数字货币:数字货币“跑分”犯罪特征分析及防范建议

随着2020年10月以来全国“断卡”行动的展开,我国对犯罪行为的打击力度不断加大,由此导致各类黑灰产资金通过传统模式寻求“洗白”的难度有所增加,其被监管的可能性也在日益提升。

在此背景下,作为第四方支付的“跑分平台”异军突起、快速发展,并且开始呈现出多条犯罪产业链融合的态势。特别是当下区块链技术和数字货币市场发展迅猛,普通人难抵“区块链风口”、“数字货币投资致富”、“日赚数千”等话术而被诱参与数字货币“跑分”活动,给传统反侦查理念和经验带来巨大冲击。

涉案数百亿的数字货币“跑分”案

2019年初,华某在境外遥控境内人员搭建跑分平台,通过“分层代理、分级抽头”的方式招揽大量“跑分客”,并通过大量个人WX、ZFB二维码进行“跑分”业务,为1900余家跨境、电信网络等黑灰产平台提供资金“洗白”服务,使300余亿元资金脱离监管流向境外。

行情 | A股数字货币板块上涨2.6% 区块链板块上涨1.21%:东方财富数据显示,截止目前,上证指数2910.86,下跌0.05%。A股数字货币板块上涨2.6%,31只股中26涨4跌1平。涨幅前三分别为:四方精创(+10.00%)、智度股份(+8.95%)、奥马电器(+7.40%);下跌前三:金固股份(-0.94%)、浙数文化(-0.71%)、国民技术(-0.16%)。

区块链板块上涨1.21%,197只股中129涨53跌14平1停牌。其中,四方精创、当代东方领涨;顺丰控股、商赢环球领跌。[2019/12/9]

2019年下半年,该团伙为躲避监管开始转型数字货币“跑分”模式,他们将非法资金兑换为USDT,之后通过OTC交易平台和场外交易为上游黑灰产平台提供资金结算和支付渠道。据杭州市机关统计数据,该“跑分”平台会员注册量高达十万人以上,对接的历史商户账号超过5000余个。

美国司法部开始对9亿美元数字货币局进行初步调查:据INQUIRER消息,美国司法部已开始初步调查被指控诱导投资者向数字货币注入近9亿美元的嫌疑人。除了Ordonio夫妇,还有其他34名被告被确定。下一次调查将于5月24日进行。[2018/5/3]

2020年5月27日,杭州在全国范围内发起收网集群战役。截至2021年2月,该平台境内技术团队、代理商、大额流水跑分客以及主要的上游黑灰产商户、虚拟货币跑分交易相关团队共计85余人相继落网,累计查封扣押冻结资产6500余万元,查处黑灰产平台2个。

数字货币“跑分”犯罪特征分析

结合上述例子,我们可以对数字货币“跑分”模式进行详细拆解。以数字货币“跑分”模式的服务对象之一——平台为例,其通过该模式进行的一般路径如下所示:

亚马逊注册数字货币相关域名,副总裁称仅为了保护品牌不被侵权:亚马逊近期注册绑定了三个与数字货币相关的域名,分别是:amazonethereum.com、amazoncryptocurrency.com和amazoncryptocurrencies.com。这一举动引发了媒体和金融机构的猜测,认为亚马逊有可能很快会接受以数字货币进行支付的交易方式。但亚马逊支付公司的副总裁Patrick Gauthier对财经媒体CNBC澄清称,此举仅是为了保护亚马逊的品牌免受侵权。[2018/1/24]

第一步,客在平台上有充值需求;

第二步,平台会将该需求发送到对应的“跑分”平台上;

第三步,“跑分”平台根据充值金额的需求生成订单并挂单至App前端供“跑分客”抢单;

12小时数字货币行情梳理:根据Bitfinex交易平台数据显示,截止下午6点,

BTC最新成交价格82760.90元,最高价达82800.53元,最低价格75541.61元,成交量5.95万,涨幅6.67%;ETH最新成交价格2923.38元,最高价达3058.92元,最低价格2887.58元,成交量29.07万,跌幅2.71%;BCH最新成交价格10862.26元,最高价达11186.73元,最低价格10686.38元,成交量13.37万,跌幅0.28%;ETC最新成交价格178.90元,最高价达194.78元,最低价格173.79元,成交量74.65万,跌幅3.94%;LTC最新成交价格665.72元,最高价达678.34元,最低价格654.19元,成交量39.36万,涨幅0.19%。[2017/12/6]

第四步,“跑分客”抵押数字货币进行抢单,抢单成功后?上传其本人的收款二维码;

第五步,“跑分客”二维码通过反向链路传输到客端,客进行付款;

第六步,“跑分”平台确认客已支付,订单完成,并将等额的“跑分客”数字货币押金划拨、扣除;

最后,平台向“跑分”平台确认客已充值成功,双方进行后期对账结算,同时“跑分”平台为“跑分客”支付佣金。

在这个流程中,上游黑灰产利用“跑分”平台实现了安全“隐身”、风险“下沉”、以及资金“分流”的目的。而对于“跑分客”来说,“跑分”平台的优势则是不限场景、支付简单、以及持续的佣金回报等,但很多人却没意识到这样的“跑分”行为已触犯了法律。

现阶段,随着外部监管环境的不断深化,犯罪团伙的惯用形式也在快速迭代升级。以形式进行划分,“”类犯罪业态大致分为以下五个版本:

其中,针对前四种犯罪业态,目前已经出现了较为成熟的防范打击策略。但5.0版本的数字货币“跑分”是利用区块链技术与现实犯罪结合,其模式相对新颖、匿名性更强,社会危害更大。很多普通人由于对区块链与数字货币的认知不足而被诱导参与活动,这不仅加大了有关部门的处理难度,还给行业的未来发展带来严重不良影响。

如何有效防范数字货币“跑分”犯罪?

科技发展是必然趋势,但新科技的出现往往伴随着各类犯罪模式的迭代升级,实际上这难以避免。当前,传统“跑分”借助区块链技术已实现模式创新,常规的“”通道有部分转向锚定法币价格的数字货币,其所衍生出来的犯罪链条多,逃避打击能力也相对较强,迫切要求我们的传统反工作模式进行革新。

防范数字货币“跑分”新型犯罪,需要相关部门、行业参与主体以及个人共同参与,实行多方协同作战,持续加强和补足数字货币反监管措施,建立配套的资金监控体系,借助科技完善追踪机制,同时进行国际合作,及时阻断灰黑产资金进一步向境外流转。

火币作为行业参与主体之一,致力于保护用户,对黑产始终坚持零容忍的态度。在风险审核方面,火币投入了大量的资源进行人工核验工作,覆盖事前预警、事中拦截、事后处理全链路工作。火币重视与全球各地的对接工作,在反领域配合多地打击了多起数字货币犯罪案件,对不法分子已形成有效威慑。

另一方面,火币长期在反和反恐融资方面不断加大风控策略研发投入,对于涉黑资产,平台目前已经建立了较为完善的风控体系,包括更加精细化的T1规则,限时限额提币策略,全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景的高风险行为应对措施等。一旦发现任何可疑账户,火币都会在第一时间进行拦截和处置。

在此,火币天眼提醒广大用户,不要参与各类代买和“跑分”活动,避免遭受个人的财产损失和承担法律责任。同时,我们也建议各大平台不断加大风控投入,积极参与行业反工作建设,共同为行业创造一个良好的发展环境。

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