供股票、加密货币、ETF 和代币化资产的访问权限。

用户可以将来自 30 个全球证券交易所的 40,000 多只股票、ETF 和商品进行代币化。

RealT 是由 AAVE 驱动的平台,专注于房地产领域,允许人们在美国购买分数化物业。

正如之前提到的,您可以用 50 美元开始购买一处房产。

这是一个将农业带入区块链的协议,允许人们买卖农产品。

投资者可以从他们的作物中获得实际收益,在资产与加密市场不相关的情况下实现投资组合多元化。

Galileo Network 通过将真实产品与不可变的物理 NFT(pNFT)相结合,在区块链上证明其所有权、条件和来源,从而帮助奢侈品牌打击伪造。pNFT 代表物理 NFT。

其他值得关注的项目:

GoldFinch ~ 无抵押贷款

Securitize ~ 私募基金代币化

TrueFi ~ 无抵押借贷

Liquefi ~ 数字证券区块链提供商

PaxGold ~ 黄金代币化

虽然现实世界资产的代币化是加密货币中最令人惊叹的概念之一,但人们保持怀疑态度,因为他们看不到具体的用例。

能够看到现实世界资产被代币化,应该会改变人们对“欺诈性”加密货币世界这一概念的整体看法。

好的事情需要时间。正如前所说,整个概念非常惊人。但我们仍处于实验阶段,需要时间才能达到全球采用级别,我们还没有到那一步。在此之前,需要完成许多工作,尤其是在监管框架。

RWA 代币大部分由于其叙事,而非因为具有可以证明价格上涨的大规模公用事业。这可以被视为监控这个新兴且有趣的领域的巨大而早期的机会。这是一个可以彻底改变 DeFi 和 TradFi 的领域。

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