ALP:Alpaca凭什么成为BSC第三大协议?

March2022,Simon

DataSource:FootprintAnalyticsAlpacaDashboard

AlpacaFinance作为以太坊杠杆挖矿Alpha的效仿者,在其上又创新了更多可能性,成为一个集借贷、流动性挖矿、稳定币等于一身的项目。如今Alpaca已经成为BSC上的第三大协议。

团队因看到了以太坊上高昂的gas费,想要通过流动性挖矿翘起BSC价值而创建了Alpaca。自2021年2月至今已1年多,仍坚持做一个公平启动,没有预售、没有投资人、没有预挖矿的项目。

AlpacaFinance带着羊驼的精神,旨在为用户创造低成本、高收益、多矿池、高效率、透明安全的投资选择。本文将结合FootprintAnalytics和FootprintDeFi360的数据一探Alpaca是如何实现这些的。

适合不同人群的多种玩法

Alpaca通过4中角色打通整个商业模式:追求高收益的流动性农民Bob因资金有限想要通过杠杆增加收入,他推动了整个故事的开始;作为出借人的Alice可以出借资金,她获得了利息收入;为了保证借款的安全需要清算机器人Erin时刻监控Bob的资金价值,在必要时执行清算后Erin获得5%的收益;赏金猎人机器人Carlos帮助自动复投池子中的奖励,提高了整个收益,他也将获得3%的奖励。

pSTAKE Finance已集成Alpaca Finance,支持stkBNB和PSTAKE的杠杆收益操作:8月8日消息,流动性质押协议 pSTAKE Finance 已集成杠杆挖矿平台 Alpaca Finance,支持用户通过 stkBNB 和 PSTAKE 获得杠杆耕种收益。

此前报道,pSTAKE Finance 发起提案以分配 1200 万枚 PSTAKE 代币来激励 stkBNB 计划,其中包含向 Alpaca Finance 分配 400 万枚,为期 60 天。[2022/8/8 12:09:17]

在看似复杂的杠杆挖矿的故事中,Alpaca的用户可以选择成为出借人Alice或者流动性农民Bob。Alpaca也通过不同的玩法让不同水平的用户选择适合自己的投资方式。

初阶

对于投资新人,可以通过Lend和Stake简单的两步实现对单一资产的投资。

目前Lend界面提供BNB、ETH、稳定币、BTCB、ALPACA8种主流资产的存入,存入后将获得ibToken。将ibToken再Stake后能额外获得平台tokenALPACA的奖励或在Graze中获得合作伙伴的token奖励。

SingularityDAO完成270万美元私募融资,AlphaBit领投:据官方消息,SingularityNET生态系统内以DeFi为中心的独立项目SingularityDAO宣布,完成270万美元私募融资,AlphaBit领投,SMO Capital、Jun Capital、Magnus Capital、QCP Capital、Moon whale Ventures和AU21等参投。SingularityDAO是第二层非托管DeFi解决方案,旨在提高收益。(zycrypto)[2021/4/29 21:09:27]

出借人的收益来源于在Farm中的借款人支付的利息,每个资产池子的APY与其利用率相挂钩。由于Alpaca允许借款人使用杠杆借款,池子中的资金利用率和贷款的利率通常会比其他借贷协议高2倍以上。

借款人不会把资金提出平台,而是由Alpaca将资金投入到流动性挖矿中。因此资金的使用和返还将受到协议的监控,使出借人的资金获得更安全的保证。

中阶

想通过流动性挖矿获得更高收益又想保持较低风险的用户,可以选择在Farm中进行无杠杆的挖矿,或选择稳定币对的杠杆挖矿。

动态 | 区块链服务公司AlphaPoint升级STO技术解决方案 以吸引机构客户:据CoinDesk消息,3月28日,区块链服务公司AlphaPoint透露,其已升级其证券型代币产品(STO)技术解决方案,以吸引机构客户。AlphaPoint称,凭借其升级的技术堆栈,私募股权、房地产公司和基金等金融机构可以发行资产支持的证券型代币,从而增加市场流动性。该公司进一步表示,它正在开发资产数字化(Asset Digitization)软件,以帮助客户以“安全和私密”的方式创建、发行和交易证券型代币。[2019/3/28]

用户只需将杠杆倍数调为1x便可进行无杠杆挖矿,目前在Farm界面支持在PancakeSwap和MDEX的59个池子。

用户只存入一种token,Alpaca也会帮用户兑换为50:50的两种资产再存入DEX。同时Alpaca还将帮用户自动复投池子中获得的奖励。

对于想初次尝试杠杆挖矿的用户来说,不如从稳定币对的杠杆挖矿开始。由于稳定币的价格基本与美元保持锚定,价格波动小让被清算的风险也较可控。

高阶

动态 | Safe Haven将ThorPay Alpha集成到VeChain Thor网络上:据Ethereumworldnews报道,Safe Haven已成功将ThorPay Alpha集成到VeChain Thor网络上。据悉,该项目于去年10月开始,允许用户在VechainThor上共享资金,进行投资。[2019/1/31]

对于专业的投资人可选择更高风险也更高收益的非稳定币杠杆挖矿。除了可以获得流动性挖矿奖励以及ALPACAtoken奖励外,通过对非稳定币的做多/做空还可能获得额外的做多/做空收益。

用户可存入一种资产并设置2倍以上的杠杆,选择Lend池的8中任意一种资产借入,Alpaca会帮用户自动兑换为50:50的资产投入流动性挖矿池中。

用户需时刻记住存入的资产为看涨的资产,借入的资产为看空的资产。初始的风险的净敞口为两者的净值。

由于杠杆的放大作用,借款利息也会翻倍,超过2倍以上的杠杆需要花费额外的gas费对资产转换配平。注意加大的资金也可能产生更大的滑点。杠杆在可能高收益的同时,付出的初始成本也在增多。

AlphaPoint启动用于房地产的区块链代币框架:据Coindesk报道,加密货币服务公司AlphaPoint在Coindesk 2018共识会议上推出了受监管的资产支持代币(RABT)框架。据悉,该公司已经开发出一种软件,可以让代币自由交易,同时也能确保遵守证券法律,可以将区块链作为向房地产市场引入更多流动性的渠道。[2018/5/15]

如果做多/做空失败也可能造成用户更多的损失,但更高阶的用户可以选择同时开设两笔仓位,一个仓位做多,一个仓位做空,将两个仓位的风险对冲。

这种双向借贷的杠杆挖矿将初始的敞口变为中性,但随着token价格的变动敞口将发生变化,价格上涨敞口变得偏空,反之。因此还需要用户衡量可能带来的损失,也可以通过添加保证金或关闭后重开仓位来调整。

ALPACA

ALPACA的总发行量为1.88亿枚,将在两年内逐步释放。ALPACA的分配只有8.7%用于资助开发和扩建团队,4.3%用于未来的战略规划发展,其余的87%都将公平的分发给生态的参与者。

ALPACA因为采用了销毁机制从长期来看将会是通缩的。平台将拿出部分协议费用来回购token并进行销毁,如清算费用的80%、贷款利息的10%、清算机器人获得清算赏金的4%等。这使得ALPACA代币的价值在未来将持续升温。

目前ALPACA距离两年的解锁期结束还有11个月,流通量约1.5亿。虽然销毁制度一直持续但距离通缩仍有一定距离,目前token价格约0.4美元。

Curve类似,通过锁定从1周到1年不同时间长度的ALPACA获得从不同数量的xALPACAtoken。质押ALPACA的用户还可获得来自收益农场奖励部分收入的5%的收益。

AUSD

在Lend中存入资产后,作为借款人除了选择在Stake中获得额外收益,还可以通过把ibToken超额抵押获得稳定币AUSD,有点类似Abracadabra。用户可以再使用AUSD进行投资或转换成其他token,提高了用户资金的使用效率。

AUSD通过套利者保持与美元的锚定。从FootprintAnalytics的数据来看,AUSD未出现过明显脱锚的情况,但价格大部分时间都略低于1美元。

FootprintAnalytics-AlpacaLendPoolUtilization

Lend池和Farm池之间互相影响环环相扣。从利用率看到占比前2的BNB和BUSD在90天内的资金利用率都有下降趋势。

BNB的借款APY在早起曾到达过10%以上,利用率高达60%以上,而现在只有3.56%的APY和34%的利用率。这导致Alpaca的TVL也向下滑。

Alpaca想要获得更高的TVL需要通过提高LendAPY吸引更多出借人,而高的APY来自于高的利用率。但利用率的上升会让借款的利息也上升,借款人需要更高的收益来覆盖上升的成本。

杠杆挖矿用户的收入主要来自于流动性挖矿奖励手续费收入ALPACA奖励±风险敞口价格变动产生的收益/损失。

随着ALPACA的发行递减,到2023年2月可能不再有ALPACA奖励。流动性挖矿的奖励和手续费收入都主要受DEX平台的影响。Alpaca想要保持给用户足够高的APY吸引还需要创新更多的业务模式。

在前几项收入很难大幅提高时,Alpaca进一步通过将推出的AutomatedVaults试图进一步优化杠杆挖矿中做空/做多的风险敞口。

在上文讲述的高阶玩法中,用户可以通过同时创建做多和做空的仓位进行风险对冲,但由于token价格变动会使原本中性的敞口发生偏移。

与用户手动调节偏移的敞口相比,AutomatedVaults可以帮助用户自动重新平衡资产回到中性敞口,最高可以使用8x杠杆,不会有清算风险,自动复投且可以随时存取。

结语

Alpaca能成为BSC第3的项目与它优秀的团队脱不开关系。它以快速的响应方式覆盖了从入门到高阶各种玩法,想要玩转高级也确实对专业性有不低的要求。

除此之外,团队对安全性也相当重视。Alpaca已进行了20次的安全审计;通过羊驼守卫计划防止Chainlink被攻击;发起BUG赏金计划给发现Bug的人高额奖励;对于想购买保险的用户,整合了NexusMutualCoverage和InsurAce可供选择。

Alpaca还推出AlpiesNFT为二季度发行的play-to-earn游戏进行铺垫,未来Alpaca也将进入GameFi领域。Alpaca的创新永远值得用户期待。

本文来自FootprintAnalytics社区贡献

FootprintCommunity是一个全球化的互助式数据社区,成员利用可视化的数据,共同创造有传播力的见解。在Footprint社区里,你可以得到帮助,建立链接,交流关于Web3,元宇宙,GameFi与DeFi等区块链相关学习与研究。许多活跃的、多样化的、高参与度的成员通过社区互相激励和支持,一个世界性的用户群被建立起来,以贡献数据、分享见解和推动社区的发展。

以上内容仅为个人观点,仅供参考、交流,不构成投资建议。如存在明显的理解或数据错误,欢迎反馈。

版权声明:

本作品为作者原创,转载请注明出处。商用转载需联系作者授权,擅自商用转载、摘编或利用其它方式使用的,将追究相关法律责任。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

地球链

[0:15ms0-0:557ms