EFI:DeFi 生态火热,一图明了 OKEx 的 DeFi 布局

DeFi热浪中,OKEx却在思考CeFi与DeFi的分工和融合。

撰文:面币者

正如MarcAndreessen的那句「Softwareiseatingtheworld.」见证了互联网行业的黄金时代,ArthurCheong的一句「DeFiwilleattraditionalfinance.」同样见证了DeFi这个概念在诞生两年后毫无征兆的一波爆发。

这与OKExCEOJay的观点不谋而合。Jay认为2020年上半年的主题是:减半、DeFi、3·12;而下半年的主题将是:DeFi、理性、全球疫情后半场。也就是说,DeFi已经成为了21世纪第三个十年开端中,最重要同时也是贯穿全年的主题。

DeFi真的会吞噬一切吗?这种去中心化的金融服务,因为代码开源、无需许可、智能合约不会被控制,的确有透明和公正的优点。但其软肋也不可忽视,比如使用门槛较高,仍受制于以太坊吞吐量低、速度慢等问题。

在高频交易和跨链资产交易方面,CeFi仍然有不可或缺的优势,比如订单簿撮合对通信要求极高,价格发现过程要求市场中的所有交易者以微秒为单位展开激烈竞争。在这些方面,CeFi仍然是优于DeFi的解决方案。

或许,让CeFi和DeFi找到各自的清晰定位,在具体业务中实现分工与融合,是加密业界都在考虑的问题。OKEx的实践给我们带来一些启发和借鉴。

「流动性挖矿」引爆DeFi市场

Compound撬动蓝海市场。从6月15日Compound推出其治理代币流动性挖矿以来,瞬间让流动性挖矿成为区块链圈最热话题,越来越多的项目也以流动性挖矿共同引爆整个DeFi市场。根据DeBank7月20日数据显示,以太坊DeFi的总锁仓量突破30亿美元,Compound以6.419亿美元排名第一。同时DeFiMarketCap6月23日数据显示,Compound市场价值6.86亿美金,远远超于DeFi市值第二名MakerDAO的39.43%。

DeFi研究机构Revert Finance发布工具Initiator,帮助用户优化AMM协议中LP仓位:2月22日消息,DeFi研究机构Revert Finance发布名为Initiator的工具,将帮助DeFi用户优化AMM协议中的LP仓位。该工具可针对一个Uniswap v3 LP仓位,通过模拟历史交易数据进行分析,给出一个相对准确的表现评估,同时显示该资产交易对的交易量和流动性趋势。

目前该工具正在开放评估中,用户可根据使用效果进行反馈,团队将根据反馈进一步优化该工具。[2022/2/22 10:08:06]

由上图DeBank的以太坊DeFi的总锁仓量可以看出,6月15日是为关键转折点,由当天的11.7亿美金到7月23日的37.1亿美金,短短38天增长率为217%,平均每天增加6684万美金入场抵押锁仓。

那么,DeFi为何会异军突起?

DeFi与CeFi,敌人还是朋友?

提到DeFi,不得不提出CeFi。

DeFi全称是DecentralizedFinance,即「去中心化金融」,也被称为「开放式金融」。DeFi概念可以借助区块链思维去理解,就是试图利用区块链技术实现去中介化,消除寻租中间人,解决传统/中心化金融存在的天然短板,比如解决金融体制不平等、审查流程繁琐、缺乏透明性和潜在的交易风险等等,以代码「法律」才维护整个交易市场的秩序。

CeFi是CentralizedFinance的缩写,中文名字叫「中心化金融」,即是银行、金融机构和大部分加密货币交易平台等。目前CeFi无论在用户量还是资金量中都占据着绝对主宰地位,DeFi离CeFi还有很大差距。

BSC上DeFi协议Pancake Hunny遭闪电贷攻击:PeckShield派盾预警显示,BSC上DeFi协议Pancake Hunny遭到闪电贷攻击,HUNNY代币短时下跌70%左右。黑客攻击的交易中包含了513笔转账,Gas消耗达1900万,其中大量转账和Alpaca代币相关。[2021/10/20 20:44:02]

根本区别:DeFi是去中心化的,CeFi是中心化的。DeFi强调代码「法律」网络维护整个网络系统,没有中心化管理机构,代码「法律」就是整个网络的品牌;CeFi优势主要是品牌影响力,中心化机构管理需要有一个中心化集权管理,这样容易出现很多人为的操作弊端,所以CeFi出现的主要问题就是人性的问题。DeFi就是通过人为定制的规则,以代码的形式来执行和维护网络世界。

DeFi受市场热捧的主要原因有以下:

无国界。世界上只要有网络就可以使用DeFi进行资产管理。所有权归属。资产归属为用户所用,不存在委托管理,提高资产的安全性。去中介化服务。有资产管理需求的个人无需重建信任,直接摆脱中介机构,去除中间费用,降低交易成本。隐私保护。用户基于DeFi上的交易无需绑定KYC信息,用资产私钥即可随时随地展开资产管理。同时DeFi也存在一定的瓶颈:

体验不好、使用门槛高。DeFi对于用户开放度高,没有限制门槛,但是因为DeFi产品还存在很多缺陷、产品不够成熟、普遍用户对区块链认知水平不高等等,会导致用户体现不好、使用门槛高。例如:用户如何操作购买加密货币、如何翻墙下载APP以及区块链基本运作逻辑等,都是需要很长时间的教育。流动性低。以稳定币MakerDAO为例,3月12日行情大跌,因为流动性太低,导致抵押稳定币的债仓出现穿仓情形,从而启动了MKR的拍卖,出现了很多贱卖抵押资产的情况。应用场景有限。目前阶段,加密货币实际应用仍受到很大的限制以及技术并未完全成熟,宏观区块链的应用场景有限,DeFi的应用场景也一样有限,所以技术的突破和实际落地探索是两个关键的点。智能合约的安全性。DeFi处在发展的初期,同时智能合约代码不够成熟,容易被黑客攻击。对于DeFi的特点,OKExCEOJayHao曾说,DeFi可能会成为未来区块链行业破局关键,他认为DeFi最重要的愿景是将所有的资产通证化,最终在全球形成一个无国界的开放金融系统。

DeFIL全球社区发起人Marvin: DeFIL2.0版本主要有三大升级功能:据官方消息,8月25日晚,由Gate主办的直播专访节目《酒局币赴》邀请到DeFIL全球社区发起人Marvin直播分享近期最新发展。Marvin表示,DeFIL2.0版本主要有三大升级功能:1、标准算力通证——FILST的发行;2、社区奖励;3、引入DFL销毁机制以及DAO治理。这些只是DeFIL1.0到2.0迭代升级中的一部分,DeFIL 2.0体系也会造就全新体验的去中心化金融服务,同时提供信用背书。[2021/8/26 22:38:16]

正是因为DeFi弥补了CeFi的中心化缺陷,DeFi才会迅速崛起。根据DeFiMarketCap上显示,DeFi如今已经有1009个项目,总市值67亿美金,数量上占总加密货币数量的14.45%,市值上占总加密货币市值的2.33%。可以说明大多应用项目都涉及DeFi的应用,其中DeFi可以分类为:支付类、借贷类、稳定币类、预测类、金融衍生品类、订单簿DEX和储备库DEX,以下是分类以及例子。

支付类:LinghtingNetwork、Flexa、Fuse借贷类:MakerDao、Compound、KAVA稳定币类:MakerDao、KAVA预测类:Augur、Veil金融衍生品类:OKExDEX、dYdX、bZx订单簿DEX:OasisTrade、Dex.blue储备库DEX:Uniswap、Bancor、KyberNetwork

以上是一些部分主流的DeFi项目,根据Dappreview不完全数据统计可得,其中借贷类的借贷类占DeFi市场份额最大为72.73%;其次是金融衍生品类、稳定币类,分别为20.5%和5.63%。所以说目前在DeFi市场上最为火热的是借贷类产品,同时前段时间结合「流动性挖矿」概念,很好得为DeFi解决了去中心化应用流动性的问题,也正如OKExCEOJayHao所说的,「虽然当前DeFi还面临安全性等挑战,但任何事物在出现之初都会面临各种各样的问题,这是客观规律,并不会成为DeFi向前发展的瓶颈。」目前现阶段DeFi难点都是合理存在得,我们会迎刃而解DeFi的挑战。

欧易OKEx DeFi播报:DeFi总市值977.20亿美元:据欧易OKEx统计,DeFi项目当前总市值为977.20亿美元,总锁仓量为557.90亿美元;

行情方面,今日DeFi代币涨跌各异,欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最大前三位分别是ANT、MXT、BADGER;

截至18:30,OKEx平台热门DeFi币种如下:[2021/3/25 19:17:49]

以下我们分析几个主流项目:Compound、MakerDao和Uniswap。

Compound:去中心化银行

Compound是一种基于以太坊区块链的算法货币市场协议,是一种允许用户借贷代币的智能合约。其与银行类似,Compound把钱借给借款人,并同时赚取利息。

Maker:抵押创始者

MakerDAO是一个权力下放的组织,其创立了以太坊上自动化抵押贷款平台和稳定币Dai。其是双币模式,一种为稳定币Dai,另一种为权益代币和管理型代币MKR,Dai为Maker协议的智能合约自治系统以及去中心化的社区治理来保持稳定。

Uniswap:去中心化Bancor

Uniswap是基于以太坊的代币交换协议,是一组部署到以太坊网络的合约,所有的交易都在链上进行,被称为去中心化的Bancor。

自从Compound借助「流动性挖矿」点燃DeFi后,DeFi无疑成为了主流交易平台寻求商机、流量的首选,因此OKEx、火币、Binance等也已经在投资布局和开发DEX交易所等,以满足用户多种多样需求。

币赢CoinW平台DeFi币种 YMI领涨:据币赢行情数据显示,截止今日10:00(GMT+8),平台内DeFi币种今日YMI领涨,今日涨幅为30.03%,现价21.0476USDT;MINI今日涨幅26.75%,现价0.0701USDT;UNII今日涨幅20.65%,现价0.0015USDT;DGVC今日涨幅为10.24%,现价0.7794USDT。风险提示:近期行情波动较大,请注意控制风险。[2020/10/22]

那么交易所如何向DeFi投出橄榄枝?

交易平台如何搭上DeFi快车

加码投资、开发DEX交易所,丰富用户体验

根据DuneAnalytics数据显示,2020年上半年DEX平台的总交易额达到51亿美元,是2019年同期的5倍,今年6月,DEX的单月交易额就超过15亿美元。

OKEx此前也已基于OKChain推出了去中心化交易平台OKExDEX。对于OKEx来说,DEX的价值主要体现在可以满足那些对安全有更高诉求用户的需求,对于市场上的投资者来说,安全性和趋利性是不变的诉求,而DEX的特性恰好弥补了中心化交易所的许多不足,而今年上半年DEX平台交易额的大涨也证明了市场对于DEX的接受度已明显提升。

针对想要踏上DeFi这波浪潮的人,OKChain还推出了生态的第一个应用——OpenDEX,其目的是让任何人都可以基于OKChain轻松搭建自己的DEX。即使不懂代码操作,也可以创建自己的交易对和去中心化交易所,营收交易手续费。可以预见,随着越来越多的机构或个人加入OKChain成为DEX运营方,OKChain的去中心化程度将大大提高,生态也将越发繁荣。

紧跟DeFi风口,利用自身优势满足市场需求

除了自主开发项目外,借势无疑是一种很好的参与方式。早在2019年OKEx就已经开通了BTC、ETH、USDT与DAI的交易,未来会开通Dai的借贷DeFi权益。而近期大火的COMP也已经在6月29日正式登陆了OKEx平台。

对此,JayHao曾在《Compound具有应用价值上线COMP有利于推动DeFi行业的发展》一文中指出:「目前传统金融市场上的质押贷款业务总会面临一些风险,如签订质押合同而未实际交付,质权行使风险等;如果我们使用智能合约来实现第三方的自动锁仓,整个过程公开透明,这些风险就能很好地解决。因此,类似Compound这类的DeFi项目,实际上是有应用价值的。」所以OKEx也在寻求更为有价值的DeFi项目,以满足市场交易多样化的需求,紧跟DeFi的第一梯队。

成熟的中心化交易所对于DeFi领域热门项目积极而友好的态度,一则可以迎合DeFi领域火热的市场需求,二则也给给DeFi用户带来更加规范的资产管理产品。

跑马圈地,DeFi生态是交易平台下一场竞赛?

今年4月17日,OKEx官方消息称,其自主研发的交易所公链OKChain已完成100%开源计划,并公布了首批搭建的生态合作伙伴名单,Cosmos、Kava、ONT、比原链等项目赫然在列。

JayHao曾在访谈中说过,DEX目前的三个分类:现货交易和保证金交易和永续合约交易;同质化Token交易和非同质化Token交易;基于订单簿和AMM交易池的模式。这些都是OKEx未来会在OKChain实现的方向,其中Kava属于借贷类的应用。

Kava是Cosmos上首个跨链多资产DeFi平台,也是Cosmoss上的首个DeFi应用,其优势是可以让同生态间的公链能够比较容易的实现跨链互通。Kava主网已于去年11月份上线,项目发展较为顺利,目前已经受到了全球超过100家公司的支持。

Kava还特别加强了代码安全方面的管理,针对CDP和拍卖模块实施进行对照性能规范的审计检查。因此,Kava可以为OKChain上的DEX提供更为可靠、高效的数据传输,确保DEX去中心化交易的安全性,使其能够并提供期权、期货等新的金融产品。

DeFi的合作布满全球,未来DeFi走向何方?

最终愿景:CeFi和DeFi融合

曾经看过一个观点:CeFi和DeFi之间必有一战。实际上,这两者现在已经展开竞争,而且竞争将继续加剧。

而OKEx的CEOJay认为中心化交易平台与去中心化交易平台并不是替代关系,而是相辅相成的兄弟关系。正如OKChainDEX在OKEx满足绝大部分用户便利交易需求的基础之上,填补了部分用户在资产安全、匿名等方面的小众需求。

CeFi和DeFi也可以这么理解,不一定非黑即白,很大可能会是共存的友谊战,最后互为兄弟。

未来DeFi和CeFi将逐步走向融合,可能会有两种形式:DeFi复制CeFi和CeFi迁离DeFi,「DeFi复制CeFi」是DeFi寻求CeFi中真需求领域,「CeFi迁离DeFi」是CeFi的领域逃离迁移到DeFi。

DeFi复制CeFi。针对于重视隐私安全、资产安全的领域,DeFi会复制CeFi的生态,为该领域的用户提供更开放、更透明的金融生态,更为注重资产的安全性;

CeFi迁离DeFi。对于更为重视很多已经存在CeFi的领域,并不真实满足用户的真实痛点DeFi提以更为高效最网络方式作为一种解决方案,迁离CeFi到DeFi。

最后,这两个分支很有可能会快速形成一个巨大的、充满活力的生态,两者共存发展,充分发挥各自的优势,填补不同的市场缺口。

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