随着阿根廷不断采用加密货币，有关国家监管机构应如何监管该行业的讨论也在不断进行。阿根廷中央银行似乎在使情况更清晰方面迈出了一步。
银行应提供国民身份证号码和家庭住址等数据
根据Infobae的说法，BCRA要求国内银行向其转发有关其与比特币进行交易并执行任何其他类型的加密交易的客户的信息。
阿根廷禁止支付应用程序向用户提供比特币等数字资产:5月6日消息，阿根廷央行在昨天的一份声明中表示，现禁止支付平台向客户提供比特币等数字资产，以降低用户风险。声明称：“提供支付账户的支付服务提供商不得开展或促进与数字资产(包括加密资产)的交易，这些资产不受国家主管部门的监管，也不受阿根廷共和国央行(BCRA)的授权。”这意味着包括Mercado Libre在内的主要平台将不再能够向阿根廷人提供比特币购买服务。（Decrypt）[2023/5/6 14:46:02]
该措施旨在评估是否“需要更大的监管要求加密货币市场”。Infobae引用中央银行内部的消息来源，详细说明BCRA已向相关银行发送了内部邮件，要求它们提供以下数据：
阿根廷央行为数字钱包制定新规，旨在制止相关欺诈行为:2月25日消息，据报道，阿根廷央行正在制定一组新法规，以更好地了解该国数字钱包中的资金情况，并改善其KYC措施。这一新的法律框架旨在制止由这些工具促成的欺诈行为。据当地媒体透露，该法规即将出台。关于如何实施，央行称：这并不是要禁止（数字钱包），而是要应用目前银行在KYC方面必须遵守的同样规则。
央行宣布，它正在实施这些新规定，因为在使用这些工具时存在大量欺诈行为，一些公司在进行KYC时缺乏尽职调查。央行官员澄清说，并非所有钱包的运作方式都是一样的，因此这些规则必须在具体情况下加以应用。（Bitcoin.com）[2022/2/25 10:16:31]
允许识别拥有用于持有加密资产的帐户或已声明或已知会通过加密资产进行购买和/或销售合作和/或付款管理的客户的信息。
阿根廷加密货币社群正在蓬勃发展:在2018年4月10日，一个相当低调的加密货币社区庆祝比特币日。上周该社区在Almagro附近举行的会议有大约500人参加。出席这次会议的人数之多，可以看做一个迹象，表明阿根廷的加密货币社群正在蓬勃发展。[2018/4/13]
话虽如此，阿根廷中央银行表示其具有“监督”国内支付系统的功能，以支持其决定。
在电子邮件中，BCRA询问涉及加密相关交易的个人的国家识别号，家庭住址和帐户类型。此外，该措施涵盖专门用于与加密货币进行交易的银行帐户。
对未来“过度监管”的担忧
中央银行就此事发表了以下声明：
作为该过程的一部分，咨询了银行以确定使用或购买加密资产的数量和深度。在制定法规之前，通常要求银行提供有关不同主题的信息。
Infobae声称，他们所咨询的专家对BCRA的措施意见不一，据阿根廷Católica大学金融科技生态系统主任IgnacioCarballo称：
加密货币的全球现象及其带来的好处和对经济系统的潜在风险，目前正在所有全球组织和论坛中进行讨论。由于每个金融监管机构的起源都必须基于证据做出决策，因此像BCRA那样，对加密货币世界的研究和适当监控就变得至关重要。
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