美国财政部金融犯罪执法网络就新的非托管加密钱包交易报告规则征集意见的时间已于北京时间1月5日12:59截止。
FinCEN于2020年12月底发布的关于涉及可兑换虚拟货币或数字资产的特定交易要求的拟议规则制定的通知。根据拟议规则制定的预先通知，想要将其加密货币从中心化交易所转移到自己的私人钱包中的用户将需要向交易所提供个人信息。交易所还需要提交和存储涉及加密货币交易的记录。该文件计划于2020年12月23日在《联邦公报》上发布，公众将有15天的时间提供评论或反馈。
即将到达15天的期限，圈内众多领袖、机构发生，反对声音明显。
Compound总法律顾问JakeChervinsky今日发推称，今天看到了公众对拟议规则的评论，评论的数量很多，很多细节问题都被讨论到了，他们提出了很好的建议，FinCEN不可能在1月20日之前合法地完成所有这些工作。
金色晨讯 | 10月15日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：CFTC主席、加拿大央行、以太坊2.0、灰度
1.CFTC主席：DeFi理念是革命性的 或降低系统性风险。
2.加拿大央行副行长：加拿大央行一直在探索CBDC。
3.V神呼吁以太坊用户转向第二层扩容解决方案。
4.以太坊2.0项目负责人：以太坊2.0有望在2020年如期启动。
5.第三季度灰度产品共获投资10.5亿美元。
6.CME比特币期货10月合约收报11410美元。
7.美股三大股指收盘均下跌 区块链概念股普遍收跌。
8.IOTA3.0将致力于分片且在此之前将部署L2方案。
9.比特币持续震荡，日内最低报11290.47美元，最高报11408.88美元。[2020/10/15]
Square认为该提案将抑制加密货币采用并阻碍执法工作。Square在周一发给FinCEN的信中表示，该提议将导致“不必要的摩擦”，从而激励当前的加密货币客户摆脱受管制的加密货币交易服务，并使用美国境外的非托管钱包或服务进行交易。
金色财经行情播报丨BTC小幅拉升后回落 局部小双顶形态:据火币行情显示，今日凌晨5点BTC小幅拉升，最高触及7777USDT后开始回落，位破前高7790，4小时图形成下跌反包线，但均线MA10构成支撑暂未跌破。1小时图形成局部双顶形态，空头尚有发力空间，下方支撑7650USDT。截至10:00，火币平台的主流币的具体表现如下：[2020/4/28]
Gemini交易所致函FinCEN，要求对涉及“可兑换虚拟货币”(CVC)或“具有法定投标地位的数字资产”(LTDA)的某些交易的要求的提议的回复期延长。
同时Gemini认为FinCEN“拟议规则”存在三大缺陷。第一，主要缺陷是提案的根本。拟议规则不太可能阻止非法金融活动，相反，它会产生相反的效果，可能会将加密货币活动赶出监管良好的美国市场的监管范围，进入不受管制的市场。拟议规则没有强大的执法效力，将对个人隐私产生重大有害影响。第二，拟议的规则充满了含糊不清之处，这将严重破坏遵守诚信的努力，并可能对美国保持创新前沿的能力产生不利影响。具体来说，除其他外，这种模棱两可充其量只能去中心化金融(“DeFi”)创新，最坏的情况下是扼杀进一步的发展。如果没有澄清，美国加密货币行业将对全球竞争对手处于相当不利的地位，可能不得不从加密货币和区块链技术的一些最有前途的方面和发展中倒退。最后，拟议规则的制定显然缺乏程序。按照草案的规定，这一规则所能做的就是促使不良行为者首先系统地将其加密货币从现有受监管的美国交易所撤回到个人钱包中，然后进行他们所设想的任何非法活动。金融CEN和其他监管机构对不良行为者使用加密货币的能见度将降低。显然，这种不良行为是与这种有前途的技术相关的整体活动的一部分。如果FinCEN与该行业合作，以便通过正常的协作规则制定过程更好地理解加密货币技术和市场，那么就有可能制定适当服务于合法政府利益的规则，同时尽量减少对守法的加密货币市场参与者和美国公民的影响。
金色财经现场报道 新加坡Regulus投资与资本控股公司主席David Nguyen：在越南政策清晰前，越南项目将主要在新加坡建立:金色财经现场报道，在火币Pro举办的Blockchain Festival千人大会上，新加坡Regulus投资与资本控股公司主席David Nguyen就《2018区块链创业趋势：越南和新加坡在生态系统中的角色》进行演讲，他指出：应该支持区块链企业发展，并提供资金支持。2018年，越来越多的项目会从越南技术社区崛起，在越南的法律政策更清晰之前，越南的项目将主要在新加坡建立。[2018/5/24]
美国数字商会(ChamberofDigitalCommerce)发起一项请愿，呼吁将FinCEN提出的非托管钱包拟议规则的意见征询期从15天延长到90天，该请愿书称，由于其间包括了圣诞节、新年假期以及两个周末，因此如果压缩为15天评论期实际上只有8个工作日，而90天期限是提供有意义的评论和反馈的标准时间框架
金色财经独家分析 银行拒绝为加密货币提供账户服务因避险需求:金色财经独家分析，以色列最大的银行Hapoalim被特拉维夫地方法院强迫接受比特币销售所产生的资金转移。类似的情况也在韩国出现过，之前韩国本地银行拒绝为大多数加密货币交易所提供虚拟账户服务。为何银行不愿意为加密货币交易所提供账户服务呢？这是由于作为传统金融机构，银行在做决定时倾向于规避风险，加密货币由于其匿名性等原因，在反等方面存在风险。这也是银行不愿意接受加密货币相关账户的原因，不过随着加密货币的发展，以及交易所在反等方面的完善，越来越多的银行开始为加密货币提供账户服务。[2018/5/9]
12月20日，Coinbase首席执行官BrianArmstrong转发Chervinsky的推文并表示，“我本来打算在推特上就FinCEN和财政部提出的规则进行猛烈抨击。但是JakeChervinsky已经总结得很好了。它没有遵循正确的流程，我们将挑战它。”12月31日Coinbase首席执行官BrianArmstrong再度发表公开信，鼓励该交易所的用户反对FinCEN的加密钱包规则。他称：“美国财政部正在提议苛刻的新法规，这将大大增加加密货币交易所必须收集，存储和与政府共享的个人信息量。“BrianArmstrong还敦促客户在2021年1月4日之前直接向美国财政部表达担忧。
金色财经独家分析 日本在虚拟币支付领域潜力大:彭博社昨日总结了日本传统巨头进军区块链的情况，电商、社交、游戏、银行、证券巨头都已开始布局。金色财经分析，在中心化的支付领域，日本显得极为保守，日常支付中信用卡、现今支付仍为主流，社交巨头推出的linepay在日本普及度远远低于微信支付、支付宝等在中国的地位。至于虚拟货币日本的兴趣更大，已经有350万人口用虚拟货币交易，占其总人口的3%，相对虚拟货币发展历史，已经是不小的规模，加之日本国内对于虚拟货币监管的环境，人本有望在虚拟货币支付这一站扭转传统移动端支付落后的局面。[2018/4/16]
Circle联合创始人及CEOJeremyAllaire发推文称：“FinCEN的新拟议规则将破坏DeFi，当交易方是DeFi协议时，一个人如何提供对方的姓名和地址？这个规则是不成立的。”
Compound总法律顾问JakeChervinsky发推文表示，这是一个可怕的规则。首先，它并没有实现其既定目标，不会阻止资金流向不良行为者或帮助执法部门履行其职责；第二，它侵犯了美国公民的金融隐私权，考虑到FinCEN文件的泄露和最近的黑客攻击，政府并没有真正表明它在有效地使用公民的信息或安全地存储它们；第三，规则含糊不清，如果没有明确的合规途径，就只能由监管机构和检察官来决定虚拟资产服务提供商的努力是否“足够好”。JakeChervinsky总结称，综合考虑，该规则将给VASP、他们的客户和整个社会带来巨大的负担，可能侵犯宪法权利，但总体上不会给政府或执法部门带来任何好处。
非营利性加密货币倡导组织CoinCenter反对FinCEN提出的针对非托管加密钱包的拟议新规则。CoinCenter表示，在大多数情况下，监管机构提供的评论期不得少于60天。除了即将离任的政府急于制定“午夜规则”，拟议规则似乎是一种快速解决的双重标准，不利于加密市场。
电子前沿基金会亦提出了反对意见。该组织表示，美国政府正在瞄准加密货币以扩大金融监管范围，并认为拟议中的法规可能会破坏加密货币的匿名性。
GalaxyDigital创始人兼首席执行官MikeNovogratz表示，虽然监管机构没有将比特币和以太坊纳入他们的监管范围，但他们的目标是加密行业的多个领域。如果实施这些法规，美国将处于不利地位。
区块链分析公司Elliptic美国财政部拟议的规则要求用户在将加密货币发送到私人钱包时，必须遵守KYC要求，这可能最终难以奏效。Elliptic在其回应中表示，该规则可能对现有的反和打击恐怖主义融资法规的有效性产生“负面影响”。Elliptic指出，这些规则夸大了非托管钱包带来的风险，因为涉及加密货币的交易已经可以通过分析相关的区块链分类账来追踪。这种分析已经被执法部门用于追踪犯罪活动，因此根据Elliptic的说法，新规定只会增加使用现有手段获取信息的文档成本。Elliptic在其回应中引用的数据指出，只有不到10%的非法来源资金存在未托管的钱包中，其中绝大多数“只是休眠”。Elliptic在回应中还表示，财政部对这项规定的15天评论期"短得没有道理"，并要求财政部将评论期延长至90天。Elliptic认为拟议的要求与实物现金不成比例，并表示这些规则将对金融创新“征收不合理的税”。在向FinCEN提交的建议中，该公司还认为，拟议中的交易对手记录要求也应该被取消。
BitGo联合创始人BenDavenport在公开信信中表示，其对这些拟议规则的发布过程持严重质疑。相对于采用更标准的30天或60天评论期，FinCEN决定采取仅15天的评论期，并且是在大流行期间，以及每年大多数人与家人共度时光的时候。Davenport称该拟议评论期过于仓促，给人一种FinCEN试图在没有反对意见的情况下通过新规定的印象。Davenport建议FinCEN充分延长该评论期限，并开始与行业内的公司和专家进行真正的双向对话，且听取公众的担忧。
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