本周，许多人都在公开质疑币安是否正在朝着自身崩溃的方向发展。对此，我们深入研究了引发这些担忧的原因。
我们应该担心币安吗？
在过去的一周里，Binance发现自己成为了许多加密货币末日论者的焦点，他们担心这个规模庞大的CEX正在步FTX破产的后尘。
这种担忧从何而来？FTX2.0是否将会出现？我们应该担心加密行业吗？让我们逐一回答这些问题。
FTX在11月爆炸，因为它是一个更像银行的交易所——它在不应该交易的时候交易客户存款。在其令人震惊的破产之后，其他加密货币交易所争先恐后地发声表示，他们没有做过这类事情。对此，佳伟JQ101198他们的做法是通过承诺展示他们所谓的“储备证明”来做到这一点。
币安将于7月26日移除ACM/BUSD、QTUM/BUSD等6个交易对:7月24日消息，币安将于7月26日11:00（北京时间）移除ACM/BUSD、ALPACA/BUSD、BAR/BUSD、LSK/BUSD、QTUM/BUSD、TFUEL/BUSD现货交易对并停止交易。
注意：
- 用户仍可以在币安平台可用的其它交易对中交易上述币种；
- 币安将于2023年7月26日11:00（东八区时间）在适用情况下终止以上现货交易对的交易机器人服务。强烈建议用户在以上交易机器人服务停止之前，更新和/或取消交易机器人，以避免任何潜在的损失。[2023/7/24 15:55:39]
过去一周，币安闹剧的核心源自一次考虑不周全的尝试。
根据一些“商定的程序”，币安发布了财务审计公司玛泽对其储备进行的5页审计报告。
币安将支持BNB Smart Chain（BEP20）网络升级和硬分叉:4月12日消息，据官方公告，币安预计将于4月12日13:15暂停BNB Smart Chain（BEP20）网络的充值、提现业务，以支持BNB Smart Chain（BEP20）将于BNB Smart Chain网络区块高度27,281,024（预计时间为4月12日13:30）进行的网络升级及硬分叉。[2023/4/12 13:58:49]
审计缺陷
首先，该报告只审计了币安在一些选定链上的比特币：
为此，客户在比特币、以太坊、BNB链和Binance智能链上持有的比特币和包裹比特币的现货、期权、保证金、期货、融资、贷款和收益账户将被定义为范围内资产。除了只关注比特币之外，该报告还关注了币安选择的一系列公共地址：
币安将向英国立法者提交有关与FTX交易谈判和交易FTT的证据:金色财经报道，币安表示其将向英国立法者提交有关与FTX交易谈判和交易FTT的证据，作为币安在英国议会财政部委员会的加密资产调查中出庭作证的一部分。英国议会财政部委员会委员会主席Harriett Baldwin表示，该小组希望收到证据，包括关于币安宣布抛售FTT的潜在市场后果的内部通信和记录，以及关于对FTX的潜在收购进行的尽职调查（之后币安放弃收购FTX）。
此外，Harriett Baldwin在听证会上表示，币安对FTX的尽职调查揭示了一个问题，该问题引发了一系列导致FTX暴雷的事件。[2022/11/15 13:08:16]
……分别在Etherscan和BSCScan上搜索ETH和/或BSC地址，以确保这些地址已被标记为属于币安。在这些狭义定义的参数范围内，Mazars报告以三个相关数字作为结尾：
币安将尝试禁用在Skyrex上使用过的所有API密钥:11月14日消息，币安创始人赵长鹏发推表示，用户Carlos确认未被识别的订单是由于他的API密钥泄漏所致，而他只有一个活跃的API密钥，该密钥曾在加密交易机器人平台Skyrex上使用过。我们将尝试禁用在Skyrex上使用过的所有API密钥，以进行身份确定。[2022/11/14 13:01:26]
第一个和第三个数字指出，在审计时，币安总共持有582,486BTC资产和597,602BTC的客户负债。这意味着币安的比特币储备按照1:1比例缺少了15,116BTC。
然而，币安的用户也可以从交易所借用BTC作为其贷款计划的一部分。当我们将这些21,860BTC的贷款计入币安的资产时，其负债缩减至575,742BTC，近裙:JQ101198表明币安超额抵押了15,117BTC。
公告 | 币安将上市多个TUSD交易对:币安发布公告称，将于2019年03月13日中午12:00（香港时间）上线 BNB/TUSD、BTC/TUSD、ETH/TUSD交易市场。原TUSD/BNB、TUSD/BTC、TUSD/ETH将于2019年03月14日中午12:00（香港时间）下架，所有未成交挂单将会被自动撤销。[2019/3/12]
所以审计的结论是，币安的BTC资金是安全的。但人们对Mazars审计感到不安，因为这几乎不是传统意义上的审计。
为什么只有比特币？那币安以ETH、USDT或BNB获得的任何贷款呢？这些资金作为币安资产负债表上的“负债”部分被忽略了。
那么不在上述三条链上的比特币资产呢？币安可能在Solana或Avalanche链上借到的任何包裹比特币的贷款也不见踪影。
整个过程有点像要求一家审计公司对银行进行审计，但只查看某些银行账户中的某些货币。
最后，还有一个问题就是把包裹比特币和比特币互换处理。这掩盖了包裹资产所涉及的安全风险，因为它们应该由包裹代币的同等基础价值来支持。据推测，币安发行的每一个BTCB和BBTC都将持有1:1的比例，但这一点还不得而知。Mazars的审计将包裹比特币视为基本安全，但据我们所知，Binance发行的抵押品可能超过其基础抵押品。
不过，Mazars报告至少在一件事上做得很好：它对币安的一些负债是透明的。大多数储备证明不会在资产负债表的负债端披露任何数据。但由于它忽略了所有非BTC资产，因此它在证明币安财务健康状况的全貌方面严重不足。
目前币安已经表示，它将在不久的将来披露更多关于其其他资产的信息。但就目前而言，审计只证明了币安储备的一部分，而不是一个全面的情况。
所有的骚动导致Mazars于12月16日宣布停止对Binance及其他加密货币客户的审计工作。
币安的实际情况如何？
谣言四起，人们感到惊慌失措，但Binance的情况似乎仍然一切如常，Binance周一宣布其美国分支机构已达成10亿美元的交易，以收购Voyager的资产。
那么，实际上，币安的情况如何？
币安在过去一周发生了价值数十亿美元的大规模资金外流，佳伟JQ101198仅在12月14日就撤出了42.7亿美元。这部分是由Jump和Wintermute等知名TradFi参与者在12日从Binance撤出资金的链上数据所引发的。
虽然这些数字令人瞠目结舌，但让我们来看看它的背景。币安在其他地方报告的总储备证明——不要与仅审计比特币的Mazars报告混淆——显示截至12月19日的数量约为550亿美元，低于当前公关危机开始前的约700亿美元。
如果币安接近尾声，那么它将在其ETH和稳定币资产流出上显示耗尽至接近于零，无门槛近裙JQ101198就像FTX的情况一样。
虽然由于用户希望避免任何FTX2.0的情况而出现大规模的资金外流，但链上数据却讲述了一个不同的故事。Binance的稳定币和ETH储备仍分别为220亿和500万。
FTX遇到麻烦的另一个重要原因，还在于使用其自己的FTT代币来抵押贷款。FTX是一家充当银行功能的交易所：它在不应该交易的时候交易客户的存款。这是一家建立在对自身信任和依赖上的纸牌屋，而不是基于像美国国债、BTC或ETH等其他金融上更健全的抵押品。
如果币安的业务同样建立在自己的BNB代币上，我们可能会有更多的担忧。工粽浩：芦苇在说值得庆幸的是，币安的储备只有约10%是由BNB构成的，这与大多数其他加密货币交易所大致相同。
BNB在另一个重要方面也不同于FTT：它的实用性。FTT用于FTX的交易折扣，但如果公众认为你的交易所即将破产，FTT将一无是处。另一方面，BNB则是目前TVL第二大L1链上用于验证和支付交易费用的资产。
在12月17日，BNB的价格曾暴跌至221美元，但截止发稿时BNB价格已回升11%，约为241美元。
最后
所有这些指标都表明，虽然币安正在经历某种程度的“银行挤兑”，但情况肯定不像Twitter上的喋喋不休所渲染的那样危险。
“银行挤兑”在这里甚至可能不是合适的术语，佳伟JQ101198因为币安是一个交易所，而不是银行，只要它按照服务条款1:1持有所有客户的存款，即使每个用户都想把钱拿出来，也不会有任何损失。
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