LP不亏反而小赚一笔，记一次因祸得福的安全漏洞攻击。
撰文：LeftOfCenter
刚刚启动流动性挖矿两天的固定利息加密借贷协议88mph，因合约漏洞导致攻击被紧急关停，幸运的是，项目方反应迅速将资金安全转移，并在不到24小时内完成了漏洞修复，并宣布将于北京时间11月21日凌晨4点重启第二轮流动性挖矿，新启动的流动性挖矿同样持续14天，将向参与用户分发88,000MPH代币。
颇具戏剧性的是，由于团队冻结了该名攻击者放在MPH债券合约中价值10万美元的资产，并决定将这些额外的收益分配给流动性提供者，因此这一次攻击不但没有导致用户遭受损失，反而还让首批参与者获得了一笔意外的「奖励」。目前申领界面已经上线，88mph流动性提供者可在此处申领ETH。
在这场与黑客的正面交锋中，88mph开发团队通过及时的反应有效保护了用户的财产安全，并在很短的时间里完成了漏洞修复，反而为项目赢得了口碑。不过这一安全事故又一次为市场敲响了警钟，高利润的DeFi游戏同样孕育高风险，即使是经验丰富的开发者以及已通过审核的合约，也不能百分之百保障安全。
88mph攻击事件始末
11月16日，固定利息加密借贷协议88mph启动流动性挖矿。
根据官方公告，此次流动性挖矿将持续14天，用户可通过存款和购买浮息债券获得其原生代币MPH，通过在Uniswap上为MPH/ETH交易对提供流动性赚取更多原生代币MPH，88mph将通过此次挖矿计划总共分配88,000MPH，每日分配约为6285MPH。
就在流动性挖矿启动后两日，一名攻击者利用MPHMinter的合约漏洞试图盗取其在Uniswap流动性资金池中的所有ETH，结果被著名白帽samczsun发现并通知了项目方。
Santiment：虽然比特币涨势可能持续，模型显示交易者需谨慎行事:加密分析平台Santiment发推称，对BTC来说，30天的价格飙升并不一定会结束。但根据历史，当交易者平均回报处于比特币历史上前10%的最高利润区域时（就像现在1日、7日、6月和1年交易者的情况一样），至少应该谨慎行事。
据悉，Santiment的“MVRV机会和危险区”模型基于交易者平均盈利情况，根据它们与历史最高和最低水平的接近程度，绘制出BTC和山寨币图表。该模型显示比特币进入危险区。[2020/11/7 11:54:53]
开发者随即暂停了流动性挖矿，将ETH/MPH池中的资金转移到治理多签钱包中，以保持资金安全，并在不到24小时的时间里永久修复了漏洞。
与此同时，由于开发团队冻结了该名攻击者放在MPH债券合约中价值10万美元的资产，并决定将这些额外的收益分配给流动性提供者，此次向流动性提供者空投的ETH包括本金和攻击者的部分ETH。也就是说，这一次攻击用户财产不仅没有损失，反而还小赚一笔。
截至目前为主，88mph已宣布将于北京时间11月21日凌晨4点重启第二轮流动性挖矿，新启动的流动性挖矿同样持续14天，将向参与用户分发88,000MPH代币。
值得一提的是，88mph的开发者ZeframLou背景坚实，涉足包括**Betoken**在内的多个区块链应用的核心开发，擅长以太坊dApp开发，熟练掌握Python、Java，以及Web与iOS开发，热衷于区块链、机器学习、虚拟/增强/混合现实等，涉足的项目包括反大鲸DAO组织WhalerDAO、无损捐赠协议PoolDAI和DAO平台Fantastic12。
Peter Mallouk：比特币、黄金虽然性感，但是不会为投资者带来收入:财富管理公司 Creative Planning 的首席投资官 Peter Mallouk 表示，每个熊市都提供寻找投机资产的机会，特别是对年轻一代而言，这很诱人。购买诸如加密货币、黄金和白银之类的东西要性感得多，但是它们不会给投资者带来任何收入。
Mallouk 将「投机性」定义为「任何不会产生收入并将其带给投资者的东西」，他认为债券和某些公司股票在当前市场条件下比比特币更具吸引力，如娱乐业巨头迪士尼，快餐连锁店麦当劳和咨询公司埃森哲是更好的选择。Mallouk 此前曾经警告投资者，比特币正处于「死亡螺旋」中。（福布斯）[2020/5/25]
事实上，88mph早前就已通过Quantstamp的安全审核。根据Quantstamp出具的安全审核报告，88mph的存款和债券智能合约已通过Quantstamp审核，其流动性挖矿和质押合约则是从Synthetix分叉而来。所有合约的所有权均已转移至Timelock合约。
此次安全审核中，Quantstamp总共发现了16个问题，其中，高风险问题有2个，中风险有1个，低风险问题有8个，信息风险问题有3个。
可以看出，通过Quantstamp安全审核的仅仅是存款和债券智能合约，被攻击则是由MPHMinter合约漏洞导致。
这再一次提醒我们，在参与高回报的DeFi挖矿策略游戏时，应把安全看作是头等大事，*即使团队开发经验丰富，合约已通过审核，也不能保障百分之百的安全。*不过，刨去安全风险，这个名为「88mph」的项目仍有可圈可点之处，以下简要介绍88mph有何独特之处、实现原理、独特的经济模型，以及刨去安全风险，这个项目的流动性挖矿是否值得参与？
声音 | Circle CEO：虽然近期价格波动 但比特币仍是安全避风港资产:8月19日，接受CNBC采访时，Circle首席执行官杰里米·阿莱尔（Jeremy Allaire）表示比特币仍然是全球经济不确定环境下最具吸引力的“安全避风港”资产。他表示，对于那些希望将资金转移到可以自己控制的地方的人来说，像比特币这样的非主权数字资产是非常有吸引力的。对于近期价格波动，杰里米·阿莱尔认为是一些交易者希望在价格稳步上涨之后兑现所造成的。（decrypt）[2019/8/20]
88mph到底是什么？
88mph是一个新的固定利息加密借贷协议，允许用户存入多种加密资产赚取固定利率的利息，此时，存款人可获得一个代表自己存入资金的NFT凭证，同时保持无限的流动性。这和大多数浮动利息的加密协议不同，目前支持的加密代币有aUSDC、cUSDC、cUNI、yUSD和ycrvSBTC。
也就是说，如果你以10％的固定年化APY在88mph中存入100DAI，存储期为1年，1年到期后，你可以获得110DAI。
对于波动性如此大的加密资产来说，88mph是如何实现总是提供固定利率收益呢？88mph是否总是可为存款人保证承兑固定利率利息？是否存在风险呢？
想要弄清楚这些问题，需要了解88mph的运行原理。
实现原理
实际上，当用户存入加密资产时，88mph会将这些资金投入Compound、Aave和yEarn这样的各种DeFi收益协议中赚取浮动收益，从而为存储用户的固定利息提供资金来源。
你也许会问，这些DeFi收益协议的利息都是浮动的，要是产生的收益小于应付给存储用户的固定利息呢？
分析 | 门罗币硬分叉后虽然算力大跌 但没重大漏洞情况下网络依旧是安全的:据慢雾消息，门罗币硬分叉后算力大跌是门罗币的初衷也是门罗币生态的共识，在 ASIC 对于大众门槛很高的情况下，门罗币选择了公平挖矿原则：GPU/CPU 算力友好。未来如果算力门槛能公平，ASIC 友好不一定不会被门罗币接受。最近的硬分叉直接导致门罗币算力跌掉 85% 左右，只剩 15%，我们觉得这个很正常，应该也在社区的预期内，大概一年前的硬分叉也是跌掉 85% 左右的算力。门罗币的硬分叉升级每半年一次，这是社区共识的节奏，即使跌掉这么多的算力，剩下的都是 GPU/CPU 友好的算力，也足够维持门罗币网络的安全。除非出现重大漏洞，导致对抗 ASIC 失败，突增的 ASIC 算力可能超过 51%，这才会导致门罗币网络出现风险。所以，不用太担心门罗币的这种对抗策略，如果没重大漏洞，门罗币网络是安全的。[2019/3/13]
88mph通过将所有存款聚合在一个资金池解决该问题，这意味着88mph会将所有存储资金放入一个独立池中，一旦存款期结束，用户就可以从中提取存款。
将所有存款资金放入一个独立池中有什么好处呢？
第一个好处是平衡风险。由于池中有多种不同的协议代币，当一种协议的浮动利率APY下跌时，有可能另一种协议的浮动利率APY在上涨，此时，前者下跌造成的债务就可由后者浮动利率APY上涨产生的收益来弥补。从而降低破产风险，提升88mph系统中各种加密资产利率的稳定性。
第二个好处是保持88mph的偿付能力。一个池中各个存款的到期日有重叠的时间，也就是说，当一个更早到期的存款出现收益赤字时，可用另一个到期日更晚的存储本金支付前者的收益差额部分，虽然这本身不能直接解决债务问题，但结合风险平衡和浮动利率的波动性，有助于保持88mph的偿付能力。
声音 | 加密货币交易员：虽然市场情绪走高 仍难保证BTC能否突破重要压力位:据Newsbtc报道，加密货币交易员The Crypto Dog表示，目前市场乐观情绪正在走高，BTC似乎正在“崛起”。尽管有如此积极的条件，比特币和其他加密货币仍处于关键的阻力位以下。“BTC似乎被压在800磅重的大猩猩身下，在这种情况下没有人能保证，BTC一定会突破4000美元和4200美元的阻力位。[2019/3/10]
如果有更坏的情况发生呢？即如果浮动利率APY降至很低并长时间保持该值的话，那么一开始基于较高浮动利率生成的固定利率值就会产生赤字，有可能无法承兑存款人到期日的利息收益，时间足够长的话，甚至可能导致整个池范围的破产事件。
为此，88mph还提供了一种机制「浮动利率债券」。购买浮动利率债券后，即可填补池中一笔或多笔存款产生的债务，作为交换，债券买家则获得这些存款产生的收益。
比如，如果Kevin一年期限的存款利息生成不足，给88mph带来了5个代币的利息债务赤字，此时Chad购买了该债务的浮动利率债券，并填补了这笔债务。
此时，Chad可获得的风险收益是这105个代币产生的浮动利率收益。由于88mph的固定利率收益等于初始浮动利率的75％，所以，只要在Kevin存款有效期内，平均浮动利率下降幅度不大于25％，Chad总是会获利，而如果浮动利率上升，其利润就会增长。Chad本质上是在对浮动利率做多。
当然，为了保障系统安全，激励「浮动利率债券」购买，88mph同样采用了MPH代币奖励计划，即购买「浮动利率债券」赚取MPH代币。
MPH代币有何用处？
88mph核心业务是提供固定利息的加密借贷服务，允许用户借出多种加密资产获得稳定的利息收益，该收益以存入时刻该代币的浮动利息为基准计算得出，满足了想寻求稳定年化收益DeFi用户的需求，另一方面，「浮动利率债券」则提供了某种程度的保险机制，为系统提供更加稳定的安全保障，实际上，这相对于提供了风险分层，让风险偏好较高的用户有机会获取更高收益，同时承担一定风险。
以上两个功能是88mph产生长期价值的关键点，也就是说，只有其核心业务用得越多，产生的价值才越大，从而产生基于整个生态系统的正循环。
为了激励更多人使用这些核心业务，88mph启动了此次流动性挖矿计划，只要使用平台两个核心业务，就可以获得MPH代币奖励，定期存款基于存款产生的利息收益占比进行MPH代币奖励，而浮动利率债券购买则基于购买金额占比进行奖励。
88mph目前支持的代币有aUSDC、cUSDC、cUNI、yUSD和ycrvSBTC，固定存储期限从最短7天到最长1年共有7种选项。
不过，和大部分挖矿项目不同的是，MPH代币的持有并不是永久性的，而仅在业务有效期内有效，一旦到期，存款人可拿回本金和固定利息收益，此时权益凭证NFT被销毁，同时需将90%的MPH奖励代币归还给治理金库。
也就是说，在存款业务到期之前，你可以使用这些奖励的MPH代币做各种各样的操作赚取收益。比如，可参与流动性挖矿活动获得更多代币奖励。根据该计划，流动性提供者可在Uniswap上为MPH/ETH交易对提供流动性，同时将该交易对的LP代币质押在88mph上可赚取MPH代币奖励，在挖矿有效期的14天内，88mph总共分发88,000MPH，每日分配约为6285MPH。
在持续14天的流动性挖矿有效期内，MPH代币持有人可通过参与提供流动性赚取更多MPH代币，或者在该平台质押这些MPH代币赚取更多收益，收益来源包括其他相关协议的耕种收益，以及88mph协议上产生的费用，该奖励以DAI的形式发放。本质上，MPH代币是一种有有效期的生产型代币，只有参与平台的核心功能操作才可以借用，在这段期间，你可以使用它进行利益最大化操作。
此外，88mph采用了NFT作为用户存款和购买凭证，每一次存款和购买债券行为都会产生一个NFT凭证，持有者拥有取回本金和获得利息的权限。以太坊的可组合性赋予了该NFT无限的可能性，比如可将该NFT作为抵押品在RocketNFT等贷款平台进行贷款，并在存款到期后偿还贷款。
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可以预见，一轮流动性挖矿结束后，基本上挖矿所得的大多数MPH代币会流入治理基金，此时，浮息债券购买不再有MPH代币奖励，而只限于存款功能奖励。接着会重启下一轮为期14天的流动性挖矿。
团队、治理和产品路线图
88mph属于Aave第二轮生态资助计划中的一个项目，并已通过Quantstamp安全审核。
作为Aave生态资助计划中的一支，88mph支持的协议首当其冲是Aave，不过暂只支持其中一种代币资产aUSDC，其中支持的代币资产包括cUSDC、cUNI、yUSD和ycrvSBTC。团队表示将集成更多AaveV2和Curve中的更多资产。
此外，88mph计划启动更加智能的固定利率APY策略。此外，88mph计划开发更多NFT的应用潜力，以将存款NFT作为一种资产凭证集成到更多的Opensea或Rarible上出售，在Nftfi抵押借入更多资产等。
治理
和大部分挖矿项目相同，88mph鼓励用户进行核心操作后可获得治理代币奖励，不同的是，88mph的代币奖励有一个时间期限，仅在业务期内有效，但到期后，你得归还90%的代币给治理基金库。88mph计划集成Snapshot激活社区治理，将协议参数集成至治理模块，MPH持有人将有投票权决定如何处置这些资金。
也就是说，每次用户操作后，真正获得的代币只有10%，如果想获得100%的代币，就得另外花钱买回90%，或者花更大的力度进行挖矿，拿回代币，拥有更大比重的治理权。这种设计机制导致的结果是，用户要么进行更多的操作行为，要么花费更多资金买入代币，才能获得掌握更大比重治理权限的投票代币。
在88mph生态系统中，MPH代币被赋予治理功能，持有MPH代币可各种社区提案投票，包括但不限于协议参数更改、MPH代币的归还比例，新的激励机制、资本效率策略和增长等。此外，MPH代币还被赋予各种收益生息功能，无论是质押生息还是提供流动性生息，都可以获得更多收益。
可以说，MPH代币不仅是一种治理权益代币，更是一种生产型代币，相当于一种生产工具，只不过这种生产工具的使用是有时间期限的。对于持有人来说，「租用」意味着时间紧迫，会促进他们更加极尽所能进行收益生产，获得最大化收益，另一方面，如果自己的生产收益在一段时间内持续有机增长，那么，这种租期机制的收益耕种也有利于促进现有用户延长业务，一定程度可以促进平台核心业务的有机增长。
开发基金
每发生一次存款操作或者债券购买行为，就会铸造出MPH，与此同时，系统会根据新产生的MPH代币铸造出额外10％的MPH代币，发送至开发者基金，用于支付该协议未来开发和维护费用。
去中心化金融仍处于早期阶段，高收益的另一面是需承担高风险，高风险不仅意味着频发的攻击事件有可能让你血本无归，而且，作为一款去中心化的保本理财服务，还存在利率波动风险，劣后资产规模是否能满足系统需求还有待时间验证。
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