2021年开始的第一个月，DeFi代币涨幅刺激我们的眼球，市值在1亿美元以上的DeFi代币中位数涨幅是131.77%。UNI、sushi、AAVE等明牌DeFi蓝筹在经历一番沉寂后纷纷复苏，然而对比涨幅榜，排在前列的都是一些新面孔，一月3倍、4倍甚至10倍，抓住了财富密码的人都是如何找到这些密码的？另外，单纯持币并不是躬身参与DeFi的做法，真正的DeFi玩家必定在这之外还享受着另外的挖矿收入。
观望者不禁思考，为何会错过？此时是否还能入局?
半年时间，我们发现了7个财富密码
错过优质DeFi项目，问题在哪里？是信息匮乏吗？在这个信息流通如此顺畅的时代，这个问题不存在。尽管如今DeFi以海外项目为主，在信息获取渠道、语言方面有一定门槛，但中文世界也有做及时的信息搬运、翻译工作的媒体，比如我们DeFi之道的新玩法栏目。细心的朋友可以发现，新玩法栏目同步DeFi项目新进展的时间差，其实不会超过1天，甚至有时是当天同步信息。
OKEx正式上线1INCH 并实行一个月免手续费交易:12月25日，OKEx官方公告称正式上线1INCH，具体上线安排如下：
1INCH充值: 12月25日8:00（HKT）；1INCH提现: 12月25日14:00（HKT）；1INCH/USDT、1INCH/BTC、1INCH/ETH的市场交易：平台在用户充值数量符合开通交易的情况下，第一时间上线交易。
同时，所有1INCH交易对将在一个月内实行0手续费优惠，0手续费交易区的交易量不计入您的交易量等级计算。据了解，OKEx还推出了充值交易，瓜分3万美金1Inch的活动。
公开资料显示，1INCH是一个分散式交易所聚合器，可从各种交易所获取流动性，并能够将单个交易拆分为多个DEX，通过与各个DEX服务提供商集成来优化并自定义用户交易，使得1inch用户能够获得最优的交易方案。[2020/12/25 16:27:14]
开号至今短短半年时间，除了如UNI、SUSHI、AAVE、SNX和YFI等人所皆知的明牌DeFi蓝筹，我们踏中了多个小众但价格增幅喜人的财富密码，其中表现较为突出的有7个：Alpha、UMA、PERP、ROOK、OPIUM、COMBO、DPI。
BitMEX平台BTC数量近一个月内大幅下降 BTC期货市场重组格局:4月21日消息，根据CoinMetrics的数据，自3月12日黑色星期四以来，BitMEX平台所持有的BTC数量在一个月内出现了大幅下降。 尽管最近已经有所稳定，但与崩溃前的水平相比，BitMEX平台所持有的比特币数量仍然少得多。报告指出，交易商正在大规模撤出其闲置资本。 同时，BitMEX在比特币期货市场中的交易量和持仓量份额也急剧下降。Binance抢占了其一部分市场份额，而在2018年9月，BitMEX比特币期货市场份额曾高达80%。（U.Today）[2020/4/22]
细数我们踏中的财富密码
涨幅榜第一位的Alpha，一个月涨幅10倍，我们在去年11月12日发布了《DeFi新玩法丨一文了解AlphaFinance的杠杆流动性挖矿》，首次介绍杠杆流动性挖矿新玩法；
动态 | 不到一个月内2.12亿枚XRP从Bithumb钱包转至未知钱包:金色财经报道，Whale Alert在过去不到一个月内发现共六笔、总价值2.95亿美元的2.12亿枚XRP从韩国交易所Bithumb拥有的钱包转移到了未知钱包。最近一次转移发生在11小时前，共4500万枚XRP。[2020/1/23]
涨幅榜第二位的PERP更是早在去年8月19日，《一文读懂采用vAMM的Perpectual协议，DeFi衍生品将是下一个引爆点》就引介了Perpectual项目在AMM上的创新点，协议上线前还有交易模拟比赛，给到每位用户1wUSDT的体验金，胜出者可以获得PERP代币奖励；
对于懒得花心思钻研每个项目的情况，我们也在去年11、12月推送了多篇DeFi指数相关的介绍，以DPI指数为例，自推送日期11月12日至今也实现了4倍涨幅……
动态 | 加密货币市值在一个月内暴跌了50%:据bitcoinexchangeguide报道，在过去的一个月里，虚拟货币大幅贬值，贬值了大约50%。整个加密市场已经损失了1100亿美元甚至更多。这标志着2018年的新低，一些虚拟货币损失超过其价值的95%。[2018/12/10]
上述列举的在价格方面表现优秀的项目都需要提前2-3个月埋伏，而在DeFi代币市场极度狂热的最近，更是出现了文章发表后2天内价格翻4/5倍的项目，比如Opium。看不懂与错过，在狂热的市场氛围下让人顿生捶足顿胸之感……
除此之外，我们还挖掘了一些有趣的新鲜酷东西，比如：固定利率借贷协议、基于风险水平的收益率优化产品、无常损失对冲工具……这其中是否尚存被遗漏的宝藏，让我们持续观察。
如何抓住机遇，不再错过？
对于错过，焦虑着急并不能帮助我们反省、进步，此时我们需要静下心来理性思考，
关于代币二级市场价格的预估，我们通常会以估值作为参考。NGCVentures董事总经理蔡彦给出了一个对DeFi进行估值的框架，以叙事和数据两个维度对市面上的项目进行了划分，她指出，最容易赚钱的项目来自于第3象限项目进入第2和第4象限。象限3的项目包括：新兴项目、垃圾项目或已经死掉的项目，我们首先要做的显然是需要挖掘大量的新兴项目。
如何更早更快挖掘优质项目？我们需要优质的信息源，DeFi之道“DeFi新玩法”、“一文读懂xx”系列可以帮我们更早抓取大量新项目。然而，如何鉴别项目，更快下手，抢占先机，这就需要认知层面的提升，认知层面的提升更多是在叙事层面帮助我们获得一种敏锐的感觉。
举个例子，上一部分提到的涨幅榜前二的Alpha与PERP，同一篇文章，呈现在不同人眼前就是不一样的东西，为什么有的人看到枯燥无味的标题直接划掉，而有的人会觉得这里面有点意思，愿意停下来花时间去阅读、研究？
DeFi领域几大独特创新是：AMM、闪电贷、流动性挖矿、Rebase……当你意识到这一点，你就会对“杠杆式流动性挖矿”会产生注意，这是在创新之上又加了点什么？vAMM为什么前面加了一个v？资金永远追逐真正的创新，想要把握这样的机会，你需要有这样的认知，了解什么是行业最前沿的东西，尽管一开始它只是小众的玩意。众争勿忘，往往在大众大肆讨论价格、市场纷纷炒作的时候，机会已经不属于我们。
此外，知、行得合一，DeFi是一个拼时间拼速度的领域，当意识到机会必须第一时间行动。去年DeFisummer盛宴抢占红利的是早就对钱包等一系列链上操作熟烂于心的玩家，挖、卖、提一气呵成，手指的肌肉都已锻炼出记忆。
流动性挖矿热潮过去后，DeFi领域还有机会吗？其实过去点燃的只有DEX和借贷两大赛道，如果说把传统金融搬到DeFi上再做一遍，仍然有非常多的细分赛道。受限于以太坊目前的性能，速度、Gas费是两座限制衍生品发展的大山，然而以太坊扩容方案layer2的发展也是与时俱进，DeFi领域的精彩只显现了冰山一角。
最后，六一资本在复盘如何从投资Aave获得千倍利润时指出，拿住千倍利率，不轻易失去一个筹码，他们觉得重要的是：
1.对行业新东西保持敏锐的好奇心，尤其是技术和业务创新。
2.充分了解项目发展和所处行业，让自己的认知能同步甚至有所超前，更好把握项目估值。
我们深以为然，希望大家都能赶紧行动起来，提高认知、加强执行力，抓住牛年DeFi财富机遇！
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