本文来自Cryptopotato，原文作者：JordanLyanchev&DimitarDzhondzhorov
Odaily星球日报译者|Moni
监管，始终是挂在加密货币行业头上的达摩克里斯之剑。
作为整个生态系统中的核心一环，加密货币交易所在监管方面的重要性不言而喻。在行业早期发展阶段，加密货币市场的确给人一种鱼龙混杂的感觉，即得不到投资者的信赖，也无法获得监管机构的认可。
或许因为如此，加密货币衍生品交易所?FTX?创始人SamBankman-Fried才不得不每天花五个小时来研究加密法规，他的目的只有一个——确保平台能够遵守监管措施。按照SamBankman-Fried自己的说法，加密货币法规层出不穷才让他不得不每天“耗费”这么多时间去学校研究，尤其是最近针对稳定币Tether的一些监管举措。
Patrick Hansen：欧盟目前还没有关于加密资产作为MiFID II所指的金融工具的监管分类指南:金色财经报道，Circle欧盟战略和政策总监Patrick Hansen在社交媒体上表示，我推荐德国金融监管机构 BaFin 在 2018 年发出的这封旧咨询信，以提供一些指导，说明代币在德国和欧盟法律下何时可能被视为证券。在欧盟层面，目前还没有关于代币/加密资产作为 MiFID II 所指的金融工具（如可转让证券）的监管分类指南。
但这种情况很快就会改变。作为 MiCA 实施过程的一部分，ESMA 被授权发布关于加密资产作为金融工具（证券）的标准和条件的指南。这项工作将于 2024 年第一季度完成，从跨大西洋的角度来看，这项工作将非常值得关注。
不过，欧盟不太可能偏离其先前的评估，即大多数加密资产不在欧盟现有证券监管范围内。早在 2019 年，欧盟主要监管机构欧洲银行监管局（EBA）和欧洲证券与金融管理局（ESMA）就已认定，通常情况下，加密资产活动并不构成欧盟银行、支付和电子货币法律范围内的受监管服务，对消费者存在的风险并未在欧盟层面得到解决。这一认识是 MiCA 的主要驱动力之一。
此外，这一评估甚至已被纳入已在实施的欧盟法律，如 DLT 试点制度，该制度指出：大多数加密资产不属于欧盟立法范围，并在投资者保护、市场诚信和金融稳定等方面提出了挑战。因此，它们需要欧盟层面的专门制度。尽管如此，仍应密切关注即将发布的欧洲证券与金融管理局（ESMA）指导方针，业界也应为将于 2024 年第一季度发布的一揽子咨询计划贡献自己的观点。[2023/7/27 16:01:58]
SBF力挺Tether？
美国证券交易委员会收到美国两党关于加密货币监管的信函:3月16日消息，美国证券交易委员会收到美国两党关于加密货币监管的信函。(金十）[2022/3/17 14:00:59]
2021年6月，波士顿联邦储备银行行长埃里克·罗森格伦对Tether“开炮”，他认为Tether的一篮子储备资产看起来非常像是一个“风险很大的大型基金”，更重要的是，这个“基金”在2020年遇到了很大麻烦，Tether储备资产包括商业票据，现金比例非常低，如果持有如此多的公司票据和公司债券，意味着没有人知道这些票据和债务是什么，这与Tether多年来声称他们只投资于现金或类似现金的资产有很大矛盾。
上周，Tether发布了第二份透明度报告，其中显示627亿美元储备金中有308亿美元来自商业票据和存款证，但关键是，Tether的储备金中只有10%来自现金和银行存款，该报告是在今年5月Tether对其储备进行细分后发布的。该报告还披露，截至2021年3月31日，Tether公司76%的储备金是以现金或现金等价物持有，然而其中现金支持率竟然不到3%。尽管之前Tether多次声称其储备金是100%现金支持，但情况似乎和预期有较大差距。更“可怕”的是，Tether剩下约四分之一的并储备金没有以现金或现金等价物持有，而是以担保贷款、债券和其他包括比特币在内的其他投资标的方式持有。
英国央行副行长：如有必要我们会抢先实施关于加密货币的规则:9月24日消息，英国央行副行长Sam Woods周四表示，如果有必要，该行将在全球规范落实前抢先实施关于加密货币的资本规则，以避免英国的银行对于缺乏足够资本支持的加密资产累积过大的敞口。全球性的巴塞尔银行监管委员会已开始制定针对持有比特币等加密资产的银行的资本要求，并提出了惩罚性措施，本周一些行业协会称此举将使他们被排除在加密行业之外。Woods则认为巴塞尔的提议非常明智。他表示：目前英国的银行对加密货币尚无实质性敞口，但投资者展现了兴趣，不仅是散户，也包括机构投资者。一些银行宣布将提供辅助服务。目前可能没问题，但未来如果发展得很大，英国央行会确保实施稳健的资本规则。他说央行不想阻止公司的商业探索，但会在资本要求上采取很保守的观点。（路透社）[2021/9/24 17:02:54]
尽管存在着争议，但SamBankman-Fried依然表示，FTX交易所将会继续支持Tether(USDT)，用他的话说：?
动态 | 美国注册会计师协会发布关于加密货币审计的指导意见:美国注册会计师协会（American Institute of CPAs）数字资产工作组发布了一份实践指南，就如何计算和审计比特币等数字资产和其他形式的加密货币提供了指导意见。随着加密货币市场的迅速发展，工作组计划在明年年初向该文件添加更多内容。AICPA的新兴保险技术主管Diana Krupica在本月早些时候的一份声明中称：“随着主题的最终确定，这个非权威的指南将定期更新额外的内容，并发布到aicpa.org上。”（AccountingToday）[2019/12/31]
“我们必须保持领先。”
现年29岁的SamBankman-Fried在最近接受CNBC采访时表示，他必须每天花费大量时间来研究加密货币监管措施和许可：
政策 | 长沙市通过《关于加快区块链产业发展的实施意见》:据长沙晚报消息，长沙市委副书记、市长胡忠雄昨日主持召开市长办公会议，专题研究区块链产业发展有关工作。会议审议并通过了《长沙市关于加快区块链产业发展的实施意见》。胡忠雄要求，要把区块链产业作为新一代信息技术产业的重要内容，突出技术场景应用，打造新的增长点。[2018/10/11]
?“FTX正在多个司法管辖区申请执照，我们必须保持领先地位，不断地适应新环境。这五个小时左右的固定时间对于我来说很重要，从监管到许可以及介于两者之间的所有事情我都需要考虑。”
截至目前，加密衍生品的监管框架尚未完全确定。据他介绍，随着未来几年该领域不断发展，情况也将发生变化：
“坦率地说，许多监管机构目前正在努力弄清楚有关加密衍生品的监管制度将是什么。我预计，未来的三到五年内会有更多发展。”?
随后，SamBankman-Fried继续谈到了Tether——尽管多年来稳定币一直是美国监管机构的头号监管目标，但他表示自己并不会担心，因为FTX平台上已经有了一个”开放的订单簿”。他补充说，USDT是一种加密货币，可以像任何其他数字资产一样在FTX上使用。
监管收紧：SBF解释FTX为何深入KYC流程
实际上，SamBankman-Fried已经承诺加密货币交易所FTX将继续致力于KYC/AML工作，鉴于全球监管机构最近对整个行业的监管审查，任何一家数字资产交易所都应该努力遵守法规要求。
实际上，正如SamBankman-Fried所说，加密货币行业在过去一年里出现了大幅增长，在某种程度上，加密货币高度不受监管的性质也引起了全球监管机构的注意，尤其是中心化数字资产交易所是整个加密生态系统的重要组成部分，因此在许多国家都会面临监管审查的问题。
坦率地说，有的加密货币交易所可能仅具有某种KYC合规策略，有的交易所则选择在不同阶段执行不同合规策略。能够遵守“必须进行KYC才能执行加密货币存款、取现和交易”的交易所其实并没有想象的那么多。某些司法管辖区选择实施与传统金融相似的立法框架，但对于一个新兴行业来说，这种监管举措可能过于苛刻，但就规模较大的数字货币交易所而言，他们试图保持领先——SamBankman-Fried此前已经在Twitter上表态，愿意遵守监管要求，执行KYC/AML流程。
SamBankman-Fried解释说，作为一个广受欢迎的交易场所，FTX其实一直在“在幕后努力工作，以寻找更多可以添加到KYC流程中的系统”。更准确地说，SamBankman-Fried透露FTX已经添加了一项全新功能，使其能够在KYC流程的第一步中根据用户提交的姓名检查、验证他们的电话号码。如果检查验证失败，该平台将需要后续步骤来限制用户“访问网站的某些功能”，其中就包括期货交易。
SamBankman-Fried最近还承诺，FTX将“继续寻找更多工具来确认用户身份，同时最大限度地减少用户的麻烦。”此外，FTX也将“始终”允许、支持资金充提服务，除非涉嫌非法活动。
FTX的野心
正如最近相关报道中所提到的那样，SamBankman-Fried暗示，如果FTX有朝一日能够成为世界上最大的加密货币交易所，那么将很可能会收购美国银行业巨头高盛和芝加哥商品交易所集团，他说道：
“假如我们成为全世界最大的加密货币交易所，根本不成什么问题。”
不过目前看来，这一想法似乎有些牵强，因为交易所的估值约为200亿美元，而根据日经亚洲的数据显示，高盛和芝商所则分别估值1350亿美元和760亿美元。
实际上，SamBankman-Fried很早之前就已经对加密货币的监管框架做出过预判，他认为监管是不可避免的，几年后一定会有更适合加密行业发展的规则出台。
SamBankman-Fried最后略开玩笑地说道：
“过去一年里，我觉得最大的变化就是，加密货币已经强大到可以去应付监管机构了。”
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