DEF:一文读懂DeFi是什么|科普(饼干日记432)

2020年全球的年度关键词是“疫情”,而对于比特币市场,其年度关键词是“比减半后的牛市?”。之所是是问号,是因为比特币市场所有的关注度都在围绕它打转,但都是求而不得。因为金融市场没有确定的答案,所以会冒出很多“二把手”去市场争宠,试图引领市场新一轮牛市。比特币是区块链技术最成功的落地应用,5月份减半信心满满带领市场冲击牛市但铩羽而归。以太坊作为区块链第二代里程碑落地应用,下半年扛起了引领牛市的大旗。下半年以太坊除了2.0升级事件做推进器,更有DeFi这一杀手级应用助力以太坊公链。

一、DeFi介绍1、DeFi是什么?定义:DeFi翻译过来是去中心化金融的简称,旨在在没有中心化实体的情况下完成“储蓄、贷款、交易、保险等”的业务,重建传统的银行服务。目标:为世界上有互联网连接的人提供一个开放性的代替方案。现状:它更适合被称为“分布式金融”或“开放金融”,因为目前大多数DeFi产品和服务都是中心化和去中心化的组合体。理解:DeFi是一种金融概念、金融理念。1-2.DeFi代币种类DeFi目前市场主要分三种类型:抵押借贷(杠杆)、去中心化交易所代币、衍生品(期权期货市场)。1-2-1.抵押借贷(杠杆)定义:Maker是这个领域的招牌产品,抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币),它是可以做一些借贷金融服务,比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市,可以采用这种方式,先用钱,后面再把币赎回来就可以,不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。这里有发币的项目:Maker(MKR),Aave(Lend)无币的项目:Compound,dYdX,bZx,Nuonetwork1-2-2.去中心化交易所代币定义:和平台币类似,主要代表了在平台上的一些权益,和抵押分润。发币的项目:0x(ZRX),Kyber(KNC),Loopring(LRC),Bancor(BNT)无币的平台:Uniswap,1inch1-2-3.衍生品(期权期货市场)定义:这种和抵押产生的杠杆还不太一样,它更接近于交易所你们玩的那种押保证金方式的合约,把它们搬到链上,另外通过这类代币也可以合成(或者理解成“结算”)现实中的其他资产,诸如黄金、股票等。现状:这一个概念项目不多,但这两年也算是炒概念炒的比较疯一点的,有兴趣的可以关注下新出的类似概念的,隐隐约约感觉应该在孙割即将涉足的领域。发币的项目:Synthetix(SNX),UMA,Opyn(Opyn,代币模式复杂,未上主流平台。2、“Defi”VS传统银行——优势篇2-1.高效“Defi””是基于以太坊产生的,继承了区块链的特性:去中心化、高效、数据不可篡改。这些特点,对于金融来说是具有非常高的吸引力的。举例:《转账》我们几百、几千元这种小额转账,速度是很快的。但是几十万、几百万就回很慢,因为银行会审核,保证我们安全的同时效率降低。Defi的好处就去省去了银行这个“中间商”,让你的钱转账秒到对方账户。Defi在区块链产业应用情况:Defi已经在比特币市场里,许多“去中心化交易所”应用了,交易费用远远低于比特币市场中老牌中心化交易所,以及远远低于传统的银行费用。2-2.没有审核没有审核是优势吗?——答案真是。这点你需要换位思考。我们生活在中国,国富民强自然会选择银行作为我们理财的首选。但是,全球很多国家生活非常非常穷。比如非洲、西亚等地区。银行这种高成本的金融机构去不了的地方,Defi可以去。当地人,只要有手机、电脑这种联网设备,在申请个数字货币钱包,就能实现快速转账。2-3.无门槛存蓄、放贷没有审核的另一个优势,就是没有门槛。在非洲这些落地地区,你只要有手机、电脑,连上网就可以将小额的钱存入比特币市场中的去中心化平台,实现存钱赚利息或者放贷赚利息。2-4.智能合约完成转账区别于传统银行,都是通过人来完成我们的转账业务,所以我们手机里经常会看到银行收纳员转错钱的新闻。Defi是通过智能合约转账,你也可以理解为是纯电脑操作。3、“Defi”VS传统银行——缺点篇3-1.市场参与者少用户数、活跃度、流动性、交易深度这些是硬伤,比特币市场大量去中心化平台的数据都是虚假的,真正去储存人群比例很低。金融市场的本质是追逐利润,如果存钱、放贷的人群比例少,赚不到钱,市场会难以长久运营。3-2.普通用户使用门槛高对于我们普通人来说,你说起抖音、电视明星大家都有共同话题。因为这些产品操作简单,按一下遥控器就能找到你喜欢的明星、节目。但是Def呢?数字钱包下载麻烦,转账也麻烦。而且比特币市场局很多,遇到子,你损失的钱很难追回。产品用户体验差是Defi,也是比特币市场难以发展壮大的一个重要原因。3-3.金融衍生品少传统银行有多重金融衍生品,但是Defi的产品服务少,主要以借贷与储蓄为主。

NFT项目Cool Cats即将上线第二期“Cool Cats Journey”:金色财经报道,蓝筹NFT项目Cool Cats在社交媒体宣布第二期“Cool Cats Journey”将于美东时间2月23日下午3点启动,Journeys 为 Cool Cats 生态系统持有者提供了积极参与并获得奖励、Cool Score 积分等的机会。第二个旅程将使用户更接近于寻找 Blue Cats(Cool Cats 的吉祥物和特色角色),Cool Cats Fracture NFT 的持有者将有大约 48 小时的时间加入旅程并选择他们希望参加的活动。[2023/2/23 12:24:00]

二、Defi的发展现状1、Defi从比特币价格暴跌事件恢复元气2020-06-10,目前基于Defi概念的代币总市值已经突破了24亿美元。根据DeFiMarketCap数据显示,2020年3月份“312”随着比特币价格暴跌至3800美元后,Defi的代币市场也出现崩盘。随后慢慢修复到10亿美元附近。据Decrypt6月9日报道,2个月后,也就是现在的6月份,DeFi代币总市值突破20亿美元。从近半年的Defi代币市值走势可以看出,其市场生命力很顽强。即使遇到了“312”比特币暴跌,这个小众市场也没有崩盘。在比特币价格重回1万美金的6月。Defi这个小众市场,不仅恢复元气并再创了新高。同时,这个小众市场,还有更多的协议上线,持续吸引市场目光,让其热度不减。2、Defi项目表现情况说明:图4是一位名为CeterisParibus的用户根据第三方网站总结了一份部分defi币种的今年表现情况。底下横坐标是市值区间,纵坐标是从1月1日到6月的涨跌幅度。可以看出绝大部分都是属于一个增长的盈利状态,从市值上来看,年初市值在1000-3000万美元区间的标的表现更为突出。从标的基本面来看,表现较为突出大都的也伴随着诸如主网上线之类的利好,还有BNT/LEND/KNC这些,都有一些代币功能结构的变化,像开抵押投票之类。3、以太坊上Defi类的前十排行Defi排行新开的网站:相关链接市值前十基本上也囊括了现在比较活跃的、也有一些成熟度、相对靠谱点的项目,又因为现在以太坊是最大的defi平台,所以如果选择这个方向的币种,那这些是现在可以优先来考虑的。而且在市值上面,头部效应也很明显,向Maker几乎快占到总市值的四分之一,其他成交量交易额之类的数据,也能占到左右平台一半左右的量级。总结是Defi市场体量不大。

美股主要指数多数收跌,标普500指数跌0.41%:金色财经报道,美股主要指数多数收跌,道指涨0.11%,纳指跌1.38%,标普500指数跌0.41%,热门科技股普遍下跌。[2022/12/28 22:11:49]

三、Defi今年的第一次危机Defi概念自诞生以来,一直备受市场关注。比特币市场从业者将其视为牛市推进器、金融变革体、国家级数字货币重要技术补充。1、第一次危机经过2020年2月,bzx项目的Defi受到两次攻击,利用漏洞套利92万美元。第一次攻击发生在《ETHDenver大会》期间,套利约1271个ETH。第二次攻击发生在2月18日,套利约2378个ETH。按照当时250美元一个的ETH,两次攻击损失约92万美元。2、危机原因简单来说,两名交易者都获得了所谓的不需要抵押品的“闪电贷款”,利用其中一部分资金建立某种资产的多头或者空投头寸,另一部分借入的资金在流动性不足的市场上购买加密资产,并以有利于其多头火空投头寸的方式推高价格。这些漏洞在第一种情况下使用了5个Defi协议,在第二种情况下使用了4个。它们都是在以此以太坊交易中完成的,每次交易时间约为15秒,第一次交易的网络费用为8.21美医院,第二次交易的网络费用为110美元。不需要额外的资金。3、危机意义Defi今天是完全去中心化的吗?——答案是否定的。Defi团队对它们的平台拥有不同程度的控制权,既能用于作恶,也能用于保护用户资产。随着以Defi为代表的市场不断发展壮大,此类事件会重复发展。陷入“出现问题——解决问题——系统升级——出现新问题”的发展循环中。而这循序,给市场的未来以无限种可能.....

BTC最后活跃5y-7y供应量达到2年高点:金色财经报道,据Glassnode数据显示,BTC最后活跃 5y-7y供应量达到2年高点,供应量为1,089,301.678 BTC。[2022/10/16 17:27:57]

四、关于我们Defi的发展壮大,最先受益的是以太坊,不论是以太坊生态还是价格都会多重受益。其次是推动区块链产业的发展,随着Defi生态的发展,大概率会成为区块链3.0技术的重要组成部分。对此,我们只需知道一点,技术的进步是服务生活,安心等待即可。对于投机小散户而言,金融市场会反复炒作市场热点。Defi作为2020年下半炙手可热的热点,会针对其开发很多金融衍生品。市场狗庄最擅长的就是讲一夜暴富的故事,我们需要切记此类陷阱。——当你凝视深渊时,深渊也在凝视你。

加密货币交易所EDX Markets将于11月亮相,预计明年1月正式推出:9月14日消息,由美国多家贸易巨头和经纪公司共同建立的加密货币交易所EDX Markets将于11月首次亮相,EDX Markets将具有“传统金融的最佳特征”,部分加密代币现货交易将于11月开启。EDX Markets首席执行官Jamil Nazarali在接受采访时表示,“EDX Markets将从11月的试用期开始支持部分现货加密代币交易,并于明年1月正式推出”,并表示已得到嘉信理财、富达数字资产、Paradigm、红杉资本、Citadel Securities和Virtu Financial的支持。

此前报道,Charles Schwab、Citadel Securities、Fidelity Investments、红杉资本、Paradigm等公司宣布联合启动加密交易所EDX Markets。(彭博社)[2022/9/14 13:28:24]

南非加密货币交易所Xago推出欧元稳定币:7月21日消息,南非加密货币交易所Xago昨日宣布,通过推出其最新的稳定币XEU支持欧元,100%有法定货币支持,可以在几分钟内安全、合规地以欧元进行购买、转账和支付。此外,Xago还宣布在其基于XRPLedger开发的支付网关和交易所推出英镑、美元和USDC,增加之前支持的ZAR和XRP。(CryptoNinjas)[2022/7/21 2:27:16]

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AVAXARK:我想挖秋天里的第一枚以太坊

昨天网络上被秋天的第一杯奶茶刷屏了,蹭波热度,什么奶茶这么贵?竟要52大洋?爱她,就送她秋天的第一枚以太坊不香吗?也不知道现代人的生活是真精致还是假精致,每月的工资才勉强维持生计.

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