本周，区块链和数字货币相关政策日趋明朗。国内方面，北京市互联网金融行业协会发布《关于防范以STO名义实施违法犯罪活动的风险提示》值得关注，提示称，STO涉嫌非法金融活动，应严格遵守国家法律和监管规定，立即停止关于STO的各类宣传培训、项目推介、融资交易等活动。涉嫌违法违规的机构和个人将会受到驱离、关闭网站平台及移动APP、吊销营业执照等严厉惩处。国外方面，美国明确站台人利用社交影响力宣传ICO违反美国证券法规；日本将限制个人投资人；新加坡、瑞士本周均发布指南，明确牌照政策；与此同时，韩国、马耳他对于经营不善与无牌交易所发出警告；税收方面，日本打算严查逃税，韩国预计将收税。币市行情
比特币BTC报3428.9美元，7日内涨跌幅-16.47%；瑞波币XRP报0.30209美元，7日内涨跌幅-17.45%；以太坊ETH报85.79美元，7日内涨跌幅-25.36%；以上币市行情数据采集时间为2018年7月27日20时22分。图片来源：Invsting.com网站中文站本周聚焦
国内板块
一、利好消息全国17个省市发布区块链相关政策，北上广成为政策落地集中地据链塔BlockData数据梳理，近两年来，已有包括北京市、上海市、广东省、重庆市、浙江省、江苏省、贵州省等17个省市出台32项区块链相关政策。记者观察到，北上广成为出台区块链相关政策最为集中的地区，共出台11项政策，占全国的三分之一。香港金管局：已拒绝部分虚拟银行申请者，争取明年首季开始发牌香港金管局表示，已经拒绝了部分虚拟银行申请者。将甄选一部分虚拟银行牌照申请者进入下一轮审视，争取明年首季开始发牌。二、稳步推进香港区块链协会秘书长诸葛畅：香港经管局与七大银行正在研究分布式账本在2018年中国区块链新经济论坛暨区块链人年会上，香港区块链协会秘书长诸葛畅表示，香港经管局牵头正与七大银行一起做分布式账本研究，涉及数据分析、按揭业务、贸易融资等。目前七大银行已在按揭业务资产确权与估值方面应用了这一技术，显著提高了这一过程的时间，降低了人为失误。她也表示，目前区块链技术还存在信用不足，如何完善现有共识机制，与现有商业模式结合是目前要研究的难题。二、监管升级北京市互金协会：防范以STO名义实施违法犯罪活动风险12月4日，北京市互联网金融行业协会发布《关于防范以STO名义实施违法犯罪活动的风险提示》称，近期，协会发现仍有部分机构或个人以STO名义继续从事宣传培训、项目推介、融资交易等相关活动。协会郑重提醒本市各相关机构和个人：所有金融业务都要纳入监管。STO涉嫌非法金融活动，应严格遵守国家法律和监管规定，立即停止关于STO的各类宣传培训、项目推介、融资交易等活动。涉嫌违法违规的机构和个人将会受到驱离、关闭网站平台及移动APP、吊销营业执照等严厉惩处。贵阳市工商局：严查披着“区块链”等外衣，实际从事活动的企业自贵阳市被列为重点整治城市后，该市工商局表示，将对披着“大数据”“区块链”等外衣，实际从事活动的企业，进行严格审查并提前预警。国际版块
Lido业务发展主管：质押监管政策影响尚未确定，个人作为美国人或面临无法为Lido工作的风险:2月13日消息，据彭博社报道，对于美国证券交易委员会（SEC）最近对加密质押行业的监管行动影响，流动性质押协议Lido的业务发展主管Jacob Blish表示：“我个人认为，这（美国SEC监管）对链上无许可的流动性质押或质押提供商来说是一个净收益，但这真的取决于最终的解决方案是什么。”不过如果美国监管机构最终得出结论，没有任何美国人可以与任何质押服务进行互动，那么可能会有不同的问题，他个人面临的风险是，其作为美国人可能也无法为Lido工作。Blish表示：“最令人失望的是，作为一个行业，我们一直被要求提高透明度，但作为美国公民，我却得不到透明度以及监管机构的决策过程如何进行。”
Nansen数据显示，Lido Finance在该平台上质押了超过480万枚ETH，价值约72亿美元。
此前金色财经报道，对于与Kraken的和解协议，美SEC主席表示，质押即服务提供商必须注册，并提供信息披露和投资者保护。[2023/2/13 12:03:32]
一、利好消息美国SEC：利用社交媒体影响力推广ICO或存在行为11月28日，美国证券交易委员会重申投资者必须注意名人在区块链上推销代币。委员会称：“社交媒体的影响者往往不是投资专业人士，其所宣传的证券无论是使用传统的凭证发行还是使用区块链发行，都可能是欺诈行为。若名人在收到报酬后公开宣传ICO，而ICO被美国证券交易委员会视为证券，那么这个人或会被美国证券交易委员会视为违反美国证券法规。”马耳他总理敦促加密货币公司开展稳定币业务马耳他总理JosephMuscat已敦促加密货币交易所公司转向开展稳定币业务。JosephMuscat表示，我们不打算干预银行的规定，因为他们必须处理代理银行和风险评估等一系列的问题。作为政府，我们的任务是创建新兴市场。目前，一些公司已经开始运营与加密货币相关的业务。此外，被视为更加安全的新领域——稳定币市场，也正在逐步发展。我们非常期待稳定币市场不断向前发展。马耳他政府发言人：马耳他政府与六个欧盟国签署区块链技术合作的联合声明马耳他总理办公室金融服务、数字经济及创新部初级部长SilvioSchembri发推表示，“马耳他政府与法国、西班牙、意大利、葡萄牙、希腊和塞浦路斯6个欧盟成员国签署了关于区块链技术合作的联合声明。”美国华盛顿州奇兰县针对加密运营商的新电价将于4月1日起执行经过数月的听证会后，美国华盛顿州奇兰县公用事业部门于周一定下了加密货币运营商的新电价，并定于4月1日生效。新的电费结构旨在将比特币和其他加密货币的矿商从居民区移出，并进入税费更宽松的商业和工业区。基本住宅区电费将在4月增加至10.5美分，而商业和工业区电价仅略高于6美分。美国怀俄明州立法委员会投票通过区块链银行法案近日，美国怀俄明州立法委员会以13：1的票数通过了该州此前提出的区块链银行法案。该法案允许银行提供基于区块链资产的金融服务。此外会议还讨论了其他法案，包括银行技术和股票修订，金融技术沙箱和特殊用途存管银行。日本金融厅ICO相关修正案将限制个人投资者购买“投资型”代币为了保护消费者卷入海外ICO欺诈活动，日本金融厅将要求在日本自主发行代币的企业必须在FSA进行注册，并计划于明年的定期国会上提出《金融商品交易法》和《资金结算法》修正案。新规制规定，与股票发行性质相似的“投资型”购买行为，仅限于能够进行风险判断、有经验的基金等专业机构投资者。与优惠券类似的“结算型”购入，个人投资者也可以参加，但是将由业界制定实施内容审查等自律规定，彻底保护投资者。瑞士金融监管局发布金融新指南，适用于加密货币和区块链公司瑞士金融监管局发布了新Fintech许可指南，将适用于加密货币和区块链公司。从2019年1月1日起，加密货币和区块链公司必须通过一组FINMA定义的标准来获得新的许可证。新加坡监管机构发布ICO合法性综合指南新加坡金融管理局发布一份关于ICO项目的合规性指南。文件规定，发行代币的人、管理代币交易的机构，以及就代币提供财务建议者的相关活动均受法律约束。其中项目发起人必须申领资本市场服务牌照，提供财务意见的机构必须持有财务顾问牌照，而交易所业主必须获金管局批准及认可，包括那些为海外新加坡人提供金融建议的机构。二、推进美国SEC将VanEck/SolidX比特币ETF决定日期推迟至2019年2月27日根据网上公布的一项裁决，美国证券交易委员会将VanEck/SolidX比特币ETF的审查期延长至2019年2月27日。该提案首先由资金管理公司VanEck和区块链初创公司SolidX提交，后者今年早些时候与Cboe交易所合作。美国众议院议员计划提出两项加密货币法案，以保护消费者并保持美国的竞争力美国众议院议员计划提出两项加密货币法案，法案没有给出实现目标的具体方法，而是要求商品期货交易委员会提出建议。第一项为《加密货币消费者保护法案》，希望CFTC制定报告，研究加密货币价格操纵的可能性及其对经济的影响。第二项为《2018美国加密货币市场和监管竞争法案》，以确保美国在该行业保持竞争力。该法案请求CFTC对国外的加密监管进行比较研究，然后对美国的监管变化提出建议。英国金融行为监管局：将于2019年第一季度审查加密货币的差价合约英国金融行为监管局发布针对零售贸易行业的声明。在最初提议暂时限制差价合约交易大约两年后，英国监管机构正提议将这些措施永久化。英国金融行为监管局称，将于2019年第一季度审查加密货币的差价合约。今年早些时候，FCA明确表示，打算将数字货币的发行限制在现金交易领域。日本将采取措施制止加密货币交易逃税行为据知情人士透露，日本政府将建立一套制度，防止从加密货币交易和共享经济中赚取巨额利润的人逃税。该系统将允许国家税务总局(NTA)要求交易中介企业提供涉嫌从此类交易中避税的客户的信息。执政联盟将把该体系的建立纳入2019财年税收改革大纲。根据《所得税法》，从虚拟货币交易中获得的利润属于杂项收入。年薪超过20万日元的工薪阶层必须申报收入。韩国新财长：拟向数字货币和初始数字货币发行征税韩国财政部新任部长洪南基透露，该国拟向数字货币和初始数字货币发行征税。在一份2日向韩国国民议会提交的书面文件中，洪南基表示，新税种将与韩国基本税务制度和国际趋势统一。三、监管升级因加密货币交易管理不善，韩国金融监督局警告两家银行韩国金融监督局对国民银行和农协银进行审查后发现，存在“与虚拟交易业务相关的不合理因素”，称其缺乏对加密货币交易和反监管。然而，当地媒体文章指出，由于监管标准并不明确，FSS的命令仅适用于与实名验证服务签约的一些账户，而不适用于加密交易所账户。马耳他金融服务管理局发布关于未经授权经纪人Originalcrypto的警告马耳他金融服务管理局今天发布了针对未经授权的经纪人的警告，该经纪人名为Originalcrypto，此前曾被意大利监管机构标记。该经纪人通过网站www.originalcrypto.com运营SolutionsCMLtd，经营加密货币服务，并征求客户在其平台上进行交易。虽然它没有在其网站上提及是否持有MFSA许可证，但MFSA的警告可能意味着该公司在无证情况下征求客户交易。德国联邦金融监管局：警惕二元期权和差价合约针对近期涉及商品、外汇和加密货币的二元期权和差价合约的在线欺诈案件数量不断上升，德国与德国联邦金融监管局发布一条特别信息，警惕网上投资。BaFin指出，在交易差价合约和二元期权时，总会有很高的损失风险，并且投资者保护问题相当复杂且缺乏透明度。上周，BaFin已提出全国禁止向零售客户提供二元期权的计划。爱沙尼亚强化对数字货币的监管态度爱沙尼亚已开始调整其对数字货币的监管态度，以防止和恐怖主义融资。监管机构表示，他们将仔细审查各种代币销售，并逐个监控记录，目的是防止无监管的加密货币交易。
分析：比特币的价格可能受到宏观经济以及美联储扩张性货币政策的影响:据AMBCrypto消息，根据Messari Crypto的说法，比特币的价格可能受到过去几个月宏观经济事件的影响。其表示，此次反弹的开始恰逢中美贸易战恐惧引发人民币贬值。此外，自那以后，Tether的供应量一直在逐渐增加，“Tether供应一直在扩大。多个消息来源表明，中国买家一直在使用Tether作为比特币场外交易入口。”Messari指出，由于比特币流动性低，中国不需要很多买家就能在几个月内轻松将市场推高400%。除了宏观经济在起作用之外，Messari还强调，美联储宣布推行扩张性货币政策也可能影响了比特币趋势。[2019/6/28]
政策 | 巴西证监会发布六大ICO基本防范指引:据tokenmantra报道，巴西证券交易委员会（CVM）新近发布对投资加密数字货币的警示，表达对打的担忧，认为防欺诈的最佳方式是通过受监管的数币交易所投资。CVM同时警告可能存在ICO，建议投资者留意以下六大基本问题作为防范：1. 软件是否是免费和开源；2. 技术是否公开、透明、可由任何用户访问和验证；3. 是否有任何安排会引起利益冲突，或导致ICO代币发行方或推广者的权力过于集中，或使用激进的销售技巧；4. ICO代币的交易流动性；5. 网络的性质、共识和验证协议以及使用的软件；6. 开发者的简介以及他们参与项目的程度。[2018/9/21]
谢平：“沙盒”监管机制是既能鼓励创新又能控制风险的政策机制:5月20日，2018中国区块链产业高峰论坛在北京举行。原中国投资有限公司副总经理、原央行金融稳定局局长谢平在演讲中表示，尽管区块链技术在很多领域有广泛的想象空间，但现在针对区块链技术的监管还是非常谨慎的，一方面只有在区块链行业标准明确之后才能有合适的监管，另一方面ICO在我国变成了打着区块链招牌进行非法集资的游戏。当前英国和新加坡在试验的“沙盒”监管机制是既能鼓励创新又能控制风险的政策机制。[2018/5/20]
央行研究所所长孙国锋等人撰文：央行数字货币有利于负利率政策的实施,应加快推动央行数字货币的发展:央行研究所所长孙国锋等人撰文称，从长期看，由于较低的自然利率，货币当局可以将负利率政策纳入正常的货币政策工具箱；而央行数字货币有利于负利率政策的实施，因此央行应加快推动央行数字货币的发展。这是全球范围内、首次由中央银行的官员正式提出负利率应该成为正常货币政策工具。[2018/4/3]
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