DeFi下半场开启，CEX摇身一变成为新主角。此前，CEX们也不曾缺席，但以加速上币为主，属于防御性策略。如今，以OKEx为代表的中心化巨头正忙着推出DeFi挖矿等创新型产品，主动进化，剑指C位。CEX的进化可谓一举两得。首先，在增量用户有限的情况下，与DeFi的融合有助于拓展业务边界，寻找新的增长点；其次，大部分投资者其实被DeFi拒之门外，CEX的入局有望降低门槛，帮助DeFi真正“出圈”。
同样的赛道，不同的主角，DeFi与CeFi正在演绎新的“加密叙事”。DeFi上半场：CEX加速上币
DeFi上半场，怎一个火字了得。今年6月，Compound推出流动性挖矿，DeFi热潮由此开启。短时间内，COMP等DeFi代币爆发，去中心化交易所Uniswap甚至一度赶超Coinbase。与此同时，“红薯”、“寿司”、“珍珠”、“胡萝卜”接踵而至，DeFi的世界每天都不乏新热点。
孙宇晨对话MarketAcross执行合伙人：加密货币更多的机会在于解决现实问题:7月25日消息，WebX大会在日本东京举行，波场TRON创始人、火币Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨受邀出席，并与MarketAcross 执行合伙人Itai Elizur进行了对话。双方就加密领域热点话题进行了探讨和回应，孙宇晨表示，加密货币需要为全球用户服务，而不仅仅是行业内的交易者。他相信加密货币未来会像支付宝一样普及，有很多机会可以挖掘，且不仅限于基础设施。
孙宇晨认为，目前更多的机会在于实际应用和解决现实问题层面。他对加密货币行业的发展前景充满信心，同时他表示愿意倾听新人观点，并希望通过充分交流和合作，共同推动行业的发展。[2023/7/25 15:57:39]
Web3开发者平台Thirdweb将支持Polygon zkEVM扩容解决方案:金色财经报道，Web3开发者平台Thirdweb表示将在Polygon zkEVM扩容解决方案主网推出时增加对其支持。目前，团队已经开始在Polygon zkEVM测试网上进行部署。[2023/3/4 12:41:26]
最近3个月DeFi总市值走势图。来源：DeBank狂热背后，有人5天净赚3500万，也有人迷失在DeFi农场，血本无归，更多的人则陷入焦虑，迟迟找不到通往DeFi世界的大门。究其原因，DeFi产品操作复杂、Gas费用高昂，对于大部分投资者并不友好。当前仍属于少数精英的游戏。这其实背离了DeFi的初衷——让更多的人平等地参与开放式金融。CEX的入局则有望改变这一困境。首先，它们坐拥用户和流量优势，有助于拓展DeFi项目的覆盖范围；其次，它们凭借多年的技术沉淀提供更加低门槛的入口，即使小白也可参与DeFi投资。不过在DeFi上半场，大部分CEX以上架DeFi代币为主，缺乏创新性，部分二三线交易所甚至半夜上币，从公告发布到开通交易不足半小时，无形中将风险转嫁给二级市场的投资者。正因为如此，部分小交易所已成为用户维权的重点对象。
Voyager向3AC贷款6.54亿美元期间双方只进行过一次尽职调查:金色财经报道，周二提交的法庭文件显示，就在申请破产几周前，加密对冲基金三箭资本（3AC）向借贷机构Voyager Digital发送了一份一页的净资产价值（NAV）声明。Voyager称向3AC贷款6.54亿美元，占其贷款组合的近58%，期间双方只进行了一次尽职调查。
这份日期为2022年5月13日的文件显示，三箭资本的资产净值略低于24亿美元。Voyager首席商务官Jon Brosnahan表示，根据财务总监Ryan Whooley的说法，这次尽职调查发生在2022年2月28日，持续了30分钟或一个小时。
文件还披露了Voyager Digital对三箭资本的尽职调查水平。Voyager尽职调查团队没有3AC的损益表、现金流量表或资产负债表。它没有对3AC的流动性进行任何压力测试。[2023/3/1 12:36:54]
FBI正在调查3Commas数据泄露事件:金色财经报道，本周一匿名人士泄露了与加密货币交易服务有关的10万个API密钥，FBI正在调查3Commas 数据泄露事件。这项调查是在这家总部位于爱沙尼亚的加密货币交易服务的用户数周提出批评之后进行的，他们表示，其首席执行官一再无视该平台泄露用户数据的警告信号。
在过去几个月里，数十名3Commas用户发现，该服务在未经他们同意的情况下，将他们所链接的加密货币交易所的资金交易出去。最初，3Commas表示，这些用户很可能是被钓鱼，并坚持认为该平台是安全的。
一个由大约60名成员的3Commas受害者团体此前曾与美国特勤局和其他执法机构联系，该团体负责人称，其总损失超过2000万美元。(Coindesk)[2022/12/30 22:16:06]
相比之下，头部平台的表现更为稳妥。以OKEx为例，据TokenInsight9月交易所行业DeFi布局研究报告显示，OKEx成立了专门的小组对DeFi领域进行跟踪，专注于选择热门、用户关注度高且具备增长价值的DeFi项目，在上币策略上更注重对优质资产的选择。DeFi下半场：CEX占据C位
数据：47%的英国主要银行不支持加密货币:金色财经报道，根据金融行业分析网站Finder发布的数据显示，47%的英国主要银行不支持加密货币，其中包括劳埃德银行、汇丰银行、Nationwide银行、TSB Bank、以及刚刚限制加密交易额度的桑坦德银行等“老牌”传统银行，以及新兴的Starling Bank。但并非所有英国银行都不支持加密货币，比如自 2015 年以来一直在英国运营的 Neobank Revolut 最近推出了一张卡，允许用户以加密货币支付他们的商品和服务。 （decrypt）[2022/11/7 12:26:43]
进入9月，DeFi风向急转，CEX动作频频，已然成为新主角。9月6日，币安官方宣布推出“新币挖矿”，将IEO与DeFi结合，用户存入BNB等资产即可参与新币挖矿。次日，火币推出“锁仓HT/HPT参与DeFi流动性挖矿”，用户参与锁仓即可获取挖矿收益。而后，该交易所也推出了与币安类似的新币挖矿。两家的套路如出一辙：用户锁仓平台币，可以根据锁仓比例获得一定的挖矿奖励。这在业内人看来，这其实属于传统的存币生息模式，而非真正意义上的DeFi流动性挖矿。相比之下，OKEx的做法更加纯粹。9月7日晚，OKEx宣布推出DeFi挖矿产品，支持用户通过OKEx赚币产品将BAT、DAI、ETH、USDC、USDT、ZRX存入Compound链上协议，从而获得利息收益，部分代币在存入期间可额外获得COMP挖矿奖励。
来源：OKEx官网不难发现，OKEx是头部交易所中率先接入DeFi协议的，做到了真正的“CeFi+DeFi”，有望成为连接DeFi和加密世界的桥梁。借助这一大众级入口，用户可以低门槛参与DeFi挖矿，同时不用再额外承担链上Gas费用。值得注意的是，知名区块链媒体星球日报在评论OKExDeFi挖矿产品时指出，未来OKEx有望成为DeFi生态中的聚合器，对接更多项目，拓展用户收益渠道。总体而言，三大交易所都从降低用户参与门槛层面出发，结合自有产品进行创新，有望成为新一轮DeFi热潮的驱动者。DeFi赋能CeFi平台币
三大交易所在DeFi层面的探索，不仅证明CeFi与DeFi可以融合，而且在赋能平台币层面再下一城。9月10日，OKEx正式推出OKB质押挖矿。据官网显示，质押挖矿开始1小时候，OKB质押总量超过4000万枚，按照当时的OKB价格计算，总质押金额超2亿美元。而在此前，火币、币安已也推出类似的“锁仓挖矿”或“新币挖矿”。三家战略基本一致：用户质押平台币，即可获得一定数量的DeFi新币。这对于平台币显示是一大利好，因为用户的挖矿收益跟平台币质押量正相关。如此一来，二级市场购买需求增加，加之挖矿周期的存在，市场中的流通量进一步减少。这从平台币近期的走势也能得到验证。据行情显示，三大在发布相关公告前后，OKB、HT和BNB均有较大幅度拉升。以OKB为例，在OKEx宣布推出质押挖矿后，日内涨幅一度逼近10%。当然，最大的受益者其实是平台币持有者。首先，平台币版块未来持续看涨，持有者可以坐拥上涨收益；其次，质押平台币可以额外获得新币收益，这些新币往往比较优质，升值空间可期。从目前三家首发项目的挖矿规则看，他们在参与门槛、挖矿门槛、解锁规则等方面均存在一定的差异，而这也直接影响对平台币持有者的友好程度。
结合三个平台首发挖矿项目参与规则，可以发现OKEx在挖矿门槛、收益结算等方面占优，更够给予平台币持有者最大的自主性和灵活性，币安紧随其后，火币门槛最高，收益结算也相对滞后。这种差异性反映在数据层面更为直观。截至发稿，OKEx首期质押总量超过8200万枚OKB，即使参与者人均质押5000枚，参与人数也超过1.6万人，而根据火币官方公布的数据，火币“新币挖矿”首期共有2437人参与。总之，三大交易所质押挖矿的本质是平台方拿出真金白银回馈平台币持有者，相对于真正意义上的DeFi流动性挖矿风险更小。不过由于各家的参与规则不同，建议投资者在参与质押挖矿前仔细阅读公告。
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