本文转载自：CoinDesk
作者：FrederickMunawa
包括币安在内的多家中心化交易所都已宣布了其数字资产审计计划，以抚慰用户情绪。
由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付，日前行业头部加密交易所FTX破产。受此事件波及，对中心化交易所的批评愈发热烈。大量批评指出，中心化交易所并不能安全托管用户资产。
这也引发了对潜在解决方案之一——“储备金证明”。
目前全球交易量最大的加密交易所Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划进行POR资产快照。而其他交易所，如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后，纷纷做出承诺。
数据：过去一周巨鲸累计增持2万个BTC:1月10日消息，加密KOL Ali援引Santiment数据称，持有1000到10000枚BTC的巨鲸在12月份并不活跃；但从1月5日以来，巨鲸开始增持，累计BTC持有量增加了大约20,000枚 。Santiment数据显示，这些巨鲸地址目前BTC总持有量达到457万个，占流通供应量的23.7%。[2023/1/10 11:04:57]
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POR是一个审计持有资产的技术。稳定币发行方，如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易所如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。
去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人，SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示：“如果能够在资产负债表上提供更高透明度，用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经使用储备金证明POR帮助多个稳定币、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。”
亚特兰大联储GDPNow模型下调对美国2022年第四季度GDP预期:1月6日消息，GDPNow模型对美国2022年第四季度实际GDP增长率(经季节性调整的年率)的预测为3.8%，低于1月3日的3.9%。在供应管理协会、美国经济分析局和美国人口普查局最近发布数据后，第四季度实际个人消费支出增长和第四季度实际私人国内投资总额增长的预测分别从3.6%和6.1%下调到3.2%和5.8%。而实际净出口变化对第四季度实际GDP增长贡献的预测从0.17个百分点上升至0.35个百分点。[2023/1/6 10:24:14]
POR是如何工作的？
对于一个实体来说，有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino，生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。
数据：美元稳定币USDC市值自6月1日以来已蒸发超75亿美元:金色财经报道，据最新数据显示，美元稳定币USDC市值已跌至48,634,899,951美元。历史数据显示，USDC市值在6月1日触及561.59亿美元高位，随后便开始不断走低，截至目前市值已蒸发75.24美元。[2022/9/29 6:02:45]
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此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。
线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易所、其托管方和审计方独立获取数据验证交易所持有的资产。
CoinShares宣布收购拿破仑资产管理公司:金色财经报道，数字资产投资公司CoinShares宣布，在获得Autorité des Marchés Financiers (AMF) 的批准后)，它已收购拿破仑资产管理公司，这是自2019年3月以来根据 AIFM 指令获得许可的首批数字资产管理公司之一。该交易于 2022 年 6 月 30 日签署并完成。
据悉，2021年11月30日，CoinShares签订了一份买卖协议（集团SPA），收购整个Napoleon集团。该交易已于2021年12月16日完成。集团SPA包含一个收购拿破仑资产管理公司的选择权，该选择权的行使须事先得到金融市场管理局对控制权变更的批准。该批准已于2022年6月28日完成。CoinShares行使了收购Napoleon资产管理公司的选择权，并根据集团SPA中规定的条款签订了买卖协议，该协议于2022年6月30日同时签署并完成。（finextra）[2022/7/4 1:49:59]
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
重庆红岩革命历史博物馆限量发布首款数字藏品:金色财经报道，据消费日报网消息，重庆红岩革命历史博物馆限量发布首款数字藏品—《红岩石碑》，这款带有历史纪念意义的数字藏品《红岩石碑》受到了广大民众的喜欢和支持，上线2小时58分后2999件藏品全部抢空。[2022/6/17 4:33:51]
链上部分包含POR智能合约，它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中，智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络，如比特币网络上的链上钱包余额。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一种方式，最终结果都将是，用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。
行业专家讨论
EricRichmond曾是一名公司和证券律师，后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易所之一Coinsquare的首席运营官。
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Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada，IIROC)监管的注册投资交易商，这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织，类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority，FINRA)。Richmond认为，虽然储备金证明是正确的一步，拥抱监管可能是更好的解决方案。
Richmond解释说：“我们有义务进行每日报告，以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的，这是IIROC的要求。”
冷存储意味着要使资产保持离线状态，而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为，储备金证明是“行业做出有效自我监管的最后希望”。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人，这是一家投资加密金融基础设施的公司。
Carter向CoinDesk表示：“我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束，尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易所拒绝这样做，人们会非常怀疑他们。”
2019年，在加拿大当时最大的加密货币交易所QuadrigaCX倒闭后，其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金，只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易所Mt.Gox的内部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易所的垮台，一如本次FTX的崩溃，迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。
加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应：“我相信本次事件将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金，也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任，”Eberle告诉CoinDesk，“经过审计的财务报表和储备金证明，将成为未来的行业标准。这本应如此，尽管此前并未实现。”
全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明：“这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据，然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作，根据需要披露数据，”Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。“目前，我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息，包括以太坊和比特币。”
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