BLO:BlockFi的兴衰史

来源 | coindesk

编译 | Dali/img/202315230028/0.jpg">

2019年12月,BlockFi进入了加密交易领域,推出针对零售和机构投资者的数字资产交易平台。

与Robinhood(Robinhood是一个提供在线投资和交易平台的互联网金融服务公司,由毕业于斯坦福大学的Vladimir Tenev和Baiju Bhatt于2013年创立)的商业模式类似,BlockFi在其中不收取任何交易费用,而是通过向加密公司出售交易数据获利,同时又利用这些公司为自身提供流动性。

BlockWorks集团创始人猜测谷歌和Facebook有可能支持比特币购买:针对PayPal提供加密货币服务的消息,BlockWorks集团创始人Jason Yanowitz近日发推称,预计谷歌和Facebook将很快通过数字钱包启用比特币的使用。他表示,“你觉得PayPal是个大新闻?等着Facebook和谷歌让他们的数十亿用户通过数字钱包购买比特币吧。”

对此,一位推特用户强调区块大小是一个限制因素,“不可能。如果美国的刺激计划是用BTC支付,大多数人还不会得到,因为这需要3年时间。要么增加区块大小限制,要么死亡。”

另一位推特用户则表示这些公司可以效仿Square和Paypal,“或者他们可以做Square或Paypal正在做的事情?他们的BTC,你的交易只是记录。”(Zycrypto)[2020/11/16 20:55:11]

BlockFi的首席执行官表示:“做市商希望了解正在发生的交易,他们通过与尽可能多的交易平台建立联系来获取这些信息。”

2020年2月,Valar Ventures领投了BlockFi 3000万美元的B轮融资,其他参投方还有Akuna Capital、HashKey Capital。BlockFi首席执行官Prince指出,HashKey Capital是帮助BlockFi发展新加坡和亚太市场的关键。

Blockstream联合创始人:病和QE政策难以控制,但是比特币将不受其影响:TheBlock新闻总监Frank Chaparro在推特上称,“在过去24小时里,比特币上涨了10%,标准普尔下跌了3%。BTC正在研究货币政策并付诸实施,与此同时,标普正在等待财政刺激。这是一个大的分歧,可能是我们在其历史上看到的最重要的分歧。”Blockstream联合创始人兼CEO Adam Back回复称,这是否显示着比特币市场开始脱钩?病和无限量QE政策是难以控制的,但是比特币将不受其影响。[2020/3/25]

BlockFi与Silvergate Bank合作,允许客户以电汇的方式使用现金购买比特币。在此之前,BlockFi用户只能使用稳定币等加密货币进行购买。此前2月,BlockFi透露其平台上有6.5亿美元的资产。

5月19日,BlockFi发布报告称遭到约一个小时的黑客攻击。根据报告显示,在一名BlockFi员工进行SIM卡替换(Sim swap)时,黑客趁机入侵并盗取了部分客户的包括名字、出生日期、地址、电子邮箱在内的机密数据。

2020年8月,BlockFi在Morgan Creek Digital领投的C轮融资中筹集了5000万美元,参与的投资者包括Valar Ventures、Winklevoss Capital、Kenetic Capital、CMT Digital、Castle Island Ventures、SCB 10X、HashKey、Avon Ventures、Purple Arch Ventures、Michael Antonov、NBA球员马修·德拉维多瓦和两所大学捐赠基金。

动态 | Blockstream为比特币采用Schnorr签名发布测试代码:据coindesk报道,Blockstream周一宣布,在其测试加密库中添加了一种称为“MuSig”的技术,使开发人员可以修改Schnorr签名方案并可能发现错误。该代码正在向公众开放以进行测试。如果有一天Schnorr签名被加入比特币,将可以增加比特币的隐私并改进其可扩展性。因此,开发人员一直在关注这项技术。[2019/2/19]

Zac Prince在当时表示,BlockFi已持有15亿美元资产,月收入略低于1,000万美元。

2020年10月,BlockFi大举投资Grayscale的比特币信托基金(Grayscale是数位货币投资集团Digital Currency Group于2013年设立的子公司),获得了基金5%的股份。

随后,BlockFi继续扩大其在GBTC的投资。到2021年2月,BlockFi在GBTC的股份达到17亿美元。

不过不幸的是,BlockFi后来发现自己很难从GBTC获利。另外,截至发稿时,该信托基金的股票交易价格已远低于比特币。

2021年初,BlockFi在SEC(美国证券交易委员会)注册了自己的比特币信托基金,与Grayscale进行直接的产品竞争。该基金提供较低的管理费用,并与富达数字资产服务公司(Fidelity Digital Asset Services)合作托管资产。

同年11月,BlockFi又申请批准现货比特币交易所交易基金(ETF)。

随着比特币价格飙升至历史新高(比特币在2021年3月首次突破6万美元大关),BlockFi筹集了3.5亿美元的资金,公司估值也达到了30亿美元。

此时,BlockFi已持有150亿美元资产,并计划在年底前将员工人数增加到500人。

新泽西州证券局率先发出停止令。该州金融监管机构称,BlockFi的利息账户相当于销售一种“未注册证券”,并下令禁止创建新的有息账户。

不久之后,阿拉巴马州也向BlockFi发出了禁令,紧接着是德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州。

BlockFi的首席执行官呼吁SEC调查此事,而SEC也确实这么做了,不过结果对于BlockFi来说并不好(我们接下来会谈到)。

停止令出现的不是时候,当时BlockFi正寻求通过E轮融资筹集5亿美元,并正在推出Visa奖励信用卡。

今年2月,BlockFi就其高收益账户问题与SEC达成和解,和解金额为1亿美元。从2月中旬开始,BlockFi停止向美国人提供新有息账户,并且阻止现有账户新注资金。

SEC主席Gary Gensler在一份声明中表示:“今天的和解协议明确表明,加密市场必须遵守经过时间考验的证券法。”

6月,BlockFi的估值在“下轮融资”中跌至 10 亿美元——是2021年3月30亿美元估值的三分之一,当时它筹集了3.5亿美元。

截至 6 月底,BlockFi持有18亿美元的未偿贷款和6亿美元的风险敞口。这里需要特别提到的是,BlockFi曾向加密对冲基金三箭资本提供巨额贷款,而后者于7月1日正式申请破产保护。

据报道,BlockFi在其破产前清算了抵押品。

同月,比特币跌破20,000美元大关。一个月后,BlockFi的主要竞争对手Voyager Digital和Celsius Network,也相继申请了破产保护。

晚些时候,BlockFi从加密交易所FTX那里获得了4亿美元的信贷额度。

此外,FTX.US还获得了收购BlockFi的权利——FTX.US几乎只用2500万美元就买下了BlockFi。

11月2日,CoinDesk发布文章(文章引用了一个私人文件),质疑FTX和Alameda Research之间的联系比此前披露的更紧密。仅仅过了一周多的时间,FTX就完全崩溃并申请了破产。

这对BlockFi而言是相当不利的消息,因为它的运营依赖于FTX提供的信贷额度。11月10日晚些时候,BlockFi在FTX停摆后宣布暂停提款。

11月11日,加州金融监管机构吊销了BlockFi的贷款许可证。

此后不久,BlockFi开始准备申请破产保护。11月28日,BlockFi正式提交破产申请文件,将按照第11章进行破产清算。

文件显示,BlockFi的债权人超10万,估计资产和估计负债均在10亿至100亿美元区间。BlockFi目前仍持有2.569亿美元现金,平台服务将继续暂停。

此外,根据法院文件,Alameda仍拖欠BlockFi约6.8亿美元抵押贷款。

而在申请破产保护的几个小时后,BlockFi起诉了SBF的Emergent Fidelity Technologies公司,要求交出BlockFi所称的“未指明的抵押品”。

在第一次破产听证会上,BlockFi的律师表示,BlockFi在FTX上持有价值3.55亿美元的加密资产。那么就有一个问题:客户能拿回多少呢?

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