EFI:DeFi市场正在回归理性 创新再度成为行业风向标

2020年下半年,Compound“流动性挖矿”的推出,促使DeFi大爆发。截止到9月初,DeFi总锁仓量已超123亿美元,年内增长超过1600%;DeFi项目总市值同样迎来爆发,从年初的15亿美元增长至173亿美元,涨幅超1000%,投资者们再次见证了“区块链的速度”,认识到向DeFi注入流动性将催生出如何巨大的想象空间。

DeFi热潮下,暴富神话一再上演,但DeFi的高操作门槛与高昂的链上手续费,将多数投资者拒之门外。急剧增长的市场需求,让中心化交易所找到了再度突破自身价值的方向,DeFi成为了交易所赛道兵家必争之地。

层出不穷的DeFi项目,对交易平台来说不仅蕴藏着巨大的机会,也隐藏着巨大的风险。前有初代YAM上线不到36小时就宣告失败,后有Sushi创始人套现走人,就在交易所逐渐掌握挑选靠谱项目的诀窍时,DeFi市场已经开始回归理性,继追寻热门资产之后,创新再度成为了行业的风向标,交易平台们处在DeFi这场变革风暴中心,一个微小的变化将带来行业的“洗牌”。

Do Kwon:波动性是DeFi信徒们为获得自主权而付出的代价:6月18日消息,Terra创始人Do Kwon在推特上分享了对目前市场暴跌的看法,他表示:“成为你想看到的改变。Crypto上个月的经验教训将推动下一代建造者的崛起。”此外,Do Kwon还讨论了DeFi的好处,他说,波动性是DeFi信徒们为获得自主权而付出的代价。这些信念不应该因为加密市场的清算而变得无效。

他总结道:“创建更强大、更能抵御这些攻击的系统。要么接受挑战,要么举手投降——但无论你是为主权未来还是为更高的利益而战,都要诚实。当前一阵营的人数多于后一阵营时,加密货币就会胜出。”(Finbold)[2022/6/18 4:36:57]

收益率不再夸张,锁仓量增幅放缓,DeFi市场正在回归理性

李春乐:DeFi与CeFi优势结合在一起能解决企业的很多问题:金色财经现场报道,9月20日,由节点咨询主办,WAVES、金色财经、IPFS100联合主办的“DeFi崛起 引领矿业新思潮”共为创业者大会·鹭岛分论坛在厦门举行。

国促会数字科技发展工作委员会副会长李春乐表示, DECP未来的潜力在哪里?首先货币政策数字化,拓展政策空间。第二个潜力,人民币“电子货币区”。第三个是财政政策与货币政策的传导力与执行力。

讲到DECP往往会讲到CeFi,现在的CeFi由于不透明,就像P2P平台不透明,导致了里面有人跑路和亏损,被人挪移等等,甚至现在的银行也允许倒闭,就因为这些不透明,包括无法控制,安全性低。所以如果我们把DeFi和CeFi结合起来,由于底层一些技术,包括所有优势结合在一起又能解决企业的问题。很多企业缺钱,如果加一个链改,缺钱的公司币股联动,加上政府监管,还有给你一个合理合法的牌照,你可以随便拿钱,投资方、公司、政府这三方都不会损失情况下,而且公司还能赚钱,这样完美结合是不是解决了企业的问题,

一个是区块链的资产,区块链数字资产金融支付生态系统打造非常完美,最后做到了高可靠、高流通的区块链数字、金融支付系统,并且专注于全球数字的流通。在这里让我看到了商机,包括全球的布局、专业的产业服务研发及衍生品,这也是结合了区块链实验室的推动,包括一些链改、股改需要购买作为GAS,就是原生态的系统,支付生态系统、服务生态系统,包括布局也非常好的。还有全球支付,对于这个链条来说,我还是比较看好的,因为整个设计就是做到了DeFi和CeFi的结合。[2020/9/20]

近期,DeFi热潮似乎正在冷却,无论是市值还是锁仓额的增长都已有所放缓,据CoinGecko和Debank的数据显示,当前DeFi总市值为125.96亿美元,过去24小时DEX交易所交易量为7.69亿美元,锁定资产额度为94.1亿美元。

报告:DeFi的发展将远远超越以太坊网络,甚至超越加密货币本身:根据加密货币投资公司Bitwise Asset Management最近的月度投资者报告,以太坊的价值远远超过了支付,它的网络具有“可编程性”,可能是“区块链技术最令人兴奋的应用之一”。根据Bitwise的说法,以太坊“令人兴奋的应用”之一是DeFi,其中两个“数十亿美元的使用案例”是稳定币和去中心化借贷市场。尽管这些方面在2020年取得了成功,推动了以太坊的价格上涨,但报告认为,DeFi的发展将远远超越以太坊网络,甚至超越加密货币本身。

在承认DeFi好处的同时,报告也认为基于ETH和BTC使其存在一定的风险,强调了“有限的业绩记录”和“使用困难”,以及这些科技产品在更大范围的金融世界中存在的信息不对称情况。尽管存在这种差距,Bitwise认为,这一资产类别提供的敞口是一种“机会”,理由是“一项好的投资不在于没有风险,而在于具有与风险相称的回报潜力。”报告还指出,如果以太坊成为一种新的替代性金融服务体系的基础层,其好处是巨大的。(AMBCrypto)[2020/7/11]

一同冷却下来的,还有流动性挖矿产品的收益率。随着BHO三大头部交易所和众多主流交易所的入场,流动性挖矿产品已经不再如之前那般肆无忌惮的狂暴,大多数DeFi流动性挖矿收益率均在200%以内。即使是一度备受关注的CoinBene满币的DeFi金手指,最高收益率也是501%,相比之前轻易就可达到1000%以上的夸张收益率,市场确实正在回归理性。

动态 | ETH 价格暴跌导致 DeFi 中抵押资产清算总额达到 380 万美元:根据 LoanScan 的数据,以太坊最近价格暴跌导致 DeFi 中大部分以此作为抵押资产的贷款清算总额达到 380 万美元,达到了自 7 月份以来的最高水平。但这并没有阻止 DeFi 交易者生成几乎近 4 倍的抵押贷款(达到了 1100 万美元),其中 82% 生成了稳定币 Dai。在为这些贷款增加的约 2700 万美元的抵押品中,一半来自 ETH,这表明,虽然 Bitfinex 上的交易者正在做空以太币,但 DeFi 中的交易者并不那么悲观。[2019/9/25]

热度不再是唯一指标,创新再度成为行业风向标

回归理性并不意味DeFi领域开始走向下坡路,反而是DeFi走向正轨的信号。随着参与的用户群体变得越来越大,单纯的上线热门资产和借贷挖矿已经无法满足市场的需求,越来越多的创新产品和模式开始出现,热度不再是唯一指标,创新再度成为行业风向标。

目前市场上的创新产品大体可以分为两类,一是结合已有的产品体系,创造新的玩法和模式,已有的产品体系经历过市场的检验,用户更为熟悉,上手快,接受度高,很容易打开市场。比如火币近期推出的永续合约流动性挖矿,将永续合约与DeFi流动性挖矿相结合。

另一种则是在DeFi流动性挖矿本身上创新,从规则流程等细节处入手,改善用户体验,比如CoinBene满币的DeFi金手指。这里需要特别说明一下,CoinBene满币的DeFi金手指收益501%,是浮动收益下的最高收益率,官方给出的预期收益率只有81%。能够受到市场高度认可,突破预期收益的核心原因便是CoinBene满币做出的创新:参与资产和收益结算资产都是USDT。

去中心化金融DeFi本身就是一件风险系数极高的事情,流动性挖矿挖出的代币价格不确定性强,是大量投资者对DeFi挖矿褒贬不一的核心原因。部分平台选择将自身的平台币与之绑定,通过生态的深度融合,抵御DeFi资产波动的同时,也为平台币赋能,但并未从触及问题的根本,个别平台币的波动反而加剧了投资者需要面临的风险。

作为加密市场中的硬通货,USDT有着比平台币更低的门槛。由于是稳定币,USDT自身价值已经与主流货币相挂钩,所以价值通常都会平衡在一定的范围之内,作为保本保利的资产最为合适。

而时间上,CoinBene满币为用户提供了高度的自由性。在最新的一期中,DeFi金手指取消了参与的期限,并支持随存随取,T0即日提取收益的灵活投资模式,投资者可以自行把握投资周期,无需担心资金周转或市场变化带来的风险。

在收益率层面,DeFi金手指采用了自动复利的机制,投资者之前获取的收益将会纳入本金之中再度计算,我们所熟知的用米粒填满棋盘的故事,其实就是一种复利形式,时间越长,复利回报越大,即使本金只有1粒米,在时间和复利的加持下,最终也能成为让国王都为之震惊的巨额财富。

时间,本金,收益率是投资收益的三大核心要素,CoinBene满币的DeFi金手指充分证明了“改善用户体验的创新同样能够赢得市场”的观点,毕竟产品存在的核心价值,就是解决问题。

随着行业的发展,DeFi大潮将会从大户、科学家的游戏迅速普及,走入大众投资者,用户群体的增加也必然会推动DeFi走向理性和规范,创新再度成为核心实力,对交易所来说,真正的比拼才刚刚开始。

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