DeFi火一阵，冷一阵。但往往火起来的时候，才注意到它，可这时肉已经吃不到了。怎么才能更好地吃上肉呢？于是有了这篇文章。本文将从四个方面来探索DeFi的财富密码特点：1、DeFi产品发展路径，移植传统金融2、DeFi产品列表，丰富多彩3、DeFi产品分类，重点明确4、多维度对比，找出财富密码一、DeFi产品发展路径，移植传统金融
DeFi世界的序幕，以去中心化借贷业务为起点。逐渐将传统金融世界的金融组成部分移植到DeFi上，如去中心化交易所，去中心化保险业务，去中心化衍生品、去中心化指数基金等等。
换句话说，传统金融世界里有的，理论上都可以通过智能合约实现的，都将以DeFi的形式，在区块链世界中上演。这也是创新的路径，即在原有的基础之上一步步改进优化。逐渐有了传统金融世界所没有的创新产品。也就是说，金融衍生品数万亿美元量级的市场，都是DeFi的潜在总体市场。而目前DeFi市场规模才24亿美元多，未来空间也很大。DeFi经过一段时间发展，产品相对丰富了许多。二、DeFi产品列表，丰富多彩
Solana创始人：Solana对比新公链仍有诸多优势:5月4日消息，Solana 创始人 Anatoly Yakovenko 表示，在竞争日益激烈的环境中，他对 Solana 区块链的前景并不担心。面对未来来自 Scroll、Base 和 Linea 等新兴区块链网络的压力，Yakovenko 仍然对 Solana 的技术充满信心。
Anatoly Yakovenko 说：它们都没有 Solana 快，没有 Solana 那么强大的交易处理性能，也没有 Solana 运行的节点多。我认为我们在技术方面仍然遥遥领先，可以看到像 Helium 这样的项目已经从自己的网络迁移到 Solana，Render 也投票决定迁移到 Solana。
此外，针对 FTX 崩盘事件对 Solana 的冲击问题，Yakovenko 认为，FTX 创始人 SBF 确实是 Solana 的坚定支持者，通过 Token 上市、投资等表达了对 Solana 上多个应用的支持，FTX 的衰落虽然是前所未有，但几乎没有理由因此能破坏 Solana 生态系统。
Anatoly Yakovenko 表示：还有非常多与 FTX 无关的开发人员在 Solana 上参与构建，我们在上一次黑客松中诞生了 800 多个项目，是 Solana 有史以来最大规模的黑客松，而这发生在 FTX 崩盘的两个月后。[2023/5/4 14:42:55]
Uniswap宣布已上线BNB Chain:金色财经报道，Uniswap宣布已上线BNB Chain。Uniswap表示，与Polygon和Arbitrum一样，BNB Chain通常提供比以太坊主网更快、更便宜的交易，使Uniswap更容易为更广泛的受众所接受。[2023/3/16 13:06:31]
上图为defiprime整理的DeFi产品列表，这里介绍几个查询DeFi信息的网站：1）DeFi市值排行榜查询：https://defimarketcap.io/2）DeFi市场抵押资产查询：https://loanscan.io/3）DeFi动态及产品查询：https://defiprime.com/4）DeFi产品概览查询：https://defi.dapp.review/orhttps://dapptotal.com/项目如此多，产品如此多，没有一个分类，看起来就很累，也不好抓住重点。三、DeFi产品分类，重点明确
Web3日活用户数排名：BNB Chain第一约110万，Polygon第二约39万:金色财经报道，数据网站Token Terminal推特发文称，各主流公链和应用的Web3日活跃用户数排名显示如下：
1、BNB Chain：110万；
2、Polygon：39万；
3、Ethereum：34万；
4、Solana：12万；
5、Fantom：5.82万；
6、Arbitrum：5.8万；
7、OpenSea：5.4万；
8、Optimism：4.9万；
9、Uniswap：4.4万；
10、Avalanche：3万。
有从业者分析称，这些数据存在水分，需要清洗掉“机器用户”。这意味着，Web3的真实用户数可能要低于该数据。考虑到一个真实用户可能存在多个地址，Web3用户数或许要远小于该数据。[2022/12/19 21:52:50]
查阅了许多资料，对于DeFi的分类，我看到了2个维度的分类：1、从功能上分类；2、从用途分类。下面对上述两种分类细说一下。1、从功能上分类从功能上分类，DeFi可以分为6个类目，分别如下：1、钱包2、去中心化交易所3、稳定币4、借贷协议5、锚定资产6、预言机这6个类目对应的DeFi产品如下图：
报告：Wyvern协议中发现了新的内存覆盖漏洞:9月8人消息，据BlockSec发布报告称，在Wyvern的最新执行中发现一个内存覆盖漏洞，属于OpenSea之前使用的Wyvern去中心化交换协议，此漏洞可能导致任意存储写入。[2022/9/8 13:17:17]
3、从用途分类从用途上分类，DeFi可以分为3个，分别如下：1、抵押借贷(杠杆)2、去中心化交易所代币3、衍生品(期权期货市场)1）抵押借贷(杠杆)：Maker是这个领域的招牌产品，抵押以太坊进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork2）去中心化交易所代币：与平台币类似，主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的项目：Uniswap，1inch3）衍生品(期权期货市场)：这种和抵押产生的杠杆不一样，它更接近于交易所玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn）分类目的是为目标服务，本文的目标是为了更好地吃到肉，那么也就是说，从分类中细化出优质的代币出来。四、多维度对比，找出财富密码
Sky Mavis联创：Axie Infinity打算在韩国市场“加倍押注”:8月9日消息，Axie Infinity背后公司Sky Mavis表示，尽管存在监管障碍，该公司仍希望在韩国市场“加倍押注”，并提高用户采用。
在8月9日（当地时间）举行的韩国区块链周上，Sky Mavis联合创始人兼增长主管Jeffrey Zirlin在接受采访时表示，尽管韩国仍然禁止P2E游戏，但“韩国市场是世界上最重要的游戏市场之一，我们在韩国拥有大量玩家。”
Zirlin补充道，该公司目前正在寻找让Axie Infinity适合韩国玩家的方法：“我们想要加倍押注。我们想要本土化，例如，韩国人不怎么说英语，所以要将游戏真正交到韩国玩家手中还存在许多障碍。”（Cointelegraph）[2022/8/9 12:12:12]
对于上述两种分类，从赚钱抓住机会的角度看，选用从用途上分类更好。下面从用途上分类挖掘财富密码。
DeFi的市值排行市值前10个DeFi项目中，抵押借贷项目3个；去中心化交易所代币4个；衍生品项目2个。因此从市值排行上看，以去中心化交易所数量居多，其次为抵押借贷，最后是衍生品。下面从今年DeFi代币涨幅看，如下图。
横坐标为市值区间，纵坐标为1~6月涨跌幅度DeFi代币涨幅前10个代币中：1、抵押借贷：1个，为lend；2、去中心化交易所代币：6个，为KNC、LRC、BNT、AST、REN、IDEX；3、衍生品：2个，为GNO、POLY。可见，在DeFi领域，虽然去中心化交易所不是市值最大的，但在前10的排行中市值占有量最多，涨幅榜前10中，6个为去中心化代币。再来从Coinbase给出的财富密码看DeFi。Coinbase公告，正在审核18种新的数字资产，包括Aave、Aragon、Arweave、Bancor、COMP、DigiByte、Horizen、Livepeer、NuCypher、Numeraire、KEEPNetwork、OriginProtocol、Ren、RenderNetwork、Siacoin、SKALENetwork、Synthetix和VeChain。
其中DeFi赛道有5个项目：Aave、Bancor、COMP、Ren、Synthetix。这5个项目中，抵押借贷项目2个；去中心化交易所代币：2个；衍生品项目1个。从市值排行、涨幅排行、Coinbase给出的财富密码看，去中心化交易所代币相对于借贷和衍生品，优势较大。在《暴涨之后的DeFi，依然值得关注》文中讲了资金流转的方式主要有以下5种模式：1.无限量的量化宽松->BTC/ETH2.ETH增长<->ERC20增长3.ETH增长<->DeFi获得增长4.DeFi获得增长<->DeFi代币增长5.大市值DeFi代币<->小市值DeFi代币截止目前看，资金从大市值DeFi代币向小市值DeFi代币，其实大部分流向了去中心化交易所。
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。