EFI:DeFi小白入门最强指南1.0:一文掌握DeFi最关键知识-ODAILY

撰文:Footprint分析师Alina

自2019年以来,DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问,DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据,截止至2021年11月23号,DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前,只有130亿美金。

数据来源:FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快,让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃,同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日,2021年全年的融资金额为248亿美金,相比2020年的34亿美金,环比增长了626%。

报告:Q1 DeFi总锁仓量达833亿美元,环比涨幅达37.44%:4月3日消息,根据DappRadar报告,2023年第一季DeFi总锁仓量达到833亿美元,较上一季度增长37.44%,Arbitrum、Fantom和Optimism等二层解决方案贡献较大。其中,Arbitrum锁仓量达到32亿美元,增长118.40%;Optimism锁仓量触及10亿美元,较上一季度上涨85%。

在区块链方面,一季度以太坊链上DeFi锁仓量为558亿美元排名第一,占比66.95%,BNB Chain其次,同期链上DeFi锁仓量为72亿美元;波场位列第三,链上DeFi锁仓量为52亿美元。[2023/4/3 13:41:58]

数据来源:FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图

那么,这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢?

什么是DeFi?

DeFi是DecentralizedFinance的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

加拿大DeFi公司WonderFi宣布完成对Bitbuy的收购:金色财经消息,加拿大DeFi公司WonderFi Technologies完成了对Bitbuy Technologies母公司First Ledger Corp的收购。

在加拿大Neo Exchange交易的WonderFi已同意以现金加股票的形式支付1.618亿美元。据悉,该协议于2022年1月首次宣布,4个月后完成。(Blockworks)[2022/3/25 14:18:20]

传统金融CeFivs开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融,它通过区块链实现了去中心化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率。如下图,开放金融的各种服务都能在传统金融上,基本都能找到对应的模块和服务。

DeFi平台BXH治理代币BXH多链上涨:10月10日消息,据BXH官方数据显示,DeFi平台BXH笨小孩治理代币BXH多链价格均有拉升,Heco链今日涨幅约为20%,BSC链代币涨幅超40%。

BXH笨小孩目前已完成初步多链布局,即将发展多元生态,步入NFT、GameFi领域,致力于为用户提供全生态DeFi交易协议。[2021/10/10 20:18:04]

图:传统金融vs开放金融不同服务的对比

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块,以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式,提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

图:CeFivsDeFi类比

DeFi的前世今生

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础,而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力,并鼓励推出新的创业公司和项目,形成去中心化金融的生态系统。

DeFi协议Curve锁仓量击穿100亿美元创历史新高:金色财经8月11日消息,据DeBank最新数据显示,DeFi协议Curve锁仓量已击穿100亿美元,创下历史新高,本文撰写时为10,001,703,749美元,总用户数为77,350,24小时交易量为173.904,289美元。目前全网DeFi协议总锁仓量为1033.1亿美元,排名前三的DeFi协议分别是Maker(122亿美元)、Aave V2(122亿美元)、以及Compound(114亿美元),Curve位列第四。[2021/8/11 1:48:38]

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事,而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议,允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

从那之后,其他智能合约陆续上线,创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

基于EOS的DeFi项目Equilibrium计划在波卡Polkadot上开发新的互操作协议:基于EOS的去中心化金融项目Equilibrium宣布计划在波卡Polkadot(DOT)区块链上开发一种新的互操作协议。该项目旨在开发与Polkadot连接的独立平行链,具有一个名为EQ的独立效用代币。它既作为支付交易费用的代币,又作为协议管理的代币。除了为新的可互操作稳定币提供支持的借贷协议之外,它还将允许对任何资产进行广义借贷,类似于Compound和Aave之类的平台。[2020/8/11]

2018年9月发布的Compound,为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场,而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发,被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台,允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

图:DeFi的发展史

从这之后,各种各样DeFi应用层出不穷,从最基本的借贷、交易,到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票,打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

DeFi六大生态板块

DeFi生态可分为六大板块,分别是:稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

稳定币:DeFi生态的基础

交易层:随着DeFi的发展,公链的性能问题日益凸显,尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面,许多公链在积极探索解决方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能,而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机:预言机为各类Dapp/协议提供价格信息,它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目:稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施,有了这些基础设施,就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中,DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器:不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差,在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换,从而提高收益。

钱包:它作为DeFi生态最主要的组成部分之一,被视为DeFi世界的浏览器,通过它,用户才得以使用各个Dapp应用。

新手如何构建DeFi知识框架?

作为新手,想要进入到DeFi世界,应该从何入手呢?

-DeFi生态

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型

代币&经济模式

对比同类的特点

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目?

面对如此多的DeFi项目,如何更快更好地了解它们呢?我们可以从以下两方面入手:

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama:跨链数据、项目类别

Debank:跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics:跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台,你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告,如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小结

本文对什么是DeFi,以及它的一些基础生态,了解渠道进行了简单的介绍。接下来,我们将继续对为什么会有DeFi,怎样参与到DeFi中,不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅,一起交流,一起DeFi!

参考资料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

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