随着美联储加息和缩表预期导致加密货币市场全面下跌，2022年已经成为加密行业坎坷的一年。近几年来，疫情加速了数字化，并推动了加密货币在各个领域的采用。PayPal等传统企业的加入也是加密货币采用率增加的重要动力，这些企业使西方世界的人民能够交易加密资产，让消费者可以在AT&T、必胜客和AMC剧院等主流公司用加密货币购买商品。然而，加密行业的道路依旧充满变数，西方监管机构也正在将传统金融机构的规则转移到新兴的加密货币领域。随着加密行业进入2022年，疫情后的一些趋势和活动将继续存在，但未来将面临更多挑战和机遇。
西方监管环境的演化
首先，正在全球范围内颁布的金融行动特别工作组 (FATF) 规则已成为2022年加密生态系统面临的最大监管挑战。该规则提出掌握加密货币转账人员及转账金额情况，这种对交易数据的收集和共享不仅需要各国的密切合作，还需要企业、平台和个人之间的合作协调。
数据：2023 Q1加密行业融资规模总计24亿美元，融资笔数环比增长约20%:金色财经报道，据Galaxy Digital最新数据显示，2023年一季度加密行业总计发生了439笔投融资交易，与2022年第四季度的366笔相比增长了约20%，其中种子阶段融资交易占比较高，不过一季度加密行业投融资规模只有24亿美元，创下自2020年第四季度以来的最低水平。在垂直领域方面，Web3、NFT、DAO、元宇宙和游戏子行业获得的融资交易最多，而加密交易、借贷、钱包等子行业获得的融资规模较高。此外，美国的加密初创公司获得投资数量最多，其次是法国。[2023/4/12 13:59:03]
另一个将在2022年发挥重要作用的立法文件是欧盟委员会提出的加密资产市场 (MiCA)，旨在简化欧盟对分布式账本技术和虚拟资产的监管。尽管规则草案自2020年底以来已被公开，但MiCA最早将于今年过渡到欧盟法律，因此欧洲的加密社区正在密切关注其进展。这对欧盟在全球加密市场的竞争力很重要，它有可能创造一个良好的竞争环境，在欧洲培养更多加密行业参与者和创新人才。
法国加密行业游说团体：加密推广禁令将损害法国对Web3的吸引力:金色财经报道，法国加密行业的游说团体Adan表示，禁止社交媒体影响者推广未经许可的加密产品的计划将损害法国对全球Web3参与者的吸引力。议员们支持议会经济委员会上周提出的一项举措，该举措旨在阻止涉及高风险金融产品、药品和化妆品的有害推广活动。Adan表示，在该行业准备实施更严格的注册制度之前，该批准对该行业造成了额外的打击，将创新推向了其他国家，该组织希望参议院的辩论能够重新建立一个更适合Web3所有创新发展的版本，同时保证消费者保护。[2023/3/31 13:36:34]
需解决稳定性和孤岛问题
彭博社：加密行业2023年迄今裁员岗位数已超过2000个:2月25日消息，据彭博社披露的数据，加密行业2023年迄今已裁掉超过2,000个工作岗位。此外，自2022年以来裁员最多的三家加密公司分别是Crypto.com、Coinbase和Kraken，这三家公司裁员数量均超过1000人，Gemini Trust、Amber Group、Blockchain.com和Silvergate Capital分列4-7位，但裁员数量都不高于500人。[2023/2/25 12:29:17]
ETH 2.0升级将使以太坊网络更具可扩展性、安全性和可持续性，这对于以太坊网络的长期成功很重要。其他L1协议也在获得关注，例如Solana、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Near和Flow等。
ZenGo CEO：Coinbase IPO将是加密行业的里程碑 也可能面临更严格审查:比特币钱包ZenGo首席执行官Ouriel Ohayon表示，无论如何强调Coinbase IPO的重要性都不为过。Coinbase上市可能会为整个行业的未来发展奠定基础。“这是该行业的里程碑，也是经济合法化的新阶段。它证实该行业正在走向成熟，并使实力雄厚的玩家受到关注。这验证了加密货币不仅仅是一群狂热的技术极客在车库里开始的投机游戏。”他指出，由于Coinbase是一家成熟的企业，为消费者和机构提供多种服务，成为上市公司将允许任何人“无需购买加密货币，就能参与加密货币投资。”
不过，通过上市，Coinbase可能会受到监管机构前所未有的严格审查。“该公司将承担透明度和报告的重担，这在我们的行业中将是前所未有的，并且将为加密公司的运营方式开创先例。”上市的另一个潜在弊端是Coinbase可能变得更加保守，并放缓一些旨在“突破界限”的举措。尽管监管机构不会将该公司与传统金融公司区别对待，但仍可能带来一些限制。
Ohayon称，考虑到如今投资者渴望通过股票市场接触加密货币，Coinbase将不仅为加密领域的未来上市提供估值锚，也为原生加密交易所代币提供估值锚。（Decrypt）[2020/12/19 15:46:24]
2022年的另一个重要趋势是将加密服务集成到传统欧美银行的遗留堆栈中。加密行业和传统银行形成了两个不同的孤岛。为了促进机构资金的流动，这两个孤岛之间能否寻求合作并开始双向融合至关重要。这种融合需求的驱动因素之一是机构对数字资产的需求增加。对于NFT来说，2022年也将是重要的一年。对NFT的浓厚兴趣将相关的服务数量出现增长，前提是这些服务需要无缝集成到现有平台中。
? 机构投资者将降低市场波动
由于寻找现金替代品和获取收益的经济压力越来越大，加密货币正日益成为潜在的选择。对冲基金、资产管理公司和VC等专注于加密货币的机构投资者已经通过数字资产实现其投资组合的多元化，传统资产管理公司和家族办公室也将逐渐加入。在负利率、对冲通胀和新兴市场的推动下，更多的用户将真正开始了解加密货币。
2022年将有更多的机构资金直接或通过间接工具（如 ETP、ETF 和其他涉及加密但不是直接投资的金融工具）进入加密生态系统。这些投资者将找低位机会建仓，这在客观上将减少比特币以太坊等主流加密资产的价格波动，帮助稳定市场。今年也将看到机构投资者对NFT越来越感兴趣，目前NFT交易基本上局限于散户群体。随着炒作泡沫褪去，机构也将会关注真正沉淀价值的NFT类型。
加密行业人才发掘与展望
加密生态系统正在以惊人的速度增长，市场对人才的需求正在超过供应量。领英的一份新报告指出，在美国，加密货币相关职位需求量增加了395%。企业无法再依赖于从加密社区内招聘员工，对于创新企业来说，2022年最大的挑战将是如何吸引加密领域之外的求职者。人力资源部门将关注可从其他行业转移的申请人技能，因为将搜索限制在以加密货币为中心的企业工作的人才变得越来越困难。据相关数据统计，欧美大型科技公司的员工已经出现涌向加密行业相关公司的趋势。
比特币抗风险属性的增强
尽管加密行业在今年年初陷入困境，但未必像2018年熊市一样走持续单边下跌趋势。通胀担忧将继续推动投资者将比特币作为对冲通胀的工具。此外，加密货币对企业财库的好处，包括在全球范围内快速、廉价地转移资金的能力，将继续发挥吸引力。
俄乌战争引发的一系列经济制裁给全球人民都上了一课——原来大国法币一夜之间可以贬值30%，西方标榜的“私人资产神圣不可侵犯”的底线可以被轻易打破，被制裁国的私人境外资产随时可能因为国籍问题被强行占有。尽管加密资产价格波动较大，但只要掌握了私钥，管理好钱包，至少可以保证个人资产不受中心化强权的侵犯。随着私人资产保护意识的觉醒，加密货币的这种抗风险属性将会进一步增强。
近几年来，加密行业已经过了许多风暴的考验，并且在保持韧性方面做得越来越好，突显了该领域参与者之间强大的相互依存关系。最后，从整个生态系统的长期可持续性来看，加密行业仍处于早期采用阶段，与中心化机构之间将会继续对抗和磨合，在未来的几年时间内将面临更多的挑战和机遇。
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