USD:顶峰课堂:稳定币USDT-ODAILY

USDT是加密货币市场中最为著名的稳定币。自创始以来,因其“稳定”特性被广泛采用,截至发稿,USDT市值位列加密货币市场第三位,仅次于BTC和ETH。伴随着成交量和流动性不断增长的同时,USDT也因审计不透明而备受争议。

什么是USDT?

USDT是一种与美元1:1锚定的稳定币,是全球首个稳定币,也被称为法定资产抵押型稳定币。

所谓的稳定币,顾名思义,和比特币等常见的加密货币相比,其价格波动不大,基本能保持稳定。从本质上讲,稳定币是一种具有“锚定”属性的加密货币,其目标是锚定某一链下资产,并与其保持相同的价值。

因此,通俗理解,USDT是一种加密货币,其价格锚定美元,与之保持1:1的刚性兑换比例。换句话说,Tether公司每发行1USDT,就必须往其银行账户中存入1美元的法币储备。这也被称为USDT的价格维稳机制——储备证明机制。

数据:NFT的销售额自5月初达到顶峰以来已下降90%:NFT的销售额自5月初达到顶峰以来已下降90% 。Protos提供的数据显示,NFT市场处于内爆状态,因为所有类别的销售额持续迅速下降。在5月3日一天内售出价值1.02亿美元的NFT之后,过去一周的销售额仅为1900万美元。自5月初以来,每天显示任何活动迹象的NFT钱包数量也下降了70%,从12000降至3900。NFT销售和钱包移动在整个代币类别范围内都出现了下降,包括游戏、去中心化金融、收藏品、艺术等。(Cointelegraph)[2021/6/3 23:09:29]

USDT发展历史

Messari前主管:目前正处于DeFi顶峰阶段,但实际的顶峰可能会是现在的两倍:2月6日消息,Messari前主管Qiao Wang发推称,“我不知道在目前的DeFi mini周期中,我们离顶端有多远,但是事情并没有像2020年8月下旬那样疯狂。如果当前的DeFi mini循环到此结束,那么这就是完美的顶峰,我确实认为我们正处于顶峰阶段,但实际的顶峰很可能会是现在的两倍。完全基于互联网泡沫,我不会感到惊讶,在当前加密货币周期的顶峰时期,顶级DeFi资产的价值将超过超过100B美元。”[2021/2/6 19:03:49]

USDT最早创建于2014年7月,最初名为Realcoin,由比特币投资者BrockPierce、企业家ReeveCollins和软件开发者CraigSellers共同推出。2014年11月20日,负责维持Realcoin法币储备的公司TetherLtd.将其更名为Tether。随后,Tether公司于2015年正式发行USDT。同年2月,USDT开始正式于交易所Bitfinex上线交易。此后,越来越多的交易所开始支持USDT交易,USDT也正式开启稳定币称霸之路。

惠誉:能源危机的顶峰尚未到来:惠誉国际自然资源和原料商品小组高级经理德米特里·马林琴科称,全球在3月遭遇到近代史上最大的能源危机,预计危机的顶峰将出现在二季度。“二季度将是最严重的时刻——由于全球大多数国家实行隔离制度,对石油的需求将持续下降。”马林琴科认为,石油价格可能会继续下降。只有从三季度开始新冠肺炎疫情改善后,市场才能渐渐恢复。(俄罗斯卫星网)[2020/4/1]

USDT最早通过Omni层在比特币协议中发行。此后,随着加密市场不断发展壮大,为满足不同链及用户交易需求,Tether开始陆续迁移,在更多不同的区块链上发行USDT。根据Tether官网数据,截至目前,Tether已在除比特币链之外共计9条区块链上发行了USDT,具体链为:Ethereum、Tron、Solana、Avalanche、Algorand、EOS、Liquid、SLP。

动态 | 比特币只有7%的概率在2019年底回到2万美元的顶峰:推特分析师Skew提供的最新市场数据显示,比特币(BTC)的价格在2020年之前只有7%的可能达到2万美元的历史高点。2019年全年,押注比特币未来价格的投资者的赔率一直在缓慢下降。根据衍生品平台LedgerX和Deribit提供的数据,截至8月27日,在年底前不太可能回到2万美元的概率有93%。他还指出,10月应该是比特币最有趣的一个月,SEC正在审查两项ETF应用。这将成为市场的分水岭。(cointelegraph)[2019/8/27]

而这也是我们在交易所进行USDT充提操作时,可以选择不同链进行充提的原因。

比特币在2017年可能已经达到了顶峰:大宗商品策略师迈克·麦克隆(Mike McGlone)周三(1月3日)在一份报告中表示:“黄金因不受供应关系的影响,将在2018年继续大放异彩。自美联储去年12月份加息以来,黄金已经上涨了6%,而美元现货指数却下跌了2%,比特币至1月2日也下跌了14%。”该报告还指出,比特币在2017年可能已经达到了顶峰,麦克隆表示,2018年比特币大环境看起来与2014年相似,而比特币在2014年是下降了58%。当然,这其中有一个关键的不同之处。那就是:2017年的比特币高峰可能标志着区块链技术的发明者的长期高峰。而比特币在9月份5,000美元的峰值将成为2018年关键的支撑位。[2018/1/4]

除了锚定美元的稳定币USDT,Tether旗下还有几种锚定其他法币的稳定币。具体如下:

EURT:与欧元挂钩的稳定币

CNHT:与人民币挂钩的稳定币

XAUT:与实物黄金挂钩的稳定币

不过,根据官方数据,在USDT、EURT、CNHT和XUAT四种稳定币中,USDT很明显占据主导地位。

(数据来源于Tether官网,截至2022年4月6日)

USDT的发行及流通

不同于比特币通过“挖矿”发行新币,USDT是直接由其开发公司Tether进行发行。其具体发行及流通过程如下:

1.用户想要获取USDT,首先须将美元打入Tether公司的银行账户;

2.Tether公司收到用户存入的美元后,向用户的Tether账户存入与美元金额等量的USDT;

3.用户收到USDT后,可以通过加密货币交易所和场外交易进行USDT交易,即开始流通;

4.用户想退出时,可将USDT返还给Tether公司,以赎回先前存入的美元;

5.Tether公司收到USDT后将其销毁,并将美元返还至用户的银行账户。

需要注意的是,以上流程是Tether发行USDT一般理论过程。实际上,在现实操作过程中,Tether发行USDT还包含一个重要过程——授权。

授权USDT可以看作是预先发行的USDT。授权交易可以提前生成,由参与Tether代币发行过程的多个签名者进行签名。这部分预先发行的USDT被称为“authorisedbutnotissued”代币。简单理解来说,官方会提前发行USDT,将其放入专门的资金池。这部分USDT通常多为批量发行,数额一般较为固定,发行具体金额由Tether客户需求决定,其代表着市场各方对USDT的预期需求。

Tether官方采取授权方式批量预先发行授权USDT的原因主要有两个:一是及时满足市场及客户需求,以便在市场需求增加时,及时发行USDT,避免发行过程所带来的操作流程延误;二是最小化Tether签名者与私钥交互的频率,由此降低私钥暴露风险,维护整个系统的安全性。

根据Tether官网数据,截至目前,USDT总市值已超过824亿美元。

USDT的优势与风险

自问世以来,USDT生态不断发展壮大,已成为链接法币和其他加密货币的桥梁。甚至可以说,很多新手交易者,初次接触加密货币,很可能在认识比特币之前,首先触及USDT。稳定币USDT的优势主要表现在以下几个方面:

1.为动荡的加密货币市场提供稳定性。USDT的稳定币天然属性决定了其比其他加密货币更具稳定性。当加密货币价格剧烈波动,或熊市来临时,USDT都不失为投资保值的较好选择。

2.提升加密货币市场的流动性和交易量。作为链接法币和其他加密货币的桥梁,USDT为广大交易者提供了法币直接兑换渠道,提升加密货币市场整体流动性和交易量。

3.支持高效即时交易、套利策略实施。作为最早起步的稳定币,USDT几乎获得了所有主流平台的支持,这使得所有对应的加密货币交易可实现高效即时交易,同时这也使得一些套利策略得以实施,因为其几乎可以在任意加密市场交易,而其他稳定币却很难做到。

而与此同时,USDT最大的风险在于中心化风险。因为,其发行完全是中心化的,发行、承兑、监管风险、运营风险全部集中在其开发公司Tether。换句话说,因为Tether公司未能出示任何审计文件或证据,能够证明其具备与发行USDT等值的美元储备,其所谓的真实美元储备谁也搞不清楚,只能是Tether公司自己说了算。这也是其饱受诟病的根源。

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