USD:让时间帮你还清债务:简析 DeFi 炼金术 Alchemix 运作机制与代币模型

上周,YFI 创始人 Andre Cronje 在其推特上转发了 Alchemix 项目相关介绍,一时间 AC 粉丝又开始轰动起来,仿佛是这就是他们在苦苦寻求的下一个财富密码。截止本文发布时,Alchemix 协议锁仓金额已超过 4000 万美元,本期 DeFi 捕手将从其运作机制及代币经济模型作分析来分析 Alchemix 这个项目。

Alchemix 是一个以合成资产代币模式,帮助用户获取存款未来收益的 DeFi 协议。该协议允许用户取回部分临时质押稳定币的存款。

与 MakerDAO 和 Synthetix 类似,用户通过将 DAI (后续将加入的其他稳定币) 存入 Alchemist 智能合约(也就是 Vaults 中)铸造 alUSD,alUSD 就是这个平台的合成代币,可以以 1:1 的比例铸造 alUSD,最多可达 50%的 DAI 存入量。例如存入 1000DAI,则最多只能提取 500alUSD,存放的 DAI 将用于?Yearn?vaults 以获得收益。

Ripple将8亿枚XRP重新锁定在托管钱包:8月2日消息,Whale Alert数据显示,Ripple按照惯例在月初从托管账户中释放XRP。今日凌晨Ripple将8亿枚XRP重新锁定在托管钱包中。[2023/8/2 16:14:31]

下图是 Alchemix 平台产品框架图(图片翻译:Quasar Labs),主要包括 Vaults (金库)、Transmuter (转换池)、Treasury (财政库)、Farming (耕作)等四个部分。

协议会定期将 Yearn vaults 收益存入转换池,每次收益被发送到转换池时,它都按比例分配给它所持有的所有 alUSD。也就是说,一旦将 DAI 存进合约里,合约就会定期将赚到的钱用来替你偿还债务,直到还清用户的所有债务为止,又因为采用的是稳定币抵押,所以不存在清算风险。

SushiSwap在Arbitrum上推出集中流动性奖励:6月16日消息,SushiSwap在Arbitrum上推出集中流动性奖励。Sushi使用Merkl为流动性提供者提供奖励解决方案,用户无需质押,只要提供流动性即可领取奖励。目前,Sushi仅支持在Polygon、Optimism与Arbitrum One网络上领取奖励。[2023/6/17 21:43:07]

同时,当用户在转化池中认领他们的 DAI 时,会销毁等量的 alUSD。

根据白皮书说明,Yearn 每次产生的收益中,会有 10% 分配到 AlchemiDAO 的 Treasury (财政库),主要用于支持项目协议的持续开发,支付开发经费和团队核心支持者,支付服务器的成本,以及其他持续性的开销。

在结算方面,与其他 DeFi 协议借什么必须还什么代币不同的是,Alchemix 债务可以在任何时候使用 DAI 或者 alUSD 偿还,以及它们之间任意组合来支付(只要累计金额超过所欠债务)。

Limit Break CEO:将向DigiDaigaku Genesis持有者免费发放比特币NFT:4 月 17 日消息,Limit Break CEO 在其社交平台表示,其下一步计划包括开源可编程版税合约 V1.1,对 FreeNFT 主要服务进行升级,以及向 DigiDaigaku Genesis 持有者免费发放比特币 NFT DigiDaigaku Chibi。[2023/4/17 14:07:52]

例如:Bob 在系统中有 1000DAI 的债务,他发现 alUSD 很便宜,价格为 0.9DAI。Bob 可以从市场以折扣价购买 1000alUSD 并用此偿还他的债务,系统总是会将 alUSD 的价格作为等价于 DAI。此举可以帮助 Bob 省钱,同时他买入 alUSD 的行为可以帮助 alUSD 价格回归锚定值。反过来也一样有效, 如果 alUSD 价格高于锚定,Bob 会卖出 alUSD 买入 DAI,使得他的债务减少。

币安目前有超过2000个职位空缺:6月14日消息,据《财富》杂志,币安联合创始人何一(YiHe)表示,币安目前有超过2000个职位空缺,包括工程师、产品、营销到业务发展等岗位。此前,赵长鹏表示,币安拥有一个“非常健康”的资金储备,事实上币安现在正在扩大招聘,此外币安还在加快并购活动。[2022/6/14 4:26:19]

ALCX 作为 Alchemix 生态的治理代币,可以参与生态的治理当中,如投票选择哪些资产可以作为抵押物,根据 Alchemix 社区治理决定,在第一周发行 22344 枚 ALCX 代币,并在三年内每周减少 130 枚 ALCX 代币。三年后,每周将有 2200 个 ALCX 代币产出,直到 ALCX 最大供应为 958014,以激励生态系统的持续需求。

在代币分发上,有 60% 的代币给到社区,这部分主要通过四种 staking 方式来获取(下文说明),DAO 组织有 20% 代币,其中 5% 的代币会用于 bug 悬赏,另外,将有 20% 代币分给开发团队专属的池子,项目方解释这一行为主要是为了吸引更多开发人员加入到 Alchemix 生态系统,开发人员可以提交潜在 DApp 或生态系统 / 基础设施应用的提案,如果获得批准,将获得资金帮助,同时所有的代币都是三年非线性产出。

为庆香港回归25周年,“永远盛开的紫荆花”数字藏品将发行:金色财经消息,2022年是香港回归祖国25周年,紫荆杂志社、香港四川社团总会共同策划推出“永远盛开的紫荆花”NFT数字藏品公益活动,通过免费领取的方式,公益发行2500枚NFT数字藏品,把回归祖国的喜庆与数字时代的纪念巧妙融合。

据悉,紫荆花寓意家庭和美、骨肉情深,象征着合家团圆,香港与祖国永不分离。“永远盛开的紫荆花”NFT数字藏品以盛开的紫荆花图片为原型,进行数字化艺术加工,铸造上链,公益发行,免费领取。[2022/6/7 4:08:39]

根据项目白皮书,目前有四种方式获取 ALCX 代币。

第一种,在?Sushiswap?上为 ALCX/ETH 交易对提供流动性,然后将获得的 SLP Token 质押到 Farm 的 ALCX/ETH SLP POOL,这样可以为想要获取 ALCX 代币的用户获得更好的交易深度;

第二种,使用 DAI (目前只支持 DAI,之后会逐步支持其他稳定币)铸造 alUSD,将铸造出来的 alUSD 质押到 alUSD 池,这样做是为了鼓励更多用户去生成 alUSD;

第三种,质押 ALCX 也可以获取系统奖励的 ALCX 代币,也可以通过在 Sushiswap 上获取 ALCX;

第四种,通过在 Curve 中提供 alUSD/DAI/USDC/USDT 的流动性,然后在 Alchemix 协议中进行质押,以获得 ALCX DAO 质押奖励。这为 alUSD 增加了深度,实现了价值的无磨损转移,从而使 alUSD 代币的价格锚定在 1 美金,也让 alUSD 通过 Curve 的币兑池,流通到更加广阔的 DEFI 生态,提升使用价值。

其中,官网 Farm 页面只有前三种 Staking,笔者推测第四种奖励尚未开启,目前尚未清楚四种池子具体的代币分配,可以预计是类似 Uniswap 四种池子平均分配。白皮书还提到,随着更多的 al-token 系列上线,与之相应的流动性奖励池,也会添加到 Farm 收益率耕作系统。

作为又一个 AC 概念项目,Alchemix 确实在现有的 DeFi 体系内有了一些创新,如立即获得 alUSD 的访问权,同时存款会在后台产生利息,提高了资本效率;随着时间的流逝,债务将完全自动还清,而且这个过程没有清算风险(因为是稳定币+超额抵押)。

但具体项目的前景还要依靠 alUSD 在更多场景中使用,Alchemix 团队还计划发布其他 DApp,这些 DApp 将利用 alUSD 和其他未来的 al-tokens 进行使用。随着更多使用这些代币的 DApp 的使用,将会对它们产生更大的需求和价格上涨的压力,这将减少对代币的抛压。

从产品设计的角度来看,质押的稳定币最好是去中心化的稳定币,所以目前 Alchemix 只支持 DAI,因为如果将来允许多种资产生成 alUSD,其中某一个稳定币存在监管风险,会对 alUSD 的价值波动带来一定影响(如 MakeDAO 允许抵押 USDC)。

此外,Alchemix 合约目前还未通过审计机构审计,参与该项目存在一定的资金风险。

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