原文来源：Chainalysis
原文翻译：白泽研究院
在白宫发布<数字资产负责任发展综合框架>之后，为国会的立法行动提出了一些建议，华盛顿的大部分加密政策焦点现在已经转向了国会的几个关键法案。目前的首要问题是：
商品期货交易委员会(CFTC)的监管明确性和额外的监督权力
稳定币监管
税收清晰度
国家安全问题
CFTC目前监管美国的衍生品市场，包括商品期货、某些种类的期权等。
距离美国中期选举还有不到一周的时间，国会现在处于休会状态。然而，在议员休会之前，有一些法案正在被积极辩论和讨论。
让我们深入研究现有的各种加密法案，它们的作用，以及我们对国会在未来几个月或即将上任的第118届国会的期望。
它区分了作为商品或证券的数字资产，并将授予CFTC对所有非证券的数字资产的现货市场独家管辖权。
它还明确定义了税收规定，并将每笔200美元以下用于支付货物和服务的数字资产免除征税。
它提供了对数字资产发行人和提供商披露信息的指导。
它将使稳定币发行人受到新的监管。
外媒：美国加密公司正寻求瑞士银行合作伙伴:金色财经报道，美国的一些加密公司正试图寻求在瑞士银行开设账户，此前两家专注于加密货币的美国银行倒闭，使它们更难使用美国的贷款机构，但银行家们表示，瑞士公司可能不会接受这些账户。
总部位于瑞士的 Arab Bank表示，随着对Silvergate的疑虑增加，过去几周寻求开设账户的美国公司（主要是加密基金或参与加密风险投资公司）有所增加。Arab Bank财务和金融机构负责人ani Jabban表示，其中约80%的客户是Silvergate的客户。（路透社）[2023/3/14 13:02:30]
出于税法的目的，它将去中心化自治组织(DAO)归类为商业实体。
它还要求对存款机构使用分布式账本技术、去中心化金融、数字资产市场的能源消耗以及自我监管等方面进行大量研究。
Sens.Lummis和Gillibrand曾表示，这项立法旨在启动华盛顿有关加密监管和政策的对话。他们看到了加密货币和Web3技术的巨大前景，但担心加密货币生态系统中的风险事件，所以需要加强对加密货币领域的监督和消费者保护，以确保美国人可以安全地参与加密货币生态系统。
这为我们带来了国会正在考虑的一些更严格的法案……
律师Tom Grady准备对Coinbase等多个美国加密交易所提起集体诉讼:3月10日消息，专注于投资欺诈案的知名证券律师Tom Grady正在准备对美国加密交易所Coinbase、Robinhood、Kraken和其他公司提起集体诉讼。Grady在新闻稿中表示，他对交易所的运营及其交易数字货币可能违反州和联邦证券法的行为展开了调查，其中绝大多数数字货币被SEC视为未注册证券，因此违反了联邦法律。
Grady表示，交易所可能误导了投资者，没有向他们提供有关交易和拥有未注册加密货币的风险的不当披露。Grady称：“我们认为Coinbase、Robinhood和其他交易所违反了法律，在其平台上购买加密货币的投资者可能有权追回这些损失。”
新闻稿称，Grady通过他位于佛罗里达州坦帕的律师事务所，也在寻找Coinbase、Robinhood 和其他在其平台上购买加密货币时遭受损失的交易所的客户，以收集他们的投资信息。[2023/3/10 12:53:56]
监管明确性和CFTC监督权
众议院和参议院有几项法案将赋予CFTC对加密行业的额外监督权。目前，CFTC对期货市场以及欺诈和市场操纵机构拥有执法权，但他们需要国会采取行动才能让他们监管现货市场。
美国加州官员：加州计划继续为加密货币和web3制定新规则:金色财经报道，尽管美国加利福尼亚州州长Gavin Newsom在本月早些时候否决了一项加密货币监管法案，但加州官员Dee Dee Myers表示，加州计划继续为加密货币和web3制定新规则，并希望该州其法规能成为其他州的典范。目标是“与联邦政府合作”，以确保加州的法规与联邦政府的法规没有冲突。此外，Myers表示加州将密切关注监管加密采矿对环境的影响。
加州财政部首席副主任Gayle Miller补充说，被否决的法案将对不断发展的加密行业施加繁重的限制，并有扼杀创新的风险。我们希望该行业继续在这里扩张，我们将尽一切努力继续建设 加密和web3行业。[2022/10/1 22:43:33]
众议院和参议院农业委员会有几项法案将赋予CFTC对加密货币现货市场的权力。在我们深入研究这些法案之前，你会问，为什么农业委员会会参与加密立法？这与单产农业无关，是因为农业委员会对CFTC进行监督，因为CFTC在监管一些“传统”商品市场，如玉米、燕麦、大豆和小麦。现在，除了这些传统商品之外，农业委员会还加入了加密货币。
2022年4月，众议院农业委员会高级成员、国会议员GTThompson(R-Pa.)以及众议员RoKhanna、TomEmmer和Darren于2022年4月推出了HR.7614，即数字商品交易法案(DCEA)。
美国加密货币交易所Kraken上线TRX:3月5日，美国加密货币交易所Kraken正式宣布上线TRON （TRX），并开通了TRX/USD、TRX/EUR、TRX/XBT、TRX/ETH四个交易对，将在UTC时间当日14：30开启交易。据知情人士透露，Kraken是美国仅次于Coinbase的第二大交易平台。TRX的上线也代表着美国与欧洲监管机构对TRX的逐步认可。[2020/3/5]
S.4760，即2022年数字商品消费者保护法(DCCPA)，由参议员DebbieStabenow和JohnBoozman。参议院农业委员会主席和高级成员联合国会议员SeanPatrickMaloney(D-N.Y.)于2022年9月提出了该法的配套法案(HR8950)。
这些法案之间的主要区别之一是：在DCEA中，加密货币交易平台可以自愿在CFTC注册为“数字商品交易所”是自愿的；而在DCCPA中，任何加密货币业务实体都必须作为“数字商品平台”根据类别在CFTC注册。DCEA还在受SEC管辖的“证券”加密货币和受CFTC管辖的“商品”加密货币之间划定了界限，而DCCPA则由SEC来定义哪些代币是其管辖范围内的“证券”。
定义哪些加密货币是证券，哪些是商品，这一点很重要，因为它将决定加密货币交易平台未来的注册和受监督要求。
分析 | 美国加密交易所跨境支付数量增加47% 或给当局带来一定监管难度:据Cointelegraph消息，区块链安全公司CipherTrace最新AML（反）报告显示，自2017年初以来，美国加密货币交易所向离岸交易所提供的跨境支付数量增加了47％，或给美国当局带来了一定的监管难度。CipherTrace对价值1.64亿美元的比特币交易进行分析后表示，从美国交易所到海外平台的跨境支付从2017年第一季度的45％上升到2019年第一季度的66％。报告称，这一增长对美国监管机构来说是一个潜在的困难，因为这些激增的跨境交易可能无法实现国内监管。[2019/4/29]
CFTC主席RostinBehnam倾向于将比特币和以太坊定义为商品，“由于专业知识和经验，CFTC会成为数字资产商品市场的合适监管机构。”
另一方面，美国证券交易委员会(SEC)主席GaryGensler却认为大多数加密货币都属于证券，但只有比特币除外。
在加密货币归类明确之前，交易平台应继续尽最大努力根据执法行动和自己进行Howey测试的评估来确定哪些代币被视为证券。但是，由于担心面临潜在的违法后果，缺乏明确的指导可能会阻碍加密货币业务实体开展他们正在考虑的一些新业务。
这些法案现在比以往任何时候都更有动力——我们可以看到一条最终通过“立法监管加密货币”的道路，因为市场和行业对CFTC拥有额外监督权的需求正变得越来越紧迫。
要求所有的合格稳定币都由合格的银行/非银行发行人发行；
将合格稳定币定义为一种可按需赎回美元的加密货币。
赋予OCC对两种稳定币发行人的主要监督权，并要求FDIC推出合格的稳定币保险基金来管理非银行发行人的稳定币赎回保险。
2022年3月，参议员BillHagerty(R-Tenn.)推出了S.3970，即稳定币透明度法案。该法案仅适用于法定货币支持的稳定币，要求稳定币发行人每月公布其美元储备情况，并只能持有以下储备：
期限不超过12个月的政府证券
完全抵押的证券回购协议
美元或任何法定货币
目前可能最具潜力的稳定币法案由众议院金融服务委员会主席MaxineWaters和议员PatrickMcHenry共同撰写。自2022年7月以来，他们一直在制定稳定币立法，该立法将赋予美联储对稳定币发行人的监督权，并实施新的储备金要求，以确保为客户兑现，并对算法稳定币实施为期两年的禁令。不过，他们未能与利益相关者就所有条款达成一致，该法案仍在谈判中。
鉴于发起人在众议院金融服务委员会的重要职位，这项法案值得密切关注。发起人之一的McHenry已经明确表示，这项法案是他的优先事项，如果明年众议院由共和党控制，他将能够强烈主张通过。
小额个人交易免税
2022年2月，国会女议员SuzaneDelBene(D-Wash.)与国会议员Soto、Emmer和Schweikert共同推出了H.R.6582，即2022年虚拟货币税收公平法案。
外界对加密货币的常见批评之一是它不常用于日常交易，如果日常交易的话，你每次花费或交换加密货币时，都属于应纳税的事件。
该法案旨在通过为使用加密货币购买商品和服务的200美元以下金额提供免税，从而简化数字资产在日常购物中的使用。
几个月后，在2022年7月，参议员PatrickToomey(R-Pa.)和KyrstenSinema(D-Ariz.)推出了S.4608，即虚拟货币税收公平法案。该法案提供了与上一法案类似的税收豁免，又将为低于50美元的资本收益和个人交易免除征税。
这些豁免可能会让用户在日常交易更广泛地采用加密货币。
国会议员Meeks和McCaul的一项规定，要求国会通知国务部使用加密货币支付的奖励；
国会议员Himes提出了一项措施，旨在使FinCEN的特别措施部门现代化，以使财政部能够对从事活动的国际实体或个人采取特别措施，将其现有范围扩大到与美国银行系统有联系的情况之外，捕获通过使用加密货币来避开银行系统的人。
当国会于11月14日重新开会时，会将参议院版本的NDAA列入审议日程，然而，可能会有许多障碍。例如该法案可能会有额外的修正案，其中一些可能涉及加密货币或区块链问题。但鉴于国会必须在很短的时间内完成对参议院版本NDAA的任何修改，因此通过和纳入的任何修正案都必须是两党合作且没有争议的。
许多涉及加密货币、区块链技术和相关问题的修正案已提交参议院，包括：
参议员ChrisCoons(D-Del.)和RobPortman(R-Ohio)的SA5764，即2022年消除、中和和破坏野生动物贩运重新授权和改进法案，其中包括一项条款，解决数字平台上的、用数字货币支付的非法野生动物贸易。
参议员Sinema和Lummis的SA5814，即2022年改进数字身份法案，旨在创建跨部门的数字身份改进工作组，以协调政府各部门，为联邦、州、地方和地区机构开发数字身份凭证，特别是为现有物理身份凭证开发数字版本，例如驾驶执照、电子护照、社会保障凭证和出生证明的数字凭证。
来自参议员Warner和Rubio的SA5950，其中包括评估对俄罗斯实施的制裁的影响，包括俄罗斯使用数字资产逃避制裁。
参议员Cardin的SA6027，即2022年小型企业宽带和新兴信息技术增强法案，将创建一个宽带和新兴信息技术协调组，负责区块链相关问题。
来自Wicker和Lummis参议员的SA6035，研发分布式账本技术的国家战略。
来自参议员Warren、King、Durbin和Duckworth的SA6213，即2022年数字资产制裁合规增强法案。
来自参议员Risch和Menendez的SA6078，即萨尔瓦多加密货币问责(ACES)法案，该法案将授权报告对萨尔瓦多采用加密货币作为法定货币的研究。
参议员Blackburn的SA6282，即“对丝绸之路说不”法案，要求国务部对中国开发的央行数字货币e-CNY发出警告，并要求其提供能够供机构使用的报告、建议和指导。
此外，这些加密法案中有许多都是两党共同关注的重点，国会可能会推动将这些法案的实现。如果这些没能发生，我们将继续在第118届国会看到对更多加密法案的推动。在未来几个月内，或即将上任的第118届国会，我们很可能会很快看到一些关键的监管问题得到解决——特别是CFTC的监管权和稳定币。
风险提示：
根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。
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