OTC:多名OTC商进入央行惩戒名单,银行风控力度加大

今年是中国央行严打之年,由于人民币-加密货币无法合规,行走在边缘的OTC商成为严打对象,许多OTC商停止业务,行业一片惨淡。吴说区块链独家获悉,近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”,个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易,“五年不得开卡,三年不得开通非柜”。这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外,各地银行与央行也开始了主动监管,而后者打击力度正在不断加码。事情发生的逻辑是:因为中国央行今年严打,但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构,在这种情况下银行反监控变得非常严格,任何开户都需要经过反系统的审查。传闻甚至有某地方银行为了打击,直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露,招商银行在其中打击力度最大,币圈冻卡潮:招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻,大量信用卡遭到直接冻结。在这种情况下,因为主流银行有大量的用户数据、交易数据,通过人工智能等算法识别下,识别、虚拟货币交易等会更加敏锐,因此主流银行冻卡概率更高。知情人士透露,具体的流程是,银行自身系统出现报警、限制交易后,会上报各地央行,经审核后央行会出具相应的惩戒名单,最后出现上文所谓的“五年不得开卡,三年不得开通非柜”等类似的惩罚。9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单,要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。广西作为案件多发之地,5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子,遭到调查抓获。参考《独家:疑似南宁OTC商被捕涉嫌用USDT帮电信》虽然一些OTC商进入了惩戒名单,但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中,这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家,会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。最大的OTC平台火币方面,近期进行了一波PR,对外传递信息是,正常的加密货币交易并不违法,只有涉及到了黑钱、黑产,才会遭到冻结,并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。但事实上,由于没有相应的规章制度,各金融机构对加密货币交易的判断标准不一,严格的例如招行,加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告:根据相关要求,招商银行香港分行,如发现客户账户中,交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。行业人士指出,以目前的情形来看,并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结,买卖加密货币的行为本身,也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控,较少出现彻底冻结;对OTC商户来说,则不得不使用他人账户,但这又可能会再次遭到查处,甚至进入“黑名单”。

多名用户反应其Bitkeep应用为官方正版,资产仍然被盗:12月26日消息,社群多名用户反应称,其所下载的Bitkeep应用程序为官方正版,仅保持自动更新为最新版本,资产仍然被盗丢失。此前Bitkeep官方表示本次大规模黑客攻击事件已查明原因,部分用户使用的BitKeep APK包下载被黑客劫持,即使用的钱包已不是官方发布的版本。截至目前,疑似Bitkeep黑客地址目前已有约5,407,253枚美元稳定币和3,884枚BNB,总价值约合635万美元。[2022/12/26 22:08:06]

证券时报删除关于“多名港交所前高层创办香港数字资产交易所 HKbitEX”的报道:据证券时报记者获悉,港交所多位前高管集体“下海”,创办香港数字资产交易所(HKbitEX),这家数字货币交易所的7位管理层中有3位曾任港交所要职。一位香港的投行人士表示,这家公司来头不小,很多港交所前高管加盟,李小加也有可能加入这个团队,不过上述投行人士的说法,并未得到李小加的证实。

更新:截至目前,该报道已被删除。[2021/1/7 16:38:05]

动态 | 印度区块链咖啡平台与3万多名咖啡农签约:金色财经报道,印度政府用于跟踪咖啡的区块链平台已得到广泛采用。推出后仅几个月,就有3万多名咖啡农签约。早在今年3月,印度咖啡局(CBoI)与软件公司Eka Software Solutions合作推出了一个区块链平台。农民,出口商,咖喱店,焙烧炉和国际买家都可以在上面注册并买卖咖啡。(Beincrypto)[2019/11/12]

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